银行员工违反规章制度处理办法

1、xx银行员工违规处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，加强内部管理，维护正常经营管理秩序，保障xx银行(以下简称“我行”)资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规、金融法规和我行相关制度，制定本办法。第二条本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律法规、财务制度和本行相关制度，应当予以处理的行为(以下简称违规行为)。第三条本办法所称责任人是指未履行职责或者未正确履行职责，对违法事实的发生负有责任的员工，包括各级银行领导班子成员(含同级领导班子成员，下同)、监事和一般员工。主管人员是指各级内部机构负责人(包括正副负责人)、营业网点负责人和运营主管。一般员工是指除领导团队成员

2、和主管以外的其他员工。第四条对违规责任人的处理原则：(a)实事求是、客观公正、人人平等和标准化程序；(二)视行为情节轻重，追究过错责任，保护员工合法权益；(3)教育与惩罚相结合；(四)视违法行为的后果，给予适当的惩戒。第五条本办法适用于我行全体员工，包括外派人员和退休人员。第六条终止与本行劳动关系的人员在本行工作期间，如发现有违规行为，应根据本办法提出处理建议，并移交相关单位处理；如无单位，由同级银行保存备查。第二章处理方法和规则第七条处理违法行为责任人的方式：(一)纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。辞退适用于因重大违法行为受到刑事处罚或造成严重后果的直接责任人。被辞退的，劳动合

3、同同时终止。(二)其他处理：扣分处理、经济处罚、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、降职、停职、辞职、辞职、辞退、解除劳动合同。纪律处分和其他处理方法可以一起使用，也可以分开使用。第八条本办法所称不良后果，是指因违法行为造成50万元以下(不含)的情形；造成资本风险或损失100万元以下(不含)；对我行的社会形象和声誉有一定的负面影响。严重后果是指因违法行为造成50万元(含)以上的案件：起；造成资本风险或损失100万元(含)以上的；造成重大责任事故的；受到政府、监管部门通报批评、责令整改或处罚的；对银行的社会形象和声誉有严重的负面影响。情节轻微的，是指第一次违规而未造成任何损失。情节严重的，是指明知其行

4、为损害本行利益；多次调查和多次犯罪；严重失职。第九条因违法行为给我行造成直接经济损失的，除按第七条规定处理外，还应按照有关规定承担全部或部分赔偿责任。第十条在案件调查过程中，办案部门有权按照程序对责任人员采取停职、辞职、撤职等组织措施。第十一条受到警告的，从决定发布后的次月起，按当年绩效工资标准，将绩效工资停发3个月；记大过或记大过的，从处罚决定下达的次月起，按当年绩效工资标准停发6个月的绩效工资；如果降级或解雇，12个月绩效工资因违反国家法律法规受到刑事处罚或者行政处罚的，应当给予相应的纪律处分或者其他处理。国家有特殊规定的，按国家特殊规定办理。第十四条本办法规定的纪律处分为警告、记过6个月

5、、记大过、降级12个月、撤职24个月。受到纪律处分的员工在处分期间不得晋升和使用；被取消任职资格的高级管理人员不得参加高级管理人员的竞争。受到警告、记过或记大过处分的，自处分生效之日起一年内取消一等奖资格；受到降级、撤职处分的，从处分生效之日起两年内取消一等奖资格。第十五条纪律处分期满后，没有新的违法行为发生，将自动解除。如果被处罚人在处分过程中表现不佳或拒不悔改，原经办银行将研究决定延期解聘。被处罚人在惩戒期间工作表现突出或者有立功表现的，经原处理行申请并同意，被处罚人可以提前终止处罚。提前解除处罚的，处罚期限不得少于原分期付款的一半。降职或解聘的，解聘不视为恢复原职务。在纪律处分期间，受到

