证券从业人员历年真题摘选附带答案2024

证券从业人员历年真题摘选附带答案20241.金融市场以（）为交易对象。A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产答案：C。金融市场是创造和交易金融资产的市场，以金融资产为交易对象。2.金融市场的首要功能是（）。A.资金融通B.价格发现C.提供流动性D.风险管理答案：A。资金融通是金融市场的首要功能，它使资金从盈余单位流向赤字单位，实现资源的合理配置。3.下列属于货币市场的是（）。A.中长期债券市场B.股票市场C.银行间同业拆借市场D.证券投资基金市场答案：C。货币市场是短期资金市场，银行间同业拆借市场是货币市场的重要组成部分，而中长期债券市场、股票市场、证券投资基金市场属于资本市场。4.以下不属于直接融资的是（）。A.商业信用B.国家信用C.银行信用D.个人信用答案：C。银行信用是通过银行等金融机构进行的间接融资，商业信用、国家信用、个人信用可以是直接融资方式。5.金融市场的核心机制是（）。A.价格机制B.供求机制C.竞争机制D.风险机制答案：A。价格机制是金融市场的核心机制，它通过价格的波动调节资金的供求和配置。6.下列关于金融市场分类错误的是（）。A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C.按照交易性质分为发行市场和流通市场D.按照交易场所分为现货市场和期货市场答案：D。按照交易场所分为场内市场和场外市场，按照交割方式分为现货市场和期货市场。7.短期国库券的特点不包括（）。A.违约风险小B.流动性强C.面额大D.收入免税答案：C。短期国库券面额可大可小，通常具有违约风险小、流动性强、收入免税等特点。8.下列属于资本市场的是（）。A.同业拆借市场B.票据市场C.股票市场D.大额可转让定期存单市场答案：C。股票市场属于资本市场，同业拆借市场、票据市场、大额可转让定期存单市场属于货币市场。9.金融市场的配置功能不包括（）。A.资源配置B.财富再分配C.风险再分配D.信用再分配答案：D。金融市场的配置功能包括资源配置、财富再分配和风险再分配。10.以下属于间接融资工具的是（）。A.商业票据B.公司债券C.股票D.银行贷款答案：D。银行贷款是通过银行等金融中介机构进行的间接融资，商业票据、公司债券、股票属于直接融资工具。证券市场基本法律法规真题及答案11.下列关于证券公司设立的条件，说法错误的是（）。A.有符合法律、行政法规规定的公司章程B.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元C.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格D.有完善的风险管理与内部控制制度，注册资本不低于人民币1亿元答案：D。证券公司设立条件中，注册资本要求根据业务范围不同而不同，经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。12.证券公司应当自领取营业执照之日起（）内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。A.10日B.15日C.20日D.30日答案：B。证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。13.下列不属于证券经纪业务禁止行为的是（）。A.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金B.根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报C.在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券D.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖答案：B。根据委托单内容向交易所申报是正常的经纪业务操作，而挪用客户资金、在营业场所外私下接受委托、诱使客户进行不必要买卖等属于禁止行为。14.证券公司经营证券自营业务的，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的（）。A.500%B.100%C.30%D.5%答案：A。证券公司经营证券自营业务的，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。15.下列关于证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，必须具备的条件，说法错误的是（）。A.具有中华人民共和国国籍B.具有大学专科以上学历C.通过中国证监会统一组织的证券从业人员资格考试D.未受过刑事处罚答案：B。证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，必须具有大学本科以上学历。16.证券公司的从业人员特定禁止行为不包括（）。A.代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券B.违规向客户提供资金或有价证券C.侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围D.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息答案：D。向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息是正常业务行为，而代理买卖禁止证券、违规提供资金、侵占挪用客户资产等属于特定禁止行为。17.证券公司从事证券资产管理业务，不得有的行为包括（）。①向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺②接受一个客户的单笔委托资产价值，低于国务院证券监督管理机构规定的最低限额③使用客户资产进行不必要的证券交易④在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D。以上①②③④所列行为均是证券公司从事证券资产管理业务不得有的行为。18.证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以（）的罚款。A.10万元以上20万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上60万元以下D.50万元以上100万元以下答案：B。证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款。19.下列关于证券公司客户资产保护的规定，说法错误的是（）。A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理B.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产C.