投资运营管理中心运营管理程序

1、广东正腾集团有限公司投资运营中心运作管理程序（草案）编 号ZTG-TZ-2014001版 次A/0页 次第9 页 共 9 页密级：普通颁布日期2014年11月15日1.0目的：为确保企业转型、资源整合目标的实现，建立规范化、制度化的内部运营管理体系，确保新项目投资运营管理体系有效运行，依照本中心各部门的工作职能及工作要求，结合目前的实际情况，特制订运作管理程序。2.0适用范围：本程序适用于正腾集团项目投资过程中所涉及的制度、工作流程、部门架构、岗位设置、人员配置，岗位主要工作职责及工作目标及相关部门之间工作流程的协调等。3.0部门主要职能：3.1负责执行集团战略决策委员会的决议，对预可行的潜在

2、项目进行前期的行业行规、国家政策的资料搜集和相关的项目风险分析总结，归纳成报告，提交董事会战略决策委员进行讨论。3.2负责集团公司新的投资项目的实施，及实施过程中项目管理程序的规范、建设，及运营目标达成情况的管理。4.0架构及岗位设置：投资运营中心典当行项目运营部土地项目运营部会计主办风险控制部资金运营部典当行项目资料管理员项目跟单助理资金出纳员风险预控助理市场开发助理典当出纳员典当库管员典当复核员典当评估师5.0人员配置及职务级别：共计岗位标配人数共16人（以后随项目增加及业务拓展而增加岗位或人员）。5.1分管副总经理：1名5.2土地项目运营部经理（兼）：1名，项目跟单助理：1名， 项目资料

3、管理员1名 5.3典当行项目运营部总监：1名， 5.3.1典当行经理：1名，评估师：1名，复核员：1名，库管员：1名，出纳（兼）：1名5.3.2资金运营部经理：1名，市场开发助理：4名，出纳（兼）：1名5.3.3风险控制部经理：1名，风险控制助理:1名5.3.4会计主办（兼）：1名6.0岗位主要职责、工作目标及衡量标准：6.1副总经理，对董事长负责，主要职责：6.1.1负责按集团战略决策的经营方向，有针对性的收索社会信息，关注国家政策的变动，扑捉相关行业发展信息，形成规范的项目分析报告，提报董事长参考。6.1.2积极参与集团战略决策委员会会议，严格按照战略决策委员会的要求，制定预可行性项目实施

4、计划，经集团批准后实施。6.1.3负责新项目实施过程中的监督管理，依照计划进度明晰新项目的工作流程和岗位职责，实施项目目标管理。6.1.4负责领导本中心的制度建设工作，监督下属各部门制度建设及执行情况，协助总经办制定本中心下属各部门绩效管理方案。6.1.5负责监督本中心各项目实施目标达成情况的分析，对于异常情况及时给出报告，确保项目目标的达成。6.1.6领导做好本中心各岗位工作技能的培训工作，尽最大努力为公司储备培养专业人才。6.1.7协助其他职能部门做好集团历史遗留问题的处理，最大限度的维护公司利益。6.1.8完成董事长交办的其它工作。考核标准及月度报表：年度项目计划表；月度项目进度跟踪表及

5、分析报告；月度市场信息搜集记录表等。6.2土地项目运营部经理，对分管副总经理负责，主要职责：6.2.1负责土地项目运营部一级开发的全面管理工作，负责项目实施计划的制定，确保项目计划的按时达成。6.2.2负责相关项目的国家政策收集和实施方案的制定，并做好项目资料的编写和整理，配合分管副总经理做好该项目的业务公关，确保该项目的落实实施。6.2.3负责该运营部的行政人事事务管理工作，做好培训的需求及业务人员专业技能的培训。6.2.4负责本项目运营部的管理制度、工作流程和岗位说明的制定。6.2.5负责制定本项目运营部业务指标的制定和管理，确保绩效的达成。6.2.6协助分管副总做好项目运营的风险评估，最

