银行合规管理体会.doc

银行要发展必须坚持合规理念银行合规管理体会合规管理实际是一种贯穿于业务经营全过程并长期积淀起来的管理模式或精神状态。从多年的实践来看，我认为，农业发展银行要实现健康有效快速发展，必须坚持两大核心理念，那就是：依法合规管理的理念和坚持以业绩论英雄的绩效管理理念。农发行要实现持续健康快速发展，合规管理是前提。只有坚持依法合规管理，才能保证业务的健康有效发展，才能树立企业的良好社会形象，也才能真正体现一级法人的意志。要坚持依法合规经营，必须真正做到有规可依、执规必严、违规必究。首先要立规，确保有规可依，这是依法合规管理的前提。作为一级法人，总行要建立健全各项规章制度，形成自己的法制体系，把整个行业行为纳入到依法合规管理的框架之下；其次要尊规，要牢固树立制度是天的理念，培育全行员工对制度的崇拜，制度面前人人平等；再次要学规，要加强培训，强化学习，使各项规章制度深入人心。要借这次合规管理年活动的机会，在全行进行一次全面的依法合规经营的法制宣传教育，特别是各级领导干部，只有学法、懂法，才能执法、用法、守法，在法律和规章制度的监督下履行职责，才能使全行上下形成依法办事的法制氛围和执法理念，才能使我们的企业形成更高的执行力和竞争力，从而产生一种不同于一般的企业现象，形成自己的文化特征-良好的制度执行文化；第四要执规，切实强化执行力建设，严格按照规章制度操作。农发行近年来暴露的几大经济案件，不是制度建设缺失的问题，而是执行制度不力的问题；第五要纠错，切实做到违规必究。制度面前人人平等，谁违规就处理谁，不以功劳抵过错，不以权力超越规定，不以人情规避制裁，只有形成这样的合规管理，才能树立行业威信，才会凝聚人心，从而激发员工活力，最终形成攻无不克的制胜法宝。农发行成立以来，坚持合规管理是前提的依法经营理念，建立健全了各项规章制度，完善了各种考核办法，把各项经营活动都纳入到法制规章的轨道上来，从而取得了初步的成效，经营绩效不断进步，在全省排名一直跃居前列，初步尝到了合规经营的甜头。合规管理是前提、是基础，但不能以合规为借口停滞不前、将合规与创效对立起来。农发行是经营货币的特殊企业，与一切企业一样必须以创造最大的效益作为自身经营的目标。企业要发展，效益要提高，关键要靠人的努力。在坚持合规管理是前提的基础上，如何调动人的积极性，成为企业创造效益、快速发展的关键因素。以业绩论英雄的经营理念和以此制定的绩效考核办法，可以充分体现人的价值创造以及对价值创造的高度信任与奖励，让农发行员工的价值创造力得到充分释放和发展，并因此获得相应的回报。任何一家想成功的企业,都必须充分认识到业绩论英雄的绩效考核文化的必要性和不可估量的巨大作用,拥有优秀的绩效考核内涵的合规范文化就拥有竞争优势、效益优势和发展优势。奖励企业希望的行为是企业管理的一个基本原则,也是塑造合规文化的一个重要手段,企业员工通过奖励就会知道企业希望他们做什么以及怎么做,最终形成企业的共同理想和共同价值观,通过培养员工以高绩效为导向的企业合规文化,就会让员工明白个人的收入是与企业在市场中的表现以及个人的工作业绩相联系的,员工要想得到奖励,就必须对企业做出贡献并取得一定的业绩。以绩效为导向的企业合规管理,可以形成企业追求优秀绩效的核心价值观。企业合规管理文化的形成在很大程度上要与人力资源管理相结合,因为只有这样才能将抽象的合规管理的核心价值观通过与具体的管理行为相结合,真正得到员工的认同,并由员工的行为传达到外界,形成企业内外部获得广泛认同的企业合规管理理念,真实树立企业外部形象。农发行多坚持业绩论英雄的绩效考核理念，严格按照贡献率来取得报酬。虽然在实施初期遇到的阻力比较大，但是随着考核措施的不断完善和实施，考核结果越来越好，员工逐渐适应并接受了这种体现个人价值并摈弃大锅饭的绩效考核理念。在这种考核办法的激励鞭策下，全行的效益逐年提高，员工的收入越来越好。与前几年相比，收入增长幅度非常明显。这就是我们坚持业绩论英雄绩效考核所带来的成果。我觉得我们这几年坚持合规管理是前提、业绩论英雄的理念初步形成了我们农发行的企业合规管理理念雏形，以这种理念指导下制