中国银行员工守则试题33.doc

中国银行员工守则试题一、填空题1、总则是对中国银行员工的总体要求，以“ 爱岗敬业 、 勤勉 简朴 、 客户至上 、 诚实守信 、依法合规 ”二十字规范为基本内容。2、本守则是规范中国银行员工行为的基本文件，适用于 境内外全天中国银行员工 。3、中国银行员工要树立崇高的 荣誉感 、使命感和强烈的 使命感 ，爱护银行的信誉和形象、维护银行的 利益 、遵守银行的 规范 ，尽职尽责、团结协作,积极为中国银行发展作出自己的应有贡献。4、 勤勉 是个人发展和进步的重要途径。中国银行员工应当认真工作、勤于思考、不断丰富专业知识、提高专业技能。5、客户是银行生存和发展的基本前提，中国银行坚持 服务为本 ，客户至上。6、中国银行员工应以 客户 为中心，对客户诚恳热情、谦恭有礼，了解客户的需求，赢得客户的信任，努力提高服务技能，熟练掌握服务规范，竭诚为客户提供专业、高效、周到的优质服务。7、银行是以 信誉 为本的企业， 诚实守信 是银行员工所应具备的基本素质。8、 依法合规 既是银行有效防范风险的需要，也是银行 持续 发展 的内在要求。9、中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循 原则。10、全体员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立 合规意识 ，熟练掌握岗位合规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界限。11、员工应当 依法 、 诚实 、 勤勉 履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。12、员工应当根据银行的 授权范围 履行职责，不得超越本人 职权范围 进行活动。13、员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到 自己 、 亲属 、朋友以及本人有其他利害关系的银行活动都应当予以回避。14、员工有义务向上级及时报告自己在 职务履行 过程中所可能出现的 利益冲突 ，上级应及时安排其他人员接替。15、员工必须遵守国家和银行的 保密规则 ，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和 银行秘密 ，发现泄密事实应当立即向上级报告。16、未经授权或批准，员工不得将有关 发展规划 、经营管理制度、 财务资料、合同、 客户情况 、技术方案、业务决策、 人事薪酬 、安全保卫等方面的信息对外或对银行内部无关人员透露。17、员工应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自将涉密资料带离 保存场所或者办公场所 ，不得在处理涉密资料时留下泄密隐患。离职或离岗前必须将涉密资料 原件和复印件 完整交回，不得自行保留。18、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式 客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品、专门服务（如房屋装修）、特权（如优先安排子女入学）以及其它个人利益或好处。19、业务关联方按照规定给予的 合理折扣 、 佣金 或其他奖励，均属银行所有，员工在收到后应及时报告上级并上缴银行处理，否则将会被视为利用职务之便侵占银行财产，应承担法律责任。20、凡从事与员工切身利益相关的 聘任 、 考核 、培训、薪酬福利等工作的人员，应不循私情、坚持原则，避免接受可能影响职责的员工个人礼品和款待。21、员工应如实向上级汇报工作中的 成绩和问题 ，不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等欺骗性行为。22、除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等营利性组织中 兼职或者领取报酬 。23、员工有责任积极维护 利益和声誉 、不得组织、参与、支持、纵容对 银行利益和声誉 有现实或潜在危害的活动。24、未经授权或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上 接受采访 、 发表意见 、刊登广告、发布信息。25、员工应严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的国际惯例以及银行章程、 规章制度 、 操作规程 等业务管理规范和要求。26、员工应当遵守国家有关 反洗钱 的法律、法规、规章、监管规定和银行相关规定，依程序履行反洗钱方面的职责和义务，避免为国家所禁止的任何交易行为提供金融服务。27、员工应当遵守国家有关 不公平交易 的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。28、员工守则中关于客户关系的表述应遵循文明服务、平等待客、_和_的原则。29、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供_专业，高效_的文明优质服务。30、员工在为客户提供服务时，应使用_规范服务_用语，不得使用服务禁忌语言。如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。31、办理业务时，员工应坚持“_客户自愿_”原则，向客户提供_真实可靠_的相关信息，不得欺骗、误导客户。32、员工不得利用_职务之便_或在银行工作的便利，为本人、亲属、朋友和前述人员投资或担任高级管理人员的机构办理业务提供优于一般客户的_特殊条件_和程序。33、员工对于在业务中知悉的_一切客户资料_都要予以保密，不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。34、员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合_国家规定和法律_规定，严格执行银行规定程序和其他要求。35、员工不得违反银行有关_有关定价制度_的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。36、员工必须坚持“_授权有限_”原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。37、员工应当遵循银行管理流程，_服从领导_。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受日常工作任务分配和业务管理。38、如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当_拒绝执行_，同时应及时_越级报告_，否则应承担相应的责任。