银行分行重要岗位、重要环节规章制度执行情况：电子银行业务检查提纲.doc

中国银行省分行重要岗位、重要环节规章制度执行情况电子银行业务检查提纲被检查行名称：中国银行 行省分行检查组组长：检查人：被检查行负责人：检查日期：电子银行业务检查提纲项 目检 查 内 容检 查 中 发 现 的 问 题一、业务管理发生的差错事故案件是否按规定要求上报上级行。有关电子银行业务的各项规章制度是否落实，上级行文件是否迅速传达贯彻执行。二、网上银行管理1、柜员及制证管理二级分行两名管理员是否由不同的人员担任； 二级分行的管理员发放辖内柜员卡时是否由双人进行操作；二级分行是否建立了柜员管理登记簿，并对各类柜员的增加、删除、修改及密码重置进行了登记；项 目检 查 内 容检 查 中 发 现 的 问 题二、网上银行管理1、柜员及制证管理各受理行的主办柜员、经办柜员及打印柜员是否分别由不同的人员担任； 制证员与审核员是否由不同的人员担任；制证员更换时是否进行了交接登记，新制证员是否更换了证书密码；各种柜员的密码是否按要求经常进行更换。2、企业网上银行客户注册资料中是否有网上银行企业客户注册申请表、协议书、打印的客户信息表；申请表中填写的内容是否完整、真实，是否有申请企业的签章及签字，是否有注册受理行的业务主管签批及业务公章； 项 目检 查 内 容检 查 中 发 现 的 问 题二、网上银行管理2、企业网上银行协议书上规定的银行与客户签章、签字是否齐全；分支机构授权书中的帐号、户名是否正确，签章、签字是否完整、真实，是否及时批复授权；打印的客户信息表中的内容与客户填写的注册申请表中的内容是否一致；制证网点是否将用于制作客户证书的IC卡作为重要空白凭证进行核算和管理；制证网点填写的客户证书制作清单是否完整，清单上的签章是否齐全；制证网点与证书发放行之间的客户证书及密码信封的交接是否进行了登记，登记内容是否齐全；制证网点对尚未发放的客户证书及密码信封是否进行了分开保管；项 目检 查 内 容检 查 中 发 现 的 问 题二、网上银行管理2、企业网上银行证书发放行在向企业发放客户证书及密码信封时是否在客户证书领取登记簿上进行了登记，登记簿上的各项内容是否正确，签章是否齐全； 注册受理行对客户证书的解冻是否在客户证书发放至客户手中之后进行；客户证书变更事项申请表的内容是否完整，各类签章是否齐全；客户证书挂失申请表的内容是否完整，各类签章是否齐全；制证网点是否按客户证书挂失申请表登记客户证书挂失登记簿，登记内容是否准确；项 目检 查 内 容检 查 中 发 现 的 问 题二、网上银行管理2、企业网上银行证书发放行在向企业发放挂失后补发的客户证书及密码信封是否在客户证书挂失登记簿上进行了登记，登记簿上的各项内容是否正确，签章是否齐全； 客户档案信息资料修改申请表内容是否完整，各类签章、签字是否齐全；客户信息变更后打印的客户信息表与客户档案信息资料修改申请表中的内容是否一致；项 目检 查 内 容检 查 中 发 现 的 问 题二、网上银行管理2、企业网上银行开、销户登记簿登记内容是否齐全； 电子支付指令的打印是否使用了“中国银行网上银行付款凭证”；出现打印错误的凭证及拒绝批复的凭证是否加盖作废戳记，并妥善保管；打印柜员对工作日16：00以前接收到的电子付款指令是否于当天处理完毕，16：00以后至下一工作日之前收到的电子付款指令是否于下一工作日的上午处理完毕；网上银行付款凭证上是否有业务主管、打印柜员及记帐柜员的签章；对本代他业务，并已按照通存通兑业务进行账务处理的凭证回单或打印出的联机自动记帐凭证回单，是否在次日及时通过内部手续传递给付款账户所在的开户行。项 目检 查 内 容检 查 中 发 现 的 问 题二、网上银行管理3、个人网上银行客户注册申请资料是否包含有注册申请表、协议书，如果注册卡为牡丹商务卡，申请资料中是否包含商务卡注册单位法人授权书；牡丹商务卡注册所需法人授权书中的签章是否齐全； 个人客户注册申请表中填列的内容是否齐全，签章、签字是否齐全；个人客户服务协议书中客户的签章、签字是否齐全，是否加盖有营业网点的业务公章；个人客户变更事项申请书填列的内容是否真实、完整，各类签章是否齐全。项 目检 查 内 容检 查 中 发 现 的 问 题二、网上银行管理4、特约网站申请资料中是否包含在线支付合作协议书、营业执照复印件、特约网站注册申请书、域名注册证复印件； 注册申请表中填列的内容是否完备，各类签章、签字是否齐全；网站认证证书磁盘文件及密码交付网站人员时，是否在密码及证书发放登记簿上进行了登记，登记内容是否正确；变更事项申请书中填列的内容是否完备，各类签章、签字是否齐全。项 目检 查 内 容检 查 中 发 现 的 问 题二、网上银行管理5、应急处理手工填制的付款凭证是否附有打印在空白纸上的可疑指令内容；手工填制的付款凭证上打印柜员、审核柜员、记帐柜员的签章是否齐全，附件上是否有附件章及会计主管签章；手工处理的业务是否在企业网上银行支付指令应急登记簿上进行了记载，指令处理完成后是否及时在企业网上银行支付指令应急登记簿中进行了注销；联机自动记帐类手工凭证及附件上是否注明“主机已记帐”或“主机未记帐，补记”字样。三、电话银行业务电话银行是否提供每日24小时对外服务,机器设备运行及机房出入登记是否有记录。是否建立了柜员管理登记簿，柜员的增加、减少、变更时是否进行了登记。项 目检 查 内 容检 查 中 发 现 的 问 题三、电话银行业务电话银行语音流程和业务资料库是否按照上级行要求及时更新。客户投诉意见是否被完整记录，是否在规定的时间内将投诉转至相关部门。电话银行注册客户的开户资料中是否包含注册申请表、协议书、开通其它功能所需要的协议和授权书。电话银行注册申请表、协议书、客户信息变更申请书中填写的内容是否齐备，各类签章、签字是否齐全。打印的客户登记注册信息与客户填写的注册申请表中的内容是否一致。是否及时将客户注册有关资料传递至事后监督部门，交接手续是否齐备。项 目检 查 内 容检 查 中