2025年银行从业资格证考试风险识别技术试题及答案

2025年银行从业资格证考试风险识别技术试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪些属于银行风险识别的方法？

A.历史数据分析

B.专家访谈

C.情景分析

D.模型评估

2.风险识别过程中，以下哪些是风险识别的要素？

A.风险事件

B.风险后果

C.风险触发因素

D.风险承受能力

3.在进行风险识别时，以下哪些是风险识别的步骤？

A.确定风险识别的范围

B.收集风险信息

C.分析风险信息

D.评估风险等级

4.银行在进行风险识别时，以下哪些是风险识别的原则？

A.全面性原则

B.系统性原则

C.可持续发展原则

D.预防为主原则

5.风险识别的目的是什么？

A.降低风险

B.预防风险

C.评估风险

D.控制风险

6.以下哪些属于操作风险？

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.违规操作

D.自然灾害

7.以下哪些属于市场风险？

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票风险

D.商品风险

8.以下哪些属于信用风险？

A.客户违约风险

B.交易对手违约风险

C.国别风险

D.市场风险

9.以下哪些属于流动性风险？

A.流动性短缺

B.流动性过剩

C.流动性风险敞口

D.流动性风险溢价

10.以下哪些属于声誉风险？

A.媒体报道

B.客户投诉

C.竞争对手行为

D.法律法规变化

二、判断题（每题2分，共10题）

1.风险识别是风险管理过程中的第一步，其目的是确定银行面临的所有潜在风险。（）

2.风险识别的结果应当是详尽的，包括所有可能对银行产生负面影响的事件。（）

3.风险识别应当仅限于识别那些可以通过银行内部措施控制的内部风险。（）

4.风险识别不应当考虑市场变化对银行的影响。（）

5.风险识别过程中，应当优先考虑对银行盈利能力产生影响的因素。（）

6.风险识别不需要考虑银行外部环境的变化。（）

7.风险识别应当基于历史数据，因为历史数据可以提供对未来风险发生的准确预测。（）

8.风险识别的结果应当是静态的，不需要随着银行业务的发展而更新。（）

9.风险识别过程中，专家意见比定量分析更为重要。（）

10.风险识别的最终目的是为了制定风险应对策略，而不是为了评估风险。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险识别在银行风险管理中的重要性。

2.阐述风险识别的主要方法和步骤。

3.说明风险识别过程中需要注意的关键因素。

4.分析如何将风险识别与银行的整体战略相结合。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述在当前经济环境下，银行如何有效识别和评估新兴风险，并提出相应的风险应对策略。

2.结合实际案例，探讨银行在风险识别过程中如何平衡风险与业务发展的关系。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.风险识别的第一步是：

A.确定风险承受能力

B.收集风险信息

C.分析风险信息

D.评估风险等级

2.以下哪项不是风险识别的方法？

A.历史数据分析

B.专家访谈

C.内部审计

D.情景分析

3.风险识别的目的是：

A.降低风险

B.预防风险

C.识别风险

D.控制风险

4.以下哪项不属于操作风险？

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.违规操作

D.利率风险

5.以下哪项不属于市场风险？

A.汇率风险

B.股票风险

C.客户违约风险

D.商品风险

6.以下哪项不属于信用风险？

A.客户违约风险

B.交易对手违约风险

C.国别风险

D.自然灾害风险

7.以下哪项不属于流动性风险？

A.流动性短缺

B.流动性过剩

C.流动性风险敞口

D.利率风险

8.以下哪项不属于声誉风险？

A.媒体报道

B.客户投诉

C.法律法规变化

D.内部欺诈

9.风险识别过程中，以下哪项不是风险识别的要素？

A.风险事件

B.风险后果

C.风险触发因素

D.风险应对措施

10.风险识别的最终成果是：

A.风险清单

B.风险报告

C.风险应对计划

D.风险控制手册

试卷答案如下：

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.ABCD

2.ABC

3.ABC

4.ABD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABC

9.ABCD

10.ABCD

二、判断题（每题2分，共10题）

1.正确

2.正确

3.错误

4.错误

5.错误

6.错误

7.错误

8.错误

9.错误

10.正确

三、简答题（每题5分，共4题）

1.风险识别在银行风险管理中的重要性体现在：它是风险管理的基础，有助于银行全面了解和评估面临的各类风险，从而制定有效的风险应对策略，保障银行的安全稳健运营。

2.风险识别的主要方法和步骤包括：确定风险识别范围、收集风险信息、分析风险信息和评估风险等级。

3.风险识别过程中需要注意的关键因素有：风险事件的真实性、风险后果的严重性、风险触发因素的相关性以及风险识别的全面性和系统性。

4.风险识别与银行整体战略相结合的方法包括：将风险识别纳入银行的战略规划、确保风险识别与业务目标一致、通过风险识别优化资源配置以及根据风险识别结果调整战略决策。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.在当前经济环境下，银行有效识别和评估新兴风险的策略包括：建立风险监测体系、加强对外部环境的分析、利用先进的风险评估技术、培养专业的风险管理人员以及加强与监管机构的沟通。相应的风险应对策略包括：制定风险缓解措施、优化风险分散策略、加强内部控制和风险管理流程、提升风险应对能力以及建立应急