2025年证券从业资格证考试主题回顾试题及答案

2025年证券从业资格证考试主题回顾试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不属于证券市场的基本功能？

A.价格发现

B.投资融资

C.信用创造

D.税收调节

2.以下关于股票市场的说法，正确的是：

A.股票市场是股份有限公司为筹集资金而发行股票的场所

B.股票市场分为一级市场和二级市场

C.股票市场具有高风险、高收益的特点

D.股票市场对国家的经济发展具有重要作用

3.以下关于债券市场的说法，正确的是：

A.债券市场是发行和交易债券的场所

B.债券市场分为国债市场、企业债市场和金融债市场

C.债券市场具有较低的风险和稳定的收益

D.债券市场对国家的经济发展具有重要作用

4.以下关于基金市场的说法，正确的是：

A.基金市场是基金发行和交易的场所

B.基金市场分为公募基金和私募基金

C.基金市场具有分散风险、专业管理的特点

D.基金市场对投资者的财富增值具有重要作用

5.以下关于金融衍生品市场的说法，正确的是：

A.金融衍生品市场是交易金融衍生品的场所

B.金融衍生品市场分为场内市场和场外市场

C.金融衍生品市场具有高风险、高杠杆的特点

D.金融衍生品市场对金融机构的风险管理具有重要作用

6.以下关于证券公司的说法，正确的是：

A.证券公司是专门从事证券业务的公司

B.证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司

C.证券公司的主要业务包括证券经纪、证券承销、证券投资咨询等

D.证券公司对证券市场的稳定发展具有重要作用

7.以下关于证券市场的监管机构，正确的是：

A.中国证监会是我国的证券市场监管机构

B.中国证监会负责制定证券市场的法律法规

C.中国证监会负责对证券市场的违法违规行为进行查处

D.中国证监会负责对证券公司的业务进行监管

8.以下关于投资者教育的说法，正确的是：

A.投资者教育是指对投资者进行证券市场知识和技能的培训

B.投资者教育有助于提高投资者的风险意识和投资能力

C.投资者教育有助于维护证券市场的稳定发展

D.投资者教育是证券市场监管的重要组成部分

9.以下关于证券市场自律组织的说法，正确的是：

A.证券市场自律组织是指由证券公司、基金公司等证券市场参与者自发组成的组织

B.证券市场自律组织负责制定行业自律规则，对会员进行自律管理

C.证券市场自律组织有助于提高证券市场的透明度和公平性

D.证券市场自律组织是证券市场监管的重要补充

10.以下关于证券投资风险的说法，正确的是：

A.证券投资风险是指投资者在投资过程中可能遭受的损失

B.证券投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等

C.证券投资风险的大小与投资者的投资期限、投资品种等因素有关

D.证券投资风险可以通过分散投资、风险控制等措施进行管理

二、判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场是金融市场的重要组成部分，其核心功能是资金配置。（）

2.证券交易所的成立需要经过国家有关部门的批准。（）

3.股票发行价格可以高于、等于或低于票面价值。（）

4.国债的发行主体是中央政府，其风险较低。（）

5.基金份额净值是指基金单位资产的价值。（）

6.金融衍生品是一种风险极高的投资工具，不适合普通投资者。（）

7.证券公司的经纪业务是指为客户提供证券买卖服务的业务。（）

8.证券市场监管的主要目标是维护证券市场的公平、公正和透明。（）

9.投资者可以通过购买保险产品来规避证券投资的风险。（）

10.证券市场自律组织具有独立的监管权力，可以对违法违规行为进行处罚。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的基本功能。

2.解释什么是股票市场的“一级市场”和“二级市场”。

3.说明证券公司在证券市场中扮演的角色及其主要业务。

4.简要介绍中国证监会在证券市场监管中的职责。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述证券市场在促进经济发展中的作用及其可能带来的风险。

2.分析证券市场监管的重要性，并探讨如何有效提升证券市场的监管效能。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不是证券市场的基本功能？

