2025年基金从业人员资格练习题有参考答案

2025年基金从业人员资格练习题有参考答案一、单项选择题（每题1分，共30题）1.以下关于基金管理人内部控制的目标，说法错误的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金管理人获得最大的收益答案：D。基金管理人内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则；防范和化解经营风险，提高经营管理效益；确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。内部控制目标并非是确保基金管理人获得最大的收益，而是保障公司的合规稳健运营等，所以D选项错误。2.下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对基金业绩进行合理预测B.登载其他组织的推荐性文字C.诋毁其他基金管理人D.以上都是答案：D。基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。所以A、B、C选项均属于禁止行为，答案选D。3.关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.投资人递交申购申请，申购成立B.基金份额登记机构确认申购份额，申购生效C.投资人交付申购款项，申购成立D.投资人交付申购款项，申购生效答案：B。投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为有效；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。所以B选项正确。4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。所以答案选C。5.以下不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D。基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。依法监管原则是基金监管的原则，并非基金客户服务原则，所以答案选D。6.以下关于股票基金的特点，说法错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高B.适合短期波段操作，通过买卖价差获利C.以追求长期的资本增值为目标D.是应对通货膨胀最有效的手段之一答案：B。股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。短期波段操作并不能充分体现股票基金的优势，且股票市场波动较大，短期操作风险较高，难以通过买卖价差稳定获利。股票基金风险较高，但预期收益也较高，是应对通货膨胀最有效的手段之一。所以B选项说法错误。7.某基金的贝塔值为1.2，市场组合的收益率为10%，无风险收益率为4%，根据资本资产定价模型，该基金的预期收益率为（）。A.11.2%B.12%C.14%D.16%答案：A。根据资本资产定价模型，基金的预期收益率=无风险收益率+贝塔值×（市场组合收益率-无风险收益率）。代入数据可得：4%+1.2×(10%-4%)=4%+7.2%=11.2%。所以答案选A。8.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.编制中期和年度基金报告D.按照规定召集基金份额持有人大会答案：C。基金托管人的职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作等。而编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，所以C选项说法错误。9.以下不属于货币市场基金投资对象的是（）。A.1年以内的银行定期存款B.剩余期限在397天以内的债券C.可转换债券D.期限在1年以内的债券回购答案：C。货币市场基金的投资对象包括：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据等。货币市场基金不得投资于可转换债券，所以答案选C。10.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。所以答案选C。11.下列关于基金销售适用性的说法，错误的是（）。A.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品B.基金销售适用性的实施主体是基金销售机构C.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重基金投资人的偏好和投资经验D.基金销售适用性的目的是把合适的产品卖给合适的基金投资人答案：C。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。其实施主体是基金销售机构。C选项中说注重基金投资人的偏好和投资经验不准确，核心是根据风险承受能力匹配产品，所以C选项说法错误。12.某基金的年化收益率为15%，年化标准差为20%，无风险收益率为5%，则该基金的夏普比率为（）。A.0.5B.0.75C.1D.1.25答案：A。夏普比率=（基金年化收益率-无风险收益率）÷年化标准差。代入数据可得：(15%-5%)÷20%=0.5。所以答案选A。13.以下关于基金份额持有人大会的说法，正确的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过答案：B。基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。所以A、C、D选项错误，B选项正确。14.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率B.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费C.基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定，除收取固定比例的管理费外，还可以根据基金资产净值的高低收取一定比例的业绩报酬D.基金销售机构向投资人收取的销售费用不可以直接从基金财产中列支答案：D。基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率，A选项正确；基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费，B选项正确；基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定，除收取固定比例的管理费外，还可以根据基金资产净值的高低收取一定比例的业绩报酬，C选项正确；基金销售机构向投资人收取的销售费用可以在基金财产中列支，如销售服务费，所以D选项说法错误。15.以下关于债券基金的特点，说法正确的是（）。A.债券基金没有确定的到期日B.债券基金的收益比债券的利息固定C.债券基金的收益率比单个债券的收益率更难预测D.债券基金的信用风险比单个债券的信用风险大答案：C。债券基金没有固定到期日，但是有很多债券组成，A选项表述不准确；债券基金的收益不如债券的利息固定，B选项错误；债券基金由一组不同的债券组成，其收益率比单个债券的收益率更难预测，C选项正确；债券基金通过分散投资可以有效降低单个债券可能面临的信用风险，所以债券基金的信用风险比单个债券的信用风险小，D选项错误。16.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，而不是基金持有人，所以D选项错误。17.某基金在2024年1月1日的净值为1元，在2024年12月31日的净值为1.2元，期间该基金分红0.1元/份，则该基金在2024年的收益率为（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C。基金收益率=（期末净值-期初净值+分红）÷期初净值×100%。代入数据可得：(1.2-1+0.1)÷1×100%=30%。所以答案选C。18.以下关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）。