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产D.禁止任何单位或者个人以客户的名义挪用客户的交易结算资金和证券，但是法律、行政法规另有规定的除外答案：D。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券，没有法律、行政法规另有规定的除外情况。20.证券公司应当自每月结束之日起（）个工作日内，报送月度报告。A.3B.5C.7D.10答案：C。证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。证券投资顾问业务真题及答案21.下列关于证券投资顾问业务与财务顾问、证券承销保荐业务关系的说法中，错误的是（）。A.证券投资顾问业务与财务顾问业务的服务对象不同B.证券投资顾问业务与财务顾问业务的服务内容不同C.证券投资顾问业务与证券承销保荐业务的业务主体不同D.证券投资顾问业务与证券承销保荐业务的业务流程相同答案：D。证券投资顾问业务与证券承销保荐业务的业务流程不同，证券投资顾问主要是为客户提供投资建议，而证券承销保荐涉及证券的发行承销等一系列工作。22.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）。A.证券研究报告B.基于证券研究报告形成的投资分析意见C.理论模型D.内幕信息答案：D。证券投资顾问向客户提供投资建议的依据可以是证券研究报告、基于研究报告形成的投资分析意见、理论模型等，但严禁依据内幕信息。23.证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。A.投资偏好B.风险承受能力和服务需求C.资产状况D.投资经验答案：B。证券投资顾问应在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，提供适当投资建议。24.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。①身份②财产与收入状况③证券投资经验④投资需求与风险偏好A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D。证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好等情况。25.下列关于证券投资顾问业务档案的保存期限，说法正确的是（）。A.不少于3年B.不少于5年C.不少于10年D.不少于20年答案：B。证券投资顾问业务档案的保存期限不少于5年。26.证券投资顾问不得通过（）等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.广播B.电视C.网络D.以上都是答案：D。证券投资顾问不得通过广播、电视、网络等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。27.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。A.1B.3C.5D.7答案：C。证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。28.下列属于证券投资顾问禁止行为的是（）。A.向客户说明证券投资顾问服务的内容和方式B.向客户提示潜在的投资风险C.向客户承诺或者保证投资收益D.向客户解释投资分析的依据答案：C。证券投资顾问禁止向客户承诺或者保证投资收益，而向客户说明服务内容、提示风险、解释投资分析依据是正常业务行为。29.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。30.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。A.编号B.分类C.统一D.集中答案：A。证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。发布证券研究报告业务真题及答案31.发布证券研究报告相关业务档案的保存期限自证券研究报告发布之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B。发布证券研究报告相关业务档案的保存期限自证券研究报告发布之日起不得少于5年。32.证券研究报告可以使用的信息来源不包括（）。A.政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息B.上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息C.经公众媒体报道的上市公司及其子公司的传闻信息D.证券公司、证券投资咨询机构通过上市公司调研或者市场调查，从上市公司及其子公司、供应商、经销商等处获取的信息答案：C。证券研究报告应使用可靠信息来源，经公众媒体报道的传闻信息可靠性低，不能作为研究报告的信息来源。33.下列关于证券分析师制作发布证券研究报告的说法，错误的是（）。A.应当基于认真审慎的工作态度、专业严谨的研究方法与分析逻辑得出研究结论B.应当自觉使用合法合规信息，不得以任何形式使用或泄露国家保密信息、上市公司内幕信息以及未公开重大信息C.无需在证券研究报告中对所使用的信息来源进行披露D.应当秉承专业的态度，引用的信息和数据要有可靠的来源，进行专业的分析和论证答案：C。证券分析师应在证券研究报告中对所使用的信息来源进行披露。34.证券研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。①价值分析报告②行业研究报告③投资策略报告④投资风险报告A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：A。证券研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等，投资风险报告不属于主要类别。35.证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行（）。A.集中管理B.分类管理C.分级管理D.留痕管理答案：D。证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理。36.证券分析师应当通过（）发布证券研究报告。A.公司规定的系统平台B.个人自媒体平台C.公司内部交流平台D.任意网络平台答案：A。证券分析师应当通过公司规定的系统平台发布证券研究报告，不得通过个人自媒体等任意平台发布。37.下列关于证券分析师执业纪律的说法，错误的是（）。A.证券分析师必须以真实姓名执业B.证券分析师的执业活动应当接受所在执业机构的管理，在执业过程中应充分尊重和维护所在执业机构的合法利益C.证券分析师及其执业机构不得在公共场合及媒体对其自身能力进行过度或不实的宣传，更不得捏造事实以招揽业务D.