浦发个金资料公司业务—对公开户.doc

操作手册 公司业务对公开户 4001 对公活期存款开户24002 对公定期存款开户44005 通知存款开户74003 保证金存款开户104004 公积金存款开户134006 对公协议存款开户154001 对公活期存款开户 1）功能描述：用于本外币对公活期存款帐户、同业活期存款户。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：一般柜员3）授权说明：须经上级柜员授权的为：通兑标志为通兑；利率浮动类型为按值或按比率浮动。须经同级柜员授权的为：钞汇标志为钞户。4）前台录入说明：交易画面 输入说明序号输入项是否是否必输说明1客户号是法人客户号2业务代号是按商业银行的存款科目按信贷系统的分类来完善，根据列表进行选择3货币代号是列表选择4钞汇标志否0钞户 1汇户 （人民币默认为钞户）5浮动类型是0不浮动 1按值 2按比率；3-不计息6浮动值否按值浮动时，输0.25，指原利率加上0.25按比率浮动时，输50.0 指浮动50；输入正数为上浮，负数为下浮。7帐户标志是列表选择8外管局帐户性质否列表选择9外汇最高额度标志0贷方累计发生额额度（对资本金帐户的贷方累计发生额的控制，超过额度不予入帐）；（外汇结算帐户的最高额控制在4356交易）,2不作控制。10外汇最高额度否金额为正数11通存通兑标识0不通兑 1通兑12支付密码使用标志0使用 1不使用13开放式基金标志0开通开放式基金；1不开通开放式基金14证监会代码否证券公司开户须输入15存款联系人否16开户许可证号码否外汇帐户可输入外管局开户核准件编号17帐户中文名否回显后可以更改18通讯地址否回显后可以更改19英文名称否回显后可以更改5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:开户通知单，如存折户打印在活期存折上，并按存折要素打印；表外凭证（按操作员汇总打印）。7）后续业务处理：帐户维护可以通过4303交易处理；开户后可以通过9008交易进行抹帐处理；活期透支额度的设置可以通过4353交易处理；外币同业存款分段计息可以通过4355交易设置；外汇大额活期存款，可以通过4352交易设置和维护；活期协定存款通过4301交易设置。4002 对公定期存款开户1）功能描述：用于本外币单位定期存款、同业定期存款分户帐开户。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权的操作为：通兑标志为通兑；起息日为非息系日；存期为自定义；利率浮动类型为按值或按率；续存标志为存本转息或本息续存（人民币）。应由同级柜员授权的交易为钞汇标志为钞户。4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否是否必输说明1资金来源是0-现金，1转帐，2待销帐 2待销帐序号当资金来源为2时，必输3业务代号是列表选择，只有外币才可开立同业定期存款，人民币暂不允许开立同业定期存款帐户4客户号是5客户中文名否输入回显可以根据需要修改6客户英文名否输入回显，不可修改7办公地址否输入回显，可以根据需要修改8币种是9交易金额是金额必须为正10付款帐号否资金来源为转帐时必输11付款账户名称否输入回显12付款凭证种类否列表选择01-转帐支票，02-普通支票，03-现金支票04-个人支票，05-外币普通支票，45-贷记凭证71-特种转帐借方凭证，76-转帐借方凭证，99-其他（取现金时不能用 01，71，76 ；待销帐或组合时不能用03）13付款凭证批号否如为控号凭证必输14付款凭证序号否如为控号凭证必输15票据签发日期否如为控号凭证必输16支付限额否使用支付密码，如为支票则必输17支付密码使用支付密码，如为支票则必输18存期是输入业务代号后回显11个月；23个月；36个月；41年；52年；6自定义19利率存期为自定义，必须输入利率，其他存期不用输入。（利率为年利率）20起息日是默认系统日，起息日非系统日需授权21到期日存期为自定义，必须输入到期日，其他存期不用输入。22钞汇标志否当币种不为人民币时，必输23浮动类型是0不浮动，1按值，2按比率；存期为自定义不用输入24浮动值是不浮动时默认为0，存期为自定义不用输入25存款种类是系统默入为小额，11-对公整存整取，12-外汇对公大额存款26通存通兑标识是0不通兑，1通兑27续存标志是0不续存，1存本转息，2本息续存28自动转存帐户否当自动转存标志为1时，必输29凭证种类系统回显为14-开户证实书30存单批号是31存单序号是32存款联系人否33现金项目代码否资金来源为现金时必输5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:打印开户证实书；表外凭证汇总打印。7）后续业务处理:可用4341补打印定期存单；4314交易开户证实书换开定期存单；4342交易定期存单换开开户证实书；4313交易挂失新开；4323交易进行对公定期存款维护；4322交易进行查询。4005 通知存款开户 1）功能描述：用于本外币单位通知存款开户不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上极柜员授权的为：通兑标志为通兑；利率浮动类型为按值或按比率浮动；起息日为非系统日。应由同级柜员授权的为：钞汇标志为钞户。4）前台录入说明：交易画面 输入说明序号输入项是否是否必输说明1资金来源是0现金，1转帐，2待销帐， 2销帐序号否当资金来源为2时，必输3业务代号是单位一天通知存款，单位七天通知存款， 列表选择4客户号是5货币代号是列表选择6交易金额是交易金额为正数各币种的起存额不同。人民币起存金额50万元（含）；各外币按当日外汇基准价折算。外币通知存款开户金额1万美元（含）（等值外汇其他币种）。其他币种按当日外汇基准价折算等值美元1万元（含）。