银行营业室工 作总结(精选多篇)

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银行营业室工作总结(精选多篇) 2014 年以来，我们人民银行支行营 业室在支行领导和市中支相关业务科室 的支持和指导下，结合我市实际工作情 况，确定了 2014 年度营业室工作总体 计划：强化内控管理，确保会计国库资 金安全，切实提升会计国库核算水平； 进一步完善帐户管理工作；加大反洗钱 宣传培训力度；大力推行本票等非现金 支付结算工具；加强国库监督；进一步 加强财务管理 ，严格财务收支，完善固定资产 管理；抓好员工敬业爱岗和党风廉正教 育；加大培训力度，不断提高营业室人 员素质，以适应业务发展的需要。现将 工作总结如下: -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 一、加强会计国库基础，健全内 部控制管理 今年营业室业务变化较大，支票 影像系统上线，国库“ 一户通 ”上线，县 级同城交换业务和国库事后监督业务上 收温州中支，营业室及时修订岗位责任 制，进一步完善营业室岗位动态管理手 册，会计主管切实履行日常监督职责， 特别注意现场动态管理，加强对印章、 重要空白凭证的日间使用、日终保管等 情况的动态监督。加强对资金出口业务 交接的事中审查，增强会计主管事中监 督的时效性。切实做好内部检查，检查 内容全面、要求严格，发现问题认真整 改，确保各项内控制度得以落实。通过 一系列的措施，会计国库核算质量明显 提高。 二、加强国库管理，全力构筑国 库资金安全区 1、今年财政收支分类改革试点 已由省一级延伸到县级，依据上级有关 文件要求，对国库核算系统进行升级， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 正确设置、修改诸如预算科目、分成比 例等参数。及时准确办理了各级预算收 入的收纳、划分、报解，保证各级库款 及时足额入库。重点抓对账工作，确保 了上下级及国库同征收机关、财政部门 之间的数据保持一致，对预算外账户余 额进行归并。按照规定设置和填写各类 登记簿，并严格按照标准化、规范化管 理要求，做到各类账簿、报表、凭证装 订整齐、按时归档。 2、加大对国库业务柜面监督力 度。为保证国库基础核算工作的合理、 规范，召开国库、财政、税务、经收处 规范化管理联席会，相互沟通协调，从 源头上抓管理，对外来凭证严格审查， 杜绝各种不合规凭证。如缴款书、拨款 单存在串科目、串级次、填制不规范、 涂改等现象一一进行纠改，通过这一措 施规范了财税部门与税款经收处的票据 使用。 3、适应国库改革发展，积极开 通国库新业务。开通国库内部往来自动 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 核押程序，组织专人参加上级国库业务 培训，协助科技人员进行程序安装，确 保了国库内部往来自动核押顺利上线。 开通与地税部门“ 一户通”电子缴税系统。 协调税务部门、银行方做了大量前期准 备工作。如成立以分管行长为组长的 “一户通”电子缴税领导小组，要求地税 方向纳税方做好宣传工作，在地方报纸 刊登相关内容，银行与地税录入、核对 纳税方有关信息数据，各方签订协议书 等。因布置全面、措施有力， “一户通” 电子缴税试点于 5 月 16 日一次性扣款 成功，顺利入库，目前已处全面铺开阶 段。积极准备参加大同城票据交换，认 真组织学习有关操作规程，熟悉相关业 务流程和操作界面，以等待上级组织实 地联网测试。 4、拓展国库业务外部监督管理。 在“行、税、库 ”联网的基础上，全面实 现预算收入、拨款、退库电子化处理； 对账无纸化、实行网络实时对账处理。 提高工作效率，以确保国库资金安全为 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 中心，继续完善国库对账制度，加强与 税政部门的不定期上门现场对账工作， 规避资金风险。并加强对经收处业务规 范化管理，实现现场与非现场监管相结 合方式。强化对经收处人员进行业务辅 导和培训，及时传达经收处管理工作的 有关文件精神，促进其知识更新和业务 规范，杜绝拒收、延压、转移挪用税款 的发生。同时对经收处提供技术支持， 确保税款报解系统因财政收支科目分类 改革能够顺利运行。 三、强化服务，不断提升支付结 算管理和服务水平， 1、大力加强小额支付系统和支 票影像交换系统的业务推广工作。加强 小额支付系统定期借贷记业务的推广， 促进集中代收付业务的发展。按期完成 支票影像交换系统建设。据总行统一部 署，2014 年 6 月 25 日我市将上线运行 全国支票影像交换系统。