城步支行2014年6月份经营财务分析

1中国邮政储蓄银行城步县支行2014 年 6 月份经营财务分析截止 2014 年 6 月，全县自营当月完成收入 125 万元，较上月下降 2 万元，本年累计实现收入 723 万元，分别欠市定和县定预算进度的 6.16%和 6.42%。全县累计实现利润 277 万，完成市行预算进度 39.63%，欠预算绝对值 73 万元。全县自营个人存款余额 36468 万元，本月净增 2960 万，年累计净增 5390 万，完成市行全年计划 103.65%；全县对公存款 时点余额为 17277 万元，本月 净增2244 万元，全年累计净增 2109 万元，完成市定全年净增计划的 202%；全县个人贷款 12218 万元，本月净增19 万，年累计净增 640 万。因我行营销措施调整及时，负债业务、公司业务本月均已超额完成市行全年计划进度，为我行下半年增收补欠打下基础。信贷业务额度继续开放，但储备客户资源不足，业务发展出现滞缓，三农金融部应继续抓紧时间做好项目开发；电子银行业务发展优势逐步显现，如何及时做好柜台和电子渠道的服务转换是我们下一阶段转型工作的关键， 现就 6 月份经营财务情况做简要汇报。一、财务分析（一）财务收入情况1、邮银收入完成情况本月储蓄利差收入 43.44 万元，环比增幅为0.7% 。公司收入 14.37 万元，环比增幅为5%。信贷收入 60.39 万元，环 比增幅为3.4%，其中小企业收入20.84 万元，环比增幅为5.6%。中间业务收入 6.8 万元，环比增幅为15.25%。6 月我行自营网点实现收入 125 万元，全年累 计完成 723 万元，累计完成市行预算 43.84%，欠进度 6.16 个百分点，欠 绝对值 102 万元；累计完成县行自定预算 43.58%，欠进度 6.42 个百分点，欠 绝对值 107 万元。同比增长 21万元，同期增幅为 2.97%。各网点收入完成情况见下表：2014年6月城步县支行收入情况表单位：万元，%当月收入 完成预 算% 超预对 值 累计完 成 完成预 算% 排名超欠平均进度% 超绝对值 同比增长 同比增 幅%单位 收入预算帐面 小企 业 合计中心路支行 715 55 55 7.65% -5 315 44.02% 2 -5.98% -43 22 7.41%西岩镇支行 300 26 26 8.67% 1 152 50.67% 1 0.67% 2 30 24.59%营业部 425 29 1 30 7.00% -6 179 42.21% 3 -7.79% -33 -6 -3.03%公司业务部 220 14 14 6.53% -4 77 35.17% 4-14.83% -33 -26 -24.88%合计 1660 124 1 125 7.52% -14 723 43.58% -6.42% -107 20 2.97%2、分板块收入完成情况（ 单位：万元，%）项目 2014年累计 2013年累计 增长 同期增 幅% 全年计 划 完成预算进度 超欠进 度 超欠绝 对值储蓄利息净收入 256 217 39 17.93% 500 51.18% 1.18% 6 公司业务利息净收入 78 103 -25 -24.58% 220 35.31% -14.69% -32 信贷业务利息净收入 348 326 22 6.75% 820 42.44% -7.56% -62 其中:小企业收入 10 24 -14 -58.33% #DIV/0! 10 中间业务收入 41 57 -16 -27.25% 120 34.56% -15.44% -19 合计 723 703 20 2.97% 1660 43.58% -6.42% -107 32014 年 1-6 月共实现收入 723 万元，同比增 长 20 万元，增幅 2.97%，低于全市平均增幅 18.91 个百分点。其中： 储蓄利差收入累计完成 256 万元,比去年同期增长 39 万元,增幅 17.93%,低于全市平均增幅 3.99 个百分点。完成预算进度 51.18%,超进度 1.18 个百分点，超绝对值 6 万元。收入占比为 35.39%,比去年同期上升 4.52 个百分点。公司业务收入累计完成 78 万元,比去年同期增长25 万元,增幅24.58%,低于全市平均增幅 42.38 个百分点。完成预算进度 35.31%,欠进度 14.69 个百分点,欠绝对值 32 万元。