x部合规执行年自评

xx 关于“合规执行年”活动 贯彻落实情况的评价报告 根据 2011 年河南银监局“合规执行年”活动要求，为了 全面检查贯彻落实“ 合规执行年” 各项工作开展情况，按照 xx、xx、xx的相关内容，xx 部对本部门 2011 年合规经营、 合规从业情况进行了评价，现将评价内容报告如下： 、 评价内容 （一）合规风险管理情况（标准分值 10 分） xx 部能够按照“合规执 行年” 活动要求依法合 规开展各 项经营工作，并将合规文化、合规理念、合规执行作为开展 各项工作的思想纲领与行动指南，向合规要效益、从合规看 成绩、由合规得保障，将合规执行要求落实到每一个操作环 节，使合规从业理念扎根于每一名员工心中。实现了业务运 营合法合规，风险管控水平得到进一步提高，无重大实质性 违规事件发生。本项自评得分 10 分。 （二）“合规执 行年” 活 动开展情况（标准分 值 20 分） 2011 年初，根据银监局、总行关于“合规执行年” 活动开 展的工作安排，xx 部按照要求与总行主管领导、部门负责人 与员工逐层、逐级签订了合规责任书，并积极组织本部门员 工参加各类合规文化、警示教育宣传活动，并在每周的工作 例会上开展已发生业务合规性总结、新受理业务合规性论证 等内容，切实将活动转化为行动，将合规执行贯彻落实于日 常管理工作中。本项自评得分 18 分。 （三）“三项 重大监管工作 ”完成情况（标 准分值 20 分） 根据银监局本年重点工作安排，并按照“三个办法一个 指引” 的要求， xx 部本年 严格要求申贷 企业实行实贷实付， 按照贷款新规走款率达到 100%，确保了信贷资金用途真实 有效。针对中长期贷款合同整改的要求，我部逐户落实责任 人，逐笔制定整改措施，逐月汇报整改进度，在本年 x 月底 完成了整改率 x%的目标计划，保证了还款额度、还款期限的 合理性、合规性。本项自评得分 20 分。 （四）主要业务合规经营情况（标准分值 20 分） 截至 20x 年 x 月 x 日，x 部管理各类贷款 x 笔，总金额 x 万元；管理承兑汇票业务 x 笔，票面金额 x 万元，保证金金 额 x 万元，贷款收息率达到 x%，新增贷款不良率控制为 0， 承兑业务贸易背景真实、保证金来源合规。在日常业务办理 中，我部始终按照国家行业政策、信贷政策、本行制度流程 操作，积极实施信贷结构调整、优化，并以国家发改委下发 的产业结构调整指导目录（2011 年本）为指导，在信贷投放 中管好存量、用好增量，从受理、调查、审查、审批、签订合 同、发放、支付、贷后管理建立全流程监控体系，各环节均有 风险控制标准，并严格遵照执行。本项自评得分 20 分。 （五）市场经营行为合规情况（标准分值 10 分） x 部在贷款营销、存款营销的过程中，始终坚持公平竞 争、诚实守信原则，并以本行利益为出发点，在同业竞争中 不诋毁他行声誉，贷款业务办理中不以权谋私损害本行利益， 存款业务办理中不承诺客户违反金融政策的利益回报，以扎 实的业务、热情的服务、诚信的态度赢得客户对本行政策的 理解，争取银企双赢、携手进步的积极效果，为本行创造了 良好的社会反馈，进一步提高了品牌知名度。本项自评得分 10 分。 （六）案件防控工作情况(标准分值 10 分) 案件防控工作落实有效是银行稳健经营的前提条件，x 部作为 x 的信贷办理机构责任重大，案件防控工作一直是我 部的重点工作内容。我部与总行主管领导、员工之间按照要 求均签订了案件防控责任书、联保责任书，积极传达各类案 件防控精神，开展职务犯罪警示教育，并在日常员工培训教 育活动中举案说法、晓以利弊，并以严格的操作规程杜绝人 为隐患，使员工在日常业务办理中对职务犯罪行为保持“不 想为，不敢为，不能为” 的认识，为业务 的良性开展打造纯洁 的思想环境、严厉的警示机制。本项自评得分 10 分。 (七) 合规长效机制及合规文化建设情况（标准分值 10 分） 为确保合规理念、合规执行作为一切经营行为的基础， x 部严格落实岗位职责、明确奖惩机制，全方位对员工队伍 进行规章制度、业务技能、履职行为知识培训，建立科学合 理的培训、奖惩考评长效机制，同时始终如一地营造违制必 究、守制光荣的扶正祛邪的合规氛围。坚持以人为本，精心 谋划，深化对“合规创 造价值、合规提升效益” 的认识，强化 “制度立行、制度治行” 的管理理念，增 强制度执行力，共同营 造“ 人人守法、个个遵章” 的合规氛围， 实现人人合规、事事合 规的目标。本项自评得分 7 分。 二、存在的不足及整改措施 （一）活动深度有待进一步提高 x 部作为 x 部门由于日常工作任务繁忙，对经营效益的 考量系工作重点，这导致了平时对业绩的追求占有优先性地 位，业务处理时间挤占了对“合规执行年 ”活动内容再深化、 思想认识再提高的需要，针对这种情况，我部将在不影响正 常业务开展的前提下，积极利用休息日、下班后的空余时间 持续深入开展“合规执 行年” 的深化工作。 （二）合规培训有待进一步加强 “知 规 ”才能 “行规”，由于国家 产业政策的不断 变化，法 律法规的逐步出台，行业规章制度的推陈出新，制度流程的 不断细化完善，造成了业务学习面的不断扩大，致使 x 部在 政策、规章掌握中存在薄弱环节，这就需要在今后的工作中 继续加大全员合规培训力度，普及完善专业所需的知识信息， 我部将在客户经理培训教育工作中进一步加强培训力度，制 定培训计划、落实培训内容、调整培训重点，达到每名员工 “规 章在胸，执行有据 ”的效果。 （三）查摆整改有待进一步深入 针对历次银监局、总行的业务检查以及本部门自查情况 来看，x 部仍存在“大 错不犯，小错不断 ”的情况，究其原因是 因为在政策执行上仍存在偏差，对政策领会不足，不善于总 结经验教训，针对此类情况，x 部需要在今后的工作中将查 摆整改工作进一步深化，将教训转化为经验，以经验整理出 规范，用规范指导业务，确保各项业务持续健康开展。 三、总体评价 x 部在“合 规执行年 ”活动中各项业务得到了正确指 导， 风险防控能力取得了进步，并逐步建立了合规文化、合规