6、纪律处分的员工将有新的违规行为，这种情况将会加剧，直到劳动合同终止。第十六条分支机构当年管辖范围内，一个案件在100万元(含)以上不满500万元(不含)的，或者两个案件在50万元(含)以上不满100万元(不含)的。事件发生后10日内，对支行主管部门负责人、分管副行长、行长予以停职或责令辞职(承担责任)。有特殊情况不能中止的，应当在立案后，按照风险基金的规模进行处理；给予上级行主管部门负责人、主管副行长和行长相应的待遇。取消分公司领导班子成员的资格和应得的奖励；取消直接上级行领导小组成员资格。二级分行辖区内人民币500万元以上、人民币1000万元以上、人民币300万元以上、人民币500万元以下的

7、案件发生后10日内，对主管部门负责人、分管副行长、二级分行行长予以停职或责令辞职(引咎)。如有特殊情况，不得中止。案件经审查后，将根据风险基金的规模进行处理；给予上级行主管部门负责人、主管副行长和行长相应的待遇。取消二级分行当年领导班子成员资格及应得的奖励；取消当年直接上级行领导班子成员和主管部门的资格。一级分行辖区内发生1起1000万元以上(含)或2起500万元以上(含)1000万元以下(不含)的案件后10日内，暂停主管部门负责人和一级分行分管副行长的职务或责令其辞职(承担责任)；总统必须进行检查。案件经审查后，将根据风险基金的规模进行处理；对上级行主管部门负责人给予相应处理。取消原分公司领

8、导班子成员的资格和应得的奖励；取消当年上级主管部门的资格和奖励。第十七条经自查发现的确认案件，视情节轻重，不再追究责任或减轻处罚，视情节轻重，不再追究责任或减轻处罚。第十八条有下列情形之一的，可以免予处理：(1)造成的损失或损害(二)违法行为造成严重后果的；(三)共同侵权的主要责任人；(四)干扰、阻挠、阻挠、抗拒调查处理的；(五)教唆、教唆或者强迫他人实施违法行为的；(六)隐瞒或者歪曲事实，或者伪造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的；(七)推卸责任、诬陷他人或者违反规定后逃逸的；(八)打击报复检举人、证人、鉴定人和调查人员的；(九)同一违法行为处理后再次发生的；(十)违法行为发生后，能够采取措施控

9、制风险或者消除影响的；(十一)其他严重和加重情节。本规定所称重度治疗，是指在规定治疗范围内的上限治疗；加重治疗是指超出规定治疗范围的额外治疗。第二十条有下列情形之一的，可以依据第三章规定的具体违法行为从轻或者减轻处罚：(一)违法行为轻微，造成的损失较小，能够积极赔偿的；(二)主动举报或者揭发他人重大违法行为，经调查核实的；(三)有证据证明有抵制教唆、教唆、强迫或者胁迫违法行为或者向上级机关举报的；(四)自查发现案件，有效控制涉案嫌疑人和资金；(五)自查发现的违法行为并实施整改；(六)积极提供具有事后破案价值的线索，在及时抓获潜逃嫌疑人或者追回涉案资金方面有重大立功表现的；(七)主动报告并积极采

10、取补救措施，有效避免和减少损失或主动赔偿损失；(八)违章后，对错误有良好的态度，能主动检查和纠正错误或坦白问题；(九)在办理业务过程中，已按业务操作流程进行操作，但伪造、变造的证件、印章、票据等。银行现有科技手段无法识别，造成风险或损失的；(十)其他从轻或者减轻处罚的情形。本规定所称从轻处理，是指按下限在规定范围内处理；缓解治疗是指在规定的治疗范围之外进行降档治疗。在减轻最低级别警告处分的情况下，可以给予积分处理、经济处罚、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、降级等其他处理；停职、辞职、辞职和免职按照领导干部问责办法的有关规定执行；劳动合同终止的，按照劳动合同法和我行劳动合同管理的有关规定执行。第三

