家族资金管理协议书VIP

家族资金管理协议书甲方：姓名：______________________身份证号：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________乙方：名称：______________________法定代表人：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________鉴于甲方基于家族财富管理与传承的需求，希望乙方为其提供专业的家族资金管理服务；乙方具备从事资金管理业务的专业资质与能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方家族资金管理事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述资金范围甲方委托乙方管理的家族资金包括但不限于甲方名下的银行存款、证券资产、不动产投资收益、其他金融资产及其所产生的孳息等合法来源的资金，具体资金明细以双方另行签署的资金清单为准。管理目标乙方将以保护甲方家族资金的安全、实现资金的稳健增值为主要目标，通过专业的投资策略和风险管理手段，在合理控制风险的前提下，追求长期稳定的投资回报，确保家族财富的保值与增值，以满足甲方家族在不同发展阶段的财务需求，助力家族财富的传承与延续。服务内容1.投资组合管理乙方将根据甲方的风险承受能力、投资目标和期限等因素，制定个性化的投资组合方案。投资组合将涵盖多种资产类别，包括但不限于股票、债券、基金、信托产品、房地产等，以实现资产的多元化配置，降低单一资产波动对整体资金的影响。2.风险管理乙方将建立完善的风险管理体系，对投资过程中的市场风险、信用风险、流动性风险等进行实时监测和评估。通过风险预警机制，及时发现潜在风险并采取相应的风险控制措施，确保甲方家族资金的安全。3.资金运作与监控乙方负责按照投资组合方案进行资金的具体运作，确保资金的合规使用和高效流转。同时，乙方将定期向甲方提供资金运作报告，详细披露资金的投资情况、收益状况、风险指标等信息，接受甲方的监督。4.财务规划与咨询乙方将为甲方提供专业的家族财务规划建议，根据家族的整体财务状况和发展规划，协助甲方制定合理的财务目标和规划方案。同时，乙方还将为甲方解答有关家族财富管理、税务筹划、资产传承等方面的问题，提供专业的咨询服务。二、双方权利与义务甲方权利1.有权了解家族资金的管理情况，包括资金运作明细、投资组合状况、收益情况、风险状况等信息，乙方应按照本协议约定定期向甲方提供详细的书面报告。2.有权对乙方的资金管理行为进行监督，提出合理的意见和建议，乙方应认真对待并积极回应甲方的监督要求。3.根据本协议约定，享有家族资金管理所产生的收益。4.在符合本协议约定的情况下，有权要求乙方按照其指令进行特定的投资操作或资金调配，但甲方的指令应符合法律法规及本协议的规定，且不得损害乙方的合法权益。甲方义务1.向乙方如实提供与家族资金管理相关的所有信息，包括但不限于资金来源、资产状况、投资偏好、风险承受能力等，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。2.按照本协议约定及时、足额向乙方支付管理费用及其他相关费用。3.尊重乙方的专业判断和决策，不得干涉乙方正常的资金管理工作，但有权对资金管理过程中的重大事项提出意见和建议。4.在本协议履行期间，不得擅自变更或撤销委托，如需变更或撤销，应提前[x]个工作日书面通知乙方，并承担由此给乙方造成的损失。乙方权利1.按照本协议约定收取管理费用及其他相关费用。2.根据甲方提供的信息和本协议约定，独立制定并执行家族资金的投资组合方案，自主进行资金运作和管理决策，但乙方的决策应符合法律法规及本协议的规定，以实现甲方家族资金的保值增值为目标。3.在甲方未按照本协议约定履行义务，导致乙方无法正常开展资金管理工作或遭受损失的情况下，有权要求甲方承担违约责任并赔偿损失。4.对甲方提供的信息予以保密，但法律法规另有规定或因监管要求需要披露的除外。乙方义务1.遵守法律法规和监管要求，以专业、谨慎、勤勉的态度履行资金管理职责，确保甲方家族资金的安全和增值。2.按照本协议约定的投资目标、范围、策略和限制进行资金运作，不得擅自改变投资组合方案。如需调整投资组合方案，应提前[x]个工作日书面通知甲方，并说明调整的原因和预期效果。3.定期向甲方提供详细的资金运作报告，包括月度、季度和年度报告。报告内容应涵盖资金的收支情况、投资组合的构成及变动情况、收益情况、风险评估等信息，确保甲方能够及时了解家族资金的管理状况。4.为甲方提供优质、高效的财务规划与咨询服务，根据甲方家族的实际情况，提出合理的建议和解决方案，助力家族财富的管理与传承。5.建立健全内部控制制度，对资金管理过程中的各个环节进行严格的风险控制和监督，确保资金运作的合规性和安全性。如因乙方原因导致甲方家族资金遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。6.对甲方提供的信息予以保密，不得向任何第三方泄露甲方的家族资金管理情况及相关信息，但法律法规另有规定或因监管要求需要披露的除外。三、费用及支付方式管理费用甲方应按照家族资金年度日均余额的[x]%向乙方支付管理费用。管理费用按年度计算，每年[具体日期]支付。乙方应在每年支付日前[x]个工作日向甲方提供管理费用的计算明细及发票，甲方应在收到发票后的[x]个工作日内将管理费用支付至乙方指定的银行账户。其他费用除管理费用外，甲方还应承担因资金管理过程中产生的其他相关费用，如交易手续费、印花税、托管费、审计费等。具体费用标准按照实际发生额由甲方承担，乙方应在费用发生后及时向甲方提供费用明细及发票，甲方应在收到发票后的[x]个工作日内支付相应费用。四、收益分配收益计算家族资金管理所产生的收益按照以下方式计算：收益=期末资产净值期初资产净值+期间现金流入期间现金流出管理费用其他相关费用。其中，期末资产净值为评估日乙方管理的家族资金的市场价值总和；期初资产净值为上一评估日乙方管理的家族资金的市场价值总和；期间现金流入为管理期间内甲方家族资金获得的利息、股息、租金等收入；期间现金流出为管理期间内甲方家族资金用于投资、支付费用等支出。收益分配方式1.