错误申请财产保全的损害赔偿责任研究

错误申请财产保全的损害赔偿责任研究王 辉 发布时间：2007-11-29 13:43:29论文提要：保全程序系一种简易诉讼，只需声叙，不需证明；固然可以迅速确保债权人权利将来之实现， 但在错误申请财产保全的情形，亦可能对债务人造成不 可期待之不利益。在我国，错误申请财产保全的损害赔偿责任仅在民事程序法中有简略规定而未被列入民事实体法的范畴。笔者认为，错误申请财产保全不仅滥用诉 权，更是一种借助司法程序进行的侵权行为。本文就该种行为的性质、归责原则、构成要件和损害赔偿范围以及错误申请财产保全的损害赔偿程序进行分析和论证， 认为，错误申请财产保全的损害赔偿责任应适用无过错责任归责原则；该种赔偿责任的要件包括：错误申请财产保全的行为、对被申请人或案外人造成了损失、错误 申请财产保全与被申请人财产损害有因果关系；损害赔偿的范围应当包括被申请人和其他受害者（包括案外人）因财产保全遭受的全部直接经济损失；错误申请财产 保全的损害赔偿程序可视情况不同采取反诉或另案起诉；错误申请财产保全的受害人在申请人提供担保的情形，有权就该担保优先受偿。本文的创新之处在于借鉴德 国和我国台湾关于因保全程序而生之损害赔偿责任的学说和立法，根据危险行为理论、公平正义的原则和民法保护弱者的思想，提出了提出与国内通说相反的意见， 认为，错误申请财产保全的损害赔偿责任是一种无过错责任，同时创新性的提出，对于因错误申请财产保全给受害人造成的损失，受害人可就申请人提供的担保享有 优先受偿的权利，笔者将这项权利界定为法定担保物权，并对它的效力和期限进行了分析和论述。全文共 9505字。关键词： 财产保全 损害赔偿 归责原则 优先受偿权“假扣押、假处分，系为迅速救济国民权利之重要制度。”财产保全具有弥补诉讼事后救济不足的功能，对有效保护债权人的利益发挥着其他制度所无法替代的作用。 如同其他诉讼资源一样，申请保全的权利一旦被滥用，就会对被申请人或其他被害人造成一定的财产损害。在我国，由于对财产保全申请大多采取的是一面书面审理，即：不仅只是依据一面申请而不是通知对方当事人进行对席审理，而且一般情况下也只是根据当事人的 书面申请直接作出裁定，而没有就申请状的有关事实和证据对有关当事人进行必要的口头询问 ，这种一面书面审理的方式不仅令诉讼保全更加方便快捷，同时却也 使得被申请人乃至案外人财产权利更容易为不当的保全程序所侵害。这使得错误申请财产保全引发的损害赔偿案件日益增多，错误申请财产保全的损害赔偿责任愈加 彰显其研究之必要。错误申请财产保全不仅是对诉权的滥用，更是一种借助司法程序进行的侵权行为，然而，对该种侵权行为如何规制，对其造 成的损失如何填补，我国法律仅民事诉讼法第九十六条对此作出了极为简略的规定 ，对于“财产保全申请有错误”如何认定，被申请人或其他受害人（包括案 外人）因财产保全所遭受的损失如何界定，损害赔偿范围如何确定，法律均无明确规定。笔者不辍浅陋，试就以上问题，求教于方家。一、错误申请财产保全的性质诉权是当事人在民事诉讼中的一项主要权利，申请财产保全则是法律赋予当事人的一项具体诉讼权利，为诉权之一种。权利是一把双刃剑，行使权利固然可使本人受益，同时也可能使他人受损。权利不得滥用是法律的一项重要原则。当事人在行使诉权时，不得恶意行使，滥用诉权。所谓滥用诉权，是指不当行使法律赋予的各项诉讼权利，不合理的增加法院和对方当事人的讼累，使得他人的合法权益受到损害，应当承担侵权责任的行为。从形 式或途径上看，滥用诉权采取的是表面上合法的诉讼形式；从实质或结果上看，滥用诉权通过诉讼程序达到了侵犯他人合法权益的目的。因此，滥用诉权具备侵犯对 象的双重性和违法性质的双重性，同时构成对权力和权利的双重侵犯以及程序和实体的双重违法，一方面，滥用诉权通过侵犯司法权这一公权的途径实现了侵犯了对 方当事人或第三人的合法私权的目的，通过使法院和法官陷入行为人设定或希望的错误结局来实现其非法目的，司法成为违法者有效的挡箭牌和利用的工具。