信用社(银行)案防长效机制考试题库及答案.doc

信用社（银行）案防长效机制考试题库（填空类）1、基层行社主任及营业部主任每月至少组织员工开展一次 法律法规、 规章制度 、 业务知识 、 廉政建设 等方面的学习培训，培训可以采取专题或以会代训方式进行，并采取适当的方式进行考试考核，检验学习培训效果。（第22页）2、基层行社主任、营业部主任每月在综合柜员、储蓄、信贷、事后监督等几个重点岗位临柜至少 半天 以上，熟悉全盘业务，带头执行制度，及时发现和解决问题。（第23页）3、发生突发事件后，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对，对涉及机密事项应严格遵守 保密 和 信息披露 有关规定。（第25页）4、新员工岗前必须培训，培训时间一般不少于 10 天。每年员工脱产培训时间一般不少于 40 个小时。（第27页）5、手工操作的网点，必须将 重要空白凭证 和 有价单证 统一纳入表外科目核算。（第29页）6、柜员临时离岗必须做到人离章收，并在 监控范围 内入箱加锁，不得将 业务印章 交给他人代为使用或代为保管。（第31页）7、会计尾箱管理严禁以 白条、 发票 、 已签发的股金证 、 应收帐款 等充抵库款。（第32页）8、会计内外帐务核对按照与企业事先约定时间、方式、频次及时进行对帐，双方签字盖章确认，妥善保管对帐单。如无办理业务需要，要敦促其及时销户。严格执行“ 对帐不记帐 ， 记帐不对帐 ”的原则。（第34页）9、股金管理严禁 逆程序 办理入股手续，认真审查入股人的资格和入股资金来源。（第35页）10、固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制，关注固定资产处置关联交易 和 处置定价 ，防范道德风险，防止资产流失。（第38页）11、营业网点设立事后监督岗，严格审核凭证资料的 真实性 、 有效性 、 完整性 。（第41页）12、存款业务中重点关注大量办理小额存款业务的网点、柜员，防止工作人员 截留 、 挪用 、 侵占 资金。（第41页）13、对公存款应认真审核或换人复核单位开户资料的 完整性 、 真实性 、 合规性 。（第42页）14、贷前调查按照有关规定，严格执行贷款 “三查”制度 和 面谈面签制度 。（第45页）15、贷前调查要进行流动资金需求量测算，防止 超额授信 和 超额发放贷款 ，同时调查借款人的真实财务状况。（第46页）16、贷款发放设立独立放款管理部门或岗位，逐项审查 担保权利 、 贷款合同 、 贷款额度 、贷款期限、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。（第48页）17、贷款资金必须转入借款人开设的结算帐户，严格按照有关规定办理 受托支付 或 自主支付 。（第49页）18、信用贷款严格准入对象和准入条件，严禁跨辖区发放 农户粘额信用贷款 和 小额商贷 。（第51页）19、抵押贷款坚持 双人 或 交叉 实地核实抵押物权属和有效性，确保抵押物产权明晰、抵押足值。（第53页）20、抵押贷款管理中， 业务管理 和 监督部门 要按照规定对抵押物状况进行检查核实。（第54页）21、质押贷款管理中严格审查质押物、质押权属状况，对质押物权属需由 有权部门 出具法律意见书。（第55页）22、银行承兑汇票的付款期限自出票日起。最长不得超过 六 个月，贴现金额原则上每笔不得超过 1000 万元。（第56页）23、手续费管理中严禁通过 私人帐户 或 现金形式 结算保费及手续费。（第59页）24、稽核人员对要害岗位、关键部门人员要开展离岗、在岗审计，对网点负责人及时进行 经济责任 或 离任审计 。（第61页）25、风险管理中，不良贷款处置中涉及的 主体资格 、 诉讼时效 、 保证及抵（质）押 等法律效力的认定问题，应在处置前提交本单位法律事务部门进行法律审查，并出具书面认定意见。（第64页）26、风险管理中对大额贷款发放提供 风险提示 ，对超权限发放大额的贷款，应出具 风险审查评估 报告。（第64页）27、库房必须实行 双人双锁 ，坚持 密码使用 制度，库房门钥匙分别有两人管理，严禁交叉或横传使用，备用钥匙按出纳制度规定封存。