市融资性担保公司年度目标考核办法.doc

市融资性担保公司年度目标考核办法（草案）第一章 总则第一条 为引导融资性担保公司合规经营、规范运作，促进全市融资性担保公司稳步、健康、持续发展，根据河南省融资性担保公司管理暂行办法的规定和省监管部门的要求，特制定本考核办法。第二条 考核对象为经省工信厅批准、持有“融资性担保机构经营许可证”的融资性担保公司。第三条 年度考核实行定量评分和定性分析相结合，融资性担保公司自评、县（区）监管部门初评和市监管部门复核评定的评分评级办法。考核项目共分五大项、二十小项，满分为100分。考核结果分A、B、C、D四类，D类为不合格。 第二章 考核内容与评分标准第四条 内部治理结构（20分）（一）治理结构（5分）。股东会、董事会、监事会、高级管理层结构完善的得3分，否则得0分。治理主体职权明确，议事规则完备的得2分，否则得0分。（二）决策机制（3分）。董事会严格依照有关议事规则履职、发挥决策作用、完整保留相关会议纪要等资料好的得3分，一般的得1分，差的得0分。（三）执行机制（3分）。高级管理层严格执行风险管理政策，在授权范围审慎经营，并定期向董事会报告，做的好的得3分，一般的得2分，差的得0分。（四）监督机制（3分）。监事会在监督公司战略决策、风险管理、合规管理及内部审计等重要事项的执行情况，发挥作用好的得3分，一般的得1分，差的得0分。（五）内控制度建立及执行情况（3分）。制定了管理制度和操作流程，包括担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并能有效执行，且定期评价完善的得3分，管理制度和操作流程已基本建立，但未定期完善的得1分，未制定管理制度和操作流程的得0分。（六）激励约束机制（3分）。制定绩效评价标准或考核操作程序（办法），执行好的得2分，一般的得1分，差的得0分；公司团队稳定，重视人才储备、人才培养做得好的得1分，差的得0分。第五条 业务发展情况（20分）当年新增融资性担保额达不到注册资本1倍的得0分，达到1倍（含）以上3倍以下的得10分， 达到3倍（含）以上5倍以下的得15分，达到5倍（含）以上10倍(含)以下的得20分。第六条 风险控制（25分） (一)提取准备金（10分）。按规定提取未到期责任准备金的得5分，否则得0分；按规定提取担保赔偿准备金的得5分，否则得0分。（二）业务质量良好，风险防范措施有效（10）。全年没有发生代偿的得10分，代偿率低于1%的得5分，代偿率高于1%（含）低于2%的得3分，代偿率高于2%（含）的得1分，有代偿损失的得0分。（注：融资性担保代偿率=本年度累计融资性担保代偿额/本年度累计融资性担保发生额。）（三）预警预案执行情况（5分）。在重大风险事件发生3小时内向监管部门报告简要情况，12小时内报告具体情况的得5分，否则得0分。第七条 合规经营（20）（一）担保费的收取标准（4分）。担保费的收取不违反国家和河南省规定的得4分，否则得0分。（二）防止关联交易（4分）。无为股东提供担保或变相提供担保的得3分，否则每笔扣3分。（三）担保业务保责任余额（6分）。融性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产10%的得2分，否则每笔扣2分;对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不超过净资产15%的得2分，否则每笔扣2分;对单个被担保人债券发行提供担保责任余额不超过净资产30%的得2分，否则每笔扣2分。（四）融资性担保公司投资（6分）。公司以自有资金进行投资,投资范围为金融产品的得3分，否则每笔扣3分；以自有资金投资，总额不高于净资产20%的得3分，否则扣3分。第八条接受外部监督（15分）。（一）及时报送信息（5分）。准确、及时地向各级监管部门报送各种定期报表和总结等资料的得5分，发现迟报、瞒报、错报数据和资料的，每发现一次扣1分。（二）资金托管情况（2分）。每季度末的下月10日前，按时向市级监管部门报送注册资本金托管的得2分。否则发生一次扣1分。