收入占比为 10.74%,比去年同期下降 3.91 个百分点。信贷业务收入累计完成 348 万元,比去年同期增长 22 万元,增幅 6.75%,低于全市平均增幅 17.77 个百分点。完成预算进度 42.44%,欠进度 7.56 个百分点,欠绝对值 62 万元。收入占比为 48.13%,比去年同期上升 1.76 个百分点。其中：小企业收入完成 10 万元，比去年同期增长11 万元，增幅58.33% ，低于全市平均增幅 78.26 个百分点。中间业务收入完成 41 万，比去年同期增长-16 万元,增幅27.25%,低于全市平均增幅 39.45 个百分点。完成预算进度 34.56%,欠进度 15.44 个百分点,欠绝对值 19 万元。收入占比为 5.74%,比去年同期下降 2.37 个百分点。3、全市各县支行收入完成情况上半年，全市完成预算计划进度的仅邵东、隆回，分别完成进度54.65%、50.06%，分别超绝对值 307 万元、3 万元。完成进度排名第 3 的为邵阳县，欠进度 0.39 个百分点，欠绝对值 8 万元。其他单位欠进度均高于全市平均水平。欠进度较多的为：新宁欠 3.48 个百分点、武冈欠 5.61 个百分点、城步欠 6.16 个百分点，依次欠绝对值 65 万元、152 万元、102 万元。4上半年，全市收入同比增幅为 21.88%，邵东 45.9%、营业管理部27.76%、隆回 25.94%，3 个单位高于全市平均水平。同比增幅低于 20%的有洞口 17.29%、邵阳县 13.07%、绥宁 10.48%、新宁 10.225%、城步 2.97%。武冈同比减少 58 万元，同比增幅-4.62%。具体情况如下表：2014年6月县支行收入情况表单位：万元，%当月收入单位 收入预算 帐面数小企业 合计完成预算%超预算绝对值累计完成完成预算%排名超欠平均进度%超欠预算绝对值同比增长同比增幅%排名营业部 6620 474 32 505 7.63 -46 3115 47.05 7 -2.95 -195 677 27.76 2 邵东 6600 537 70 606 9.19 56 3607 54.65 1 4.65 307 1135 45.90 1 新邵 3590 302 4 306 8.53 7 1701 47.38 6 -2.62 -94 287 20.26 4 邵阳县 2100 157 12 169 8.03 -6 1042 49.61 3 -0.39 -8 120 13.07 6 隆回 4950 404 10 415 8.37 2 2478 50.06 2 0.06 3 510 25.94 3 洞口 3680 285 7 292 7.94 -15 1766 48.00 4 -2.00 -74 260 17.29 5 武冈 2700 193 13 206 7.64 -19 1198 44.39 9 -5.61 -152 -58 -4.62 10 绥宁 1730 131 10 141 8.17 -3 828 47.86 5 -2.14 -37 79 10.48 7 新宁 1880 141 5 146 7.79 -10 875 46.52 8 -3.48 -65 81 10.22 8 城步 1650 124 1 125 7.58 -12 723 43.84 10 -6.16 -102 21 2.97 9 合计 35500 2749 163 2912 8.20 -46 17334 48.83 - -1.17 -416 3112 21.88 -上半年，全市完成预算计划进度的仅邵东、隆回，分别完成进度554.65%、50.06%，分别超绝对值 307 万元、3 万元。完成进度排名第 3 的为邵阳县，欠进度 0.39 个百分点，欠绝对值 8 万元。其他单位欠进度均高于全市平均水平。欠进度较多的为：新宁欠 3.48 个百分点、武冈欠 5.61 个百分点、城步欠 6.16 个百分点，依次欠绝对值 65 万元、152 万元、102 万元。上半年，全市收入同比增幅为 21.88%，邵东 45.9%、营业管理部27.76%、隆回 25.94%，3 个单位高于全市平均水平。同比增幅低于 20%的有洞口 17.29%、邵阳县 13.07%、绥宁 10.48%、新宁 10.225%、城步 2.97%。武冈同比减少 58 万元，同比增幅-4.62%。