A.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符B.基金宣传推介材料可以登载单位或者个人的推荐性文字C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或者承担损失D.基金宣传推介材料不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：B。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得违规承诺收益或者承担损失，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，不得登载单位或者个人的推荐性文字。所以B选项说法错误。19.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告B.继续执行，同时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告C.拒绝执行，立即通知基金管理人，但无需向国务院证券监督管理机构报告D.继续执行，同时通知基金管理人，但无需向国务院证券监督管理机构报告答案：A。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。所以答案选A。20.以下属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是（）。A.不动产B.房地产抵押按揭C.贵重金属D.银行存款答案：D。QDII基金可投资的金融产品或工具包括：银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。QDII基金不得有购买不动产、购买房地产抵押按揭、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证等行为。所以答案选D。21.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.30答案：B。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。所以答案选B。22.下列关于基金份额认购的收费模式的说法，正确的是（）。A.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的收费模式C.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能够长期持有基金D.后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减答案：D。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的收费模式，A选项错误；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式，B选项错误；后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能够长期持有基金，C选项错误；后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，D选项正确。23.以下关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度B.基金销售机构应当确保基金销售结算资金安全、及时划付C.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金销售业务D.基金销售机构应当妥善保存客户身份资料、交易记录等与基金销售业务有关的资料答案：C。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，确保基金销售结算资金安全、及时划付，妥善保存客户身份资料、交易记录等与基金销售业务有关的资料。未经中国证监会注册或认定的机构，不得从事基金销售业务，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金销售业务，所以C选项说法错误。24.某基金的久期为3年，当市场利率下降2%时，该基金资产净值的变化为（）。A.上升约6%B.下降约6%C.上升约3%D.下降约3%答案：A。根据久期的定义，利率变动对债券价格的影响约为久期乘以利率变动的百分比。当市场利率下降时，债券价格上升。所以该基金资产净值的变化约为3×2%=6%，即上升约6%。答案选A。25.以下关于基金合同生效的说法，正确的是（）。A.开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第五十九条的规定，并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续B.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人人数达到200人以上的条件，基金合同方可生效C.基金合同生效后，基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整基金的投资范围和投资策略D.以上说法都正确答案：D。开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第五十九条的规定，并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续；基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人人数达到200人以上的条件，基金合同方可生效；基金合同生效后，基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整基金的投资范围和投资策略。所以以上说法都正确，答案选D。26.基金管理人的内部控制制度由（）等部分组成。A.内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册B.内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章C.基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册D.内部控制大纲、部门业务规章、业务操作手册答案：A。基金管理人的内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。所以答案选A。27.以下关于基金信息披露的作用，说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低基金管理人的运营成本答案：D。基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、有利于保护投资者的合法权益等。信息披露并不会降低基金管理人的运营成本，反而可能会增加一定的成本，如信息制作和发布的成本等。所以D选项说法错误。28.下列关于基金托管人的信息披露义务，说法错误的是（）。A.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案B.托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况作出声明D.托管人应在每个开放日交易结束后，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值答案：D。基金管理人应在每个开放日交易结束后，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。而A、B、C选项关于基金托管人信息披露义务的说法均正确。所以答案选D。29.以下关于基金销售适用性管理制度的内容，说法错误的是（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金销售人员进行专业培训的计划答案：D。