商业银行业务与经营 培训.ppt

商业银行业务与经营 前 言 l课程性质 l课程特点 l课程目标 l课程教学模块 l课程考核方法 l教材及其他说明 课程性质: 是高职 院校金融管理与实务专业的一 门专业必修课,是该专业人才培 养目标实现不可缺少的核心能 力课程. 本课程特点 l它是等专业基础课和有关专业 课的后续课程,具有起点高、综合性强 、涉及面广、理论与实务相结合、要 求高等特点 课程目标 l能力目标 l知识目标 能力目标: (1)能根据我国商业银行存款业务的 种类特点,经营方式、方法,以及其 操作规程,分别办理柜台个人存款 业务和公司存款业务,营销和管理 存款。 具体能力目标: (2)能根据我国商业银行贷款业务的 种类特点,经营原则、方式方法,以 及其操作规程,分别办理柜台个人 贷款业务和公司贷款业务,营销和 管理贷款。 具体能力目标: (3)能根据我国商业银行中间业务的 种类特点,经营方式、方法,以及其 操作规程,分别办理商业银行柜台 个人中间业务和公司中间业务,营 销和管理中间业务。 知识目标 (1)了解商业银行存款业务的种类、 特点,掌握商业银行个人和公司存 款原则、操作规程,以及经营策略; 知识目标: (2)了解商业银行贷款业务的种类、 特点,掌握商业银行个人贷款和公 司贷款政策、原则、操作规程,以 及经营方式方法; 知识目标 (3)了解商业银行中间业务的种类、 特点及与存款、贷款的联系与区别 ,掌握商业银行个人中间业务和公 司中间业务经营原则、操作规程, 以及经营方式方法。 素质目标: l较强的自主学习能力; l较强的与客户与同行交流能力; l与同行团结合作能力; l分析和解决问题能力; l收集和处理经济金融等方面信息能力; l创新性地工作能力; l经济金融等数字应用能力; l一定的外语应用能力。 能力目标、知识目标、素质目标 课课程知识识目标标能力目标标素质质目标标 商 业业 银银 行 业业 务务 与 经经 营营 了解商业银行存款 业务的种类、特点，掌 握商业银行个人和公司 存款原则、操作规程， 以及经营策略； 了解商业银行贷款 业务的种类、特点，掌 握商业银行个人贷款和 公司贷款政策、原则、 操作规程，以及经营方 式方法； 了解商业银行中间 业务的种类、特点及与 存款、贷款的联系与区 别，掌握商业银行个人 中间业务和公司中间业 务经营原则、操作规程 ，以及经营方式方法。 能根据我国商业银行存款 业务的种类特点，经营方式、 方法，以及其操作规程，分别 办理柜台个人存款业务和公司 存款业务，营销和管理存款。 能根据我国商业银行贷款 业务的种类特点，经营原则、 方式方法，以及其操作规程， 分别办理柜台个人贷款业务和 公司贷款业务，营销和管理贷 款。 能根据我国商业银行中间 业务的种类特点，经营方式、 方法，以及其操作规程，分别 办理商业银行柜台个人中间业 务和公司中间业务，营销和管 理中间业务。 较强的自主学习能力 ； 较强的与客户与同行 交流能力； 与同行团结合作能力 ； 分析和解决问题能力 ； 收集和处理经济金融 等方面信息能力； 创新性地工作能力； 经济金融等数字应用 能力； 一定的外语应用能力 。 教学模块 课课 程 教学内容与结结构 模块块子模块块 商业银业银 行业业 务务与经营经营 存款业务与经营 个人存款业务与经营 公司存款业务与经营 贷款业务与经营 个人贷款业务与经营 公司贷款业务与经营 中间业务与经营 商业银行银行卡业务与经营 商业银行结算业务与经营 商业银行代理业务与经营 商业银行信托、租赁业务与经 营 基层商业银行客户经理、柜员等一线岗位工作过程、工作内容 工 作 过过 程 熟悉银行产品 阶段 营销银行产品 阶段 柜台业务办理 阶段 工 作 内 容 银行存款、贷 款、中间业务 品种特点、功 能与作用 银行产品市场 分析与客户（ 群）开发与选 择 银行产品柜台 业务操作 本课程教学模块、教学内容和工作任务安排 教学模块块教学内容工作任务务 商业银行存款 业务与经营 商业银行个人储蓄存款 、公司活期和定期存款 业务与经营 案例分析；根据所给 