（二）利润实现情况 上半年，全市除营业管理部、城步、武冈 3 个单位未完成预算计划进度外，其他单位均超额完成进度。完成预算进度前三位分别是是隆回53.4%、邵东 53.08%、邵阳县 52.37%。全市各县支行利润预算完成情况见下表：2014年6月县支行利润完成情况表单位：万元，%单位 利润预 算 报表加：小企业收入减：小企业营业税金减：小企业拨备减：小企业绩效分摊减：虚拟拨备实际完成完成预算% 排名超欠平均进度%超欠预算绝对值营业部 3950 1665 173 10 7 8 1813 45.90 8 -4.10 -162 邵东 3550 1513 429 24 14 20 1884 53.08 2 3.08 109 6新邵 1850 902 27 1 1 1 926 50.03 6 0.03 1 邵阳县 800 386 67 4 28 3 419 52.37 3 2.37 19 隆回 2810 1432 64 3 -11 3 1500 53.40 1 3.40 95 洞口 1880 903 47 3 -7 2 952 50.61 5 0.61 12 武冈 1300 434 65 4 20 3 473 36.38 10 -13.62 -177 绥宁 740 324 66 4 -3 3 386 52.19 4 2.19 16 新宁 780 365 34 2 6 2 390 50.00 7 0.00 0 城步 700 256 10 1 -12 0 277 39.63 9 -10.37 -73 合计 14000 7447 0 0 0.00 0 0 7447 53.19 - 3.19 447 （三）全市效益指标比对收入与利润超（欠）对比 成本收入比 人均创收 人均创利单位收入超欠值利润超值利润比收入多超欠2014年 2013年 增幅 2014年 2013年 增量 2014年 2013年 增量营业管理部 -195 -162 33 25.20% 22.64% 2.56% 39.43 29.02 10.41 22.95 17.04 5.91 邵东 307 109 -198 31.05% 33.75% -2.70% 37.19 25.75 11.43 19.43 11.35 8.08 新邵 -94 1 95 39.27% 39.95% -0.68% 27.44 22.10 5.33 14.93 11.73 3.20 邵阳县 -8 19 27 43.00% 63.23%-20.23%17.36 14.86 2.50 6.98 2.24 4.74 隆回 3 95 92 29.09% 33.11% -4.02% 35.92 28.11 7.81 21.75 15.08 6.66 洞口 -74 12 85 32.21% 33.76% -1.55% 26.37 22.48 3.89 14.20 12.35 1.85 武冈 -152 -177 -26 42.22% 37.25% 4.97% 22.19 21.66 0.53 8.76 10.63 -1.87 绥宁 -37 16 53 51.21% 46.46% 4.76% 19.25 16.65 2.60 8.98 7.49 1.49 新宁 -65 0 65 47.23% 46.48% 0.75% 15.34 14.17 1.17 6.84 4.83 2.02 城步 -102 -73 29 51.29% 47.77% 3.51% 15.73 14.95 0.78 6.03 6.79 -0.76 全市水平 -416 447 863 43.76% 46.56%-2.80% 27.34 18.47 8.87 11.75 7.15 4.60 71、从收入、利润超欠情况来看，全市仅邵东、武冈 2 个单位出现倒挂现象。2、成本收入比。全市平均水平为 43.76%，最优的为营业管理部 25.2%,其次为隆回 29.09%，分别低于全市平均水平 18.56 个百分点、14.67 百分点。城步 51.29%、绥宁 51.21%高于全市平均水平；全市较去年同期下降 2.8 个百分点，下降幅度前三位分别为邵阳县-20.23%、隆回-4.02%、邵东-2.7%。同期增幅较高的前三位分别是武冈 4.97%、绥宁 4.76%、城步 3.51%。3、上半年，全市人均创收水平为 27.34 万元，较去年同期增加 8.87万元。