特许金融分析师考试风险管理试题及答案

特许金融分析师考试风险管理试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪些是风险管理的三个关键组成部分？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

E.风险报告

2.以下哪项不是风险管理的目标？

A.降低风险水平

B.提高风险水平

C.确保合规性

D.提高收益

E.降低成本

3.在风险识别过程中，以下哪些方法可以用来识别潜在风险？

A.文件审查

B.专家访谈

C.历史数据分析

D.管理层讨论

E.以上都是

4.以下哪些是风险评估的方法？

A.定量风险评估

B.定性风险评估

C.概率风险评估

D.敏感性分析

E.以上都是

5.以下哪项不是风险应对策略？

A.风险规避

B.风险减轻

C.风险接受

D.风险转移

E.风险创造

6.在实施风险应对策略时，以下哪些是关键步骤？

A.确定风险应对策略

B.制定风险管理计划

C.实施风险管理计划

D.监控风险应对效果

E.评估风险应对策略

7.以下哪些是风险管理报告的内容？

A.风险状况概述

B.风险评估结果

C.风险应对措施

D.风险监控结果

E.风险管理改进建议

8.以下哪项不是风险监控的目的？

A.确保风险应对措施的有效性

B.及时发现新风险

C.持续评估风险水平

D.提高风险管理效率

E.降低风险成本

9.在风险管理中，以下哪些是内部控制？

A.制度控制

B.技术控制

C.人为控制

D.组织控制

E.以上都是

10.以下哪项不是风险管理的挑战？

A.风险识别的困难

B.风险评估的准确性

C.风险应对的效率

D.风险监控的及时性

E.风险管理文化的建设

二、判断题（每题2分，共10题）

1.风险管理是一个持续的过程，需要不断更新和改进。（）

2.风险管理的目的是完全消除风险。（×）

3.风险识别是风险管理的第一步，也是最关键的一步。（）

4.风险评估的结果可以直接用于制定风险应对策略。（）

5.风险应对策略应该根据风险的大小和重要性来选择。（）

6.风险转移是将风险转嫁给第三方，但并不减轻风险本身。（）

7.风险监控是风险管理过程中最不重要的一环。（×）

8.风险管理报告应该定期向高级管理层和监管机构提交。（）

9.内部控制是防止和减少错误和欺诈的唯一手段。（×）

10.风险管理的挑战主要来自于外部环境的变化和内部管理的不足。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险管理的五个基本原则。

2.解释什么是风险敞口，并说明如何衡量风险敞口。

3.描述在制定风险应对策略时，应考虑的几个关键因素。

4.说明为什么风险管理报告对于组织的重要性。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述在全球化背景下，风险管理面临的新挑战及其应对策略。

2.结合实际案例，分析风险管理在金融机构中的作用及其对企业价值的影响。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不是风险管理的三个关键组成部分？

A.风险识别

B.风险度量

C.风险评估

D.风险报告

2.风险管理的核心目的是什么？

A.降低风险水平

B.提高风险水平

C.确保合规性

D.提高收益

3.在风险识别过程中，以下哪项方法不适用于识别系统性风险？

A.市场分析

B.内部审计

C.专家访谈

D.问卷调查

4.以下哪项不是风险评估的定量方法？

A.概率分析

B.敏感性分析

C.历史数据分析

D.专家判断

5.风险应对策略中的“风险接受”通常适用于哪种情况？

A.风险很高，但损失可接受

B.风险很低，但损失不可接受

C.风险适中，但损失可接受

D.风险适中，但损失不可接受

6.在实施风险应对策略时，以下哪项不是关键步骤？

A.确定风险应对策略

B.制定风险管理计划

C.实施风险管理计划

D.忽略风险监控

7.风险管理报告中，以下哪项不是必须包含的内容？

A.风险状况概述

B.风险评估结果

C.风险应对措施

D.财务报表

8.以下哪项不是内部控制的组成部分？

A.制度控制

B.技术控制

C.人员控制

D.外部审计

9.在风险管理中，以下哪项不是挑战？

A.风险识别的困难

B.风险评估的准确性

C.风险应对的效率

D.风险管理团队的稳定性

10.以下哪项不是风险管理的最终目标？

A.降低风险

B.防止风险

C.管理风险

D.接受风险

试卷答案如下：

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.ABCDE

2.B

3.ABDE

4.ABDE

5.D

6.ABCD

7.ABCDE

8.E

9.E

10.E

二、判断题（每题2分，共10题）

1.√

2.×

3.√

4.√

5.√

6.√

7.×

8.√

9.×

10.√

三、简答题（每题5分，共4题）

1.风险管理的五个基本原则：全面性、前瞻性、系统性、动态性、可持续性。

2.风险敞口是指面临潜在损失的程度，衡量方法包括概率分析、敏感性分析、情景分析等。

3.制定风险应对策略时考虑的关键因素：风险的重要性、风险的可接受程度、成本效益分析、风险应对措施的实施难度等。

4.风险管理报告的重要性：提供风险状况的透明度、支持决策制定、评估风险管理效果、促进风险管理文化的形成。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.全球化背景下的新挑战包括市场