储蓄所合并更名搬迁改建成二级支行的可行性报告.docx

储蓄所合并更名搬迁改建成二级支行的可 行性报告 XX 支行关于将 XX 储蓄所合并、更名、搬迁、改建成二 级支行的可行性报告 XX 分行： 根据我行改革需要和上级行 XX 管理要求，为了进一步 提高营业网点核心竞争力，为辖区提供更好的金融服务， 切实解决群众排队等候时间长等问题，经 XX 分行协调，拟 将 XX 支行 XX 储蓄所与 XX 支行 XX 储蓄所合并，并将合并 后的 XX 储蓄所更名为 XX 支行，同时，改建为二级支行， 营业场所也由现址搬迁至 XX 路 XX 号。 现将其 XX 储蓄所合并、更名、搬迁、改建成二级支行 做可行性报告如下： 一、人员配备： XX 支行现有人员 XX 人，为两所原班人马，在岗员工均 从事相关专业二年以上，有较扎实的业务基础，较稳定的 客户群。支行在实行扁平化管理后，将收到分工明确、合 作协调、精简高效的效果。 二、业务范围： XX 支行办理人民币结算、现金收付等银监会批准的二 级支行范围内相关金融业务，个人、公司两兼顾。 三、网点状况： 两所合并将采取业务、人员、固定资产一同合并的方 式进行，全部由 XX 所并入 XX 所，合并后的新机构XX 支行按扁平化管理要求，约需工作及管理人员 XX 人，两所 合并现有存款余额约 XXX 万元，一季度末中间收入 XX 所 XX 万元、XX 所 XX 万元，完全达到二级支行标准。 四、工作前景： 1、前三年业务情况： XX 年 XX 年 XX 年 XX 年 X 月 存款余额 净增 增长率 存款余额 净增 增长率 存款余额 净增 增长率 存款余额 净增 增长率 XXXX XX 合并 2、硬件设施： XX 支行营业面积约 XX 平方米，房屋为租赁房 XXX 营业 场所，地址为 XX 路 X 号，租赁费约 XXX 万元/年，人力资 源费用按 X 万元/人、年，约为 XX 万元/年；经营费用约 XX 万元/年。 搬迁后新址将按照工总行的标准化要求，建立现金区、 非现金区、自助服务区、贵宾服务区以及理财区等，并按 要求配备电脑、业务终端等设备，建成以大堂服务区、营 销咨询服务区、现金服务区、理财服务区、自助服务区、 贵宾服务区和客户休息区组成的一体化理财服务平台，并 在个人理财中心设置客户经理、大堂经理、现金柜员、非 现金柜员等业务岗位，合理调整各岗位人员，保证所有岗 位职能部门的正常履行。 3、核心竞争力： 在人员配备上，均为年富力强、业务素质高、客户资 源广的人员。该行将以客户为中心，以营销为重点，面向 广大个人客户，拓展市场空间，打造核心竞争力。 4、周边环境： XX 支行位于 XX 路 X 段，地处 XX 市商业繁华街，北有 XX 厦、XX 中心、XX 商城、XX 名店、XX、XX 小学，X 有 XXX 大院、XX 小学、XX 局、XX 局、XX 区，西临 XX 市场，XX 小 区、XX 小区、XX 小区等 XX 个居民区的近 XX 万余住户散落 在该行周围，形成很好的个金业务发展带。另据有关人士 透露，XX、XX、XX 等社会保障机构将迁入 XX 小区，新址与 XX 支行不足 XXX 米距离，是该行下一步发展的重点客户。 附近虽有 XX、XX、XX 的营业网点，但 XX 银行 XX 分理 处即将搬迁，总体结构与原来没有变化。重点说明，XX 支 行是两储蓄所合并而来，不仅秉承了两所的优势，改建后 更将服务空间拓展到企业、事业、个人领域，不仅有利于 自身的业务发展，更有利于提升我行的形象。 5、今后三年经营预测： 根据其自身的业务发展，结合较为有利的环境优势， 预计今后三年各项存款将以较快的速度增长。 预测 XX 年，存款余额 XXX 万元，中间业务收入 XX 万 元，业务量 XX 万笔。 预测 XXX 年利润 XXX 万元。其中： 支出：XX 万元 利息支出：XX 万元； 人力费用：XX 万元； 经营费用：XX 万元； 租赁费用：XX 万元； 收入：XXX 万元。 辖内往来收入：XXX 万元； 中间业务收入：XX 万元； 预测 XX 年，存款余额 XXX 万元，中间业务收入 XX 万 元，业务量 XX 万笔。 预测 XX 年利润 XX 万元。其中： 支出：XX 万元 利息支出：XXX 万元； 人力费用：X 万元； 经营费用：X 万元； 租赁费用：X 万元； 收入：XX 万元。 辖内往来收入 XX 万元； 中间业务收入：XX 万元； 预测 XX 年存款余额 XX 万元，中间业务收入 XX 万元， 业务量 X 万笔。 预测 XX 年利润 XX 万元。其中： 支出：XX 万元 利息支出：XX 万元； 人力费用：X 万元； 经营费用：X 万元； 租赁费用：15 万元； 收入：XX 万元。 辖内往来收入：XX 万； 中间业务收入：X 万元； 根据以上预测，XX 支行发展前景良好，符合我行 XX 管 理的需要，也是 XX 储蓄所、XX 储蓄所发展之必然。XX 支 行的成立，不仅将两所合而为一，而且使我行资源得到了 有效的整合，因此，我们有理由期望，量的合并一定会得 到一个质的提升。 五、两所合并预案： 1、人员编制：XX 所的人事、劳资、组织关系属 XX 支 行统一管理。合并后的 XX 支行改建为二级支行，设行长一 人、副行长一人，营业经理、保安、大堂经理、客户经理、 柜员等编制约二十人左右，能满足二级支行经营需求。 2、业务范围：XX 支行办理人民币结算、现金收付等银 监会批准的金融业务。使用 XXX 网点号对外办理业务，合 并期间 XX 支行留一个柜台对外办理 XX 所的存单支取等工 作，待物理网点数据合并后，此柜台将以 XX 网点号对外办 理业务。 3