金融法规选择题和判断题.doc

精品文档 金融法规选择题和判断题第一章 金融概论一、 单项选择题1 下列不属于银行业金融工具的是（B） A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票 2、 金融市场按照融资的期限，可分为（A ） A、短期金融市场和长期金融市场 B、股票市场和债券市场 C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场 3 金融法律关系的客体是指（C） A金融业 B金融市场 C金融工具 D金融体系 4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 5国际货币基金组织主要对会员国提供（D） A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款 D中短期贷款二、 多项选择题 1 金融业的特征主要有（ABCD） A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式 C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定 2金融业的作用主要有（ABD ） A、中介作用 B、调节作用 C、转换作用 D、服务作用 、 3金融市场的范围分类（AB） A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场 4下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD ） A、定期存款单 B、支票 C、定活两便存款单 D、大额可转让存单 5金融工具的特征有（ABCD） A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性三、判断题 1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。（对 ） 2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。（错 ） 3、金融法的调整对象是金融业。（错 ） 4 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式（错） 5 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场（错） 6 金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强（对） 7 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（对） 8 国际清算银行的最高权力机构是理事会。（错）第二章 货币管理法一、 单项选择题1票面残缺不超过1/5的人民币（A ）A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换2残缺的人民币由（A）收回、销毁A中国人民银行 B国有独资商业银行 C储蓄所 D财政部3下列不属于国际收支的资本项目是（D ）A、证券投资 B、私人长期投资 C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支4我国现行的人民币汇率制度为（ D）A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制5中国外汇交易中心实行（ A）A会员制 B公司制 C集团制 D股份制二、 多项选择题1 人民币的形式，主要包括（AB）A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用币2 我国对人民币的保护包括（ABCD）A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料3（BCD）等行为是违反人同币图样的法律规定的行为A印制代币票券 B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品4、下列行为属于逃汇的有（ABCD ） A、 擅自将外汇存放在境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。C擅自将外汇汇出或携带出境 D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境5下列有关人民币的论述中正确的为（BC）A人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B人民币由中国人民银行统一印制、发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换三、 判断题1 我国的货币发行权属于国务院（对）2 根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（对）3 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。（对）4 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇（错）第三章 金融犯罪及其法律责任一、 单项选择题1 犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。A 3年 B 4年 C 5年 D 6年2利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）A 变造票据罪 B伪造票据罪 C变造货币罪 D伪造货币罪3擅自发行股票债券罪属于（C）A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪 C伪造证券罪 D金融诈骗罪4票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）A死刑 B有期徒刑 C无期徒刑 D 10年以上有期徒刑5保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B）A过失 B故意 C过错 D欺诈二多选题1伪造、变造金融票证罪包括（ABCD）A伪造变造汇票、支票和本票 B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证 D伪造变造银行存单2贷款诈骗罪的形式包括（ABD）A编造引进资金、项目等虚假理由 B使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票、本票、支票 D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3信用卡诈骗罪是指（ABCD）A伪造信用卡 B变造信用卡 C恶意透支 D冒用他人的信用卡5 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（AB）A国库券 B金融债券 C票据 D信用证6保险诈骗罪的共犯有可能是（BCD）A保险监管机构 B保险事故的证明人 C保险事故的鉴定人 D财产评估人三、判断题1 金融犯罪是指违反金融法的行为（错）2 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪。（错）3 集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准（对）4 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪（错）5 保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。