储蓄业务制度判断题库(113题)

储蓄业务制度判断题库 1. 根据业务开办范围 ，个人人民币储蓄业务准入分为地方性业务和 非地方性业务两类。( ) 2. 根据储蓄业务处理系 统岗位设置，个人人民币储蓄业务人员分为 操作类和管理类两大类，不同类别的人员处理业务的权限不同。( ) 3. 综合柜员要熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，指导普通柜 员正确办理业务，提高业务服务水平，协助或辅导解决营业过程中遇 到的业务问题，协助支行（局）长做好业务培训工作。( ) 4. 普通柜员尾箱的增加、 删除应由网点报一级支行，再由一级支行报 二级分行审批后由综合柜员办理。( ) 5. 系统尾箱指储蓄业务处 理系统中用来记录柜员日常现金收付、重 要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。( ) 6. 客户号管理是指以客 户号为索引，对同一个客户在系统中记录的 各种信息按身份证号进行归纳的管理方式，以达到采集和分析客户信 息的目的，并对客户评定等级。( ) 7. 客户群资费最低为免费，最高为正常资费。( ) 8. 当个人活期存款账户既是客户群账户又是 VIP 客户账户时，在涉 及资费优惠的交易中系统自动比较客户群资费与 VIP 的优惠资费， 执行较低资费。( ) 9. 一个个人活期存款账户可以归属于几个客户群，并执行所属客户 群资费。( ) 10. 各级邮政储蓄机构为 VIP 客户提供相关增 值服务不可与第三方 运营机构合作。( ) 11. 个人结算账户是自然人因投资、消费、结算等需要，凭个人有效 实名证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业 务的人民币活期存款账户。( ) 12. 客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，应遵循国务院和中国 人民银行个人存款账户实名制的有关规定。( ) 13. 个人存款账户实名制，是指个人在开立个人存款账户时，应当出 示本人有效实名证件，使用有效实名证件上的姓名，邮政储蓄机构按 规定进行核对，并登记有效实名证件上的姓名和号码、发证机关所在 地等，以确定客户对开立账户上的存款享有所有权的一项制度。( ) 14. 代理他人在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应当出示 被代理人和代理人的有效实名证件。( ) 15. 客户在办理重新写磁及随机换折交易时，应检查客户的有效实名 证件，并留存其有效实名证件的复印件或者影印件。( ) 16. 由他人代理重新写磁及随机换折交易时，应同时检查代理人和被 代理人的有效实名证件，留存被代理人的有效实名证件的复印件或者 影印件。( ) 17. 他人代理客户本人办理业务时，要求检查和登记客户有效实名证 件的，要检查和登记客户本人和代理人的有效实名证件。( ) 18. 他人代理客户本人办理业务时，联网核查客户身份信息的，只联 网核查客户本人的身份信息就可以。( ) 19. 他人代理客户本人办理业务时，留存客户有效实名证件的复印件 或者影印件的，应当同时留存客户本人和代理人的有效实名证件的复 印件或者影印件，加盖“仅限本次办理业务使用” 戳记后，由代理人签 字确认，在客户本人有效实名证件的复印件或影印件后签代理人姓名 并注明“代”字标志。 ( ) 20. 联网核查公民身份信息是指邮政储蓄机构通过登录中国人民银 行信息转接系统，访问公安部全国公民身份信息系统，对客户提供的 个人居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关的真 实性进行核查的行为。( ) 21. 客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，在第一笔 联网核查结果信息与客户持有的身份证记载信息一致的时，为其办理 的其他业务也需逐笔进行联网核查。( ) 22. 在进行联网核查时，如因网络故障等原因无法进行联网核查时， 在营业人员采取形式视验或其他验证方式后继续为客户办理业务。同 时，营业人员应在联网核查手工登记簿上对未联网核查的居民身份 信息做手工登记，待故障排除后，对登记的身份证信息进行联网核查。 ( ) 23. 实行存取款免填单的业务，客户仍可自填存取款凭单办理业务， 网点不得拒绝为客户办理自填单业务。( ) 24. 