年度收益分配：在每个自然年度结束后，乙方应根据上述收益计算方法确定年度收益情况。如年度收益为正，乙方应在次年[具体日期]将扣除管理费用及其他相关费用后的可分配收益按照甲方指定的方式进行分配。分配方式包括但不限于向甲方支付现金、转增甲方在家族资金中的份额等。如年度收益为负，亏损部分由甲方承担，乙方有权从甲方后续支付的管理费用中抵扣相应亏损金额，如管理费用不足以抵扣亏损的，甲方应另行补足。2.特殊情况分配：在本协议履行期间，如甲方因重大事项需要提前支取部分家族资金，导致乙方管理的资金规模发生较大变化，影响资金运作收益的，乙方应根据实际情况重新计算收益，并按照上述年度收益分配原则进行调整分配。如甲方因家族财富传承等特殊原因要求对特定期间的收益进行提前分配或特殊安排的，乙方应在符合法律法规及本协议约定的前提下，与甲方协商确定具体的分配方式和时间。五、违约责任甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定及时、足额支付管理费用及其他相关费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停资金管理服务，并要求甲方支付已产生的管理费用、违约金及其他相关费用，同时乙方有权解除本协议，并要求甲方承担因此给乙方造成的损失。2.若甲方提供虚假信息或违反本协议约定干涉乙方正常资金管理工作，导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。赔偿范围包括但不限于乙方因处理相关事宜所产生的直接经济损失、预期收益损失、律师费、诉讼费等合理费用。3.若甲方擅自变更或撤销委托，给乙方造成损失的，甲方应按照乙方的实际损失进行赔偿。赔偿金额包括但不限于乙方为履行本协议已投入的人力、物力成本，以及因甲方提前终止委托导致乙方无法获得的预期管理费用和收益损失等。乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的投资目标、范围、策略和限制进行资金运作，擅自改变投资组合方案，导致甲方家族资金遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。赔偿范围包括甲方家族资金的本金损失、收益损失以及因资金损失给甲方造成的其他间接损失等。同时，乙方应立即采取措施纠正违约行为，恢复投资组合的正常运作，并按照本协议约定向甲方支付违约金。违约金金额为违约期间甲方家族资金日均余额的[x]%。2.若乙方未按照本协议约定定期向甲方提供资金运作报告或提供的报告内容虚假、不完整，每逾期一次，应按照管理费用的[x]%向甲方支付违约金。如因乙方未及时提供准确的报告导致甲方无法及时了解资金管理情况，从而影响甲方决策或造成甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿责任按照甲方的实际损失确定。3.若乙方违反保密义务，向第三方泄露甲方家族资金管理情况及相关信息，乙方应立即采取措施消除影响，并向甲方支付违约金。违约金金额为乙方因本协议获得的全部收入的[x]倍。如因乙方泄密行为给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，赔偿范围包括但不限于甲方的直接经济损失、声誉损失以及为挽回损失所支付的合理费用等。4.若乙方未按照本协议约定履行其他义务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿责任按照甲方的实际损失确定，并应采取措施及时纠正违约行为，确保本协议的继续履行。六、争议解决协商解决双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决。协商应在争议发生后的[x]个工作日内启动，双方应指定专人负责协商事宜，并在[x]个工作日内达成解决方案。仲裁或诉讼若双方经协商无法解决争议，任何一方均有权向有管辖权的仲裁机构申请仲裁或向人民法院提起诉讼。如选择仲裁解决争议，仲裁应按照申请仲裁时该仲裁机构现行有效的仲裁规则进行，仲裁裁决为终局裁决，对双方均具有约束力。如选择诉讼解决争议，诉讼应向合同签订地或被告住所地有管辖权的人民法院提起。在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他无争议的条款。七、其他条款协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签署相关协议或文件。变更或补充协议与本协议具有同等法律效力。2.在本协议履行期间，如出现法律法规、政策调整或不可抗力等原因导致本协议无法继续履行或部分条款无效的，双方应协商解决善后事宜，并根据实际情况变更或解除本协议。因不可抗力等不可预见、不可避免的原因导致一方无法履行本协议的，不承担违约责任，但应及时通知对方并提供相关证明文件。3.若甲方违反本协议约定擅自解除委托或乙方违反本协议约定导致甲方有权解除本协议的，除按照本协议约定承担违约责任外，双方应按照本协议解除时家族资金的实际状况进行清算和交接。清算和交接工作应在协议解除后的[x]个工作日内完成。保密条款双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私及其他机密信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用这些信息，但法律法规另有规定或因监管要求需要披露的除外。本条款的保密期限为本协议生效之日起[x]年。通知条款1.双方在本协议中填写的联系地址和联系电话为各自的有效送达地址和联系方式。一方发送给另一方的任何通知、文件、资料等，均以书面形式通过专人送达、邮寄或电子邮件等方式发送至对方的有效送达地址。如以邮寄方式送达，邮件寄出后[x]个工作日视为送达；如以电子邮件方式送达，邮件发送成功后即视为送达，但双方另有约定的除外。2.任何一方变更其联系地址或联系电话的，应在变更后的[x]个工作日内书面通知对方。否则，对方按照原联系地址或联系电话发送的通知等文件仍视为有效送达。协议生效与期限1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[