（对）第四章 中国人民银行法一 单选题1中国人民银行行长由（B）任命A 国务院总理 B国家主席 C委员长 D全国人大常委会2下列不属于中国人民银行的职能是（C）A发行的银行 B银行的银行 C企业的银行 D政府的银行3我国货币政策的目标是 （ D）A稳定物价 B充分就业 C平衡国际收支 D保持币值稳定，并以此促进经济增长4 货币政策委员会是中国人民银行（D）A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构 D制定货币政策的咨询议事机构5下列不是货币政策委员会当然委员的是（B）A中国人民银行行长 B中国农业发展银行行长 C国家外汇管理局局长 D中国证监会主席二 多选题1 2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（AB）A反洗钱局 B管理信贷征信局 C资金安全局 D现金管理局2 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ABC）A存款准备金 B再贴现政策 C公开市场业务 D利率3 下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为（BCD）A分支机构是按照行政区划分来设立的 B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统一领导 D分支机构是总行的派出机构4 货币政策的中介目标主要有（BD）A国民收入 B利率 C就业率 D货币供应量5 征信内容中信用获取的原则包括（ABCD）A保证征信数据可靠原则 B保证被征信人的合法权益原则C保证征信数据的安全性 D保证征信市场公正、有序竞争原则三 判断题1中国人民银行是国家机关、不是企业法人。（对）2中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。（对）3中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。（对）4货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。（错）5中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。（错）第五章银行业监督管理法一 单选题 1 中国银监会的法律地位是（C） A企业法人 B社会团体 C行政监管部门 D行业协会 2 拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（C）内决定批准或者不批准。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天 3发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（B）依法对该金融机构实行接管。 A中国人民银行 B银监会 C财政部 D国家计委 4如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（A） A驻外机构所在地的法律 B驻外机构本国的法律 C中国的法律 D行为人所在国法律 5银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（C）内予以回复。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天二多选题 1银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ABCD） A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。 B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。 C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施 D银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。 2银行业监督管理法调整的对象有（ABC） A银行业金融机构 B非银行业金融机构 C驻外银行业机构 D中国人民银行 3 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（BCD） A抽查 B不定期检查 C金融机构年检 D专题检查 4下列哪些属于银行业金融机构业务违法（ABCD） A未经批准设立银行业金融机构分支机构的 B未经批准变更、终止银行业金融机构的 C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动 D违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的 5银监会对金融机构业务监管的法律性质是（CD） A决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B审查注册资本 C监管其组织行为的合法性 D监管其业务行为的安全性三判断题 1设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构。（错） 2银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。（错） 3监督预警制度是我国金融监管制度的一个新内容，也是提高金融监管质量的一个新举措。（对） 4银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，也须经银监会的批准。（对） 5对于直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。（错）第六章 商业银行法一单选题 1、 我国商业银行法规定的商业银行的资本充足率不得低于（A ） A、8 B、5 C、10 D、13 2、 我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（B ） A、 30 B、25 C、20 D、35 3、 我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过（C ） A、 65 B、70 C、75 D、80 4、下列可以充当贷款合同保证人的是（ C） A、法人的分支机构 B、国家机关 C、具有代偿能力的法人 D、人民银行 5、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后， 应优先支付（D ） A、税金 B、存款利息 C、单位存款 D、个人储蓄存款本金和利息二、 多项选择题 1、 商业银行的经营原则 （BCD ） A、依法经营原则 B、安全性原则 C、流动性原则 D、盈利性原则 2、 商业银行的三大业务是（ABC ） A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 D、贷款业务 3、 储蓄存款的原则 （ABCD） A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、为储户保密 4、 借款合同的担保方式有 （ABC ） A、保证 B、抵押 C、质押 D、扣押 5、 我国商业银行的监管体制由以下方面构成 （ABCD ） A、商业银行内部监督 B、中国人民银行的监督 C、银监会的监督 D、审计机关的监督三、判断题1、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（错 ）2、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。（错 ） 3、依据我国商业银行法的规定，商业银行不得发放信用贷款。（错 ） 4、 我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。（对 ）5、 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。（错 ）6、 人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。（对 ）第七章 票据法一、单项选择题1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C ） A取得票据无需合法原因 B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D ） A 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据 B 票据权利包括付款请求权和追索权 C 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭 D 持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭 3.