材料编制稳定与扩大 存款的工作方案 商业银行贷款 业务与经营 商业银行个人消费信贷 、公司短期贷款和中长 期贷款业务与经营 审查借款申请书并签 署意见；进行借款人 信用分析；进行中长 期贷款项目评估 商业银行中间 业务与经营 商业银行银行卡、结算 、代理、委托与租赁等 中间业务与经营 营销银行卡；进行银 行卡申请表审查；办 理银行卡业务手续 本课程考核内容、考核方式、考核形式 考核内容 过程性考核 （50%） 学习态度 出勤 （占10%） 个人书面作 业实训报告 （占10%） 课堂发言回 答问题 课后小组讨 论 （占10%） 平时测试 实训操作 社会评价 （20%） 终结性考核 （50%） 期末卷面笔试或综合实训及其实训报告成绩占50% 考核方式 多种方式结 合 理论考核和实践考 核相结合 过程性考核 和终结性考 核相结合， 校内老师评价与企业、社会 评价结合 考核形式 开卷、闭卷 笔试、口试 机试 调查报告 课程论文 商业银行业务与经营 工作方案 商业银行具 体业务实际 工作成绩 银行从业人员资格考试 助理理财规划师资格证考试 选用教材分析-教材 l商业银行业务与经营 21世纪高职高专金融类系列教材 王红梅、吴军梅主编 中国金融出版社,2007年4月出版 教材使用说明-教材特点: l内容新; l每章有独立节-案例解析; l每章有内容提示、本章小结、复习思考题、 主要参考书目 l基本适合高职高专金融专业应用性人才培养 需要 教学安排 l周课时4节; l一个学期开完; l共72学时(包括理论教学和实践教学,不包 括复习考试时间) l第18周结束课堂教学任务,第19周开始复习 考试。 主要教学组织方式方法 l课堂讲授; l图书馆或网上学习; l案例分析; l课堂讨论; l课程实习、实训。 主要参考书目 l商业银行业务与经营,庄毓敏主编,中国人 民大学2005.8第二版 l商业银行综合柜员岗位实训,武飞主编,上 海财经大学2006.10高职高专财经类专业综 合实训教材 l商业银行业务实验教程,丁俊峰著,中国金 融社2006.2 主要参考书目 l商业银行理论与实务,李小可编著,上海财 经大学2004.9 l商业银行理论与实务习题集,李小可编,上 海财经大学2004.12 l商业银行业务经营与管理,邢天才高顺芝编 著,著东北财经大学2004.1,21世纪高职高 专金融保险专业教材 主要参考书目 l商业银行业务,郑沈芳,上海财经大学 2002.3 l商业银行业务,鲍静海尹成远主编,人 民邮电2005.9第二版 l商业银行信贷与营销,阎红玉,清华大 学2005.5,21世纪高职高专规划教材财 金系列 主要参考报刊杂志 l中国金融 l金融研究 l金融时报 l经济日报 主要网站 l中国金融网 l中国银行等四大国有商业银行网 l招商银行等各新兴商业银行网 l湖南大众传媒学院本课程教学支撑网站 :11:8800/jpk/index.asp 编辑本段现代意义的“策划” 现代意义的“策划”可以理解为借助一定的信息素材，为达到特定的目的、目标而进行设计、策划，以为具体的可操作性行为提供创意、思路、方法与对策。 策划就是一种策略、筹划、谋划或者计划、打算、它是为个人、企业、组织机构为了达到一定的目的，充分调查市场环境、以及相关联的环境的基础之上，遵循一定的方法或者规则对未来即将发 生的事情，进行系统、周密、科学地预测并制定科学的可行性的策划方案，同时在发展中不断地调整以适应环境的变化，从而制定切合实际情况的科学的方案就叫做策划。 综上所述策划有以下几个主要的特点： 第一、策划的本质一种思维智慧的结晶。 第二、策划具有目的性，不论什么策划方案，都是有一定的目的，不然策划就没意义了。 第三、策划具有前瞻性、预测性，策划是人们在一定思考以及调查的基础之上进行的科学的预测、因此具有一定的前瞻性。 第四、策划具有一定的不确定性、风险性。策划既然是一种预测或者筹划就一定具有不确定性或者风险。 第五、策划具有一定的科学性。策划是人们在调查的基础之上、进行总结、科学的预测，策划不是一种突然的想法、或者突发奇想的方法、它是建立在科学的基础之上进行的预测、筹划。 