（第68页）28、存放同业金额合计不得超过县级行社各项存款余额的 8% ，单个行存放金额一般控制在各项存款余额的 4% 以内；期限最长不得超过六个月。（第71页）29、完善系统功能，制定差错处理应急机制，提高对 农信银通存通兑 差错处理和 银行卡 差错处理的能力，有效防范和管理结算风险。（第72页）30、网络安全采取 技术防范 、 口令加密 、 指纹管理 等措施，防止非法用户入侵。（第77页）案防长效机制考试题库（选择题类）一单项选择：请选择一个正确的答案，用符号代替填在括号内1建立案件防控长效机制应坚持标本兼治、重在治本；查防结合、预防为主；权责对等、逐级追究；多策并举、遏制新案；（A ）P2；完善机制、长抓不懈等基本原则。 A尽职从宽、失职从严；B尽职免责、失职从严； 2进一步加强内控制度建设，规范操作流程，逐步形成人人有职责、部门有措施、（A ）P2、过程有监控、风险有防范、工作有评价、事后有考核的全面有效的内控制度体系。 A 操作有制度 B操作要规范 C 遵守操作规程 3在2011年的基础上，有效控制新发案件和同类同质案件，严格控制百万元以上重大案件，杜绝（ c ）P2大案要案。牢固构筑思想、制度、责任、监督检查、安全设施五道防线.A十万元以上 B百万元以上 C千万元以上4（B）P2是案防工作的有力保障，是防范经营风险的关键环节，是构建案件防控体系的内部堡垒。A 制度执行力 B规章制度 C加大查处力度 5印章和机要文件管理制度、突发事件应急处置制度及预案、保密制度、车辆管理制度、信息披露制度、协调联动制度、三会一层议事规则制度是（ A ）P4部门应牵头进一步建立和完善的案防内控管理制度：A办公室，B人事 C纪检，监察 D业务 E财务6稽核部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：整体移位稽核办法、突击交叉稽核办法、非现场稽核办法、稽核处罚办法、（ C ）P5稽核回避制度、稽核工作考评制度、稽核人员管理暂行办法。A市场风险管理办法，B电视监控系统管理办法C稽核责任追究办法7安全保卫部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：安全设施达标管理办法、电视监控系统管理办法、守库值班管理办法、（ C ）P6、金库及尾箱管理办法、社会治安综合治理考核办法。A 市场风险管理办法 B案件防控工作考核评价办法C消防安全管理办法8结算管理部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：结算资金管理办法、系统操作管理办法、通存通兑业务差错处理办法、结算账户管理办法、预警系统风险处置管理办法、反洗钱制度、网上银行管理办法、（ B ）P6支付清算系统管理办法、支付工具管理办法。 A中间业务管理办法 B柜员制管理办法、C抵债资产和呆账核销管理办法、9案防工作职责明确理事长每半年带队组织至少（ A ）P8突击性专项检查，重点检查营业部库存现金、中心库房、信用社库存现金尾箱、ATM机尾箱、重要空白凭证、计算机安全等项目 A一次 B二次 C三次10案防工作职责明确联社主任根据业务发展和防案控案工作需要，按照干部交流、（ B ）P10、强制休假等制度的规定，对不适应重点岗位、重点部位 、重点环节、重要领域的员工，提出合理的调整意见和建议。A 身体原因 B岗位轮换 C人员编制11案防工作职责明确监事长每年组织至少一次全员廉政教育，警示教育活动，建立廉政工作台账。建立对（ C ）P14等制度。 A述职述廉制度、B廉政谈话制度C“九种人”的结对帮教12案防工作职责明确联社分管信贷资金营运付主任( B )P16至少组织一次表内外信贷资产和大额资金流向专项检查，重点检查是否存在违规揽存、违规拆借、违规存放、违规办理银行汇票业务和收存、收贷、收息不入账等行为。A每季 B每半年 C 全年13办公室案防工作风险点是：组织机构决策行为，印章管理，突发事件处置，（ B ）P26 A风险资产处置，B机要文件保管 C泄密14会计管理之会计基本制度管理风险防范主要措施是：双人临柜（柜员制除外）、( A )P29、双人守库。