家族资产管理协议书

家族资产管理协议书甲方（资产委托人）：姓名：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（资产管理人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方拥有一定规模的家族资产，希望通过专业的管理实现资产的保值增值，并保障家族资产的安全与传承；乙方具备专业的资产管理能力和经验，能够为甲方提供全面、优质的资产管理服务。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行家族资产管理事宜，达成如下协议：一、标的物或服务具体描述（一）资产范围1.现金及银行存款：甲方名下现有的人民币[x]元以及存放于[银行名称]的各类存款。2.房地产：位于[具体地址1]的房产一套，建筑面积为[x]平方米，房产证号为[具体证号]；位于[具体地址2]的商业地产一处，面积为[x]平方米，权证编号为[具体编号]。3.金融资产：持有的[股票名称1]股票[x]股，市值约为人民币[x]元；[基金名称1]基金份额[x]份，净值为[x]元/份；债券[x]万元，票面利率为[x]%。4.其他资产：古董字画[具体清单及描述]、贵重珠宝首饰[列举主要首饰名称及特征]等。（二）管理服务内容1.资产配置规划：根据甲方的资产状况、风险承受能力、投资目标和家族传承需求，制定个性化的资产配置方案，包括但不限于现金、股票、债券、基金、房地产、另类投资等各类资产的比例分配。2.投资组合管理：依据资产配置方案，对甲方的各类资产进行投资操作，包括证券买卖、基金申购赎回、债券交易等，以实现资产的保值增值。同时，密切关注市场动态，及时调整投资组合，以应对市场变化。3.风险管理与控制：建立完善的风险管理体系，对投资过程中的市场风险、信用风险、流动性风险等进行实时监控和评估。采取有效的风险控制措施，如设置止损止盈点、分散投资、套期保值等，确保甲方资产的安全性和稳定性。4.财务状况监测与报告：定期（每季度）向甲方提供详细的资产财务状况报告，包括资产净值变动情况、投资收益情况、各项资产的市场价值等。同时，根据甲方需求，随时提供专项财务分析报告，为甲方的决策提供依据。5.税务筹划：在合法合规的前提下，协助甲方进行税务筹划，优化资产收益的税务成本，提高资产的实际回报率。6.家族资产传承规划：结合甲方的家族传承意愿，制定家族资产传承方案，包括遗嘱规划、信托设立、保险安排等，确保家族资产能够按照甲方的意愿顺利传承给下一代或指定受益人。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解资产的管理情况，包括投资组合、财务状况、交易记录等，乙方应按照本协议约定及时提供相关信息。对乙方的资产管理工作进行监督，有权提出合理的意见和建议，乙方应认真对待并根据实际情况进行调整。在符合本协议约定的前提下，有权根据自身需求提前终止本协议。享有资产投资收益的所有权。2.义务向乙方如实提供家族资产的详细信息，包括资产来源、现状、权属关系等，确保信息的真实性、完整性和合法性。按照本协议约定及时、足额向乙方支付管理费用及其他相关费用。尊重乙方的专业判断，不得干涉乙方正常的资产管理工作，但有权对重大投资决策提出意见并参与决策过程。在本协议履行期间，不得向第三方泄露乙方为其提供的商业秘密和资产管理信息。（二）乙方权利义务1.权利按照本协议约定收取管理费用及其他相关费用。根据资产配置方案和市场情况，独立进行投资决策和资产管理操作，但应符合法律法规及本协议的规定。对甲方提供的资产信息予以保密，但法律法规另有规定或因监管要求需要披露的除外。在甲方违反本协议约定的情况下，有权暂停或终止资产管理服务，并要求甲方承担相应的违约责任。2.义务按照诚实信用、谨慎勤勉的原则，以专业的知识和技能为甲方管理资产，尽最大努力实现资产的保值增值。严格遵守国家法律法规及金融监管规定，确保资产管理活动合法合规。定期向甲方提供资产财务状况报告和投资分析报告，及时告知甲方资产的运作情况和市场动态。妥善保管甲方的资产，确保资产的安全完整。未经甲方书面同意，不得擅自处分甲方资产。为甲方提供优质的咨询服务，解答甲方在资产管理过程中遇到的问题，并根据甲方需求提供合理的建议。三、管理费用及支付方式（一）管理费用1.乙方按照甲方委托管理资产净值的[x]%/年收取管理费用。管理费用以每年1月1日的资产净值为基数进行计算，每季度末月的[具体日期]支付当季度的管理费用。2.