高于全市平均水平的单位有：营业管理部 39.43 万元（较去年同期增加 10.41 万元） 、邵东 37.19 万元（较去年同期增加 11.43 万元） 、隆回35.92 万元（较去年同期增加 7.81 万元） 、新邵 27.44 万元（较去年同期增加 5.33 万元） 。4、上半年，全市人均创利为 11.75 万元，较去年同期增加 4.6 万元。高于全市平均水平的有：营业管理部 22.95 万元（较去年同期增加 5.91 万元） 、隆回 21.75 万元（较去年同期增加 6.66 万元） 、邵东 19.43 万元（较去年同期增加 8.08 万元） 、新邵 14.93 万元（较去年同期增加 3.2 万元） 、洞口 14.2 万元（较去年同期增加 1.85 万元） 。（四）资产减值损失情况（单位:万元,%） 上半年，全行累计计提拨备 53 万元。其中新增贷款计提拨备 29 万元，占比 54.72%；贷款质量迁徙 计提拨备 24 万元，占比 45.28%。全县拨备覆盖率499.65%，较年初下降 5427.62 个百分点。高于全市水平。8（五）成本费用支出情况 1、总体情况2014 年 6 月营业支出完成情况表 （单位:万元,%）项目 累计完成 占比 同比增加 同比增幅 全市增幅营业支出 457.93 100.00% 77.09 20.24% 14.41%（一）营业税金及附加 34.2 7.47% 10.59 44.85% 44.33%（二）业务及管理费 370.53 80.91% 34.93 10.41% 14.55%其中：折旧及摊销 27.96 11.52 70.07% 21.58%（三）资产减值损失 53.2 11.62% 31.57 145.95% 0.6%截止 6 月底全行营业支出共 457.93 万元，同比增幅 20.24%，高于收入增幅 17.27 个百分点。其次营业税金及附加累计开支 34.2 万元，同比增幅 44.85%；业务及管理费累计开支 370.53 万元，同比增幅 10.41%，低于全市平均增幅 4.14 个百分点；资产减值累计计提 53.2 万，同比增加 31.57 万，增幅 145.95%，高于全市145.35 个百分点。2、重点费用开支情况（单位: 万元,%） 项目名称 累计完成 同期 同比增加 同比增幅（% ）业务及管理费 370.53 335.60 34.93 10.41%职工工资 103.90 93 10.90 11.72%职工福利费 12.57 12.71 -0.14 -1.10%其他工资性费用 48.12 34.06 14.06 41.28%劳务性支出 77.62 48.98 28.64 58.47%9广告宣传费 0.27 5.43 -5.16 -0.95 业务招待费 0.76 2.32 -1.56 -67.24%租赁费 34 23.68 10.32 43.58%修理费 3.14 2.29 0.85 37.12%电子设备运转费 11.02 29.56 -18.54 -62.72%钞币运送费 9.64 9.64 0.00 0.00%安全防卫费 5.65 3.25 2.40 73.85%业务材料费 12.96 14.36 -1.40 -9.75%车辆使用费 2.83 4.39 -1.56 -35.54%水电取暖费 4.25 2.98 1.27 42.62%邮电费 6.41 4.71 1.70 36.09%印刷费 1.22 10.97 -9.75 -88.88%物业管理 0.64 0.53 0.11 20.75%会议费 0.46 0.74 -0.28 -37.84%差旅费 1.75 1.46 0.29 19.86%公杂费 1.93 12.03 -10.10 -83.96%书报、绿化费 0.21 0.23 -0.02 -8.70%劳动保护费 0.56 0.28 0.28 100.00%折旧及无形资产摊销 27.96 16.44 11.52 70.07%税金及保险费 0.8 1.16 -0.36 -31.03%10残疾人就业保障金 1.14 0 1.14 #DIV/0!诉讼费 0.00 #DIV/0!咨询费 0.6 0 0.60 #DIV/0!