另一方 面，滥用诉权最终目的是达到实体法上的侵权，行为人可能承担实体法上的侵权责任，但这种实体侵权却又是通过诉讼程序、通过表面合法的行为来实现的，所以它 不仅具有程序上的违法惩罚性，同时也具有实体上的赔偿可诉性，属于实体法和程序法共同研究和应对的范围 。申请财产保全作为一项具体的 诉权，也不得滥用。当事人错误申请财产保全，不当启动保全程序，使被申请人或案外人财产受损，构成对诉讼资源的滥用。因此，错误申请财产保全，是滥用诉权 的一种表现形式，纠其实质则是一种利用司法程序（公权力）侵犯他人合法权益（私权利）的侵权行为。因错误申请财产保全产生的损害赔偿责任，当属侵权法范 畴。二、错误申请财产保全损害赔偿责任的归责原则错误申请财产保全侵权责任的归责原则依照国内学者观点之通说，以过 错责任为其原则，多数学者认为，我国民事诉讼法第九十六条规定的“申请错误”等同于“申请人主观上有过错” ，其主要理由：其一，我国侵权责任体系以 一般侵权责任为原则，以特殊侵权责任为其例外，一般侵权责任适用过错责任原则，特殊侵权责任适用无过错责任原则，对于错误申请财产保全的损害赔偿责任，我 国法律并无特殊规定，当属一般侵权责任，适用过错责任归责原则。其二，对财产保全申请人科以无过错责任，不合理的加重了申请人责任，从而不利于保全制度发 挥其应有的功效。对于此种观点，笔者不敢苟同。笔者认为，我国民事诉讼法第九十六条规定的“申请错误”只是一个事实判断，不论申请人有无故意或过失， 只要保全申请错误，造成他人财产损失，申请人都应当承担损害赔偿责任。（一）归责原则二元化是损害赔偿责任大势所趋依照传统侵权法理论，侵权责任因其构成要件不同而分为一般侵权责任与特殊侵权责任，一般侵权责任适用过错原则，其构成以行为人有过错为要件；而特殊侵权责 任适用的是无过错原则，其构成仅以损害事实与行为人的行为有因果关系为要件，而行为人有无过错均不影响侵权责任的构成。行为人承担责任以过错为原则而以无 过错为其例外。然今日之损害赔偿的归责原则并非建立在单一的过错责任原则及一些基于特别理由而形成之例外之上。相反，现行损害赔偿法，系建立在过错责任与 无过错责任二项价值相等的基本原则之上 。（二）申请人承担无过错责任的理论依据基于无过错而发生的损害赔偿之债就其内容分析可归为三项责任原则：一是由特定危险事务享受利益，就此危险所生之损害赔偿责任；二是基于法律特许，利用他人物品所生损害赔偿责任；三是基于法定担保义务，有其因自己行为创造之信赖条件，而产生之损害赔偿责任 。错误申请财产保全的损害赔偿责任当属上述第一种情形，与产品责任和高危作业一样，应适用严格的无过错责任原则，它与后者的区别仅仅在于，申请财产保全的 危险来源于保全程序启动时权力状态的不确定性。在事实尚未最终查明，权利状态尚未终局确定之前，法律一方面允许当事人依其申请启动保全程序确保将来生效判 决得以实现，但一方面在请求权被驳回或保全行为被撤销时，申请人应负担因保全行为所生损害之赔偿责任。虽然申请保全行为为法律所许可，申请人之行为不具备 违法性，但由于权力状态尚未终局确定，一旦请求权被驳回，则其所为之执行结果与现在确定之权利状态不一致，申请人应就申请保全这项危险行为造成的损失负责 。民事诉讼法之所以规定诉前财产保全必须提供担保，就是基于诉讼尚未进行，权利状况不明，一旦请求权被驳回或保全被撤销，被申请人或案外人因保全所 受损失，就可以从担保财产中优先受偿。同时，获得利益，负担责任，系公平正义之要求。申请人既从保全行为中获益，则当保全不当而被撤销之时，自应赔偿他人因此所受之损失。