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文档简介
1、SAP“信贷”管理及清帐,提 纲,2,信控名词,信贷控制范围 信贷帐户号 信贷限额 信贷风险总额 支付条件(公司/销售) 收付基准日 净收付到期日 风险类型,3,提 纲,4,信控参数,支付条件及参数截图,5,信控参数,风险类型: 静态:使用额度进行信贷控制,额度计算是否包含未清订单和未清交货,超过额度后进行控制 未清项目:在最近的【未清项目天数】天数内的未清项金额,超过总未清金额的百分比后进行控制 最早的未清项目:未清项目中,针对最早的未清项所允许的超账期天数 相应状态:A-警告 B-错误 C-A类型+超出数值 D-B类型+超出数值 冻结:超过信贷控制后,单据是否冻结,6,100 高风险类型,
2、信控参数,7,200 低风险客户,信控参数,8,300 抽单结算客户,信控参数,9,400 现金客户,信控参数,10,800 关联方客户,信控参数,11,900 商超过渡客户,信控参数,12,提 纲,13,信控原理,14,未清订单,未清交货,发出商品,确认应收,净收付到期日,客户回款,收付基准日,账期:支付条件,超账期,未清项,应收总额,特别往来债务,账期控制,信贷风险总额,额度控制,风险类型,账期计算: 以发票记账日期为基准日期开始计算; 以付款方客户主数据上的支付条件为账期,计算出该笔业务的净到期日; 支付条件只用来计算出账期(净到期日),而不进行控制; 账期计算针对客户发票而进行计算;
3、账期控制: 针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的【风险类型】; 当账期计算出来的净到期日达到风险类型里的设置参数后,在维护此付款方新的销售订单时,系统则根据设置进行相应的警告或冻结; 账期控制根据【风险类型】来进行实施;,信控原理,15,账期计算控制逻辑: 记账日期:指发票生成的会计凭证记账日期;如记账日期为2008.09.05 基准日期:=记账日期;则基准日期为2008.09.05 净价到期日:=下个月第五天;则净价到期日为2008.10.05 拖欠天数:=当前服务器日期-净价到期日;如当前服务器天数为2008.09.17,则拖欠天数=2008.09.17-2008.10.05= -18
4、天,信控原理,16,账期计算控制逻辑: 目前此客户的未清行项目如下图:,可见,此客户最早的一笔未清项发生在2008.02.25,已拖欠205天。对客户做一笔订单,保存时,系统提示:,信控原理,17,额度计算: 从销售订单保存后开始,单据金额即统计入客户的额度控制范围 未清订单、未清交货、未清发票合计算作【销售值】 应收总额 + 特别往来债务 + 销售值 = 信贷风险总额 额度控制: 针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的【风险类型】 当客户的【信贷风险总额】达到或超过客户的【信贷限额】后,在维护此付款方新的销售订单时,系统则根据【风险类型】参数设置进行相应的警告或冻结 额度控制根据【风险类型
5、】来进行实施,信控原理,18,应收总额:未清的应收账款。 特别往来债务:目前对客户特别总账A和G实行信贷控制。 销售值:未清订单+未清交货单+未清发票 未清订单:建立了销售订单,但尚未交付的价值 未清交货单:建立了交付单,但尚未出具发票的价值。 未清发票:出具了发票,没有生成会计凭证。 信贷风险总额=应收总额+特别往来债务(一般是负数)+销售值 已使用的信贷限额=信贷风险总额/信贷限额,应收总额+特别往来债务(客户回款)+销售值信贷风险总额 = 信贷限额,额度计算控制逻辑:,信控原理,19,此时客户已使用信贷为99.25% 如果做一笔销售订单,销售一件水饺,订单含税金额为98*1=98,占用信
6、贷98元,未超过信贷限额,订单可以正常保存,做后续发货;,额度计算控制逻辑:,信控原理,20,额度计算控制逻辑: 如果再做一笔销售订单,销售两件水饺,订单含税金额为98*2=196,预计占用信贷196元,超过信贷限额89.24元,保存时系统提示:,信控原理,21,额度计算控制逻辑: 点“继续”按钮,系统提示,此时订单已被冻结,如果用VL01N做交货,系统则提示:,信控原理,22,提 纲,23,ZSDQ07 客户信用额度清单查询 根据客户编号、信贷账户号过滤客户的信贷清单情况 显示客户风险类型、信贷状况、最早未清凭证、净到期日、拖欠天数,查询清账,24,FBL5N客户客户行项目显示 根据未清项目
7、查询,类型为普通项目和特别总账项目时,能查询出所涉及到的未清记录信息 退货及回款不受信贷控制,其他未清项根据支付条件(销售视图/发出商品支付条件、公司视图/正式发票支付条件)来进行净到期日的计算,超过净到期日的则为超期记录,查询清账,25,信贷受限后的业务处理 信用额度超限:减少订单需求、申请解冻订单、申请增加额度、催促客户回款并清帐 超账期-正式发票:催促客户回款并清帐 超账期-发出商品:取消发出商品,出具客户正式发票(与客户对账期限超期) 超账期-应收AB类型凭证:对于此类凭证形成的未清项,及时清帐,查询清账,26,清帐方式 标准清帐:金额相等预收、应收未清项对清,清帐后形成AB类型凭证 部分清帐:应收大于预收时,此方法清帐后账期以应收账期继续有效(推荐);而应收小于预收时,清帐后账期以预收凭证记账日期为新的净收付到期日,影响客户后续发货(不推荐) 剩余清帐:应收大于预收时,此方法清帐后账期重新与清帐日开始重新计算,不符
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