xx年信用社账户业务自查报告.docx

XX 年信用社账户业务自查报告 XX 年信用社账户业务自查报告 根据贵局关于对辖内 银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知的相 关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如 下： 1、 组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严 谨作风。 我营业室在各项收费业务中，严格遵守国家有关法律、 法规和规章。建立健全约束机制。制定各项防范措施，及 时、准确、充分地披露相关信息，真实反收费状况。营业 室员工在业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工按 照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做 到快捷准确，把差错率降到最低。 根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下 发的关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知(银 监发 xx 号，以下简称通知)的要求，我行积极响应， 结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对 照通知要求免除的 11 类 34 项服务收费项目逐项清理， 我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的代发工资账户、 退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房 公积金账户的年费和账户管理费(含小额账户管理费)。 2、 我营业室在自查的过程中，发现存在的问题。 在整个自查工作中，针对我行收费业务(电汇，购买重 要凭证，挂失、补办等)经过层层复查，未发现不合理收费 行为，切实按 照结算业务收费情况统计表中的规定执行。 3、 保持成果，不断完善。 此次的自查活动切实有效， 起到了防微杜渐的作用。虽然我营业室未发现收费不实的 账务，但仍建议经常性的进行类似的自查与学习活动! 4、 下一步工作 认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会 责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促 进我行中间业务的健康稳步发展。 XX 年信用社账户业务自查报告 XX 年 8 月 22 日我部收 到办公室印发“关于印发*村镇银行“两个加强、两个 遏制”回头看自查方案的报告”的文件。按照文件精神， 内审合规部自查要点为“内部控制、风险管理、案件防控” 。 以下为自查情况报告: 一、我行内控体系较为健全，组织结构设置符合自身 特点，明确了内部控制和相关职能部门的责任、权限和信 息报告路线。我行主要发起行为*银行，同时吸收当地优 质企业和自然人投资参股村镇银行，股权结构较为合理， 为良好公司治理奠定坚实的股权基础。 我行按照现代企业制度要求，建立了完善以“三会一 层”即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治 理结构并设立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、 关联交易控制委员会、信息科技管理委员会和资产负债管 理委员会六个专门委员会。但尚未建立独立董事制度。 我行各个治理主体的职责边界较清晰，并制定了股东 大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则和高级 管理层议事规则五项规范的议事规则，但各项议事规则有 待进一步完善。 我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营管 理，即在整个银行塑造“以客户为中心”的企业文化，提 高市场反应速度，改善服务水平;并通过业务模块化、管理 扁平化与运营集中化，提高银行运作效率，实现成本节约 与规模效益，促进价值创造与绩效进步，并全面提升银行 的核心竞争能力。但此项工作在该行尚处起步阶段，内部 组织架构不完善，距流程银行要求还有较大差距，但我行 在 XX 年成立了内审合规部门，随着业务发展，XX 年我行将 进一步完善组织架构。 二、各部门、各岗位之间职责分离、相互制约，并定 期不定期进行岗位测评及意见反馈。认真执行轮岗和强制 休假制度，并向监管当局按季度上报人员、安防非现场监 管报表。我行在业务领域和部门之间建立了信息交流、信 息共享及信息反馈机制。