合同协议的反洗钱条款

合同协议的反洗钱条款甲方：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________乙方：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________鉴于甲乙双方拟就[标的物或服务具体描述]（以下简称"本业务"）开展合作，为有效防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国刑法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规以及《民法典》的相关规定，双方经友好协商，达成如下反洗钱条款：一、合同双方身份及业务描述1.甲方身份及业务概述甲方为[甲方具体身份及行业性质]，主要从事[甲方主要业务范围简述]。在本业务中，甲方作为[业务角色，如服务提供方、交易发起方等]，负责向乙方提供[标的物或服务的详细说明，包括性质、内容、数量、规格等]。2.乙方身份及业务概述乙方为[乙方具体身份及行业性质]，主要从事[乙方主要业务范围简述]。在本业务中，乙方作为[业务角色，如服务接受方、交易相对方等]，拟从甲方获取[标的物或服务的详细说明，包括性质、内容、数量、规格等]，并按照约定支付相应对价。二、反洗钱义务1.甲方义务客户身份识别在与乙方建立业务关系前，甲方应按照反洗钱法律法规的要求，对乙方进行客户身份识别，核实乙方的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记乙方的身份信息、联系方式、经营范围等，并留存相关证明材料的复印件或影印件。对于乙方委托办理业务的，甲方应同时对委托人的身份进行识别，并登记委托人的身份信息。客户身份资料和交易记录保存甲方应妥善保存与乙方业务往来的客户身份资料和交易记录，包括但不限于客户身份识别资料、业务交易凭证、账户信息、交易对手信息等。客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存[x]年；交易记录自交易记账当年计起至少保存[x]年。上述客户身份资料和交易记录应按照安全、准确、完整、保密的原则进行保存，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁或泄露。交易监测与报告甲方应建立健全交易监测机制，对与乙方的交易进行实时监测，分析交易数据，识别、判断交易是否存在洗钱、恐怖主义融资等异常情况。如发现乙方的交易行为存在异常，可能涉嫌洗钱或恐怖主义融资活动的，甲方应立即停止与乙方的交易，并按照规定及时向中国反洗钱监测分析中心和所在地中国人民银行或者其分支机构报告可疑交易报告。配合调查义务甲方应积极配合中国人民银行及其分支机构依法开展的反洗钱调查工作，提供与乙方业务相关的客户身份资料、交易记录等文件和资料，不得拒绝、阻碍或隐瞒。对于中国人民银行及其分支机构的调查询问，甲方应如实回答，并协助调查人员分析、甄别可疑交易线索。2.乙方义务配合身份识别乙方应积极配合甲方的客户身份识别工作，按照甲方要求提供真实、准确、完整的有效身份证件或者其他身份证明文件，如实告知甲方其身份信息、联系方式、经营范围等情况。乙方不得故意提供虚假信息或隐瞒重要事实，以逃避甲方的客户身份识别。交易真实性声明乙方应确保与甲方的交易具有真实、合法的交易背景，交易目的正当合理，不存在虚构交易、洗钱或其他违法违规行为。乙方应向甲方书面声明其交易资金来源合法，未涉及任何非法活动所得或用于任何非法目的。协助调查义务如甲方因发现可疑交易等原因被中国人民银行及其分支机构进行反洗钱调查时，乙方应积极协助甲方，提供与交易相关的文件、资料和信息，配合调查工作的开展。乙方不得拒绝或阻碍甲方配合反洗钱调查工作，不得故意隐瞒或提供虚假信息误导调查。三、权利与义务的对应关系1.甲方权利甲方有权要求乙方按照本条款的规定履行反洗钱义务，提供真实、准确、完整的信息和资料。在乙方未履行或未适当履行反洗钱义务时，甲方有权暂停与乙方的业务合作，直至乙方整改完毕并符合反洗钱要求。甲方因履行反洗钱义务而产生的合理费用，如客户身份识别费用、交易监测系统建设及维护费用等，有权要求乙方在合理范围内分担（如有约定）。2.甲方义务对应的乙方权利乙方有权要求甲方按照法律法规和本条款的规定，妥善保护乙方的客户身份信息和交易信息，防止信息泄露。在甲方履行反洗钱义务过程中，乙方有权要求甲方就相关要求和措施进行合理说明，确保乙方理解并能够配合履行相应义务。3.乙方权利乙方有权要求甲方在开展业务过程中，遵守反洗钱法律法规的规定，不得因反洗钱措施不当给乙方造成不必要的损失。乙方有权对甲方履行反洗钱义务的情况进行监督，如发现甲方存在违反反洗钱规定的行为，有权向甲方提出异议并要求整改。4.乙方义务对应的甲方权利甲方有权要求乙方配合其开展客户身份识别、交易监测等反洗钱工作，对于乙方拒绝配合或提供虚假信息的行为，甲方有权采取相应措施，包括但不限于终止业务合作。甲方有权依据乙方提供的信息和资料，按照反洗钱法律法规的要求进行分析、判断和报告，以履行自身的反洗钱义务。四、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本条款的规定履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、交易监测与报告、配合调查等反洗钱义务，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。赔偿范围包括但不限于乙方因甲方违规行为而直接遭受的经济损失、乙方为应对调查或整改所支出的合理费用等。如甲方违反保密义务，泄露乙方客户身份信息或交易记录，给乙方造成损失的，甲方应依法承担赔偿责任，并可能面临监管部门的行政处罚。甲方应采取积极措施消除不良影响，尽力挽回乙方的损失。2.乙方违约责任若乙方未按照本条款的规定配合甲方进行客户身份识别、提供虚假交易信息或拒绝协助甲方进行反洗钱调查等，导致甲方遭受损失或面临监管处罚的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿范围包括但不限于甲方因乙方违规行为而直接遭受的经济损失、甲方为应对调查或整改所支出的合理费用以及甲方可能面临的监管罚款等。乙方如故意隐瞒交易资金来源非法或利用与甲方的交易进行洗钱等违法活动，甲方有权解除本业务合同，并要求乙方承担因此给甲方造成的全部损失，同时乙方还应承担相应的法律责任，包括但不限于刑事处罚。五、争议解决1.本合同履行过程中如发生与反洗钱条款相关的争议，甲乙双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。2.在争议解决期间，除涉及争议的部分外，双方应继续履行本合同其他无争议的条款。六、其他条款1.本反洗钱条款作为甲乙双方签订的[合同名称]的重要组成部分，与合同其他条款具有同等法律效力。如本反洗钱条款与合同其他条款存在冲突，以本反洗钱条款为准。2.本反洗钱条款的修改、补充或变更须经甲乙双方书面协商一致，并签订相关协议后方可生效。3.本反洗钱条款自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期至本业务合同履行完毕后[x]年。甲方（盖章）：____________________法定代表人（签字）：_____________