6、大利益维护公司利益。6.2.7协助分管副总经理或其他职能部门做好公司历史遗留问题的处理。6.2.8完成上级领导交办的其他工作。考核标准及月度报表：年度项目计划表；月度项目进度跟踪表及分析报告；月度市场信息搜集记录表等。6.3项目跟单助理，对项目运营部经理负责，主要工作职责：6.3.1协助项目经理对所负责的项目进行信息跟踪、分析及报告，掌握项目申报进度，并定期搜索该项目相关的行业信息、国家政策，形成分析报告。6.3.2协助项目经理对该项目潜在的客户信息进行开发，满足项目产品销售需求，并对竞争对手和行业信息时刻关注，及时通报相关领导。6.3.3协助项目经理经常拜访相关行政部门或客户，加强沟通、保持

7、亲密联系，定期走访、了解项目进度等情况。6.3.4严格遵守公司管理制度，认同企业文化，认可公司对工作绩效的考评管理。6.3.5协助项目经理完成该项目报价工作，即时解答客户的商务问题；及时与客户进行技术沟通和交流，解答及反馈解答客户的技术问题。6.3.6配合项目经理做好项目进度报表统计，及其他相关费用报表统计。6.3.7定期走访、了解该项目的运作情况，协调解决相关问题，做好宣传工作，提升企业形象。6.3.8完成上级领导交办的其他工作。考核标准及月度报表：月度项目进度报表，月度项目费用统计表、项目信息反馈记录表等。6.4项目资料管理员，对项目运营部经理负责，主要工作职责：6.4.1负责项目运营或实

8、施资料的管理、保密工作；及时收集、分析市场及竞争对手信息和国家政策，加强对项目设计、实施资料的现代化管理。6.4.2负责项目所涉及的相关资料的收集、保管，根据工作需要，提供及时、有效、适用的资料，及时收集、整理行业或政策变化的信息以作为补充资料；6.4.3负责做好项目资料收发、呈送、管理等工作，按项目资料的管理要求，认真做好资料的收集、整理、归档工作，确保资料的真实与完整6.4.4负责为完成的项目提供完整的技术资料，项目完成后及时将有关资料装订成卷，送分管副总经理审核后，移交公司总经办档案室保存。6.4.5严格遵守公司管理制度，认同企业文化，认可公司对工作绩效的考评管理。6.4.6协助项目经理

9、做好项目进度情况的分析整理，为项目的实施提供合理化建议。6.4.7配合分管副总经理或其他职能部门做好公司历史遗留问题的处理。6.4.8完成上级领导交办的其他工作。考核标准及月度报表：月度项目进度报表，月度项目费用统计表、项目信息反馈记录表等6.5典当行项目运营部总监，对分管副总经理负责，主要工作职责：6.5.1对分管副总经理负责，执行典当行项目战略决策委员会决定的各项决议；6.5.2负责典当行项目业务运作的全面管理，组织制定并实施典当行中、长期发展战略规划、及年度经营目标；6.5.3按集团制度建设小组的要求，组织制定本部门各项规章制度和工作流程，并保证贯彻落实；负责拟定典当行各部门的人事任免、

10、工作分工、薪酬制定、考核奖惩及培训等业务工作的实施；6.5.4定期或不定期向分管副总经理及董事长报告典当行经营管理情况及典当行重大工作事项；6.5.5严格遵守集团的管理制度，认同企业文化，认可公司对本部门工作绩效的考评方案。6.5.6积极协助财务管理中心审查、审批资金、费用等财务支出事项；6.5.7主持贷审会，审查、审批典当业务项目。6.5.8完成上级领导交办的其他工作任务。考核标准及月度报表：典当行月度经营报表及分析报告，典当行月度工作目标达成率，典当行月度工作计划报表等。6.6典当行经理，对典当行项目运营部总监负责，主要工作职责：6.6.1制定和实施典当行经营战略，制定预算计划，确定典当行

11、公司业务的经营方针和经营形式；6.6.2积极配合上级领导发掘市场机会，主持拟订典当行的业务目标和业务计划，实现典当业务和投资回报的快速增长； 6.6.3监督、控制整个典当业务实施过程，对经营结果负责，组织实施财务预算方案及利润分配、使用方案等；6.6.4配合集团公司建立与典当行所在地上级主管部门、政府机构、金融机构、媒体等部门间的沟通渠道，积极开展公共关系活动，树立良好的企业形象； 6.6.5全面主持典当行的管理工作，制定年度业绩目标及经营发展战略方案，整体营销策划方案，实现企业经营管理目标；6.6.6严格遵守公司管理制度，认同企业文化，认可公司对工作绩效的考核方案。6.6.7积极和资金运营部