我行建立了*村镇银行内部控 制评价试行办法 ，定期对内部制度的健全性等进行评价， 但评价效果有待提高。 我行 XX 年成立内审合规部门，建立了内部审计及合规 管理的相关规章制度，并定期聘请发起行进行业务督导及 业务检查。我行聘请外部审计机构进行审计，但审计结果 未及时上报监管部门。我行的内部控制缺陷被发现和被报 告后能够及时得到解决和纠正，并能够及时纠正和整改外 部监管机构发现的内部控制方面的问题和缺陷。我行正逐 步建立及完善各项内控制度，完善组织架构，有效开展内 外部审计工作，在高管层的科学领导下，XX 年我行未发生 案件。 三、我行正逐步建立及完善各项内控制度，建立了 存款、会计、重要空白凭证等管理制度和岗位规范，我行 业务部已制定如下规章制度:贷款管理办法、企业信用评级 管理暂行办法、信贷业务操作办法、农户贷款操作细则、 担保管理办法、信贷业务审批管理办法、存贷款利率管理 暂行办法、贷后管理办法、信贷档案管理办法、抵贷资产 管理办法、贷款五级分类管理办法、诉讼管理办法、信贷 责任追究制度、项目融资业务管理暂行办法、职能部门设 置、个人贷款管理暂行办法、固定资产贷款管理暂行办法、 流动资金贷款管理暂行办法。并严格按照相关规章制度开 展业务。 四、我行的风险管理能够对信用风险、流动性风险和 操作风险等各类风险进行较为持续的监控。并制定了相关 业务政策、制度和程序。专门设立了履行内部控制、风险 管理和审计职能的部门和岗位。我行虽建立了风险识别评 估制度、职责和岗位，但制度和职责未及时更新，手段和 技术不够完善。 我行董事会能够根据本行的情况，制定整体风险管理 政策、风险限额和重大风险管理制度，但并没有明确的风 险偏好;高级管理层制定了监测和管理风险的程序和方法; 但没有结合本行特点，开发高效的风险管理信息系统，不 能对对各类风险进行准确的计量和管理。 XX 年信用社账户业务自查报告 我叫 xxx，现任 xx 信用 社委派会计 XX 年 信用社主任年度述职报告 XX 年 信用社 主任年度述职报告。自接管会计职务以来，我一直按照 xx 市联社会计主管委派制管理办法的要求，认真学习政治业 务知识和金融法律法规，严格履行岗位职责和行使管理和 监督职能，在银监局和联社的正确领导下，以贯彻落实联 社的各项工作为目标，强化管理，抓落实，规范财务核算， 完善费用管理，较好完成了今年的各项工作任务，现将主 要工作述职如下： 一、思想方面，提升修养形成团队聚合力 我一直注重平时的修养积累，利用业余时间学习职业 道德手册，严格要求自我，廉洁自律，尊重领导，团结同 事，注重培养集体意识，顾全大局，使我社真正形成团队 合力。 二、工作方面，务实求新筑构业务新高地 一是做好会计核算工作。我作为委派会计主管能认真 贯彻国家有关财经法规和进行各项财务会计规章制度及操 作流程，正确组织会计核算，对重要会计事项进行审批、 授权、签字，在全体员工的努力下，顺利完成了全年会计 等业务的核算工作。 二是做好会计内控工作。认真负责组织会计检查，做 好日常查库工作，每旬查库一次，每月全面检查一次，对 稽核工作进行日常检查、指导。重点加强以下两方面的管 理：(1)加强授权管理。督促网点负责人、柜员严格按照会 计制度的规定，做好对重要会计业务和大额收付业务的授 权工作，做到了先对业务和有关凭证进行严格审核，再进 行授权或签字。(2)加强对重点业务、重点环节的控制。如 银承、资金挂帐等业务的管理，严格执行折角验印制度。 三是做好柜面人员管理工作。为了提高柜面服务质量， 贯彻落实以客户为中心的服务理念，我充分挖掘柜面人员 的工作潜力，耐心对柜员在业务上遇到的问题，潜移默化 的来引导，帮助柜员理解，正确的来办理业务，增强营业 窗口的服务能力。从员工的业务、服务、学习培训、日常 行为、工作纪律、创新等方面进行规范，完善内部制度建 设，做到有制度可依，用制度来约束人，使柜员在业务素 质和业务技能上都得到了长足的进步。 四是做好安全保卫工作。金融部门是犯罪分子作案的 重点，且有升级之势，所以安全保卫工作必须常抓不懈。 为加强内部管理，确保三防一保工作万无一失，我社对每 个职工，根据不同的岗位，制定各自得实施细则，杜绝漏 洞，防止突发案件的发生，确保信用社财产和职工的人身 安全。 三、不足和今后努力方向 综观一年的工作，较好地履行了岗位职责，强化了内 部管理规范工作，使所辖的会出工作得到了进一步加强， 会出工作质量得到了有效提高。但也存在不少问题，主要 表现在：一是岗位职责发挥的不够好，以身作则，率先垂 范的意识还不够强，存有办事效率不高、工作措施不到位 等现象。二是在贯彻落实制度执行上不够认真，监督管理 跟不上，存在抓制度落实的力度不够。三是会出人员的整 体业务素质未能从根本得到提高，学业务、练技术积极性 未能真正充分发挥起来。针对以上问题，本人在下步工作 中认真加以改进和完善，按照有关要求，严格履行岗位职 责，扎实工作，努力完成接下来的各项工作任务。 我很荣