2025年CFA考试反洗钱合规措施试题及答案

2025年CFA考试反洗钱合规措施试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不是反洗钱合规措施的核心原则？

A.知识产权保护

B.客户身份识别

C.监管报告义务

D.风险评估与管理

2.以下哪项不属于反洗钱合规措施中的客户身份识别程序？

A.收集客户的身份证明文件

B.对客户进行风险评估

C.监控客户的交易行为

D.对客户的职业背景进行调查

3.在反洗钱合规措施中，以下哪项不属于大额交易报告的范畴？

A.单笔交易金额超过10万元

B.连续交易金额累计超过50万元

C.交易涉及境外金融机构

D.交易涉及高风险国家或地区

4.以下哪项不属于反洗钱合规措施中的可疑交易报告？

A.交易金额异常

B.交易频率异常

C.交易对手异常

D.交易目的异常

5.在反洗钱合规措施中，以下哪项不属于内部控制的范畴？

A.制定反洗钱政策

B.培训员工

C.定期审计

D.管理层责任

6.以下哪项不属于反洗钱合规措施中的客户尽职调查？

A.收集客户的基本信息

B.了解客户的业务背景

C.评估客户的风险等级

D.监控客户的交易行为

7.在反洗钱合规措施中，以下哪项不属于风险评估与管理？

A.识别洗钱风险

B.评估洗钱风险

C.制定风险应对措施

D.监控风险变化

8.以下哪项不属于反洗钱合规措施中的合规报告？

A.内部审计报告

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.客户尽职调查报告

9.在反洗钱合规措施中，以下哪项不属于合规培训的范畴？

A.反洗钱政策培训

B.风险评估与管理培训

C.客户身份识别培训

D.市场营销培训

10.以下哪项不属于反洗钱合规措施中的内部审计？

A.评估反洗钱合规措施的执行情况

B.识别反洗钱合规措施中的漏洞

C.提出改进建议

D.监控合规措施的实施效果

二、判断题（每题2分，共10题）

1.反洗钱合规措施要求金融机构对客户的身份进行持续监控。（）

2.客户身份识别程序只需在客户首次交易时进行。（）

3.大额交易报告的目的是为了防止洗钱活动，而非其他犯罪活动。（）

4.可疑交易报告应当立即提交给相关监管机构。（）

5.反洗钱合规措施要求金融机构必须建立内部审计部门。（）

6.客户尽职调查的目的是为了降低金融机构的风险。（）

7.反洗钱合规措施中的风险评估应当每年至少进行一次。（）

8.金融机构在反洗钱合规措施中无需对员工的反洗钱知识进行培训。（）

9.反洗钱合规措施要求金融机构必须建立客户投诉处理机制。（）

10.金融机构在反洗钱合规措施中应当对高风险客户采取更加严格的审查措施。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述反洗钱合规措施中客户身份识别程序的主要步骤。

2.解释大额交易报告和可疑交易报告之间的区别。

3.描述反洗钱合规措施中风险评估与管理的主要要素。

4.说明反洗钱合规措施在金融机构内部审计中的作用。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述反洗钱合规措施在金融体系中的重要性，并分析其对金融机构风险管理的影响。

2.讨论在全球金融监管日益严格的背景下，金融机构如何有效实施反洗钱合规措施，以降低洗钱风险并维护金融市场的稳定。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱合规措施的目的是什么？

A.减少金融机构的运营成本

B.防止洗钱活动

C.提高客户满意度

D.增加金融机构的利润

2.以下哪项不属于反洗钱合规措施的四大原则？

A.知识产权保护

B.客户身份识别

C.风险评估与管理

D.监管报告义务

3.在客户身份识别过程中，以下哪项文件不属于身份证明文件？

A.护照

B.驾驶证

C.社会保障卡

D.股票证书

4.以下哪项不属于可疑交易报告的要素？

A.交易金额

B.交易日期

C.交易对手

D.交易目的

5.反洗钱合规措施中的内部控制不包括以下哪项？

A.政策制定

B.员工培训

C.技术支持

D.管理层监督

6.以下哪项不属于反洗钱合规措施中的风险评估？

A.识别风险

B.评估风险

C.监控风险

D.报告风险

7.以下哪项不是客户尽职调查的目的？

A.了解客户

B.风险评估

C.营销推广

D.风险管理

8.反洗钱合规措施中的大额交易报告的阈值通常是多少？

A.5,000美元

B.10,000美元

C.20,000美元

D.50,000美元

9.以下哪项不是反洗钱合规措施的合规报告类型？

A.内部审计报告

B.可疑交易报告

C.客户满意度调查

D.风险评估报告

10.反洗钱合规措施要求金融机构对哪些客户采取更加严格的审查措施？

A.高风险客户

B.高净值客户

C.高频交易客户

D.新客户

试卷答案如下

一、多项选择题答案及解析思路

1.A（知识产权保护不属于反洗钱合规措施的核心原则）

2.D（客户尽职调查包括收集信息、了解背景、评估风险和监控行为）

3.B（大额交易报告通常涉及单笔或连续交易金额超过一定阈值）

4.D（可疑交易报告关注的是交易目的的异常性）

5.D（内部控制包括政策制定、员工培训、技术支持和管理层监督）

6.B（客户尽职调查的目的是为了降低风险，而非营销推广）

7.D（风险评估与管理包括识别、评估、监控和报告风险）

8.D（合规报告包括内部审计报告、大额交易报告、可疑交易报告等）

9.C（市场营销培训不属于反洗钱合规措施的培训范畴）

10.A（内部审计的目的是评估反洗钱合规措施的执行情况）

二、判断题答案及解析思路

1.×（反洗钱合规措施要求持续监控客户身份，以防止身份盗窃和洗钱活动）

2.×（客户身份识别程序应在每次交易时进行，以确保客户身份的准确性）

3.×（大额交易报告的目的是监测和报告可能涉及洗钱活动的交易）

4.√（可疑交易报告应当立即提交，以便监管机构采取行动）

5.√（反洗钱合规措施要求金融机构必须建立内部审计部门）

6.√（客户尽职调查的目的是为了降低金融机构的风险）

7.√（风险评估应当每年至少进行一次，以确保反洗钱合规措施的有效性）

8.×（金融机构必须对员工的反洗钱知识进行培训）

9.√（客户投诉处理机制是反洗钱合规措施的一部分）

10.√（对高风险客户采取更加严格的审查措施是反洗钱合规措施的要求）

三、简答题答案及解析思路

1.客户身份识别程序主要步骤包括：收集客户身份证明文件、核实身份信息、评估客户风险等级、记录客户信息、定期更新客户信息。

2.大额交易报告关注的是交易金额超过预设阈值，而可疑交易报告关注的是交易行为或目的的异常性。

3.风险评估与管理的主要要素包括：识别风险、评估风险、制定风险应对措施、监控风险变化、报告风险。

4.内部审计在反洗钱合规措施中的作用是评估合规性、识别漏洞、提出改进建议、监控合规措施的实施效果。

四、论述题答案及解析思路

1.反洗钱