A双人管库 B 双人结算，C双人复核15信用贷款风险点是 :逃废债务, 骗贷,( B )P51。 A 无担保抵押。B假、冒名贷款。二多选题 请选择一个以上的正确答案，用符号代替填在括号内1业务部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：贷款“三查”制度、贷款面谈面签制度、（ABCDEF ）P5、中间业务管理办法、贷款保险管理办法。A抵押担保制度、B客户评级授信制度、C社（银）团贷款制度、D到期贷款收回率管理办法、E银行承兑汇票管理办法、F违规贷款责任认定及处罚办法、G部门经理管理办法、L员工违规处罚办法2纪检监察部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：案防基金制度、案件责任追究制度、（ ABCD ）P5案件防控工作考核评价办法、员工违规处理办法 A述职述廉制度、B廉政谈话制度、C廉政鉴定制度、D重大案情报告制度、E稽核责任追究办法3风险管理部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：不良贷款资产清收处置办法、抵债资产和呆账核销管理办法、（ABE ）P5信息科技风险管理办法、流动性风险管理办法、市场风险管理办法 A不良贷款责任追究管理办法、B丧失贷款诉讼时效责任追究管理办法、C电视监控系统管理办法、E置换贷款管理办法4案防工作职责明确联社分管财务结算付主任，每年组织开展至少一次针对固定资产、（ ABCDE ）P18会计档案管理、银行卡业务、科技网络管理等项目的专题检查。A营业费用、B低值易耗品、C结算业务、D中间业务、E年度会计决算、5案防工作职责明确联社分管人事付主任，组织开展对人力资源管理人员履职情况考核工作，根据授权和管理权限，结合工作实际，认真贯彻落实好高级管理人员交流、（ABC ）P20，按照内控制度的要求，足额及时确定人员编制，配备好人员，该轮岗的要轮岗，该交流的要交流，该回避的要回避。A岗位轮换、B亲属回避、C强制休假 6案防工作职责明确基层信用主任每月对管辖网点进行一次案防检查，按照有关规定，认真检查库款、（ABCDE ）P23及安全设施）（器材）等内控检查工作。A重要空白凭证、B柜员尾箱、CATM尾箱、账户、D柜员授权、E密码管理7人事管理之营业机构负责人的管理案防工作风险表现形式是：（ABCD ）P28 A滥用职权B以权谋私，C泄密，D指使或授意下属违规，E违规放贷8组织机构决策行为风险防范主要措施是：( ABC )P24 A坚持社员代表大会、理事会决策制度,B重大项目、重大问题、重大经营决策事项按照决策制度执行，监事会进行监督，C制定长远发展规划和年度工作目标。D制订案件防控制度9会计管理之会计基本制度管理风险防范主要措施是：双人临柜（柜员制除外）、( ABDF)P29、双人守库。A双人管库 B 双人押运，C双人复核，D钱帐分管 E日清月结，F帐实相符10印章、密押管理的风险点是：（ABCDE ）P31 A丢失B盗用C涉案D泄密E为他人提供担保资信证明 11尾箱管理的风险点是：（ABCD ）P32 A超库存限额B白条、发票、应收账款等抵库C柜员用假币调换现金尾箱中的真币，或直接盗取、挪用现金D虚增存款，致使尾箱短款。E尾箱长款12办理个人储蓄业务的风险点是：（ABCDEF ）P39 A违规办理挂失；B随意违规办理特殊业务，包括“当日开户、当日销户、账务撤销、账务冲正；C规办理止付、冻结、解除止付、解冻等业务；D违规办理提前支取或部分提前支取，不交验存款人及代理人身份证件；E防止假存单、折、卡诈骗与冒领；F不按规定协助有关机关查询、冻结、扣划业务；13信贷管理之贷款申请、受理、评级授信的风险点是：( ABC )P45 A提供虚假资料骗取授信；B内外串通，人为调整评级结果C评级授信走形式、走过场14信贷管理之贷款审批风险防范主要措施是：( ABCD ) P47 A严格授权管理制度，严禁越权或变相越权审批贷款；B贷审会要按照规定程序和要求审批贷款，严禁逆程序、缺程序、简化程序审批贷款；C审贷会人员结构、数量应符合规定，严禁接受他人暗示或授意、暗示他人支持不符合条件的贷款审批；D上级信贷部门和稽核监督检查部门要定期或不定期地对贷审会会议记录进行查询，对贷款审议不尽职、违规审批贷款的行为，要按照有关规定，严肃追责。