11、章违规行为及处理第一节领导班子成员和监事违反规章制度的处理第二十一条领导小组成员或负责人违反规定授意、指使或强令下属处理业务，造成严重后果的，予以开除。第二十二条领导小组成员或负责人有下列行为之一的，给予记过至撤职处分：(一)未按照要求传达、贯彻和组织实施上级银行的财务规章制度或者业务规章制度、规章制度、通知、指示、答复或者决定，造成严重后果的；(二)因内部管理失控，导致同级银行发生重大责任事故或违纪违法案件的；(三)发现或者了解重大风险事件、违法行为或者隐患以及案件线索后，未及时报告或者采取防范措施，导致损害后果扩大的；(四)不制止、举报或者故意包庇从业人员违法违规行为，造成严重后果的；(五

12、)发生重大事故，不按规定报告的；(六)未经授权或经上级行同意，向新闻媒体和社会发布本行敏感信息，造成严重后果的；(七)与有业务关系的客户发生异常资金交易。第二十三届成员(二)业务主管人员未按规定时限和要求对所辖单位进行日常检查，未按时完成上级部门下达的专项检查；(三)故意隐瞒或者明显低估风险状况，资产质量严重失实的。第二十四条领导小组成员或负责人有下列行为之一的，给予警告至记过处分：(一)非法人员应当转移而未转移的；(二)对违法人员应处理而未处理的；(三)擅自将绩效工资挪作他用。第二节违反柜台业务规章制度及处理第二十五条有下列行为之一的，应当开除相关责任人员：(一)挪用或者挤占资金的；(二)盗

13、窃、占有、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；(三)盗窃、冒用、伪造、变造、印制或者擅自销毁重要空白凭证或者有价单证的；(四)在办理票据业务中伪造或者篡改支票等票据图像信息的；(五)客户为客户办理汇出汇款业务，或在资金全部到位前挪用其他客户资金或银行资金为汇款人垫付汇款；(六)擅自刻制、伪造或者变造、盗窃印章以及从事欺诈、融资等违法活动的；(七)向客户提供虚假报表、虚假余额查询、虚假投资凭证、存款凭证或其他信用凭证。第二十六条有下列行为之一，并导致案件或造成财务风险的，给予相关责任人员记过至撤职处分：(一)未履行或者未正确履行管理、审查和授权职责的；(二)代表客户办理业务；(三)未按照要求设置

14、柜员的操作级别和权限；(四)未按规定管理、保存和更换仓库、自动取款机等自助银行设备密码的；(五)办理票据业务时，未按规定查询和核对票据，未能识别票据真实性，导致资金被骗的。第二十七条有下列行为之一，并导致案件或造成财务风险的，给予相关责任人员警告至记过处分：(一)未按要求对网间通信系统、大、小型支付系统等业务进行审计的。(二)未在规定时间内核销预警信息或者其他非法核销预警信息的。第二十八条在账户管理中，有下列行为之一的，给予相关责任人员记过至撤职处分：(一)为无证客户开户，使用虚假文件和资料开户的；(二)注销注册验资账户后，资金未退回原存款人账户，转到他人账户的；(三)存款人死亡或者发生权属争

15、议后，未按规定办理存款转移支付的；(四)知道或者应当知道以个人名义开立账户存储单位资金，或者单位卡资金未从单位本币基本存款账户转出的。第二十九条在账户管理中，有下列行为之一的，对相关责任人员给予警告：(一)未按规定查验客户有效身份证件的；(二)未经企业名称预先核准通知书或相关部门批准，为客户开立注册验资临时存款账户的；(三)违规为存款人开立多个银行结算账户；(四)未经批准办理单位结算账户注销的；(五)注册验资账户在验资期间办理支付业务；(六)未按规定变更账户名称和法定代表人的；(七)违反规定将个人银行结算账户用于转账结算或者将存款账户用于转账结算的；(八)违反国家外汇管理局外汇账户管理规定，为客户办理外汇资金收付的；(九)办理销户业务时，未按规定收回未使用的重要空白销售凭证，存款人未出具担保承担由此产生的全部经济责任；(10)故意披露客户存款或账户，acco第三十一条在存取款(现金)过程中，有下列行为之一的，对有关责任人员给予警告，给予记大过处分：(一)离开岗位后，现金箱未上锁或钥匙保管不当，造成不良后果的；(二)玩忽职守，造成重大会计差错的；(3)柜员代客