基金销售适用性管理制度的内容包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法等。对基金销售人员进行专业培训的计划不属于基金销售适用性管理制度的内容，所以答案选D。30.某基金的投资组合中，股票占60%，债券占30%，现金占10%。已知股票的预期收益率为15%，债券的预期收益率为5%，现金的预期收益率为1%，则该基金的预期收益率为（）。A.9.6%B.10.6%C.11.6%D.12.6%答案：B。基金的预期收益率=股票投资比例×股票预期收益率+债券投资比例×债券预期收益率+现金投资比例×现金预期收益率。代入数据可得：60%×15%+30%×5%+10%×1%=9%+1.5%+0.1%=10.6%。所以答案选B。二、多项选择题（每题2分，共15题）1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循的原则包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：ABCD。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益；全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节；客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施；及时性原则是指基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。所以答案选ABCD。2.以下属于基金管理人内部控制的基本要素的有（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通答案：ABCD。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监控。控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容；风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时发现风险点，并采取相应的措施进行控制；控制活动是指公司通过制定和执行一系列的制度、程序和措施，对风险进行控制和管理；信息与沟通是指公司及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在公司内部、公司与外部之间进行有效沟通；内部监控是指对内部控制制度的执行情况进行监督和检查，及时发现问题并进行纠正。所以答案选ABCD。3.下列关于基金信息披露的禁止性行为，说法正确的有（）。A.禁止对基金业绩进行预测B.禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.禁止诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字答案：ABCD。基金信息披露的禁止性行为包括禁止对基金业绩进行预测；禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；禁止违规承诺收益或者承担损失；禁止诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。所以答案选ABCD。4.开放式基金的费用主要包括（）。A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费答案：ABCD。开放式基金的费用主要包括申购费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费等。申购费是指投资者在申购基金份额时需要支付的费用；赎回费是指投资者在赎回基金份额时需要支付的费用；管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用；托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。所以答案选ABCD。5.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项答案：ABCD。基金托管人的职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作等。所以答案选ABCD。6.以下关于股票基金与股票的区别，说法正确的有（）。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格B.股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性作出判断；而对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的D.单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于进行分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险答案：ABCD。股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，而股票基金净值的计算每天只进行1次，所以每一交易日股票基金只有1个价格，A选项正确；股票价格会受投资者买卖股票数量的大小和强弱对比影响，而股票基金份额净值不会因买卖数量或申购、赎回数量的多少而受影响，B选项正确；投资股票时会根据上市公司基本面判断股票价格合理性，而对股票基金份额净值高低判断无意义，因为它由持有的证券价格复合而成，C选项正确；单一股票投资风险集中且大，股票基金分散投资，风险低于单一股票，D选项正确。所以答案选ABCD。7.基金客户服务的内容包括（）。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.以上都是答案：ABCD。基金客户服务的内容包括售前服务、售中服务和售后服务。售前服务是指在基金销售前为客户提供的有关基金产品、基金公司的信息、投资咨询建议等服务；售中服务是指在基金销售过程中为客户提供的服务，如协助客户完成开户、认购、申购、赎回等手续；售后服务是指在基金销售后为客户提供的服务，如提供账户查询、基金转换、分红方式变更等服务，以及定期向客户提供基金投资报告、市场资讯等信息。所以答案选ABCD。8.下列关于基金销售费用的说法，正确的有（）。A.基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费B.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准C.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准D.基金销售机构可以按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用答案：ABCD。基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用，A选项正确；基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准，一般申购金额越大，费率越低，B选项正确；基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准，通常持有期限越长，费率越低，C选项正确；基金销售机构可以按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用，D选项正确。所以答案选ABCD。9.以下属于货币市场基金的特点的有（）。A.风险低B.流动性好C.收益稳定D.适合短期投资答案：ABCD。货币市场基金是指投资于货币市场上短期（一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。其特点包括风险低，因为投资的是短期、高信用等级的金融工具；流动性好，投资者可以随时申购、赎回，资金到账时间短；收益稳定，通常收益略高于银行活期存款；适合短期投资，能够满足投资者短期闲置资金的增值需求。