12、配合，最大限度地拓展资金业务。6.6.8完成上级领导交办的其他工作。考核标准及月度报表：典当业务月度综合报表及分析报告，典当业务目标达成率等。6.7典当评估师，对典当行经理负责，主要工作职责：6.7.1按照公司当物评估办法，本着公正合理的原则，做好当物的鉴定、估价工作，填写当物估价单；6.7.2熟练掌握典当物品的鉴定、评估方法，对典当物品的市场价格变化趋势能够动态掌握，不断提高对当物的鉴定、评估水平；6.7.3及时掌握当物每日市场价格变动情况，并向经理报告，遇有价格波动较大情况还需向总监报告；6.7.4配合公安部门协查，发现问题及时与有关部门联系并向领导报告；6.7.5严格遵守公司管理制度，认

13、同企业文化，认可公司对本岗位工作绩效的考评。6.7.6积极配合相关工作岗位的工作，最大限度的维护公司利益。6.7.7完成上级领导交办的其他工作。考核标准及月度报表： 典当评估日工作记录表6.8典当复核员，对典当行经理负责，其主要职责：6.8.1依据当物估价单做好当物的复核工作；6.8.2负责按公司有关规定并依据当物估价单，计算典当、续当的当金、费率，并填写当票、综合费用收据，赎当时利息清单、当票挂失及续当手续费的计算和填写；6.8.3负责当票、收据的保管、存档工作；6.8.4负责空白当票、综合费用收据、利息清单、手续费收据的保管、使用；6.8.5负责及时统计、汇总绝当物品情况，并上报本部门负责

14、人；6.8.6能够动态掌握典当物品的市场价格及变化趋势，通过多种途径提高鉴别能力；6.8.7配合公安部门协查，发现问题及时与有关部门联系；6.8.8严格遵守公司管理制度，认同企业文化，认可公司对本岗位工作绩效的考评。6.8.9积极配合相关工作岗位的工作，最大限度的维护公司利益。6.8.10完成上级交办的其他工作。考核标准及月度报表： 典当评复核工作记录表、当物赎当跟进表等。6.9典当库管员，对典当行经理负责，主要工作职责：6.9.1按照公司当物管理办法，做好当物登记、合理存放，保证当物安全、完整；6.9.2按照公司有关制度做好当物出入库手续；6.9.3配合公安部门协查，发现问题及时与有关部门联

15、系；6.9.4熟悉典当物品特性，提高对当物的鉴定能力，改进当物保管方法和技巧；6.9.5严格遵守公司管理制度，认同企业文化，认可公司对本岗位工作绩效的考评。6.9.6积极配合相关工作岗位的工作，最大限度的维护公司利益。6.9.7负责完成上级交办的其他工作。考核标准及月度报表：当物库存盘点表、当物赎当跟进表等。6.10资金运营部经理：对典当行项目总监负责，其主要职责：6.10.1负责制定和完善典当资金的各项资金业务管理制度；参与制定和实施典当资金业务经营计划，定期分析、调整工作计划执行情况；6.10.2检查、监督典当业务是否符合法规，是否按操作流程要求执行；分析每笔业务的风险性、流动性、盈利性，

16、及时总结经验教训，不断完善业务经营手段；负责客户信息的采集、整理、分类、建档和维护；负责当金发放前和续当前客户的接待、洽谈、调查、评估鉴定、合同签订工作；6.10.3负责当期期间客户资金监管、日常跟踪、定期分析、风险预警及处理、当金及本息费催收等；对逾期客户、绝当物品提出处置意见和建议，经分管副总经理或董事长批准后负责组织实施；6.10.4负责对进入拍卖程序绝当物品和进入法律程序案件的全程管理工作；加强并保持与商业银行等金融机构以及与小额贷款公司、担保公司、投资公司和同业等准金融机构的联系与沟通；并负责与公司业务有关的银行、产权办、工商局、车管所等部门之间的协调工作；6.10.5严格遵守公司管