全国支票影像 交换系统是以影像技术为支撑，将纸质 支票转化为影像和电子信息，实现纸质 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 支票截留，并利用信息网络技术将支票 影像信息传递至出票人开户银行提示付 款，实现支票全国通用的业务处理系统。 支票影像交换系统推广工作时间紧、任 务重。加强组织领导，成立本行支票影 像交换系统建设领导小组，实施计划， 明确各部门职责、工作任务和进度要求， 按计划做好系统推广前各项准备工作。 积极开展支票影像交换系统业务、操作 培训。组织做好行内相关人员的再培训 工作，确保操作人员熟悉各项业务功能。 组织做好辖内各参与者接入支票影像交 换系统技术、业务等各项准备工作确保 系统按时上线。 2、完成账户管理系统建设，做 好与公安部身份信息系统的联网工作， 落实银行账户实名制。做好与公安部身 份信息系统的联网工作，规范银行账户 管理。联网核查公民身份信 息有利于从源头上遏制贪污受贿、 偷逃税款、金融诈骗、洗钱等违法犯罪 活动，促进社会信用体系建设和反洗钱 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 工作开展，维护正常的经济金融秩序； 有利于银行机构完善基础管理制度，健 全内控机制，降低经营风险，履行社会 责任，持续健康发展；有利于切实保护 广大社会公众的利益。6 月 1 日联网核 查公民身份信息系统在我市正常运行。 四、大力推进非现金 支付结算，推非成绩显著。 组织银行选择电视、报纸等媒体 开设金融专栏，不定期开展非现金结算 普及宣传，宣传“ 三票一卡 ”基本知识、 开展网上银行等电子银行产品专题介绍、 及时介绍影像支票系统、本文来源：公 务员在线 小额 支付系统、大额支付系统、个人支票等 最新金融产品；举办大型网上银行培训、 推介会，邀请已开办网上银行的企业会 计人员及个人客户谈心得体会、银行相 关人员进行网上银行终端演示，指导客 户进行网上银行操作；举办银行卡推广 会，大力发展 pos 机特约商户，增设 atm 机，大部分银行开展了涮卡有奖活 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 动，创造用卡良好环境，鼓励个人用卡； 所有金融机构网点常年备有相关宣传资 料，以备发放或索取。主要特色服务： 所有分理处以上金融机构开办本票业务， 大部分金融机构开展办理本票“一站式” 服务，办理本票时间比原来缩短了 5 10 分钟；所有金融机构网点建立了客户 经理制，形成了客户经理与客户一对一 的关系，有利于客户经理针对性的宣传； 大部分金融机构网点设立了大堂经理， 提供引导服务，比如将小额提现客户引 导到自助银行办理、将未预约大额提现 客户引导办理本票等；大部分银行把支 票、本票、银行卡转帐等业务移向低柜 区，便于与客户面对面的交流，有利于 向客户推广使用支票、本票等非现金结 算方式；所有支行级金融机构设立了贵 宾区，向重点客户提供方便、快速的非 现金结算服务。6 月份，组织金融机构 开展金融知识送下乡活动，其中把非现 金结算知识作为重点内容；11 月份，组 织金融机构开展“ 四个一百 ”非现金结算 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 专题宣传活动，即“ 进入 100 家企业宣 传”、 “进入 100 个乡村宣传 ”、 “进入 100 家商店宣传” 、 “进入各大型专业市场的 100 户经营户宣传” 等。同时，在 日报及时宣传重大金融创新产品，尽 量扩大宣传面，深化宣传效果。 通过加强现金管理，大力加强非 现金结算的宣传与推广，非现金结算方 面取得了明显成效，非现金结算占比越 来越大，其替代性作用越来越明显，本 票业务发展势头迅猛，稳居温州县之首， 网上业务直线上升，金融电子产品正在 走向普及，银行卡业务稳步发展。 1、非现金结算量占比越来越大， 占据主要地位。比如，工行市支行 2014 年 110 月份非现金结算量为 2495 亿元，占所有支付总量的 86.6，比 上年同期增加了 9.3；农行 110 月份 为 2895 亿元，占所有支付总量的 70.4，比上年同期增加了 34.9；中行 110 月份为 621.1 亿元，占所有支付 总量的 81.2，比上年同期增加了 4.3； -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 建行 110 月份为 480 亿元，占所有支 付总量的 70，比上年同期增加了 14。 2、本票业务发展速度迅猛。