39、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时_答复或者在规定时间内答复_。40、员工应当严格遵守银行的出勤制度和各类假期制度的规定，不得无故 迟到 、 早退 ，不得 。41、员工请假应基于真实的原因和可证明的理由，不得提供虚假的材料或作出虚假的说明，否则将按 旷工 处理。42、员工休假应按规定 申请批准 并及时办理好 工作交接 ，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。43、员工应对银行设置的安全警告指示、消防器材、警报器等予以合理注意和 保护 ，无故不可移动或毁损。44、员工在工作时间不得长时间或过于频繁拨打和接听 私人电话，不得利用银行电话 拨打私人长途 。 45、银行的内部交换及银行购用的 邮政 、 递送服务 ，员工不得用于发送私人信件和物品。46、员工应遵守银行关于计算机使用的限制规定，不得利用银行计算机聊天、 玩游戏 ，不得浏览和 下载色情 、 赌博 及其他与工作无关的内容。 47、未经授权或批准，员工不得将银行内部 培训教材 、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料 对外传播 。48、员工不得组织、参与和支持非法的罢工、罢课、集会、聚众、游行示威等活动，不得参加 非法组织 、 团体或为之 提供场所 、 资金 等便利。49、员工不得组织、参与 色情 、 赌博 、吸毒、 贩毒 、迷信等违法犯罪活动，也不得为他人从事上述活动 提供场所 、资金等便利。50、员工违反本守则将按照员工违规处理的相关规定予以处理，直至 解除劳动关系 。51、上级应保证下属能定期接受本守则的培训，并尽到督导和管理的责任。如果发现下属有违反本守则的行为时，应及时进行 口头提醒或者诚勉谈话 ，予以批评教育，责令纠正。52、员工应当严格遵守银行关于 的合规要求，履行劳动合同和岗位（职位）协议规定的各项职责与义务。53、员工应当保证所申报的年龄、学历、工作经历、家庭情况以及其他依银行要求填报的 真实、完整，并按银行要求及时予以更新。54、员工不得从事非法的 活动。55、员工可在不与 银行利益 发生冲突的前提下，从事合法的投资活动。二、单项选择1、中国银行股份有限公司员工守则作为规范中国银行员工行为的基本文件，（ c）。a、仅适用于境内机构的全体员工b、仅适用于境外机构的全体员工c、适用于境内外机构的全体员工d、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工2、中国银行股份有限公司员工守则总则的二十字规范不包括以下内容（ d ）。a、爱行敬业b、客户至上c、诚实守信d、艰苦奋斗3、中国银行股份有限公司员工守则总则的二十字规范包括以下内容（ a ）。a、依法合规b、效率第一c、利润至上d、服从上级4、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（ c ）。a、避免在职责明确以前擅自作主b、及时向上级汇报请示c、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿d、立即要求有关部门澄清职责5、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（ a ）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。a、投资或担任高级管理职务b、投资或任职c、介绍d、任职6、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（ b ）。a、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密b、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密c、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密d、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密7、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（ d ）字样的。a、“绝密”b、“机密”c、“内部资料，注意保存”d、“正本”8、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（ d）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。a、二人以上同时在场b、经请示批准的c、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下d、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼9、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，除受银行委派外，员工不得在（ c ）中兼职。a、人大b、政协c、其他公司、企业等营利性组织d、行业协会10、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，员工可以（ a ）。a、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动b、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动c、自己开办公司、企业等营利性组织d、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织11、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，未经授权或批准，员工不得（ a ）。a、在公共媒体和网络上接受采访b、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访c、在公共媒体和网络上发布消息d、在公共媒体和网络上发表意见12、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，员工为本行同事办理业务时，（ b ）。a、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理b、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理c、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理d、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理13、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（ a ），否则应承担相应的责任。