17、理制度，认同企业文化，认可公司对本岗位工作绩效的考评。6.10.6负责与公司内部其他部门的沟通、协调和配合工作，积极配合相关工作岗位的工作，最大限度的维护公司利益。6.10.7负责对直属下级的管理、考核、奖惩及培训。6.10.8完成上级交办的其他工作。考核标准及月度报表：典当资金运营业务月度综合报表及分析报告，典当资金运营业务目标达成率等。6.11市场开发助理，对资金运营部经理负责，主要工作职责：6.11.1负责客户接待、调查、证件资料审验、报审、合同或协议的草拟、续当、赎当手续办理工作；6.11.2负责收集和记录来访客户信息，定期向业务部经理汇报；6.11.3负责到相应部门办理抵（质）押合同

18、的登记手续；6.11.4负责当期期间客户跟踪检查，出现风险信号第一时间向业务经理、总经理报告；6.11.5每月走访客户至少一次，及时反馈客户变化情况；对客户的真实性负责；6.11.6严格遵守公司管理制度，认同企业文化，认可公司对本岗位工作绩效的考评。6.11.7负责与公司内部其他部门的沟通、协调和配合工作，积极配合相关工作岗位的工作，最大限度的维护公司利益。6.11.8完成上级交办的其他工作；工作目标及考核标准： 月度客户信息记录表6.12风险预控经理，对典当行项目运营总监负责，其主要工作职责：6.12.1组织制定并监督执行风险控制制度；时刻关注国家重大经济政策、尤其是金融政策变化情况，国际国

19、内市场变化情况和重大经济事件，分析对典当行业影响程度，提高行业风险敏感度；6.12.2根据风险信息形成的风险评估报告，重点关注风险业务项目的变化情况，制定风险规避预案，定期进行风险分类并提出管理建议。6.12.3实施授信业务的贷后检查和非现场监测，贷后风险预警工作，做好风险处置预案。6.12.4严格遵守公司管理制度，认同企业文化，认可公司对本岗位工作绩效的考评。6.12.5负责与公司内部其他部门的沟通、协调和配合工作，积极配合相关工作岗位的工作，最大限度的维护公司利益。6.12.6完成上级交办的其他工作。工作目标及考核标准：月度客户风险评估报表6.13风控专员，对风险控制中心经理负责，其主要职

20、责：6.13.1贷款风险审核，出具明确审批意见；6.13.2对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示；6.13.3优化内部审核流程；6.13.4不良业务的处理；6.13.5风险业务的管理方法创新及制定相关管理章程；6.13.6严格遵守公司管理制度，认同企业文化，认可公司对本岗位工作绩效的考评。6.13.7完成上级领导交办的其他工作。6.14会计主办，对财务管理中心财务经理负责，主要工作职责：6.14.1按集团财务管理中心的要求组织制定并执行公司会计核算制度和财务管理制度；6.14.2按集团财务管理中心的要求负责编制典当业务的年度财务预算、决算方案；6.14.3执行财务编制计划，定期业务运营执行

21、情况，检查监督财务纪律；6.14.4定期进行资金运营分析，提出合理化建议；积极做好资金筹集、调度、控制、使用工作；6.14.5定期审核有关会计业务事项，进行资产清查盘点，确保公司资产安全完整；6.14.6负责会计报表和附表的编制和报送；负责纳税申报，及时缴纳税款。6.14.7正确处理公司与商务、税务、工商、银行有关部门的关系，做好协调工作；6.14.8正确处理公司内部关系，做好部门协调工作。6.14.9严格遵守公司管理制度，认同企业文化，认可公司对本岗位工作绩效的考评。6.14.10完成上级交办的其他工作。6.15出纳员，对财务部经理负责，主要工作职责：6.15.1严格按照集团财务中心财务管理制度的要求办理现金收付、存取业务；6.15.2依据银行结算制度，办理网银转账、银行柜台转账业务；6.15.3及时、准确地编制现金记账凭证；据以登记现金日记账；6.15.4保管好库存现金，定期对账，做到日清月结；6