15案防长效机制明确案防工作“五个并举”是：（ABCDE ）P90 A加强领导和教育并举；B突出重点和全面推进并举；C治标工作和治本措施并举；D内控建设和外部监管并举；E问责追究和整改提高并举。案防长效机制考试题库（判断题类）判决题（共 分，每题 分。）1、通过案件专项治理，建立起不愿违的自律机制、不能违的防范机制、不敢违的惩戒机制，形成教育、制度、管理、监督“四位一体”的案件防范体系。 第1页 （ ）2、建立案件防控长效机制，应坚持标本兼治、重在治本；查防结合、查处为主，权责对待、从重追究等基本原则。第2页（ ）3、进一步加强内控制度建设、规范操作流程，做到案件数量和涉案金额逐年“双降”，有效控制新发案件和同类同质案件，严控千万元以上的案件，杜绝亿万元以上的大案要案。第2页 （ ）4、规章制度是加强内控管理的关键环节，是全面推进案防工作的重要基础，是防范经营风险的有力保障，是构建案件防控体系的内部堡垒。 第2页 （ ）5、省联社各职能部门和县级行社要结合业务发展、监管要求和案防形势的新变化、新情况，结合农村信用社工作实际，将现有制度进行全面梳理、整合及时完善补充，并落实到各个岗位、各个环节和每位员工，增强制度的风险防控功能。 第3页 （ ）6、加强本单位党风廉政建设、干部队伍建设、思想作风建设以及党（团）工青妇组织建设是案件防控的主要职责之一。（ ）第8页7、案件防控第一责任人，对本单位案防工作负总责，是案件防控的基本原则。 第7页 （ ）8、理事长每年至少召开二次案防分析会，查找问题和漏洞，剖析具体原因，采取有效防范措施，完善内控制度，消除案件隐患。 （ ）第9页9、县农村信用联社主任每季到营业网点现场办公一次，学习新业务、新流程、掌握新情况、查找新问题，研究新措施、改进和规范制度约束，提高经营管理水平。 第11页 （ ）10、根据理事会案防工作的决策部署，负责督促将案防工作目标、任务、责任落实到部门、到岗位、到人员，制定案防工作考核办法，完善案防工作机制，是县联社监事长的工作重心。第12页（ ）11、县信用联社监事长要每季组织一次“防抢、防盗、防火灾”演练，落实遇险应急预案，确保控制事故发生和蔓延。（ ）第14页12、县信用联社监事长要完善案防综合协调工作机制，加强与当地纪委、司法、消防等相关部门的联系协调。第14页（ ）13、县信用联社分管信贷、资金营运的副主任要每季保证至少五天以上走访不同类型的客户，了解其对业务工作、信用社主任、客户经理的工作评价，及早预防和发现信贷、资金营运管理人员可能存在的经营风险和不良行为。 第17页 （ ）14、县信用联社分管财务、结算副主任（行长）每月至少要到营业网点坐班一次，熟悉储蓄、综合柜员、结算、信贷、银行卡、计算机等业务，了解操作流程、掌握制度执行情况，发现风险隐患和案件线索，并负责及时整改到位。 第19页 （ ）15、分管人事副主任（行长）要经常与员工开展交心谈心活动，及时了解员工思想变化、家庭情况、社会交往、合理诉求等情况，加强案防基础工作，防患于未然。 第21页 （ ）16、农村基层信用社（营业部）主任（行长）每年至少与员工谈心一次，建立谈心工作笔记，掌握员工思想动态，帮助解决实际问题，并及时向上级反映员工的合理意愿和诉求。第22页 （ ）17、对上级检查发现并要求整改的问题，要认真研究、认真整改、不走形式、不走过场，对因管理失职、整改不力、监督不严，出现屡查屡犯、屡纠屡错以及各种重复出现的操作风险隐患和重大违规行为，直至因严重违规引发案件的按照有关规定对管理责任人员可以实行问责。 第22页 （ ）18、基层行社主任（行长）及营业部主任要每月对管辖网点进行一次案防检查，认真检查库款、重要空白凭证、柜员尾箱、ATM机尾箱、帐户、柜员授权、密码管理及安全设施（器材）等，重点领域、重要环节，发现问题，及时整改，真正做到经查促管、以管促防。 （ ）第23页19、机要文件保管的风险表现是：泄密、丢失、及保管不善。（ ）第26页20、营业机构负责人的风险