据 统计，全市金融机构 110 月份共签发 本票 91623 笔，合计金额 8595065.65 万 元，分别比上年同期增长了 99.9、78.5。比如，工行 2014 年 110 月份共签发本票 7267 笔，金额合计 313568.4 万元，比上年同期分别增加了 137.1、206.5；中信银行 110 月份签 发本票 3878 笔，金额合计 467019 万元， 分别比上年同期增加了 62、71。 3、网上银行业务直线上升。比 如，农行 2014 年 10 月底止，新增个人 网银 8100 多户、新增企业网银 220 户， 110 月份，合计交易额 220 亿元，电 子渠道占比为 46.41，交易额比上年同 期增长了 32.1；中行 2014 年 10 月止， 网上银行客户 1 万余户，110 月份交 易额 15 亿元，比上年同期增加了 320； 建行网上银行业务发展也很快，电子银 行替代率达到 40，其中 110 月份对公 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 网上交易额 49 亿元，比上年全年增长 了 80，个人网上交易额 32 亿元，比上 年全年增长了 50 以上。 4、银行卡使用稳步增长。比如， 中行 110 月份银行卡涮卡量达 4200 万元，比上年同期增长了 87；中信银行 110 月份自助银行结算量平均每天 180 多笔、金额约 16 万元，而上年同期 每天为 70 多笔、金额约 5 万元。 五、配合市政府行政事业单位帐 户清查工作，完善对预算单位专用账户 长效管理机制。 根据温州市人民政府办公室转发 市监察局等部门关于温州市行政事业 单位银行账户清理整顿工作实施方案的 通知和温州中支要求，支行切实贯 彻落实通知精神，2014 年 10 月 1 日起，实施对全辖行政事业单位所有账 户清理核查工作。2014 年 11 月 7 日 日报刊登我市开展行政事业单 位银行账户清理工作一文，广泛宣传 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 本次清理整顿的范围和内容，突出加强 督查，严肃纪律。目前市行政事业单 位专用银行账户人行已梳理造册，相关 专用帐户帐户资料已收集。并配合我支 行预算单位专用账户长效管理机制，进 一步完善预算单位专用账户长效管理机 制。 六、加强行政执法检查力度。今 年营业室配合支行综合业务检查，先后 开展对浦发行支行和市农村合作银 行的反洗钱、人民币银行结算帐户等现 场检查。国库于 2014 年 9 月 24 日- 30 日，对中心经收处、经收处开展国库 经收业务现场检查。国库还联合市财 政局，由国库主管任组长，国库业务骨 干任主查，联合财政局综合科长率两名 经办员组成检查组，于 2014 年 6 月 27 日-7 月 6 日对七家代理银行从 2014 年 12 月至 2014 年 1 月政府非税收入汇缴 结算专户账务时段进行为期 11 天的现 场检查。通过现场检查，提出相应检查 整改检查及适当的处罚结果，严格行政 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 执法。 七、加强财务管理，全面清理支 行固定资产，严肃财经纪律。认真编制 和调整支行财务收支预算，负责合理安 排财务经费指标。开展财务调查，分析 总结财务预算科目费用开支等方面情况， 为加强财务管理和领导决策提供依据。 按季向行长汇报财务经费使用情况及财 务费用指标执行情况，对财务收支情况 进行分析，并对下季度财务安排提出初 步意见。会同相关部门完善固定资产管 理，研究加强管理措施，堵塞管理漏洞， 防范资金风险。根据温银办转发关于 开展固定资产清查工作的通知文件要 求，我支行成立了分管财务工作的副行 长为组长，营业室、办公室有关负责人 为成员的固定资产清查小组，4 月开始 对支行固定资产进行全面清查，针对清 查中发现的房屋、土地产权登记情况认 真核实，查明原因，区别对待，按上级 行要求及时调整相应帐务。此次的固定 资产清查涉及面广、内容全面，是一次 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 对支行固定资产很好的全面清理机会。 八、贯彻落实反洗钱法 ，推 进反洗钱工作全面开展，多措并举开展 反洗钱的学习培训宣传工作。积极参加 上级行举办的各类反洗钱培训。加强各 单位工作人员对反洗钱法知识的理 解，引导辖区金融机构树立正确反洗钱 工作理念，提高基层反洗钱工作人员的 业务水平。加强对辖内商业银行反洗钱 工作的宣传指导，为了配合反洗钱法 的出台，切实增强社会各界的守法意识， 扩大反洗钱工作的社会影响。推动社