证券分析师可以兼营或兼任与其执业内容有利害关系的其他业务或职务，但不得超过两项答案：D。证券分析师不得兼营或兼任与其执业内容有利害关系的其他业务或职务。38.发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份（）以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：A。发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。39.证券研究报告的发布流程通常包括的主要环节有（）。①选题②撰写③质量控制④合规审查⑤发布A.①②③④B.①②③⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤答案：D。证券研究报告的发布流程通常包括选题、撰写、质量控制、合规审查、发布等主要环节。40.证券分析师应当对其署名的证券研究报告的（）负责。A.合法性、审慎性、准确性B.真实性、准确性、完整性C.合法性、合规性、合理性D.真实性、及时性、有效性答案：B。证券分析师应当对其署名的证券研究报告的真实性、准确性、完整性负责。证券市场基本法律法规补充真题及答案41.下列关于有限责任公司股东出资责任的说法，错误的是（）。A.股东以非货币财产出资的，应当评估作价，核实财产，不得高估或低估作价B.股东应当按期足额缴纳公司章程中规定的各自所认缴的出资额C.公司成立后发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额；公司设立时的其他股东承担连带责任D.股东不按照规定缴纳出资的，仅向公司足额缴纳出资即可答案：D。股东不按照规定缴纳出资的，除应当向公司足额缴纳外，还应当向已按期足额缴纳出资的股东承担违约责任。42.股份有限公司发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）内不得转让。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：A。股份有限公司发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。43.下列关于公司合并、分立的说法，错误的是（）。A.公司合并可以采取吸收合并或者新设合并B.公司合并，应当由合并各方签订合并协议，并编制资产负债表及财产清单C.公司分立，应当编制资产负债表及财产清单D.公司分立的，应当自作出分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保答案：D。公司合并的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保；公司分立的，公司分立前的债务由分立后的公司承担连带责任，没有要求清偿债务或提供担保的规定。44.下列关于证券公司股东出资的说法，错误的是（）。A.证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明B.证券公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资C.证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%D.证券公司股东的出资应当是自有资金或合法筹集的资金，不得以委托资金、负债资金等非自有资金出资答案：C。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的40%。45.下列关于证券公司变更公司章程重要条款的说法，错误的是（）。A.证券公司变更公司章程重要条款，应当经国务院证券监督管理机构批准B.公司章程重要条款包括公司名称、住所C.公司章程重要条款包括公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序D.公司章程重要条款不包括公司的解散事由与清算办法答案：D。公司章程重要条款包括公司的解散事由与清算办法。46.证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。A.3B.5C.7D.10答案：A。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。47.下列关于证券公司开展中间介绍业务的说法，错误的是（）。A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务B.证券公司可以协助办理开户手续C.证券公司可以代期货公司、客户收付期货保证金D.证券公司不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易答案：C。证券公司不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。48.下列关于证券公司从事代销金融产品活动的说法，错误的是（）。A.证券公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格B.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类型和范围C.证券公司应当与委托人签订书面代销合同D.证券公司可以向客户承诺本金不受损失或者保证最低收益答案：D。证券公司不得向客户承诺本金不受损失或者保证最低收益。49.下列关于证券公司客户资产管理业务的说法，错误的是（）。A.集合资产管理计划的募集资金规模在50亿元以下B.定向资产管理业务单个客户的资产净值不得低于100万元C.专项资产管理业务的特点是综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”D.限定性集合资产管理计划的主要投资范围包括股票、债券等答案：D。限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品，不得投资于股票。50.下列关于证券公司合规负责人的说法，错误的是（）。A.合规负责人为证券公司高级管理人员B.合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门C.证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构D.合规负责人应当对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查答案：C。证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构及住所地中国证监会派出机构。金融市场基础知识补充真题及答案51.下列关于金融衍生工具的说法，错误的是（）。A.金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格（或数值）的变动B.金