a、拒绝执行，同时应及时越级报告b、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行c、予以执行，同时应及时越级报告d、立即向监管部门报告14、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，员工在工作时间不得（ b）。a、拨打和接听私人电话b、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话c、拨打私人电话d、利用银行电话接听私人电话15、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得（ d）。a、向亲属以外的任何其他人透露b、向亲属、朋友以外的任何其他人透露c、向媒体以外的任何其他人透露d、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露16、办理业务时，员工应坚持（ c）原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。a、双方自愿 b、平等 c、客户自愿 d、客户需求17、员工应当遵循银行（ d ），服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受日常工作任务分配和业务管理。a、工作流程b、管理规定c、规章制度d、管理流程18、员工守则是规范中国银行员工行为的（ c ）。a、总体要求b、基本标准c、基本文件d、具体要求19、（ ）是银行员工所应具备的基本素质。a、依法合规b、诚实守信c、爱行敬业d、勤奋节俭20、中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循（ ）原则。a、合规经营b、公平竞争c、诚实守信d、稳健经营三、多项选择1、关于“文明服务”下列表述正确的是( abcde )。a、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供专业、高效、周到的文明优质服务。b、员工在为客户提供服务时，应使用规范服务用语，不得使用服务禁忌语言。如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。c、办理业务时，员工应坚持“客户自愿”原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。d、员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守柜台服务规范，熟练掌握柜台服务方法、技能和技巧。e、对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。 2、员工不得因（ abcde ）理由而对客户有所冷淡、轻视、傲慢、蛮横、歧视、刁难或其他不尊重。a、国籍b、民族c、残疾d、年龄e、肤色3、员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得向（ abcde ）透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。a、媒体b、亲属c、朋友d、同事e、他人4、对于公平竞争，下列表述正确的是（ abce ）a、员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的商业信誉、商品声誉。b、员工不得对外披露其他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。c、员工不得违反银行有关定价制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。d、员工必须坚持“授权有限”原则。e、员工不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。5、员工之间应当相互尊重，不得有以下言行（ abcde ）a、对他人进行人身伤害或恐吓、威胁；b、使用具有攻击性、侮辱性的言语；c、张扬、泄露他人个人隐私；d、以民族习惯、宗教禁忌、家庭背景、生理疾患等开玩笑；e、挑拨离间、造谣生事、搬弄是非。6、关于配合协调，下列表述错误的是：（ ）a、员工从事跨部门（岗位）工作，应当相互协作配合，并服从本部门领导的协调与指挥。b、员工在临时性工作组织（如组、小组、办公室）工作，应当服从该组织负责人的指示。c、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应在五个工作日之内予以答复。d、业务部门、岗位的员工应执行综合部门、岗位的计划，如工作进度慢于或快于计划，应及时向综合部门、岗位报告，并接受新的工作安排。e、员工对行内监察稽核部门或外部审计机构依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。7、员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的（ abcde ）等银行活动都应当予以回避。a、 银行存款审批 b、采购 c、资产处置 d、人事安排 e、担保8、未经授权或批准，员工不得将有关（ abcde ）等方面的信息对外或对银行内部无关人员透露。a、 银行发展规划b、 经营管理制度c、 财务资料d、 客户情况、技术方案、业务决策e、 人事薪酬、安全保卫9、未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有（ abce ）等密级字样的资料。a、“绝密”、“机密”、“秘密” b、“中银绝密”、“中银机密”c、“内部资料，注意保存”d、各种业务资料e、“中银秘密”10、员工因工作需要而掌握的（ abcde ）等财物，不得作私人用途。a、银行经费（包括利息等盈余）b、公务信用卡 c、车辆、器材、设备 d、办公用品e、会员卡11、员工不得在（ abcde ）等中介组织从事有偿服务活动。a、会计师事务所 b、律师事务所c、资产评估机构 d、资信评估机构 e、商业咨询机构 12、员工确需担任社会兼职的，应满足（ abcde ）条件，并报告银行：a、对社会有益；b、不属于营利性机构，如人大、政协、公立学校、学术组织、行业协会、人民团体等；c、不领取薪金或其他形式报酬；d、不影响工作业绩或有损银行形象；e、不会引发利益冲突。13、 员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，但不得从事下列情形的个人投资（ abcde ）。