下列汇票中，无需提示承兑的是（A ） A见票即付的汇票 B定日付款的汇票 C见票后定期付款的汇票 D出票后定期付款的汇票 4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D ） A 汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款 B 汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地 C 汇票上未记载收款人名称的可予补记 D 汇票上未记载出票日期的，汇票无效 5.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（B ） A出票地法律 B行为地法律 C本国法律 D付款地法律 6.不属于汇票基本当事人的是（A ） A承兑人 B出票人 C付款人 D收款人 7.根据签发人的不同，汇票可分为（C ） A即期汇票和远期汇票 B光单汇票和跟单汇票 C银行汇票和商业汇票 D记名式汇票和不记名式汇票 8.支票的持票人应当在自出票日起（B ）日内提示付款 A15 B10 C20 D30 9.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（D） A 汇票贴现是银行的一项资产业务 B汇票贴现是一种票据转让方式 C汇票贴现也是一种银行授信行为 D汇票贴现无须持票人以背书方式进行 10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（ C） A信用证 B支票 C本票 D汇票二、多项选择题 1可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ABC ） A税收 B继承 C赠与 D拾得 2根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD ） A背书 B保证 C付款行为 D追索权的行使 3.下列关于支票的说法正确的是（BCD ） A同一支票既可以支付现金，也可以转账 B转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金 C用于转账时，应当在支票正面注明 D现金支票只能用于支取现金 4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD ） A伪造票据 B变造票据 C故意使用伪造的票据 D故意使用变造的票据 5.下列有关付款请求权的表述中正确的是（AD ） A 付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关 B 付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利 C持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额 D持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款 6.下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（BC ） A 汇票可以背书转让，而支票不能 B 汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付 C 汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月 D汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记 7.甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。乙持票后将其背书给丁，丁再背书给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。该事件中戊的票据债务人包括（ABCD ） A甲 B乙 C丙 D丁 8.依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（BCD ） A付款人名称 B收款人名称 C无条件支付的委托或承诺 D出票日期 9.在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（ABCD ） A背书 B承兑 C付款 D保证行为 10.根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ABCD ） A表明保证的字样 B保证人的名称和住所 C被保证人的名称 D保证人签章三、判断题1.票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。 （对 ）2.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。 （对 ）3.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。（错 ）4.票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。 （错 ）5.在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。 （错 ）6.票据上有伪造、变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。 （错 ）7.票据丧失后，既可向付款人(代理付款人)本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视、广播上声明挂失，二者同样具有法律效力。（错 ）8.背书人在汇票上记载不得转让字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。（错 ）9.甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。 （ 对）10.支票持有人超过提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票据权利，出票人仍然应当对持票人承担票据责任，即付款义务。 （对 ）第五章 担保法一、单项选择题1、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（B ） A、抵押 B、保证 C、质押 D、留置2、根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（ C） A、10% B、15% C、20% D、30%3、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（B ）。 A、三个月 B、六个月 C、一年 D、二年4、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（A ）。 A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权5、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（A ） A、抵押 B、质押 C、留置 D、定金6、如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人（ B）。 A、同时按比例受偿 B先办理抵押登记的先受偿 C共同协商受偿 D先签订抵押合同的先受偿7、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，同一财产抵押权与留置权并存时，结果为（D ）。 A、抵押权人优先于质权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。 