另外，就错误申请财产保全的性质来看，当事人错误申请财产保全，不当启动财产保全程序，致使被申请人或他人财产受损，形式上是滥用诉权，实质上是一种运 用司法程序侵犯他人合法权益的侵权行为，由于该种侵权行为以行使诉权为其外观，以借助司法程序为其途径，以公权力介入为其表征，较之以一己之私力而为之侵 权行为更具危害性。虽然申请人或许并无过错，但受害人则更加无辜。受害人在因保全而生的损害赔偿法律关系中处于弱者之地位，更应受到法律的保护。令申请人 承担无过错责任对受害人而言更为公平，同时也能督促申请人审慎行使申请权。（三）申请人承担无过错责任的法律依据我 国民法通则第一百零六条规定：“公民、法人由于过错侵害国家的、集体的财产，侵害他人财产、人身的，应当承担民事责任。没有过错，但法律规定应当承担 民事责任的，应当承担民事责任”。民事诉讼法九十六规定：“申请有错误的，申请人应当赔偿被申请人因财产保全所遭受的损失”。该条规定的“申请有错 误”仅仅是对申请行为进行的判断，而不要求审查申请人主观是否有过错，只要保全申请有错误，不论申请人是否有过错，均应承担损害赔偿责任。民事诉讼法 第九十六条可以视为民法通则第一百零六条第三款规定的“没有过错，法律规定应当承担民事责任”的情形。（四）其他国家关于申请人承担无过错责任的规定德国民事诉讼法第九百五十四条和我国台湾民事诉讼法第五百三十一条均规定：假扣押裁定因自始不当而撤销，债权人应赔偿债务人因假扣押或供担保所受之损害，不论其有无故意或过失 。三、错误申请财产保全损害赔偿责任的构成要件（一）申请财产保全有错误当事人申请财产保全行为构成侵权，向对方当事人承担赔偿损失的责任，其前提条件是其申请行为被认定为有错误。正确认定当事人申请财产保全是否有错误，对于准确确认该当事人应否承担损害赔偿责任具有决定性意义。一般而言，具备以下三种情况之一者，就可以认定为申请保全有错误。1、申请保全的前提有错误当事人申请保全的目的是保证将来生效的判决得以实现，因此，诉讼请求是申请保全的前提和基础。而诉讼请求的合法性和合理性要由法院最终生效的判决予以确 认。如果申请人的诉讼请求最终得不到判决的支持，不论是部分不支持还是全部不支持，那么保全对方当事人的财产就失去了合法的依据，要么是保全了不应当承担 责任的被申请人的财产，要么是多保全了被申请人的财产。因此，财产保全申请人应当在其诉请的民事法律关系中享有权利，否则，申请人应就其申请财产保全而给 被申请人造成的损失承担损害赔偿责任。2、申请保全的对象有错误申请保全的对象有错误是指申请人错误的保全了不该保 全的对象，本来应该保全甲的财产确保全了乙的财产。从财产保全的目的来看，申请人申请财产保全的对象应为可能承担实体责任的当事人，只可能是诉讼中的被告 或是承担实体责任的第三人。而申请人错误的申请保全了与本诉无关的，根本不可能承担实体责任的无辜的案外人的财产，从而侵犯了受害人的合法权利，应对所造 成的损失承担赔偿责任。3、申请保全的金额有错误申请金额错误系申请人申请财产的金额超过了其诉请金额。我国的民事 诉讼实行的是不告不理的诉讼制度，人民法院仅在原告的诉请范围内审理案件，被告或可能承担实体责任的第三人仅可能在原告诉请范围的内承担责任。申请人申请 财产保全，是为了保证被申请人到时有足够的财产可供执行。因此，申请财产保全的范围不应当超出诉请范围，否则系权利过度行使，侵犯了被申请人应有之权利 。（二）错误申请财产保全致使他人受到损害申请人实施了错误申请财产保全行为，并且因此给被申请人或案外人造成了 损害，申请人才负有赔偿责任；如果申请人申请财产保全后，虽然诉讼的结果是败诉，但并有因申请财产保全而给被申请人造成损害，即实际上并没有发生损害事 实，那么该申请人仅承担败诉所产生的责任，而不发生对申请财产保全承担损害赔偿责任的问题。（三）被申请人或案外人所受损害与申请人错误申请财产保全的行为存在因果关系被申请保全的财产发生损失，申请人应否承担赔偿责任，取决于该损失是否由错误申请保全行为引起的，这就是取决于错误申请财产保全行为与被保全财产损失是否存在因果关系。