（三）年审、年检情况（2分）。按要求提供年审、年检材料的得2分，否则得0分。（四）建立信息披露制度（2分）。按规定向监管部门、公司股东和合作银行披露经营报告、财务会计报告、合法合规情况报告、资本金使用情况报告、股东会或董事会重要决议等文件和资料的得2分，否则得0分。（五）经营场所布置（2分）。经营场所符合经营条件，在显著位置悬挂营业执照、税务登记证、经营许可证和担保机构八不准的得2分，每缺少一项扣1分。（六）配合现场检查（2分）。积极配合监管部门进行现场检查的得2分，拒绝或不配合监管部门进行现场检查的扣2分。第九条 凡是出现下列情形之一的融资性担保公司，年终综合考评一律实行“一票否决”，考评结果为D类。（一）被县（区）、市级打击和处置非法集资领导小组办公室认定从事非法集资活动的。（二）发生非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的。（三）发生虚假出资、抽逃资本金行为的。（四）发生直接发放贷款或受托发放贷款等违规行为的。（五）存在伪造、涂改、出租、出借、出售、转让经营许可证行为的。（六）持有过期的经营许可证从事经营活动的。（七）发生重大风险事件未按要求及时报告监管部门的。（八）在监管部门的行政告诫、警告、责令改正的期限内，不能及时纠正违规行为和有效修复行为后果的。第三章 考评工作的实施第十条 考评时间。每年2月底前县（区）监管部门完成初评，3月底前市监管部门结合公司年度报告和检查情况进行评定。第十一条 县（区）监管部门具体组织实施对本辖区融资性担保公司的考评工作，填写考核评价汇总表，撰写考核评价报告和处理意见书（以上考评结果签字、考评单位盖章后生效），并将纸质版和电子版同时报市工信局。第十二条 考评程序（一）成立考评工作组。县（区）监管部门成立考评工作组，必要时抽调相关单位工作人员或专业人士参加，对考评工作组进行必要培训和动员。（二）考核前准备。考核前公司撰写年度经营报告。（三）现场检查。考评工作组对考核对象进行现场检查，包括：核对账证资料、查看记录和原始凭证；查看召开股东会、董事会或公司员工大会记录及听取董事长或总经理述职等。（四）评分并出具处理意见。考评工作组对考评对象逐项考核评分，得出分数与级次，出具考核评价报告和处理意见书。第四章 考评结果及其运用第十三条 考评结果。考评结果包括考核评价报告和处理意见书、考核评价汇总表。第十四条 综合考评级次排定。考核项目共分五大项、二十小项，满分为100分，达到80分（含）以上的为A类，70分（含）以上至80分的为B类，60分（含）以上至70分的为C类，60分以下的或涉及第九条的为D类。第十五条 考评结果的运用。考评结果将作为融资性担保公司增资扩股、向银行业金融机构推荐以及享受国家扶持政策等方面的主要依据。考核结果为A类的，可优先增资扩股，优先向银行业金融机构推荐，优先享受国家的扶持政策；考核结果为B类的，可增资扩股，向银行业金融机构推荐；考核结果为C类的，将视情节轻重采取警告，责令整改；考核结果为D类的，停业整顿、吊销经营许可证等措施。同时，融资性担保公司考评结果将作为衡量其所在县（区）主管部门监管能力的重要指标。第五章 附 则第十六条 本办法中的扣分事项以该项满分分值为限，扣完即止。第十七条 本办法由市工信局负责解释。第十八条 本办法自下发之日起实施。附件：1.融资性担保公司年度考核评价报告和处理意见书2.融资性担保公司年度考评汇总表附件1 公司考核评价报告和处理意见书考评情况按考核办法每条的要求进行描述：发现的问题处理意见特提出如下处理意见： 签字：主管部门盖章 年 月 日附件2 公司 年度考核评价汇总表类别主要指标得分内部治理结构（20分）（一）治理结构（5分）（二）决策机制（3分）（三）执行机制（3分）（四）监督机制（3分）（五）内控制度建立及执行情况（3分）（六）激励约束机制（3分）业务发展情况（20分）（七）当年新增担保额放大倍数（20分）风险控制（25分）（八）准备金的提取（10分）（九）代偿、损失情况（10分）（十）重大风险事件和报告情况（5分）合规经营 （20分）（十一）