B、质权人优先于抵押权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。 C、质权人优先于抵押权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。 D、抵押权人优先于质权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。8、下列不属于权利质押客体的是（ C）。 A、汇票 B、公司债券 C、著作权中的署名权 D、商标权9、被担保的合同被确认无效后，（ C）。 A、保证人仍应承担连带保证责任 B、保证人不应承担连带保证责任 C、如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任 D、如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任10、甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？（C ） A、乙4万、丙4万 B、乙5万、丙3万 C、丙5万、乙3万 D、丙4.5万、乙3.5万二、多项选择题 1、诚实信用原则的主要内容主要包括：（BCD ） A、任何一方都不得强使对方接受自己的意志 B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方 C、当事人就债权债务关系达成协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔当初约定的义务 D、当事人必须保证履行已承诺的义务2、下列各项通常情况下不能作为保证人的是：（ABCD ） A、未成年人 B、学校 C、财政局 D、中国人民银行 3、担保法规定，保证担保的范围包括：（ABCDE ） A、主债权 B、利息 C、违约金 D、损害赔偿金 E、实现债权的费用4、下列关于定金的作用和性质表述正确的是：（AC ）。 A、担保合同履行 B、证明合同有效 C、对债权人和债务人都具有约束作用 D、具有预先给付的性质5、下列各项不能作为抵押标的物的是：（ABCD ）。 A、土地所有权 B、学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产 C、所有权、使用权不明或者有争议的财产 D、依法被查封、扣押、监管的财产6、下列可以发生留置权的合同类型是（ABD ）。 A、保管合同 B、运输合同 C、租赁合同 D、加工承揽合同7、补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（BCD ）形式。 A、保证担保 B、抵押担保 C、质押担保 D、定金担保8、根据担保法的有关规定，下列关于定金表述正确的是（BD ）。 A、定金是主合同成立的条件 B、定金是主合同的担保方式 C、定金可以以口头方式约定 D、定金从实际交付之日起生效三。判断题1一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。（对）2法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权而与他人订立担保合同，该合同自始无效（错）3同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。（对）4 主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。（对 ）5 当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证（错）6 当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。（ 对）7 甲为乙订做了一套高档家具，事前，双方约定甲不得行使留置权。但家具完工后，乙无力支付加工费，甲欲将家具卖掉以抵乙的债务，乙诉至法院。人民法院应当支持甲的主张。（错）8 当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。（ 错）9 质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。（ 对）10抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则转让行为无效。（对）第九章 信托法一、单项选择题1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C ） A、金融信托投资机构管理暂行规定 B、中华人民共和国证券法 C、中华人民共和国信托法 D、金融信托投资公司委托贷款业务规定2、下列财产中可作为信托财产使用的是（ D） A、麻醉品 B、放射物品 C、国家级文物 D、软件版权3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（C ） A、对信托财产有争议的第三人 B、受益人的监护人 C、利益受到损害的委托人的债权人 D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C ） A、 委托人只能是法人或者依法成立的其他组织 B、 信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。 C、 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为 D、 任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理5、设立信托公司应由（D ）审查批准。 A、财政部 B、中国保监会 C、中国证监会 D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（B ） A、不应当承担连带责任 B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任 D、若无过错可以免责7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B ）年。 A、5 B、10 C、15 D、208、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（C ） A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目 B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。 C、在信托存续期间将信托财产列为遗产 D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A ） A、 实缴货币资本 B、不动产 C、有价证券 D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B ）起享有信托受益权。 A、信托财产转移占有之日 B、信托生效之日 C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日二、多项选择题 1、我国的信托法规定的信托设立形式有（ ABD） A、书面合同 B、遗嘱 C、默示方式 D、法律、行政法规规定的其他书面文件2、受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括 （ABD ） A、受托人 B、委托人 C、债权人 D、第三人3、设立信托，其书面文件应当载明的事项是（ABD ） A、信托目的 B、受益人 C、信托期限 D、信托财产的种类和范围4、根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（AD ） A、民事信托 B、自益信托 C、金钱信托 D、商事信托5、下列情况中委托人可以变更受益人的是（ABC ） A、 受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的 B、 经受益人同意的 C、 信托文件另有规定的其他情形 D、受益人丧失行为能力的6、按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（AC ） A、有限责任公司 B、国有独资公司 C、股份有限公司 D、两合公司 7、目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ABCD ） A、信托存款 B、信托贷款 C、委托投资 D、信托投资8、下列事由中导致信托终止的情形有（ABC ） A、信托目的已经实现 B信托被解除 C信托当事人协商同意 D受托人的辞职或死亡9、下列信托设立目的中属于公益信托的是（ABC ） A、发展教育、科技、文化、艺术事业 B救济贫困 C发展环境保护事业 D证券投资10、公司型基金信托的形式可分为（BD ） A、 契约型 B、开放型 C、混合型 D、封闭型三、判断题1、委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。 （错 ）2、信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。（对 ）3、属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。（错 ）4、当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。（ 错）5、人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。（错 ）6、非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但法律和行政法规另有规定的除外。（ 对）7、信托因受托人的辞任而终止。（错 ）8、信托终止后，对可以被强制执行的信托财产，法院以权利归属人为被执行人。（对 ）9、委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。（错 ）10、公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。（对 ）第九章 保险法一、单项选择题1、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（D ） A、设立保险公司 B、保险公司在境内外设立代表机构 C、保险公司增减注册资本金 D、保险公司招募中层干部2、保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（A ）提取保证金，存入保监会指定的银行。 A、20% B、30% C、25% D、10%3、保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（D ） A、 在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B、 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、 保险方不予赔偿 D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权4、经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（B ）提取未到期责任准备金。 A自留保险费的50% B有效的人寿保险单的全部净值 C自留保险费的35% D自留保险费的25% 5、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（A ） A、有限责任公司 B、股份有限公司 C、国有独资公司 D、没有限制6、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（C ）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。 A、30 B、20 C、10 D、57、下列关于保险价值的说法错误的一项是（D ） A、 保险金额不得超过保险价值 B、 如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。 C、 保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任 D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定8、某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（A ） A、不退还全部保险费 B、只退还减去3个月后剩余部分的保险费 C、应退还全部保险费 D、应退还保险费及其利息9、某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（B ） A、195万元 B、200万元 C、205万元 D、210万元10、下列各项中不属于财产保险的是（D ） A、 货物运输保险 B、工程保险 C、责任保险、 D生存保险二、多项选择题 1、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ABCD ） A、 本人及其配偶 B子女 C父母 D、与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员2、我国保险公司可采取的组织形式有（BD ） A、有限责任公司 B、股份有限责任公司 C、合伙企业 D、国有独资公司3、根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（BCD ） A、 投保时告知保险人所有自身情况 B、 危险、事故的补救和通知义务 C、 在保险标的的危险增加时通知保险人 D、按时交付保险费4、保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（AC ） A、 签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定 B、 投保人不按照合同约定的时间交纳保险费 C、 保险合同订立过程中存在保险欺诈行为 D、保险事故发生后，投保人没有采取必要的措施避免损失的扩大 5、财产保险中保险利益的构成条件有（ABD ） A、 须为法律上承认的利益 B、须为确定利益 C、须表现为具体的财产形态 D、 须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益6、财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是（AC ） A、货物运输保险合同 B家庭财产保险合同 C运输工具航程保险合同 D企业财产保险合同7、除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是（AD ） A投保人可以解除合同 B保险人可以解除合同 C投保人可以不解除合同 D保险人不可以解除合同8、刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是（ABD ） A刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿B若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔C王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔D若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任9、三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是（AD ） A保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿 B保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利C投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效 D若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶三、判断题1、经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。