中国财富管理行业.pptx

中国财富管理行业 全球财富管理市场 全球私人财富增长主要得益于快速发展经济体。 2011年，全球私人金融财富增长乏力，增幅仅为1.9%，达122.8万亿美元；其中，北 美、西欧和日本私人财富减少，而亚太和拉美保持两位数增长。 麦肯锡：亚洲(不含日本)将成为仅次于北美的全球第二大私人银行市场。 据预测，全球私人银行总资产规 模将自2010年的35万亿美元，增 长到2015年的53万亿美元。 北美和欧洲目前占全球最大的份 额，但是占比逐步下降。在各个 地区中，亚洲最具发展潜力。 到2015年，亚洲（不含日本）的 私人银行市场资产规模将达到11 万亿美元，年均复合增长率为 16%，是北美增长速度的两倍 多。 全球看亚洲 亚洲看中国 麦肯锡：在亚洲(不含日本)私人银行 市场，约有50%的成长将来自于中国。 对于亚洲（不含日本）私人银行市 场的增长，中国将贡献超过50%的 份额，远远高于其他经济体的增 长。 中国私人银行市场的持续成长，无 疑将成为亚洲乃至全球举足轻重的 驱动力量。 “聪明的钱”看中国 IDG资本全球常务副总裁、亚洲区总裁熊晓鸽：我们三分之二的钱都 投在中国。 美国铁狮门房地产公司：我们全球同时开工建设的项目中，有一半 在中国，如上海、天津、成都、苏州等城市。 Tishman Speyer 腾飞集团隶属新加坡贸工部，是新加坡政府直属企业；亚洲最重要的商务空 间解决方案提供商，亚洲首屈一指的商务空间开发商和管理商；同时管理着 对全球资本市场举足轻重的REITs。2012年发起首个人民币基金。 梁锦松于2007年加入黑石集团(The Blackstone Group)，成为大中华区主席。 我进黑石之前，它还没有到中国、没有到亚洲。 梁锦松 中国财富管理市场-整体分析 中国高净值人士市场将在2015年前持续快速成长 得益于中国经济的持续较快增长，中国高净值人士群体基础在未来数年还将进一 步扩大。据估计，未来三年的高净值人士和超高净值人士群体的年复合增长率 将达到20%左右。到2015年，高净值人士人数将达到近200万，超高净值人士人数 将达到近13万，是2012年人数的近2倍。 中国财富管理市场-经济圈分析 中国高净值人士主要分布在沿海地区和一、二线城市。 从中国高净值人士的地区分布看，珠江三角洲、长江三角洲和环渤海地区都有较 高的占比，分别占到了40%、31%和11%，这三个地区集中了中国高净值人士的 80%以上。 中国财富管理市场-区域分析 珠江三角洲、长江三角洲和环渤海地区等高净值人群集中地区之外，下图左上角 的地区虽然规模不大，但是会保持较快速的增长。其中，山东、湖北、山西、四 川等地规模和增长速度都会保持较高速度。 中国高净值客户的需求及演变 中国高净值客户的需求及演变 中国高净值客户的需求及演变 中国高净值客户的需求及演变 中国高净值客户的需求及演变 中国高净值客户的需求及演变 预测在2019年中国的私人财富管理规模将达到1300多万，与居民的总储蓄金额还有很大的空间。 中国财富管理潜力巨大 客户的需求分析 资产保全 离岸金融产品、节 税产品 家庭保障 低收益：国债、储 蓄型保险 资产保值 中高收益：固定收 益信托计划、各种 基金、PE 资产增值 资产传承 遗产信托、高额保 障型寿险 保障型保险、备用 现金 资产配置金字塔 第一阶段 注重收益性 第二阶段 注重安全性+收益性 第三阶段 注重安全性+流动性+收益性 客户需求-“三性”视角 新经济形式下的财富管理 现金管理 债务管理 个人风险管理 教育金规划管理 投资组合管理 养老规划及资产传承 财富管理的内容 十大常见财富管理工具 监管落实：原融资担保部主任李均锋，将担任“普惠金融部”主任，负 责互联网金融行业监管 银监会主席尚福林：加大金融创新，支持互联网金融 央行副行长潘功胜：互联网金融在微型金融服务供给，拓展投资渠道，丰富投 资产品，提高交易效率，降低交易成本，推进利率市场化等方面发挥了积极作 用 李克强：降低税费，支持小微企业 国家政策鼓励民间金融 2005 国内从监管上 首次批准个人 理财 2007 私人银行全面 铺开，银行准 入私人银行 2010 私人银行业务 萎缩，财管逐 渐取代私人银 行 2014 财管成为中高 净值人群理财 的第一选择 财富管理公司应运而生 财富管理公司是指由独立于商业银行、保险公司、证券 公司和信托公司等金融机构之外的中介理财顾问机构， 为家庭或企业提供的