聘请中介机构费 0.2 -0.20 -100.00%其他管理费 0.12 0.2 -0.08 -40.00%（六）业务拓展费开支情况（单位：万元，%）本月我行各项业务拓展费已按进度列账，截止 6 月，累计开支业务拓展费 46.72 万元，占收入比 6.46%，具体如下表：截止 6 月全行业务拓展费开支明细具体如下表：单位：万元，%项目 累计开支加：小企业绩效分摊实际累计开支 占收入比同期累计开支同期占收入比 同比增幅储蓄业务 7.31 7.31 2.86% 7.18 3.50% -0.64%公司业务 18.48 18.48 23.79% 10.63 14.69% 9.10%信贷业务 12.00 12.00 3.44% 26.69 7.61% -4.17%代理保险业务 1.34 1.34 20.16% 2.21 13.54% 6.62%基金 0.50 0.50 236% 0 0% 236.29%理财 0.16 0.16 36.56% 0.18 19.27% 17.29%代收付业务 0.00 0 0.00% 0 #DIV/0! #DIV/0!银行卡业务（含信用卡、商易通） 6.78 6.78 354.76% 0.74 77.89% 276.87%汇兑 0.00 0 0% 0 0% 0.00%其他业务 0.16 0.16 1% 0 0% 0.57%合计 46.72 0.00 46.72 6.46% 47.63 7.15% -0.69%2014 年拓展费标准省行市要求为占收入比重不得超过银行自营收入的6%。11二、各项业务完成情况（一）个人储蓄业务截止 6 月底，全县储蓄时点余额为 97269 万元，本月净增 3245 万元，环比增幅为 3.45%，本年累计净增 12506 万元，其中 银行自营个人存款余额36468 万元， 银行占比 37.49%，比年初 36.67%上升 0.82 个百分点;本月银行自营净增 2960 万元，本年累计净增 5390 万元，自营新增存款占比为 43.1%，累计同比增幅为 2185 万元；完成年度自定计划 5500 万的 98%，完成市定 计划5200 万的 103.62%（超进度绝对值 190 万元），截止 5 月我行负债业务市场占有率为 27.47%，比年初 27.76%下降 0.29 个百分点，全市市场占有率为 22.02%，我行暂高于全市市场占有率 5.45 个百分点，暂落后新邵（30.76% ）、绥宁（28.25%）、新宁（27.78% ），居全市排名第四。其中自营个人活期存款余额 17119 万元，本月银行自营净增活期余额2798 万元， 环比增幅 195.38 个百分点，本年累计净增活期余额 2957 万元，活期比重为 46.94%，全市排名第三。（二）公司业务完成情况截至 6 月底，全县对公存款时点余额为 17277 万，本月对公存款余额净增 2244 万，环比增幅为 149.26%；全年累计净 增 2109 万元（以 2013 年 12 月底余额 15169 万元为基数），完成市定计划的 202%,比去年同期多净增 1434万。本季完成 2135 万元，完成市行二季度计划进 度的 337%，超产 1535 万元。12年日均余额为 13466 万。其中活期余额为 10847 万元，活期占比 63%，低于全市平均水平 8 个百分点。注：1、根据“2014 年一季度开门红重点业务营销竞赛活动”（邵邮银发2013239号文件）文件的规定，2013年完成全年余额净增 计划的单位，以 2013年12月月日均余 额为考核基数；2013年未完成全年余额净增计划的单位，以2013年 计划余额应达值为考核基数，市区、洞口未完成，按照2013年计划余额应达值为考核基数、其它县（市）支行以 2013年12月月日均余 额为考核基数。 2、2季度时点余额（累计）计划为全年净增计划的60%，二季度累计完成进度按此计算完成比。（三）信贷业务完成情况截至到 6 月底,全县贷款余额 12218 万元，环比增幅为0.16% ，本年净增 640 万元；其中个人贷款 11999 万元，本年净增 1389 万元，同比增长1538万元；小企业贷款 219 万元，本年净增-749 万元，同比少增长 844 万元。全县不良贷款 43 万元，不良率为 0.35%，比年初不良率 0.09%上升了 0.26 个百分点。其中：小额贷款余额为 2505 万元，当月净增-192 万，累计年净增 258 万元，同比增幅 820 万元，完成市行全年计划进度的 23.45%；本月不良贷款 19 万元，不良率为 0.76%。