（对 ）2、个人所负数额较大的债务到期未清偿的人员不可担任保险公司的董事长，但可担任副总经理。（错 ）3、保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依破产法进行即可。（错 ）4、投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。（对 ）5、保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。（对 ）金融法规名词解释： 1、金融市场：是各经济主体进行资金融通的场所及资金在其中运动所形成的资金运动网络，即资金的集中和分配、资金的需求和供给的场所，包括以金融机构为主体的固定场所的金融市场和以非金融机构为主体进行自由交易的无固定场所的金融市场。2金融法：金融法是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总称。3金融犯罪：是指违反金融法律、法规，侵犯金融机构或其他单位或个人的利益，妨碍金融业务的正常开展，扰乱国家金融秩序，情节严重，依法应受刑事处罚的行为。4货币法：货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。 5集资诈骗罪：指犯罪嫌疑人在逃离国家金融监管部门监控的条件下，以欺诈的方法骗取不明真相的投资者的信任，取得资金，并且该资金并没有按照集资协议或集资章程的规定使用，而是以各种情由非法占为已有，这是一种故意犯罪行为。6商业银行的接管：是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。7票据法律关系：是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务关系，包括因票据本身所产生的法律关系，以及与票据相关的法律关系。6票据行为：是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动，包括出票、背书转让、承兑、参加承兑、保证、更改、禁止背书、付款和参加付款等活动。7票据抗辩：是指票据债务人根据票据法的规定，对票据债权人拒绝付款或者暂时不付款的行为。8抵押：指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照担保法的规定，以抵押财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。9质押：指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，作为债权的担保。如果债务人不履行债务时，债权人有权依照担保法的规定，以质押财产折价或者拍卖、变卖，所得价款优先受偿的一种法律制度。10共同保证人：是指在保证合同中，有两个或两个以上的保证人为一个被保证人担保，以增强担保的效力。11动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。12公示催告：指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据周知各界，催促不明利害关系的当事人在一定的期间向法院申报票据权利。13对外担保：是指我国境内的中国法人以保证、抵押和质押方式对境外机构或境内的外资机构承诺，当债务人不履行合同义务时，代为履行偿付义务。14信托：是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。15、证券交易所：是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责，实行自律性管理的会员制事业法人。16、证券包销：是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。17内幕信息：是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。18市场禁入：证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。19投资基金：是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资比例分享收益、分担风险的基金。20信用证诈骗罪：犯罪嫌疑人故意利用非法手段伪造、变造、骗取信用证取得方法利益，数额较大的，均可构成信用证诈骗罪。21银行法：是调整银行和非银行金融机构在进行组织管理和开展业务活动中产生的各种社会关系的法律规范的总称。22票据的伪造：是指无权限人假冒他人或虚构他人名义在票据上签章的行为。23。公示催告：是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据周知各界，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，如不再规定的期间内申报，就不能以有关的票据权利请求法律保护。24连带责任共同保证人的追索权：是指已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。25保证合同：是指主债的债权人要求债务人提供保证人作为主债履行的担保，由债权人、债务人和保证人共同订立的协议。26共同受托人：是指统一信托关系中有两个或两个以上的受托人为共同受托人，共同受托人的法律地位与共同代理人相同。金融法规期末复习题（简答题）第一章一 金融市场的概念和种类金融市场是指反映货币资金供求关系及其买卖交易活动与场所的总称。金融市场按照不同的标准可以分为许多不同的类型。按照融资的期限，分为短期金融市场和长期金融市场。按照融资的工具，分为票据贴现市场、股票市场、债券市场、大额存单市场等。按照商品的不同，分为本币市场、外汇市场、黄金市场、证券市场、保险市场、金融租赁市场、现货市场以及期货市场等。按照融资方式，分为直接融资市场和间接融资市场。按照融资的地域，分为国内金融市场与国际金融市场。二金融工具的特征与种类金融工具亦称信用工具。是在信用基础上产生的代替金属货币流通的凭证。是货币流通关系和信用关系存在的客体。是一种具有法律效力的金融契约。金融市场上常用的金融工具有：股票、企业债券、公司债券、金融债券、政府债券、商业票据、大额存单等。金融工具一般具有价格性、期限性、流动性、收益性、风险性等特征。1价格性是指金融工具的价格由票面价格加利率乘期限加市场收益率组成。2期限性是指金融工具一般具有一定的偿还期。3流动性与变现性是指金融工具的可转让性。流动性是金融工具创新的活力所在或基本属性，因为流动性具有转移风险的功能。4变现性指金融工具在较短的时间里转变成现金的特性，是金融工具流动性的体现。金融工具的流动性越大，变现能力越强，风险越小。5收益性是指金融工具可能给持有人带来定期或不定期的收益；6风险性是指金融工具可能给持有人带来经济损失的风险。风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具其收益也较低。三简述金融创新的类型金融机构根据自己业务的特点及市场形势的需要，可以分别从风险转移的角度、增加流动性的角度、创造或增加信用的角度以及将债权永久化的角度，设立新的金融工具。（1） 风险转移的金融工具包括期货交易、期权交易、利率互换交易等；（2） 增加流动怀金融工具主要指使原有的金融工具提高其变现性或可转让性；（3） 创造或增加信用的情况可以包括将普通实物租赁改造成融资租赁，并创造回租等形式的租赁等；（4） 债权永久化是通过不同的形式发行在外的债券转变为股票。 第二章一违反外汇管理法的法律责任主要包括逃汇套汇的法律责任和违法经营外汇业务和非法使用外汇的法律责任。那么什么样的行为构成逃汇呢？违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的；不按规定将外汇卖给外汇指定银行的；擅自将外汇汇出或者携带出境的；擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的，以及其它逃汇行为。第三章一