A.价格发现

B.信用创造

C.交易结算

D.风险分散

2.股票市场中的“T+0”交易制度指的是：

A.每个交易日结束后，投资者可以在第二天卖出股票

B.投资者可以在同一交易日内的任何时间买入和卖出股票

C.股票交易必须在交易日的最后小时内完成

D.股票交易必须在交易日的第二天完成

3.债券的发行价格高于票面价值时，称为：

A.折价发行

B.面值发行

C.溢价发行

D.无溢价发行

4.基金管理人的职责不包括：

A.筹集基金资金

B.投资决策

C.基金份额的登记

D.基金的清算

5.金融衍生品中最常见的合约是：

A.期权

B.远期合约

C.互换

D.以上都是

6.证券公司的主要业务不包括：

A.证券经纪

B.证券承销

C.证券投资咨询

D.房地产开发

7.以下哪项不是中国证监会的监管职责？

A.制定证券市场的法律法规

B.对证券公司的业务进行监管

C.对证券市场的违法违规行为进行查处

D.管理证券交易所的日常运营

8.投资者教育的主要目的是：

A.提高投资者的投资收益

B.降低投资者的投资风险

C.增强投资者的风险意识

D.提高投资者的投资技能

9.证券市场自律组织的主要职能不包括：

A.制定行业自律规则

B.对会员进行自律管理

C.对证券市场的违法违规行为进行查处

D.提供投资者教育服务

10.以下关于证券投资风险管理的说法，正确的是：

A.证券投资风险管理是指投资者在投资过程中采取的措施来降低风险

B.证券投资风险管理只能降低风险，不能消除风险

C.证券投资风险管理只能通过分散投资来实现

D.证券投资风险管理不需要投资者具备专业知识

试卷答案如下：

一、多项选择题答案及解析思路：

1.C.信用创造

解析思路：证券市场的基本功能不包括信用创造，信用创造是中央银行的职能。

2.A,B,C,D

解析思路：股票市场的基本特征包括发行股票、分为一级市场和二级市场、高风险高收益、对经济发展有重要作用。

3.A,B,C,D

解析思路：债券市场包括国债、企业债和金融债，具有较低风险和稳定收益，对经济发展有重要作用。

4.A,B,C,D

解析思路：基金市场包括公募和私募基金，具有分散风险和专业管理的特点，对投资者财富增值有重要作用。

5.A,B,C,D

解析思路：金融衍生品市场包括场内和场外市场，具有高风险高杠杆特点，对风险管理有重要作用。

6.A,B,C,D

解析思路：证券公司从事证券业务，分为综合类和经纪类，主要业务包括经纪、承销、咨询等，对市场稳定发展有重要作用。

7.A,B,C,D

解析思路：中国证监会是监管机构，负责制定法规、查处违法违规行为、监管证券公司和市场。

8.A,B,C,D

解析思路：投资者教育旨在提高投资者知识和技能，增强风险意识，维护市场稳定，是监管的重要组成部分。

9.A,B,C,D

解析思路：证券市场自律组织制定自律规则，管理会员，提供教育服务，但不具有监管权力。

10.A,B,C,D

解析思路：证券投资风险是指投资可能遭受的损失，包括市场、信用、流动性等风险，可以通过分散投资和风险管理来降低。

二、判断题答案及解析思路：

1.√

解析思路：证券市场的基本功能之一是资金配置，连接资金需求者和提供者。

2.√

解析思路：证券交易所的成立需要国家有关部门的批准，确保其合法性和规范性。

3.√

解析思路：股票发行价格可以高于、等于或低于票面价值，取决于市场供需和公司估值。

4.√

解析思路：国债由中央政府发行，风险较低，是金融市场中的低风险资产。

5.√

解析思路：基金份额净值是基金单位资产的价值，反映基金的投资状况。

6.×

解析思路：金融衍生品风险较高，但并非不适合所有投资者，