所以答案选ABCD。10.基金份额持有人大会可以对（）等事项作出决议。A.更换基金管理人B.更换基金托管人C.提前终止基金合同D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准答案：ABCD。基金份额持有人大会可以对更换基金管理人、更换基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并、提高基金管理人或基金托管人的报酬标准等重大事项作出决议。这些事项通常会对基金的运作和持有人的利益产生重大影响，所以需要通过基金份额持有人大会进行表决。所以答案选ABCD。11.下列关于基金管理人合规管理的说法，正确的有（）。A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B.合规管理的目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营C.合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则D.合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门答案：ABCD。合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为，A选项正确；合规管理的目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，B选项正确；合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，C选项正确；合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，负责制定和执行合规政策，进行合规检查和监督等工作，D选项正确。所以答案选ABCD。12.基金的业绩评价需要考虑的因素包括（）。A.投资目标与范围B.基金风险水平C.基金规模D.时期选择答案：ABCD。基金的业绩评价需要考虑多方面因素。投资目标与范围不同，基金的业绩表现和评价标准也不同，例如股票型基金和债券型基金的评价重点会有差异，A选项正确；基金风险水平是重要考量因素，不能只看收益而忽略风险，如夏普比率等指标就是综合考虑收益和风险的，B选项正确；基金规模可能会影响基金的投资操作和业绩，大规模基金在某些情况下可能面临建仓和调仓的难度，C选项正确；时期选择也很关键，不同时间段基金的业绩表现可能不同，长期和短期业绩评价结果可能存在差异，D选项正确。所以答案选ABCD。13.以下关于基金托管人对基金管理人监督的说法，正确的有（）。A.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，包括对基金投资范围、投资比例、投资禁止行为等方面的监督B.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告C.基金托管人对基金管理人的监督是一种内部监督，主要目的是保障基金财产的安全和完整D.基金托管人对基金管理人的监督贯穿于基金投资运作的全过程答案：ABCD。基金托管人对基金管理人的投资运作进行全面监督，涵盖基金投资范围、投资比例、投资禁止行为等方面，确保基金投资符合法律法规和基金合同的规定，A选项正确；当发现基金管理人的投资指令违法违规或违反基金合同约定时，基金托管人应拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告，B选项正确；基金托管人对基金管理人的监督是一种内部监督机制，其主要目的是保障基金财产的安全和完整，维护基金份额持有人的利益，C选项正确；这种监督贯穿于基金投资运作的全过程，从投资指令的下达、执行到资金的清算等各个环节，D选项正确。所以答案选ABCD。14.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的（）销售不同风险等级的产品。A.风险承受能力B.投资经验C.投资目标D.财务状况答案：ABCD。基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力、投资经验、投资目标、财务状况等因素销售不同风险等级的产品。风险承受能力是决定投资人适合何种风险等级产品的关键因素；投资经验可以帮助销售机构判断投资人对不同类型基金的认知和把握能力；投资目标明确了投资人的投资方向和预期收益；财务状况则反映了投资人的资金实力和抗风险能力。综合考虑这些因素，才能实现把合适的产品卖给合适的投资人的目标。所以答案选ABCD。15.下列关于基金宣传推介材料的制作要求，说法正确的有（）。A.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符B.基金宣传推介材料不得含有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或者承担损失D.基金宣传推介材料可以登载单位或者个人的推荐性文字，但必须经过中国证监会批准答案：ABC。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得含有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得违规承诺收益或者承担损失，不得登载单位或者个人的推荐性文字。所以A、B、C选项正确，D选项错误。三、判断题（每题1分，共10题）1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错误。基金管理人必须将基金财产与固有财产、他人财产严格分开，不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，以保障基金财产的独立性和安全性，维护基金份额持有人的利益。2.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。（）答案：正确。开放式基金的赎回就是基金份额持有人向基金管理人提出申请，要求购回其所持有的基金份额，基金管理人按照规定的程序和价格进行赎回操作。3.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重基金投资人的偏好和投资经验，而不需要考虑其风险承受能力。（）答案：错误。基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，要综合考虑基金投资人的风险承受能力、投资经验、投资目标、财务状况等因素，根据风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资人，而不是不考虑风险承受能力。4.基金托管人可以将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。（）答案：错误。基金托管人必须安全保管基金财产，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户，对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。不得将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款等行为，以保障基金财产的安全。5.货币市场基金的收益一般高于股票型基金。（）答案：错误。货币市场基金主要投资于短期货币市场工具，风险低、收益稳定，但通常收益水平相对较低。股票型基金主要投资于股票市场，风险较高，但预期收益也相对较高。一般情况下，股票型基金在市场行情较好时的收益会高于货币市场基金。6.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。（）答案：正确。基金信息披露义务人有责任和义务确保基金信息及时、准确、完整地披露，保证投资人能够按照规定的时间和方式获取公开披露的信息资料，以便投资人做出合理的投资决策。7.基金管理人可以自行决定提高基金管理费、基金托管费的标准。（）答案：错误。基金管理人提高基金管理费、基金托管费的标准需要经过基金份额持有人大会的决议通过，而不能自行决定，因为这涉及到基金份额持有人