第六、策划具有科学的创意，策划是人们思维智慧的结晶，策划是一种思维的革新、具有创意的策划，才是真正的策划，策划的灵魂就是创意。 第七、策划具有可操作性，这是策划方案的前提，如果一个策划连最基本的可操作性就没有，那么这个策划方案，再有创意、再好也是一个失败的策划方案。 发展观念： 从用户和市场需求入手，逐步认识、掌握及运用行业发展规律，推行“知本运营(人力资源)战略”、“资本运营战略”、“资讯运营战略”及“创新+速度”战略，高速成长，非线性发展。 经营策略： 通过用户评判、以提高用户为主导来树立企业品牌；通过对外拓展，标准化运营模式，大幅度扩展、巩固设计市场份额；通过开放式、多方位的合作形式，建立、丰富工作室的人力资源队伍。 工作风气：宽厚、专业、创新、高效。 营销策划的方法 营销策划是对营销活动的设计与计划，而营销活动是企业的市场开拓活动，它贯穿于企业经营管理过程。因此，凡是涉及市场开拓的企业经营活动都是营销策划的内容。 1点子方法 什么是点子？从现代营销角度来说，点子是指有丰富市场经验的营销策划人员经过深思熟虑，为营销方案的具体实施所想出的主意与方法。 2创意方法 创意是指在市场调研前提下，以市场策略为依据，经过独特的心智训练后，有意识地运用新的方法组合旧的要素的过程。 3谋略方法 谋略是关于某项事物、事情的决策和领导实施方案。 编辑本段非策划的含义 非策划是相对于策划提出的一个策划思想.著名策划人兰何水生认为，策划人不能把自己禁锢在策划里头寻死觅活，策划人的高境界应该是超脱，超脱于策划理论技能之外，利用其他专业行业的知 识解决策划内部的问题及与其他策划的较量，好比说，策划是正派武功，非策划是邪门歪道，策划人首先是敢于突破创新的人，沾一点、学一点甚至全用邪门歪道解决策划问题首先使得你看问题的视 角和解决问题的方法更宽广，此外你的非策划必然让对手琢磨不透更易取胜。 编辑本段概念及延伸 概述 有人问什么是策划。 做某件事的逻辑顺序就是策划，也称作创意策划。简单的策划，也可以说是想法、创意、点子。 比如某人要喝水，先要打井，要先勘测哪块地方打下去会有好喝的水出来，要找好将要约好来打井的朋友，要找铲子，大家某时间地点集合一起去挖井，把这些做事的过程逻辑写下来以后就是一 个策划。 策划是书面语言（或图表） 就是在这些书面语言（图表）中阐述出一个实现某件事情的理论逻辑过程，有人说，有好的想法，在心里就好，何必要写下来，到时把这个想法，用原话即时说出来给必要的人听就是了。 用原话与书面的对比效果： 原话需要你们双方亲身某个场合，嘴巴交流，需要占用双方的时间，表达思想需要各种技巧，你的想法在这些条件下，能否被对方记住，你离开了，这些思想交流的过程就消失了，这些都是原话 的弊端，如果你真的想让对方看到你的思想，你就必须要写下来，把这些思想放在了纸上，既可以方便你根据所得的资料即时改善想法，也不用你每个必要的人面前都占用时间去卖力的表达一遍，写 在纸上也可以方便传播你的想法，别人可以在任何方便的时候，看到你的想法，这时你的想法就是策划了。 策划的分类 策划根据公司的职业需要有分成游戏策划，市场策划，营销策划，广告策划，产品策划，节目策划，电影策划，房地产策划等等。 虽然策划的职业不同，需要了解或找寻的知识资料也不同，但是策划要做的事情的方式都是一样的，无论从事哪方面的专职策划只要能掌握的策划逻辑就好，都不需要深入去学习相关行业的专业 技能，比如做网络游戏策划，我们只要知道程序可以这么做到就好，不用告诉程序员程序要怎么样去写，所以策划作为一个工作的门槛是很低的，你有思想有好的点子会写字或画图表达出来就可以成 为策划。当然如果能全面的了解各方面的知识是最好了，特别是了解营销方面的知识会对策划的联想创意方面很有帮助。 策划的启蒙 策划最初就来自于我们小时候的随着年龄而不停止的梦想，后来形成了很多想法，某个想法灵机闪现脱颖而出，它冲动着一时占据了你的思维，最后你把这个灵机闪现的想法写下它的实现的逻辑 过程就是策划，所以好的策划一开始来自你的好的想法，常常好的想法来自你现