7存期否系统根据输入的业务代号自动回显8起息日是起息日期非系统日时必须授权，日期可任意输入（只有外币）9钞汇标志是系统默认为汇户10浮动类型是0不浮动，1按值，2按比率11浮动值否不浮动时默认为0，存期为自定义不用输入；上浮为正数；下浮输入负数12通存通兑标识是列表选择13凭证批号是开户证实书批号14凭证序号是开户证实书序号15存款联系人否16现金项目代码否当资金来源=0时，必输17票据付款人帐号否当资金来源=1时，必输18付款账户名称否输入回显19凭证种类否列表选择列表01-转帐支票，02-普通支票，03-现金支票，04-个人支票，05-外币普通支票，45-贷记凭证，71-特种转帐借方凭证，76-转帐借方凭证，99-其他取现金时不能用 01，71，76 ；待销帐或组合时不能0320付款凭证种类否如控号凭证时必输为支票则必输21凭证批号否如控号凭证时必输如为支票则必输22凭证序号否如控号凭证时必输如为支票则必输23签发日期否使用支付密码，如为支票则必输24支付限额否使用支付密码，如为支票则必输25支付密码否使用支付密码，必输26客户中文名否回显后可更改27办公地址否回显后可更改5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:打印开户证实书、表外凭证（按操作员汇总打印）7）后续业务处理：可作抹帐交易，可作4341交易进行存单补打印。 4003 保证金存款开户 1）功能描述：用于本外币对公保证金活期和定期开户，保证金定期存款不自动转存、不通兑。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：一般柜员3）授权说明：应由上级柜员授权的为：通兑标志为通兑；利率浮动类型为按值或按比率浮动；起息日非系统日；存期为自定义。应由同级柜员授权的为：钞汇标志为钞户。4）前台录入说明：交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1资金来源是0现金，1转帐，2待销帐2销帐序号否当资金来源为2时，必输3保证金类型是0活期，1定期4业务代号是列表选择5客户号是法人客户号6货币代号是列表选择7钞汇标志否当币种不为01时，必输8交易金额是组合交易、待销帐时本字段不输，取前一交易的金额；金额必须为正9存期是11个月；23个月；36个月；41年；52年；6自定义10起息日是起息日非系统日需授权11浮动类型是0不浮动，1按值，2按比率，存期为自定义不用输入12浮动值否不浮动时默认为0，存期为自定义不用输入；上浮为正数；下浮输入负数13存款联系人否14现金项目代码否资金来源为现金时，必须输入，列表选择15实际利率否存期为自定义，必须输入，其他存期不用输入。16到期日否存期为自定义，必须输入到期日，其他存期不用输入。17票据付款人帐号否资金来源为转帐时，必须输入18票据付款人名称否输入回显19凭证种类否列表选择01-转帐支票，02-普通支票，03-现金支票，04-个人支票，05-外币普通支票，45-贷记凭证，71-特种转帐借方凭证，76-转帐借方凭证，99-其他注：取现金时不能用 01，71，76 ；待销帐或组合时不能用0320凭证批号否如为支票则必输，控号凭证必输21凭证序号否如为支票则必输，控号凭证必输22签发日期否如为支票则必输，控号凭证必输23支付限额否使用支付密码，如为支票则必输24支付密码否使用支付密码，如为支票则必输25帐户中文名否回显, 可更改26通讯地址否回显, 可更改27英文名称否回显, 可更改5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:开户通知单7）后续业务处理：帐户维护可以通过4303交易处理；开户后可以通过9008交易进行抹帐处理。4004 公积金存款开户 1）功能描述：用于公积金存款当年归集户和上年结转户开户。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上极柜员授权的为：通兑标志为通兑；利率浮动类型为按值或按比率浮动。4）前台录入说明：交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1客户号是法人客户号2公积金帐户类型是0当年归集户，1上年归集户3货币代号否系统默认为人民币4钞汇标志否当币种不为人民币时，必输5浮动类型是0不浮动，1按值，2按比率6浮动值是不浮动时默认值为0，上浮为正数；下浮输入负数7通存通兑标识是0不通兑，1通兑8支付密码使用标志是0使用，1不使用9存款联系人否10客户中文名否回显后可更改11办公地址否回显后可更改5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:打印开户通知单：客户号、帐号、户名。7）后续业务处理：4006 对公协议存款开户1）功能描述：用于保险公司法人办理的五年期以上、3000万元以上的人民币单位存款。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：由上级柜员授权的交易为：通兑标志为通兑；起息日为非系统日。4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1资金来源是1 -转帐；2待销帐2待销帐序号当资金来源为2 时，必输3业务代号是4客户号是5客户中文名否输入回显，可根据需要修改6客户英文名否输入回显7办公地址否输入回显，可根据需要修改8协议存款编号按合同编号输入9货币代号是系统自动规定为人民币10交易金额是必须为人民币3000万元以上，金额必须为正数11起息日是如非系统日必须经授权12到期日是存款期限必须大于5年13付息方式是列表选择2-按日；3-按月；5-按季；6-按半年；7-按年；8-利随本清；a-按整年14钞汇标志否15利率是按合同利率输入（为年利率）16通存通兑标识是0不通兑，1通兑17付款帐号是18付款账户名称输入回显19付款凭证种类列表选择01-转帐支票02-普通支票03-现金支票04-个人支票05-外币普通支票45-贷记凭证71-特种转帐借方凭证76-转帐借方凭证99-其他注：取现金时不能用 01，71，76 ；待销帐或组合时不能用0320付款凭证批号控号凭证必输21付款凭证序号是控号凭证必输22凭证种类是自动回显23凭证批号是24凭证序号是25票据签发日期使用支付密码必输，如为支票则必输26支付限额使用