商业银行印信管理程序.doc

商业银行印信管理程序1.目的:规范银行印章及介绍信的使用管理，确保各项工作的顺利安全运行。2范围：适用于 商业银行范围内的所有单位、部门。3权责： 商业银行范围内各级印信管理人员。4作业内容：4.1印章的管理4.1.1印章的刻制、启用4.1.1.1本行印章刻制实行统一管理的原则。下属机构的业务印章由总行业务主管部门负责统一制发；总行各部室章、下属单位公章由总行办公室负责制发，或经批准持总行介绍信制作。4.1.1.2凡刻制印章的部门或机构，需书面申请，经主管行长批准，并标明所刻制印章的枚数及清样。4.1.1.3本行向下属机构颁发印章，下属机构要派专人专车，持介绍信领取。领取印章要二人同行，严格履行登记、接待、签收手续，并密封包装。接回印章后，要及时报告主管行长（主任），交给指定的专人查验接收并登记“印章启用保管登记簿”（见表单记录附表1），同时向本行办公室报告，确认印章安全到达。4.1.1.4印章不可随便启用，必须选定启用日期，由总行办公室发出正式启用文件通知后才能启用。正式启用通知要附“印模”。下属机构要在总行的启用印章通知上留下蓝色印油印模，以表示第一次使用，存档备案。4.1.2印章的保管4.1.2.1本行党委章、公章、正、副行长名章，根据行长授权由办公室文（秘）书保管。机关各部室和各支行设兼职文书一人，负责保管各自印章，兼职文书名单报总行办公室备案。4.1.2.2特种专业用章，如“业务专用章”、“结算专用章”、“储蓄专用章”、“财务专用章”、“联行专用章”、“交换专用章”等业务用章，接特定的业务需要，指定专人保管。4.1.2.3所有印章必须专门加锁保管，用后随时上锁至于库、柜之中。保管印章的库、柜存放地的门、窗要进行必要的监视，防止印章被盗。4.1.2.4不得将公章与空白介绍信、有文头的公文纸、信笺纸放在一起。法定节假日期间，要将印章加封。4.1.2.5管印人员要对自己保管的印章经常检查，勤清勤洗，细心保护，以保证用印清晰。一旦发现所保管的印章有异常情况，要保护好现场，及时报告领导和保卫部门。4.1.2.6管印人员不得随意委托他人代取代用。如管印人员因事暂不能管印时，由部门领导指定专人临时代管，并履行交接手续。4.1.2.7管印人在新接到印章或交接时，要登记“印章启用保管登记簿”（见表单记录附表1），登记印章印模、制发机关（备注栏）、接管日期、交出日期、启用时间、收到枚数、领印人姓名。各部门必须建立完备的印章保管登记清册，对各类印章进行分门别类的登记建档。4.1.3用章签批权限4.1.3.1行公章、法定代表人私人名章：适用于本行正式公文、重要函件、报表、合同、协议书、重要材料等用章，并由行长或行长授权人签批。4.1.3.2党委章：由党委正、副书记签批。4.1.3.3办公室章：由办公室正、副主任签批；各部门章，由部门负责人签批。4.1.3.4支行（社）公章：由支行行长（主任）签批。4.1.3.5部门章由部门负责人签批。4.1.3.6各种业务用章：由主管领导签批或授权专人负责用章。4.1.4印章的使用4.1.4.1对于需要履行签批手续的用印，用印人必须有文字批准手续，并要在“印章（信）使用登记簿”上登记，文字批准手续和用印登记，要存档备查。4.1.4.2印章管理人员在用印时，对加盖印章的文书内容必须认真审阅。首先要看是否有领导签字同意用印，否则不能盖印。4.1.4.3特殊情况经办人需亲手盖章时，必须有行长的明确批示，印章管理人员不得脱离现场。4.1.4.4对发放贷款用印，不仅要有行长签字，还应审查贷款数额是否在本行权限之内，对越权贷款和变相越权贷款的，管印人有权拒盖印章，并及时上报总行有关部门。对担保、租赁等用印，必须有总行有关行长同意的签批意见，否则不能用印。4.1.4.5用印登记。除了发文有发文请批单，备有底联的业务用章不用登记外，其它用印必须登记“印章（信）使用登记簿”。登记的内容主要包括用印日期、事由、审批人、用印部门、承办人、监印人（印章管理人）、存留材料、份数等。4.1.4.6代章。有些单位、部门因刚刚成立，或者因为改变名称、改变隶属关系等原因，印章没有刻制出来，而有些工作又急需使用印章，可以采取代章的办法。代章要在落款的后边注明“代”字。必须是同级或是上级代下级，下级对上级或对没有任何关系的单位、部门不能代章。代章使用手续与正式印章相同。4.1.4.7使用印章要在规定的办公室内进行，除特殊情况经领导批准外，不得将印章带出保管地外使用。4.1.5印章的停用、缴销、作废4.1.5.1印章停用，要做好印章的清理、上缴存档或销毁工作。4.1.5.2停用印章应登记“印章启用保管登记簿”把停用的单位及停用时间和原因登记清楚，同时经手人要签名备查。停用后的印章应及时送交原制发单位或经主管部门批准后销毁。经销毁的印章也应留下印模，以备日后查考。4.1.5.3印章停用或作废，要发停用或作废旧章的通知，并宣布原章失效。通知中应附印模，并写明停用日期。作废的印章在“”内，用红色。 4.2介绍信的管理4.2.1介绍信的管理和使用由专职文书统一掌管。4.2.2使用介绍信要严格履行批准手续，要登记“印章（信）使用登记簿”（见表单记录附表2）。涉及本行重要事宜介绍信的出具，由行领导批准；一般性事务的介绍信，由行长授权办公室主任或行长秘书签批；出具各部门介绍信，由部门负责人签准。4.2.3使用介绍信要检查是否经有权人签批。4.2.4开具介绍信时必须由文书自己填写领用人姓名、身份、去往何单位、联系何业务、领用日期、有效期限等项，正本和存根必须一致。4.2.5落款处及骑缝线处应加盖两次公章。文书不得委托他人或让领用人自己填写盖章，尤其不得将空白介绍信或单位信笺加盖公章后交给领用人。4.2.6介绍信开出后未用，应交回保管人员，与存根贴在一起。4.2.7介绍信的存放屉、柜要牢固加锁，并随用随锁，防止丢失。介绍信丢失，持信人应立即向本机关、单位报告，涉及重要事宜，应立即通知前往办事单位。4.2.8印信管理人员违反印信管理规定，除通报批评外，立即更换。造成后果的，承担相应的经济、法律责任。5.相关文件（无）6.表单记录6.1附表1印章启用保管登记簿(表样见下页)6.2附表2印章（信）使用登记簿(表样见下页