存取款免填单是指客户凭卡/折在邮政储蓄网点办理存取款业务 时，无须填写存取款凭单，只需出示相关的存款凭证，并告知普通柜 员存取款金额,由普通柜员打印凭单，客户核对打印内容并签名确认。 ( ) 25. 批量业务是指以不同的文件格式处理多个账户的开户、续存、支 取等交易。( ) 26. 一个批量开户文件只能开立一种账户。( ) 27. 办理批量开户时，网点普通柜员需经支行（局）长授权。( ) 28. 除活期存款外的其他储种预留密码的可在省内任一联网网点通 存通取。 （ ） 29.不需出示身份证件，只需密码、印鉴办理的业务，若密码、印鉴正 确，均视为客户本人办理。 （ ） 30.需要出示身份证件的业务，如为代理人代办业务时，代理人在签名 确认处签代理人姓名（注明“代” 字样）或签账户 所有人姓名均为有效（ ） 31.我行储蓄业务处理系统中可完整输入 40 位字符长的户名，若客户 户名字符长度超出了存折/单户名打印栏长度，由普通柜员在存折/ 单 空白处手工填写完整户名即可。 （ ） 32. 客户办 理账户转存业务时（即从一个或多个账户取款或清户后随 即转存入另一个账户时），普通柜员在转存金额超过当时尾箱现金结 余的情况下，可在取款类交易和存款类交易分别选择“转存” 方式办理 业务。 （ ） 33.普通柜员办理存款、取款、转账等交易前，应先要求客户在凭单签 字处签字确认，办理完毕后打印交易凭单并将客户回执联交予客户。 （ ） 34.客户清户或换折时，旧存折直接交与客户即可。 （ ） 35.我省整存整取系统默认的是约定转存（ ） 36.定活两便存款不可以进行部分支取（ ） 37.一本通内各账户单笔存款金额最高 100 万元。 （ ） 38.一本通开户时，若客户预留密码，则该一本通下所有账户使用同一 密码。 （ ） 39.一本通存折只有在其子账户全部结清的情况下才可清户。 （ ） 40.时点存款证明，是指客户自申请之日起至某一日期的时间段内在 邮政储蓄机构有一定金额存款的证明。 （ ） 41.中国邮政储蓄银行个人存款证明书可以进行质押和挂失。 （ ） 42.对于每日累计转出金额 5000 元（含）以上的，客户需要事先到转出 账户省内任一联网网点办理大额转账申请。 （ ） 43.预约转账业务的转出账户必须为有密户。 （ ） 44.预约转账连续五个约定转账周期转账不成功的，预约转账服务自 动取消。 （ ） 45.已清户账户的分户账信息在 5 年内可在开户网点查询，未清户账 户的分户账信息可在省内任一联网网点查询。 （ ） 46.有权人员在权限范围内进行内部查询时不需任何授权。 （ ） 47.正式挂失是指客户提供账/卡号或该账户对应的有效实名证件等信 息即可办理的挂失交易，正式挂失可通过网点柜台或电子银行等渠道 办理。 （ ） 48. 办理大额挂失需进行挂失核保，办理凭证密印双挂失无需挂失核 保。 （ ） 49.挂失事项更改、紧急挂失及通过电子银行办理的临时挂失，允许办 理解挂失手续。( ) 50.客户可在正式挂失满 5 天后，办理挂失补发、挂失清户、挂失撤销 凭证和密码重置等后续处理。( ) 51.凭证密码双挂失后，办理挂失补发时，须先办理补发凭证交易，再 办理密码重置交易。( ) 52.单卡户和单折户不允许办理挂失清户，只能办理挂失撤销凭证。( ) 53.卡折合一户不允许办理单一凭证挂失清户。 （ ） 54. 限额止付金额不可大于账户余额。( ) 55.账户止付不予自动解止付。 （ ） 56取消交易必须经客户授权，其中有密户必须凭客户密码授权。 （ ） 57转账交易金额输入错误不能办理冲正交易，只能办理取消交易。( ) 58每笔交易只能办理一次成功的取消。 （ ） 59账户清户后不能再做冲正交易。 （ ） 60因冲正交易操作错误而导致冲正交易有误且可能造成资金风险的， 要对该账户办理限额止付，并于当日采取其他处理。( ) 61账户信息修改交易必须联系客户到原来开户网点办理，未与客户 联系上的，暂不办理账户信息的修改。 （ ） 62客户维护密码可以他人代为办理，但必须同时出具本人和代理人 的身份证件。( ) 63绿卡及绿卡对应的存折不能撤销密码。 （ ） 64有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，邮政储蓄机构可不 予办理，并及时向有权机关说明情况。 （ ） 65绿卡通卡只能对卡内单个账户进行扣划，不允许对绿卡通卡或副 卡进行扣划。 （ ） 66办理换折时，普通柜员应加强对存折的真伪鉴定，对存折因老化、 污染、损毁无法鉴定真伪的，不得办理随机换折，应进行凭证挂失处 理。 （ ） 67.个人跨行汇款业务是指在储蓄业务柜台或其他渠道办理，通过行 内公司业务系统、中国人民银行现代化支付系统转发交易，实现向他 行账户的资金划转及事务类信息的处理。 （ ） 68.客户办理现金跨行汇款业务，只需提供个人有效实名证件。 （ ） 69. 紧急汇款业务是指对于汇款人要求的加急汇款业务，可选择加急 标志并通过大额支付系统办理，没有金额起点限制。（ ） 70. 特急特殊支付业务仅适用于救灾、战备款项，也需征收手续费。（ ） 71. 加强对个人跨行汇款业务大额交易的监督审核力度，应重点预警 同时间、同账号的多笔重复交易，发现可疑交易要及时与网点负责人 和风险经理逐笔核实。 （ ） 72.客户申请跨行汇款业务退回时，须本人持原交易凭证、原交易申请 书、个人有效实名证件，在任意联网网点办理。 （ ） 73. 因汇入行退汇进行挂账核销处理的，不再退还客户已交纳的手续 费用。 （ ） 74.绿卡的发行对象为单位客户（ ）。 75.个人申领绿卡时起存金额为 10 元。 （ ）。 76.中国邮政储蓄银行统一发行的绿卡，版面由总行负责设计并指定 厂家生产，各省也可以自行设计与生产。 （ ） 77.中国邮政储蓄银行发行的绿卡是准贷记卡，可以透支（ ） 78.绿卡换卡可以代理，绿卡挂失不得代理。 （ ） 79.挂失卡、换卡可以手工输入卡号。 （ ） 80.原始卡、空白卡按重要空白凭证管理。 （ ） 81.绿卡存款按中国人民银行规定的同期同档次存款利率、计息方法 计付利息。 （ ） 82.原始卡是指制卡部门按照系统生成的制卡文件对原始卡进行打卡 （或印卡）写磁处理，卡面及磁条中包含卡号等信息，且未对外发行的 卡。 （ ） 83.吞没卡、没收卡认领期满后，客户如需再次使用绿卡，必须先办理 挂失，然后再重新申领绿卡。 （ ） 84.网点对发卡过程中产生的废卡、更换的旧卡、清户卡、撤销卡，日 终时随原始凭证上缴事后监督。 （ ） 85.卡折合一户，存折撤销后，原存折对应的卡可继续使用。 （ ） 86.绿卡换卡、挂失补发新卡的，网上支付通签约加办关系自动转移到 新卡。 （ ） 87. 绿卡通子账户移入时，客户须持本人实名证件、绿卡通卡、密码 在省内邮政储蓄联网网点办理，不得代理。 （ ） 88.绿卡通卡内所有账户使用同一密码。 （ ） 89.绿卡通卡异地子帐户存款手续费可以在帐户内扣收。 （ ） 90.客户办理绿卡通子帐户存取款业务，无需填写存取款凭单。 （ ） 91.不可跨省根据绿卡通卡号或副卡卡号查询副卡信息及副卡交易明 细。 （ ） 92.客户通过 ATM 办理转账汇款业务，每日每户累计最高转出限额为 万元（含），绿卡通卡内互转不在此限额范围内。 （ ） 93.客户凭绿卡办理查询、更改密码等交易时，营业员可通过键盘手工 输入卡号。 （ ） 94.区域性绿卡联名/认同卡的首批发卡量不应低于 1 万张，1 年内发 卡量不应低于 2 万张。 （ ） 95.高端“华 商联盟” 账户 准入条件是个人活期 账户上一季度日均余额 在 30 万元（含）以上。 （ ） 96.绿卡通卡内所有账户使用相同协议国税率。 （ ） 97.副卡发生支出类交易后，系统自动扣减其当月可用支出额度，支出 额度只含交易本金，不包括手续费。 （ ） 98.预留密码的存单移入绿卡通卡后，密码变更为绿卡通卡密码。 （ ） 99.客户在交易机构新开立的人民币子账户余额累积计算在绿卡通卡 开户机构余额内。 （ ） 100.绿卡通卡清户时，同时自动撤销其所有副卡。 （ ） 101.客户须持本人有效实名证件活期账户资金转为其他储种子账户 时，金额可以小于相应储种的最低起存金额。 （ ） 102.其他储种子账户资金转入经卡通活期账户时，本息须全额转入， 原子账户销户。 （ ） 103.持卡人使用绿卡在境外进行 POS 消费，仅限于经常项目下消费 支出，不得用于以投资、经营为支付目的的非经常项目下支出。 （ ） 104.“无密户 ”和只预留印 鉴的账户应在开户 局办理“重新写磁”和“ 随 机换折”业务 。（ ） 105.2010 年，存折增加校验码功能开通后，存折首页没有打印“PVN” 字样的，其磁道信息中没有 PVN，此类存折不能正常进行交易。 （ ） 106.“有密户 ”在全国任意 联网网点范围内办 理“随机换折”业务。 （ ） 107.PVN 错误连续三次时，系统将锁定该存折 对应的账户， 锁定账户 不得进行取款、转账等交易。 （ ） 108.只有客户办理换折及重新写磁等特殊交易时，营业人员才要使用 专用长短波