a、自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织；b、实为个人投资，但假借他人名义从事上述行为；c、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动； d、其他影响本人职务履行或与银行利益发生冲突的情形。14、未经授权或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上（ abcd ）。a、接受采访 b、发表意见 c、刊登广告 d、发布消息15、员工应当（ ）履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。a、依法 b、勤勉 c、积极 d、诚实中国银行股份有限公司员工违规处理办法1、中国银行股份有限公司员工违规处理办法适用于（ ）。a、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）b、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）c、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）d、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）2、根据中国银行股份有限公司员工违规处理办法规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（ ）的原则。a、从重从快、严格保密b、坦白从宽、抗拒从严c、手续完备、程序合法d、惩前毖后、治病救人3、根据中国银行股份有限公司员工违规处理办法规定，员工受到（ ）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。a、警告b、记过c、记大过d、撤职4、中国银行股份有限公司员工违规处理办法所称（ ）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。a、从重b、加重c、从轻d、减轻5、根据中国银行股份有限公司员工违规处理办法规定，各级工会认为处理员工不适当时，（ ）。a、有权提出复议意见b、有权撤销原处理c、有权改动原处理d、无权提出任何意见6、中国银行股份有限公司员工违规处理办法所称“情节轻微”，是指（ ）。a、初次违规b、未造成差错事故、经济损失或不良影响c、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响d、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响7、根据中国银行股份有限公司员工违规处理办法规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（ ）。a、禁止与被调查人见面b、应与被调查人见面c、被调查人无权进行申辩d、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据8、根据中国银行股份有限公司员工违规处理办法规定，员工对处理决定不服的，可在接到复审决定次日起（ ）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。a、30b、60c、90d、1209、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于中国银行股份有限公司员工违规处理办法所规定的（ ）。a、事故 b、重大事故c、特大事故 d、巨大事故10、根据中国银行股份有限公司员工违规处理办法规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（ ）。a、给予警告至撤职处分b、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同c、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同d、解除劳动合同11、根据中国银行股份有限公司员工违规处理办法规定，未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，（ ）。a、给予警告至撤职处分b、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同c、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同d、解除劳动合同12、根据中国银行股份有限公司员工违规处理办法规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（ ）。a、给予警告至撤职处分b、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同c、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同d、解除劳动合同反洗钱相关内容试题填空题1、金融机构应建立（ b ）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。 a、存款 b、客户身份c、客户交易 d、大额交易2、（ a ）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。 a、交易记录 b、账户登记制度c、账户调查 d、汇款交易附言3、（ c ）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。a、合法审慎原则b、保密原则c、了解客户原则d、与司法机关、行政执法机关全面合作原则4、根据中国人民银行金融机构反洗钱规定，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（ a ）。a、5年b、10年c、50年d、100年5、中国人民银行金融机构反洗钱规定所称洗钱，是指将（ a ）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。a、犯罪的违法所得及其产生的收益b、未经纳税申报的收入c、各种灰色收入d、表面上不合法的收入6、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（ c ）报告。a、当地法院b、当地检察部门c、当地公安部门d、当地政府主管7、金融机构未按照金融机构反洗钱规定建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其（ b ）的任职资格。a、高级管理人员直至一把手b、直接负责的高级管理人员c、中、高级管理人员d、直接责任人员8、（ a ）是金融机构反洗钱工作的监督管理机