一般情况下，被保全财产的损失，是由于错误申请保全行为造成的，是一因一果。但是，有时被保全财产损失的结果，并非是错误申请财产这单一原因引起的，可 能还有其他原因的作用，是多因一果。在这种情况下，要区别情况根据原因力大小处理损害后果，不能由申请人承担全部损失的赔偿责任。同时 应当注意的是，法院在财产保全中承担着形式审查义务，在法院未尽到形式审查义务的情况下，应对财产保全错误承担相应的责任。法院的形式审查包括以下几个方 面：第一、保全主体审查，即审查申请人是否为诉讼中的原告或是反诉原告。第二、保全对象审查，即审查申请人申请财产保全的对象是否为诉讼中的被告或可能承 担实体责任的第三人。第三、保全金额审查，即审查申请人申请财产保全的金额是否在其诉请范围以内。第四、保全担保审查，即审查申请人是否提供了合格的财产 保全担保。经过法院的形式审查后作出的财产保全，法院已经尽到了形式审查的义务，对可能出现的财产保全申请错误不承担任何责任。相反，如果由于法院没有尽 到形式审查的义务，致使本不应当发生的财产保全错误出现，法院对于被申请人或其他受害人的损失应当承担相应的赔偿责任。如果申请人申请财产保全并无过错， 而法院在进行财产保全过程中或保全了非被申请人的财产、或超额保全了被申请人的财产、或对法院保管的保全财产未尽到谨慎管理义务造成他人损失的，应由法院 承担赔偿责任。此类损失在法律属性上并不属于错误申请财产保全，而是与法院错误依职权采取保全措施同属于法院违法执行职务侵犯公民、法人的合法权益造成损 失，应当通过国家赔偿程序予以救济 。四、错误申请财产保全的损害赔偿范围（一）错误申请财产保全的损害赔偿内容错误申请财产保全损害赔偿的范围应当包括被申请人或其他受害人因错误申请财产保全造成的损失。实践中，因错误申请财产保全造成损失主要包括以下几种：1、申请人对被申请人的资金实物申请保全措施，或被申请人用于提供担保的资金实物被冻结查封，影响被申请人的正常生产经营活动，使其在利润上遭受损失。2、由于财产保全，扣押、查封了被申请人的某项财物或产品，使得被申请人不能履行与他人的合法合同，而致其承担违约责任遭受损失。3、申请人申请对某项特定物进行财产保全，使被申请人无法从事某项特定活动而造成的损失。4、因错误申请财产保全，致使被申请人在商业信誉、企业形象上遭受的损失 。 5、申请人对被申请人的股票债券实物等进行保全措施，使被申请人在市场价格波动的情况下无法出售，造成的跌价损失。6、申请人对被申请人的债权等采取保全措施，请法院予以划扣，造成被申请人的利息损失（此处所指利息损失包括两种可能：一是在法院划扣款的情况下，一般 不予计息，被申请人无法按同期同类存款利率享有利息；二是由于被申请人无法使用被划扣款，向金融机构贷款或是向民间借贷，由此所支出的合理贷借款利 息。）。7、申请人对被申请人的实物申请财产保全措施，造成的保管费用支出 。8、申请人对被申请人的实物进行保全，由于实物无法长期保存或自然损耗造成的损失等其他情况。被申请人或其他受害人因申请人错误申请财产保全造成的以上任何一项损失，只要有确切证据证明，都应当得到充分赔偿。（二）被申请人防止损失扩大的义务对于错误申请财产保全造成的损害，被申请人或其他受害人有防止损失扩大的义务，否则对损失扩大部分不享有受偿权。对于扩大部分的损失被申请人本可采取措 施避免，但是由于其自身的原因没有尽到防止损失扩大的义务，致使这部分不应发生的损失出现，被申请人自行承担。如申请人请求法院对被申请人的原材料进行保 全，被申请人本有能力另行购进或借用却有意不予作为，造成停产，使得非必然出现的损失人为出现了；又如申请人请求法院对被申请人的房产进行保全，致使被申 请人无法履行与他人签订的房屋买卖合同，被申请人完全有能力提供其他等值财产以供保全或提供担保，但被申请人既不通知法院或申请人，又不采取相应措施，造 成其承担了本不应承担的违约责任 。