保险公司员工合规文化征文.docx

保险公司员工合规文化征文 合规管理是保险公司一项核心的风险管理活动，要求 各级管理人员和合规条线人员成为保险合规经营理念的倡 导者、推动者，从思想到行动始终如一的坚持合规经营的 公司宗旨。 一、诚信为立足之本，合规为经营之道 诚信天下、稳健一生、追求卓越是太平洋保险集团的 核心价值观，正暗合诚信和合规的价值理念，诚信取信于 市场和客户，是商道的基本出发点；合规加强风险的管理 与控制，是企业稳健经营的必要保障，如此才具有从优秀 向卓越跨越的基础。 规范的治理结构是合规文化得以生存和壮大的环境土 壤。尤其对于已在中国和香港两地上市的太平洋保险集团 而言，下辖多家公司、业务遍及全国各地，具有统一的对 外宣传形象，任何一家下属公司的经营违规都是公司形象 的一次打击，因此合规的重要性怎么强调都不为过。众所 周知的原因，一些曾经享有声誉的百年金融企业，因为内 部监管机制执行不到位，形同虚设，给公司、员工、股东 带来了毁灭性的灾难。前事不忘后事之师，在目睹如此触 目惊心的惨痛教训时，也时刻提醒我们合规工作任重而道 远。 近年，总公司管理层和合规条线管理人员高屋建瓴， 博采众长，在引入经验丰富的外部咨询顾问团队的同时， 顺势扩大了合规理念在全司的影响范围，大力宣传合规精 神。在笔者所参加的几次合规视频会议上，可以切实感受 的到，主持人和宣讲人都对培训的议题和内容精心设计， 讲授的内容生动详实，既有理论又有论据，既有观点又有 数据，为参加会议的各兼岗人员描绘出一幅美好的画卷， 可以说取得了良好的培训效果。与总公司相比，分公司合 规宣传工作做得也是风生水起，合规兼岗人员体系的建立 受到了分公司管理层的肯定和支持，在受众面上扩大了积 极参与合规建设的群众基础，使合规管理工作可以深入到 每个部门。 阻力动力、孰对孰错。最近两年，保险监督单位对市 场上反响强烈的诸多问题逐一进行清理，并安排专人进驻 保险公司进行专项清理和普查。当因为违规而受到停止业 务办理，限期整顿的处罚，业务发展遭受损失时，合规经 营的价值就立刻凸显出来。如何平衡业务大发展和合规经 营之间的冲突，最大程度发挥企业在转型期的业务发展动 力，是每个合规人都要深刻思考的话题。 二、当前形势下做好合规管理和服务 坚定不移、贯彻始终的将合规工作常态化，制度化， 有时，某些机构或个人存在博弈意识，总想突破合规制度 对日常经营行为的限制，获取在工作上的便利。这里既有 执行人员本身对合规工作忽视的成分，也有领导权威影响 的结果，在业务如火如荼开展的时候，合规监管是一道制 约业务提升的枷锁，还是一副保护业务稳定免受市场波折 的铠甲。对这个问题的最好回答就是强化执行力，无论合 规体系如何的健全完善，如果在执行层面得不到贯彻，一 切美好愿望都是镜花水月。 防微杜渐、以绝隐患。以笔者所在的部门为例，对于 合规检查可以做到尽职恪守，保质按时完成公司合规检查 的各项任务；但对风险管理和控制方面就有些捉襟见肘， 难以为继了。信息技术部主要的关注点在保障系统服务的 连续性，按照公司业务经营方针和各部门提出的业务需求 进行系统设计，在此方面倾注了大量的心血和公司资源， 但在某些方面经验仍有不足。以客户数据提取为例，对取 数的内容、数据的阅览者、其后的流传范围和数据的销毁 时间都没有一个明确的规章制度来依照和执行，使得大量 的客户信息存在泄露的机会。客户信息可以说是保险公司 最有价值的信息资产，其信息的流失对公司正常的业务发 展将会造成不可弥补的损失。虽然业务数据在使用细节上 没有明确定义合规方面的具体要求，但是如果认真领会了 合规精神，并结合专业素养，也可以得出相同的结论，所 以合规文化的建设不仅是合规人员的工作，还是公司全员 积极参与的工作，从本职工作出发，集思广益，在已确立 的框架下持续完善并不断发展。 