商务贷款余额 5629 万元，当月净增 162 万元，累计年净增 749 万元，同比增幅-311 万元,完成市行全年计划进度的 84.74%，本月不良贷款 23.63 万元，不良率为 0.42%；消费类贷款余额 3865 万元，本月净增 19 万元，累计净增 464 万元，同比增幅1966 万元，完成市行全年计划进度的 154.69%；其中信用贷款余额 43万元。小企业贷款结余 219 万元，本月净增-8 万，本年净增-749 万元，同比增13长844 万元，完成市行全年计划进度的187.17% 。、4、结算类业务发展情况1、绿卡通 IC 卡发卡。本月自营网点发放绿卡通 IC 卡 337 张，本年累计发放 1480 张。2、信用卡业务。本月信用卡新增进件 53 份，新增发卡 22 张，本年累计发卡 424 张，完成年度市定计划的 88.33%，累 计结存卡量为 1665 张，活跃率19.66%，全市排名第九。本月信用卡新增消 费金额为 226 万元，本年累计新增消费金额 1413 万元。完成全年信用卡发卡计划暂 居全市排名第三。（五）理财类业务发展情况本月保险销售 0 万元，累计销售 449.95 万元，完成市行全年计划（700 万）进度的 64.28%，其中累计期交保费 1 万，完成市行全年 计划（60 万）进度的1.67%；本月 贵金属业务交易量 5.72 万元，累 计交易金额 181.54 万元，完成市行全年计划（2100 万元）进度的 8.65%；本月理 财销售 0 万，理 财累计销售 946万元，日均保有量为 53 万元，完成市行全年计划（750 万元）进度的 7.13%；本月基金销售 25 万元，累计销售基金 1028 万元，完成市行全年计划（1600 万元）进度的 64.26%；基金定投全年新增 8 户，完成市行全年 计划（130 户）进度的6.15%；全年累 计销售国债 3.5 万元，完成市行全年 计划（150 万元）进度的 2.33%。14全市电子银行 16 月数据分析明细表152014（1-6） 2013（1-6） 增长机构名称 柜面日 均 ATM 日均 四个渠道日均 柜面日 均 ATM 日均 四个渠道日均 柜面日均 ATM 日均 四个渠道日 均高柜数量每台席日均市五一南路支行 244 179 185 306 161 34 -20.08% 10.62% 442.39% 2 122 邵阳市城东支行 188 251 31 217 244 10 -13.10% 2.83% 209.41% 2 94 邵阳市火车站支行 168 151 13 182 69 11 -7.63% 119.54% 12.62% 2 84 邵阳市马蹄塘支行 119 109 29 111 102 13 7.35% 7.67% 130.68% 2 59 邵阳市陶家冲支行 145 139 109 155 146 6 -6.52% -4.76% 1619.76% 2 72 邵阳市红星支行 113 220 464 131 281 128 -14.20% -21.57% 262.39% 2 56 邵阳市分行 126 180 33 154 178 23 -18.25% 1.36% 45.98% 2 63 邵阳市建设路支行 164 249 26 172 215 13 -4.73% 15.49% 99.79% 2 82 邵东县仙槎桥支行 195 368 38 213 238 50 -8.07% 55.04% -24.60% 2 98 邵东县团山镇支行 116 225 67 119 113 18 -2.40% 99.65% 278.81% 2 58 邵东县永兴路支行 287 354 195 337 259 47 -15.08% 37.03% 316.81% 3 96 邵东县金龙支行 182 439 147 253 246 45 -28.35% 78.40% 229.55% 3 61 邵东县支行 171 348 192 199 244 29 -14.07% 42.64% 558.88% 2 86 邵东县城北支行 128 250 317 117 136 76 9.87% 83.33% 319.04% 2 64 新邵县新田铺支行 261 609 275 343 245 85 -23.91% 149.02% 222.80% 4 65 新邵县龙溪铺支行 168 241 70 176 184 28 -4.54% 31.13% 153.76% 2 84 新邵县大坪支行 171 402 469 231 197 185 -25.93% 104.28% 