对被申请人或受害人未尽此义务而使损失扩大的，由申请人负举证责任。五、错误申请财产保全之损害赔偿的处理程序及诉讼时效的计算（一） 对诉前财产保全的申请人未在法定期间内起诉的处理程序诉前财产保全是在紧急情况下应利害关系人的申请而采取的临时性强制措施，其目的的保证将来提起诉讼的案件在实体判决后能顺利执行。民事诉讼法第九十三条 第三款规定：“申请人在人民法院采取保全措施后十五日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。”如果申请人在法定期间内不起诉，说明并不紧急或已发生变 化，诉前财产保全也就失去了意义。此时，因诉前措施的采取，可能已经给被申请人造在了一定损害。被申请人可以直接向采取财产保全措施的人民法院提起侵权之 诉。诉讼时效从被申请人收到财产保全解除裁定之日起算。（二）申请人虽然起诉但被驳回的处理程序人民法院依利害关系人或当事人申请采取了财产保全措施，但立案后又发现起诉不符合受理条件的，裁定驳回起诉。由此造成被申请人损失的，申请人理应赔偿。被申请人可以向采取该保全措施的人民法院提起侵权之诉。诉讼时效从被申请人收到裁定之日起算。（三）被申请人对财产保全裁定申请复议成立的处理程序人民法院财产保全裁定一经作出，就立即开始执行，若被申请人对财产保全的裁定不服，可以申请复议一次，但复议期间不停止裁定的执行。如果被申请人申请复 议，人民法院发现裁定不当，作了新的裁定变更或者撤消原裁定，而申请人因错误申请给申请人造成的损失应由其予以赔偿。被申请人可向采取该保全措施的人民法 院提起侵权之诉，也可在申请人提起本诉后提起反诉。法院可将本诉反诉合并审理。合并审理便于查明事实，提高诉讼效率，及明解决纠纷，顺利执行生效判决，并 利于降低法院和当事人的诉讼成本。同时，被申请人要求申请人承担民事责任的请求，实质上是一个独立的诉讼请求，被申请人当然也可以向有管辖权的人民法院单 独另案起诉。诉讼时效从被申请人收到复议裁定之日起算。（四）申请人自愿解除保全措施的处理程序财产保全一般是由利 害关系人或当事人提了申请并提供有效财产担保后，由人民汉院依法采取的。一方面，为权利人权利的实现提供可靠的保障；另一方面，申请人也承担着因申请错误 给被申请人造成损失而应向被申请人赔偿损失的风险，因此，即使是申请人主动申请解除财产保全的，也无法免责。被申请人仍然可以提起反诉或向采取保全措施的 人民法院（或其他有管辖权的人民法院）另案起诉。诉讼时效从被申请人收到解除财产保全的裁定之日起算。（五）申请人申请撤诉并被人民法院准许的处理程序在诉讼过程中，如果申请人主动向人民法院申请撤诉并被依法准许，则采取保全措施的目的和意义已不复存在，但如果因错误申请财产保全已给被申请人造成损 害，即使法院及时地解除了保全措施，也不能免除申请人所应承担的赔偿。被申请人可以向采取该保全措施的人民法院或其他有管辖权的人民法院提起侵权之诉。诉 讼时效从被申请人收到准予撤诉的裁定之日起算。（六）申请人部分败诉或全部败诉的处理程序人民法院依当事人申请采取财产保全措施后或被申请人提供担保后，经过审理，判决申请人败诉，而被申请人却因此前的财产保全而受到了损害 。被申请人可以向采取该保全措施的人民法院或其他有管辖权的法院提起侵权之诉。诉讼时效从被申请人收到判决之日起算。六、错误申请财产保全之受害人的优先受偿权（一）错误申请财产保全之受害人优先受偿权的性质我国民事诉讼法第九十三条规定：诉前申请财产保全，“申请人应当提供担保，不提供担保的，驳回申请”。第九十二条规定：人民法院在诉讼中采取保全措 施，“可以责令申请人提供担保，申请人不提供担保的，驳回申请”。责令申请人提供担保的主要目的，旨在保障可能因申请人申请错误而给被申请人造成的损失的 赔偿得以实现。