耳聪目明，兼收并蓄。信息技术行业知识更新频繁， 产业升级换代的密度要高于其他行业，属于知识密集型的 行业。因此对流行技术保持一定的敏感性，关注保险行业 对信息技术的相关规章就成为了本部门当仁不让的工作任 务。保监会在 XX 年和 XX 年分别下发了保险公司信息化 工作管理指引和保险公司信息系统安全管理指引的通 知，对保险公司信息工作给出了指导性意见，也是公司信 息化建设的准绳。作为合规兼岗人员，自然也要将这些行 业发布的规章纳入到体系的建设当中。 春风化雨、润物无声。笔者是在从事兼岗工作的耳濡 目染中，逐渐将合规经营的理念应用于本职工作当中，这 种变化不是突兀的，而是潜移默化，润物无声。例如在设 计需求论证和审批流程时，就在原有业务流程环节上新增 了合规部门的参与节点，纵使信息化系统设计有其特殊性 和专业性，合规部门的参与和评估仍对项目的健康发展和 合规有序产生了不可忽视的正面影响。抛开那些令人生畏 的专业名词和术语，合规审核环节带来的绝不仅是流程的 加长和节点的增多，正是合规人员视角独特的观察与分析， 给项目的合理性评估带来了更多的确定性和可行性。除此 以外，部门参与的合规相关工作还有提供保监部门所需的 部分数据，配合上级单位的内部专项检查，配合外部第三 方的 IT 专项检查等。在历次检查工作中，部门全体同仁郑 重对待，认真负责的完成了配合工作，在第一时间交出了 合格的工作成果，用实际行动诠释了对合规工作的拥护和 支持。 广纳言路、兼听则明。在合规体系搭建过程中，还要 考虑充分沟通，及时获取执行层面遇到的困难和阻碍，适 时干预，同时公司层面的指导文件和会议精神也需在第一 时间传到到执行层面，以有效保证合规建设进程的顺利进 行。 奖惩明确、赏罚分明。在基于制度的基础上，必要的 绩效考核手段也是不可或缺的，将合规的指标与个人绩效 考核结合起来进行综合评估有两方面积极的意义，首先肯 定了合规的重要性，其次用制度化的手段将操作动作进行 指标分解，更利于操作人员正确理解和具体执行。在此基 础上加强合规培训，增强全员合规意识，引导业务合规操 作，提升全员风险技能才能落到实处。 三、持续发展、不断完善 持续发展、不断完善。合规体系是如此的庞杂，统计 指标是如此的繁多。合规文化和合规制度的发展离不开公 司全员的参与和支持。合规并非对整个业务的可行性进行 否定，它只是明确存在问题的环节，业务规定，都是经过 理论思想和实际操作反复验证过的，所以在统一思想和认 识后，就要坚决执行，在实践中不断完善和健全。 长路漫漫、上下求索。合规管理的理念明确了，思想 到位了，目前还欠缺的是适用的支撑系统和合规流程的内 嵌。在今天信息化程度已经前所未有的深化到企业的方方 面面，某些应用更是将大众的认知远远的抛在身后的时代 里。无法想象，没有适用对路的信息支撑系统，我们对风 险控制和管理的良好愿望就将会落空。有鉴于此，分公司 合规部面对目前合规信息化工具匮乏的局面，群策群力， 力求突破当下困局，结合自身管理程度和具体业务需求， 向信息技术部申请建设合规监管指标管理系统，需求将深 圳保监和总公司下达的监管要求进行了数据化，形成了考 核指标，并将这项工作的参与范围扩大到了各个数据相关 单位。合规部预计在该系统成功运行的基础上，可以进行 指标短期趋势预测，及时对后期指标运行情况进行人工干 预，降低因违规行为而导致公司利益受损，但也要看到， 由于获取数据的时效性无法得到保证，在此基础上所做的 预判和分析，将不可避免的存在滞后性，降低了业务操作 的价值。今后，分公司还可将合规管理方面的需求提交给 总公司，总共公司在系统规划和建设方面有着得天独厚的 资源优势和推广基础，应充分加以利用。 以正合