153.07% 3 57 邵阳县塘田市支行 196 202 233 196 187 99 0.19% 8.30% 135.56% 3 65 邵阳县丁冲街支行 208 220 460 233 227 87 -10.67% -2.97% 426.78% 3 69 邵阳县支行 97 276 327 135 172 23 -28.56% 60.72% 1345.24% 2 48 隆回县城中支行 272 180 291 288 223 97 -5.52% -19.22% 200.47% 3 91 隆回县金石桥支行 179 115 285 183 144 52 -1.93% -20.10% 453.18% 3 60 隆回县支行 257 371 162 231 314 62 11.29% 18.20% 159.34% 3 86 隆回县横江支行 192 533 348 190 456 47 0.90% 16.83% 642.18% 3 64 洞口县高沙镇支行 280 530 111 300 464 75 -6.69% 14.03% 48.79% 5 56 洞口县桔城西路 173 273 423 181 179 15 -4.38% 51.93% 2693.33% 3 58 洞口县支行 130 434 275 159 324 22 -17.98% 34.17% 1138.72% 3 43 洞口县雪峰路支行 76 207 176 72 76 2 5.60% 174.09% 11514.91% 2 38 绥宁县长铺镇支行 195 444 484 240 177 11 -18.92% 150.11% 4404.01% 3 65 绥宁县李熙镇支行 128 149 69 135 131 5 -4.92% 13.71% 1254.42% 2 64 新宁县金三角支行 258 288 357 244 298 20 6.03% -3.57% 1724.94% 2 129 新宁县回龙镇支行 223 317 144 313 228 19 -28.93% 39.01% 655.46% 3 74 新宁县支行 142 216 201 180 120 11 -21.14% 79.90% 1776.80% 2 71 城步县中心路支行 148 376 265 221 324 16 -32.98% 16.11% 1581.03% 2 74 16专题分析绩效考核评分分析利润指标得分小计利润指标得分排名收入指标得分小计收入指标得分排名发展转型指标得分小计发展转型指标得分排名风险内控指标得分小计风险内控指标得分排名合计单位20 分 15 分 37.5 分 7 分 79.5 分排名邵东 25.89 1 17.34 3 19.35 8 7.00 1 69.59 2新邵 20.59 3 16.11 5 25.04 1 6.75 3 68.49 3邵阳县 18.02 7 12.95 8 23.18 2 6.71 4 60.86 5隆回 25.80 2 20.81 1 22.91 4 6.50 7 76.03 1洞口 19.53 4 16.57 4 23.09 3 6.71 5 65.90 4武冈 3.09 9 11.86 9 18.56 9 5.69 9 39.20 9绥宁 18.26 5 13.60 6 19.95 6 6.88 2 58.68 6新宁 18.03 6 13.00 7 19.41 7 6.65 6 57.09 7城步 2.55 10 10.73 10 18.24 10 6.28 8 37.81 10市分行营业部 10.23 8 17.35 2 21.46 5 5.60 10 54.63 81、利润2、点均利润3、人均利润4、人工成本利润率利润指标得分小计效益指标得分排名单位12 分 4 分 2 分 2 分 20 分邵东 12.69 7.13 4.28 1.80 25.89 1新邵 12.00 4.23 2.76 1.60 20.59 3邵阳县 12.13 3.05 1.55 1.30 18.02 7隆回 12.49 5.97 5.34 2.00 25.80 2洞口 12.23 2.72 2.88 1.70 19.53 4武冈 0.00 0.00 1.69 1.40 3.09 9绥宁 12.12 2.89 1.75 1.50 18.26 5城步县西岩镇支行 146 165 92 156 137 7 -6.69%