金融英语证书高级考试选考科目－《银行业务与管理》考试大纲

金融英语证书高级考试选考科目银行业务与管理考试大纲 一、考试目的本考试为金融英语证书高级水平考试，旨在测试考生应用英语学习、理解和使用现代商业银行业务与管理专业知识和技能的综合能力。二、考试对象本考试对象为全国金融系统具备一定金融专业知识和英语水平的金融从业人员、大专院校相关专业学生及其他有志于在金融业发展的人员。三、考试范围 1、商业银行概览1.1 银行与银行监管1.1.1 商业银行的定义1.1.2 商业银行的功能1.1.3 银行监管的目标1.1.4 有效银行监管1.2 中国银行业概况1.3 世界其他主要国家银行业概况1.4 银行经营绩效评估1.4.1 商业银行财务报表1.4.2 资本回报率模型1.4.3 银行市场价值最大化2、银行负债业务2.1 银行负债结构2.2 银行存款与存款保险2.2.1 银行存款种类2.2.2 核心存款与不稳定借款2.2.3 存款定价2.2.4 存款保险3、银行贷款3.1 贷款类型和贷款政策3.2 银行贷款流程3.2.1 业务拓展与信用分析3.2.2 贷款审批与发放3.2.3 贷后检查3.3 企业贷款3.3.1 企业贷款种类3.3.2 企业贷款特征3.3.3 企业贷款评估3.3.4 企业贷款定价3.4 个人贷款3.4.1 个人贷款种类3.4.2 个人贷款特征3.4.3 个人贷款信用分析3.5 小企业贷款的评估4、银行中间业务4.1 银行中间业务发展趋势4.2 支付与现金管理服务4.2.1 基本支付工具4.2.2 基本支付方法4.2.3 现金管理服务4.3 银行卡业务4.3.1 贷记卡与借记卡4.3.2 银行卡交易主体4.3.3 银行卡业务的收益与成本4.4 投资银行业务4.4.1 公司理财顾问服务4.4.2 兼并与重组顾问服务4.5 证券交易业务4.5.1 银行证券投资的会计分类4.5.2 消极投资战略与积极投资战略4.5.3 银行交易业务的盈利来源4.6 其他中间业务4.6.1 代理业务4.6.2 保管业务4.6.3 财富管理业务5、银行国际业务5.1 银行国际化扩张5.2 贸易融资5.2.1 打包贷款5.2.2 押汇5.2.3 出口信用5.2.4 保理业务5.2.5 福费廷业务5.3 国际贷款5.3.1.国际贷款风险5.3.2 银团贷款5.3.3 项目融资5.4 国际借款5.4.1 国际货币市场5.4.2 国际资本市场5.5 国际结算5.5.1 汇出汇款业务5.3.2 汇入汇款业务5.3.3 光票托收业务5.3.4 跟单托收业务5.3.5 信用证业务5.3.5 保函业务6、银行资本6.1 会计资本6.2 监管资本6.2.1 银行资本的功能6.2.2 资本充足率与巴塞尔协议 I6.2.2 新资本协议6.3 经济资本6.3.1 经济资本的计算6.3.2 经济资本的应用7、银行风险管理与内部控制7.1 银行风险管理的发展与挑战7.2 银行全面风险管理7.3 银行内部控制8、信用风险、市场风险和操作风险管理8.1 信用风险管理8.1.1 信用风险与损失8.1.2 信用风险类型8.1.3 风险评级体系8.1.4 违约风险统计数据8.2 市场风险管理8.2.1 市场风险管理的传统方法8.2.2 市场风险管理的新方法8.3 操作风险管理8.3.1 操作风险的定义、影响因素与特殊性8.3.2 操作风险度量8.3.3 操作风险管理体系的建立9、银行创新管理9.1 银行创新的定义与作用9.2 银行创新类型9.2.1 产品和服务创新9.2.2 流程创新9.2.3 组织形式创新9.3 金融衍生工具9.3.1 金融衍生工具的作用9.3.2 金融衍生工具的功能9.3.3 利率衍生工具9.3.4 信用衍生工具9.4 证券化9.4.1 资金池和转移9.4.2 证券化产品发行9.4.3 信用增级与分层9.4.4 还本付息服务9.4.5 还款结构10、银行营销管理10.1 银行营销框架10.2 对公营销管理10.2.1 组织购买行为10.2.2 组织购买决策的影响因素10.2.3 组织购买过程10.2.4 政府市场10.2.5 忠诚客户的培育与管理10.3 对私营销管理10.3.1 个人购买决策的影响因素10.3.2 个人购买决策的过程10.3.3 个人购买决策的阶段四、考