若甲方委托管理的资产在年度内实现了超过[x]%的投资收益率，对于超出部分，乙方按照[x]%的比例收取业绩报酬。业绩报酬在年度结束后的[具体日期]进行结算支付。（二）其他费用1.与资产管理相关的交易手续费、税费等实际发生的费用，由甲方承担。乙方应在发生相关费用后及时通知甲方，并提供费用明细和支付凭证。2.因甲方要求乙方提供额外的服务或报告，导致乙方产生的额外费用，由甲方另行支付。（三）支付方式甲方应在收到乙方发出的费用支付通知后的[x]个工作日内，将管理费用及其他相关费用支付至乙方指定的银行账户。四、资产的管理与处置（一）资产管理1.乙方应按照本协议约定的资产配置方案进行投资管理，确保资产的安全性和流动性。在投资决策过程中，应充分考虑甲方的风险承受能力和投资目标，避免过度投资或冒险投资。2.乙方有权根据市场变化和投资策略调整投资组合，但应提前通知甲方，并说明调整的原因和预期效果。甲方有权对重大投资决策提出意见，双方应协商一致后再进行操作。（二）资产处置1.未经甲方书面同意，乙方不得擅自处分甲方的资产。但在紧急情况下，为保护甲方资产的安全和利益，乙方有权采取必要的处置措施，但应在事后及时通知甲方，并说明处置的情况和原因。2.若甲方需要处置部分或全部资产，应提前[x]个工作日通知乙方。乙方应协助甲方办理相关手续，并按照甲方的要求进行资产变现或转让操作。处置资产所获得的款项应及时存入甲方指定的银行账户。五、保密条款双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、资产信息、客户资料等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用上述信息。本条款的保密期限为自本协议生效之日起[x]年。六、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定及时、足额支付管理费用及其他相关费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停资产管理服务，并要求甲方支付拖欠的费用及违约金。2.若甲方违反本协议约定向第三方泄露乙方为其提供的商业秘密或资产管理信息，导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。3.若甲方擅自干涉乙方的正常资产管理工作，影响乙方投资决策和操作，导致资产损失的，甲方应自行承担相应的损失，并赔偿乙方因此遭受的经济损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的资产配置方案进行投资管理，或未履行谨慎勤勉的义务，导致甲方资产遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。赔偿金额以甲方资产损失的实际金额为限，但乙方能够证明其已尽到合理注意义务且损失是由不可抗力或甲方自身原因造成的除外。2.若乙方违反法律法规及金融监管规定进行资产管理操作，导致甲方面临法律风险或监管处罚的，乙方应承担全部法律责任，并赔偿甲方因此遭受的经济损失。3.若乙方未按照本协议约定及时向甲方提供资产财务状况报告和投资分析报告，每逾期一日，应按照当年管理费用的[x]%向甲方支付违约金。逾期超过[x]日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已收取的管理费用，同时赔偿甲方因此遭受的损失。4.若乙方擅自处分甲方资产或泄露甲方资产信息，导致甲方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并按照本协议约定支付违约金。七、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款（一）协议变更与终止1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在本协议履行期间，若出现下列情形之一，本协议自动终止：双方协商一致决定终止本协议；甲方或乙方依法宣告破产、解散或注销；因不可抗力等不可预见、不可避免的原因导致本协议无法继续履行；本协议约定的其他终止情形出现。（二）协议生效本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[x]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[x]年。（三）协议份数本协议一式两份，甲乙双