大家的经济学

大家的经济学

青少年为什么要学经济学？（1）

从前，有一个幸运的人被上帝带去参观天堂和地狱。

他们首先来到地狱，只见一群人，围着一个大锅肉汤，但这些人看来都营养不良、绝望

又饥饿。仔细一看，每个人都拿着一只可以够到锅子的汤匙，但汤匙的柄比他们的手臂长，

所以没法把东西送进嘴里。他们看来非常悲苦。

紧接着，上帝带他进入另一个地方。这个地方和先前的地方完全一样：一锅汤、一群人、

一样的长柄汤匙。但每个人都很快乐，吃得也很愉快。上帝告诉他，这就是天堂。

这位参观者很迷惑：为什么情况相同的两个地方，结果却大不相同？最后，经过仔细观

察，他终于看到了答案：原来，在地狱里的每个人都想着自己舀肉汤；而在天堂里的每一个

人都在用汤匙喂对面的另一个人。结果，在地狱里的人都挨饿而且可怜，而在天堂的人却吃

得很好。

这个寓言有助于说明什么是经济学。人类要生存就离不开物质财富的生产。但是不同的

社会组织方式，不同的人际关系安排，生产财富的效率是非常不同的。经济学就是研究人类

社会如何组织，实现高效地生产财富的TJ学问。

经济学能够解释为什么美国人富有，同样的劳动在美国获得的报酬比较高，人们都想移

民到美国去。目光肤浅的人往往以为那是因为美国的科技发达，但懂得经济学的人会有不同

的回答。经济学不仅仅回答当今国与国之间的贫富差距，而且回答人类历史何以在十九世纪

之后进入了财富的高速增长期。当然也能够回答我国改革开放二十五年，怎么实现了人均收

入长了四五倍，以及今后收入增长的潜力还有多大等等。这样一门学问其重要性是不言而喻

的。

从内容上看，经济学主要分为三个方面：

首先是微观经济学。只要市场在，供不应求涨价，供过于求落价，我们永远可以以合理

的价格买到东西，永远不会饿死人（除了身无分文的人）。如果大规模饿死人，那是因为市

场被破坏。或者由于战争，或者由于人类的愚蠢。少数人饿死，是因为没有钱，不是没有粮。

因为有价格的波动，和人类追逐利益的本性，各种资源会随着价格变化而流动到最需要的地

方去。电厂生产出来的每度电有许多种用途,在价格的引导下它会被用于最迫切需要的地方。

同时由于替代的可能，粮食可以用水果，肉类来替代，石油可以用煤炭，原子能来替代等等，

社会的生产和消费结构具有弹性，以适应地球资源的约束。

市场非常重要，它保证我们能以合理的价格买到所需要的东西。通过市场的竞争，生产

和需求能够匹配，经济结构能够经常调整，以适应不断变化的人口、资源、偏好和科技的进

步。市场竞争能够消除低效率的生产和消费，保持社会以高效率完成经济活动。市场既然如

此重要，我们要进一步研究市场是如何建立，维持，或者被破坏的。这个经验可以从人类历

史中去发掘，也可以从当今世界的现实比较中去认识。

建立市场经济的困难何在？首先是人在法律面前的地位平等。在权势社会中统治者不需

要遵守法律，他们可以为所欲为，欺侮百姓。平民百姓的权益得不到保障，他们辛辛苦苦创

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造的财富很容易被权势者剥夺。人们争做有权有势者，实在不得已才去从事生产。以后剥夺

别人财富越来越困难，代价越来越高，人们转向生产财富而不是争取权势。不过市场经济把

人们分成有钱人和穷人，钱能够交换权，所以法律上的平等并不容易做到，富人往往得到更

多的法律保护。

其次是财产权的确立。私人所有的财产应该受到严格保护，不受任何权势人物的侵犯，

特别是不受政府的侵犯。财产权得不到保障，通过巧取豪夺就能把别人的东西据为己有，交

换还有什么意义呢。政府侵犯私人财产往往有•套冠冕堂皇的理由，其实这就破坏了市场经

济的建立。财产可以找一个理由来侵犯，以后就后患无穷，社会将陷入剥夺和反剥夺，革命

和反革命的混乱和无序。再就是个人自由的承认和确保。个人有权创业，从事自己感兴趣的

事情，选择自己所喜欢的职业，可以辞职不干，有权选择交换对象，可以讨价还价。在一个

权势社会中权势者往往限制别人的自由，以扩大自己的自由，用各种似是而非的口号为特权

者额外的自由寻找借口。

由此可见，法律面前平等也好，财产权的保障也好，自由也好，对这一切造成障碍的就

是特权。市场经济之前和之后作比较，就是特权的受制约。这是人类社会进步的根本标志，

也是制度经济学的重要结论。

青少年为什么要学经济学？（2）

然后我们要学宏观经济学。虽然从微观上通过价格波动，供应和需求经常处于均衡状态，

不会买不到东西，也不会卖不掉东西，但是如果家庭的储蓄不等于社会的投资，全社会在总

量上发生供需的不均衡，于是发生萧条或者过热。此时价格起不到均衡总供给和总需求的作

用，要靠市场之外的力量，就是政府。这是凯恩斯在二次大战以后提出的宏观经济理论。1929

年在美国爆发了后来波及全球的经济大萧条，将近十年的萧条损失的财富相当于一次世界大

战。当时大家不懂凯恩斯学说，执行了不少倒行逆施的政策，否则情况不至于如此严重。现

在类似于1929年的大萧条已经不可能再发生了（但是别的危险仍然存在着），因为世界各国

都用凯恩斯理论作为宏观经济调整的指导。

经济学是社会科学中最有实用价值、最成熟、研究的人也最多的一门学问。它既非常深

奥，又平白易懂，就看我们怎么学。一个人不学经济学也能懂一般的经济规律，比如说物以

稀为贵，这就是经济学。但是学过经济学就懂得更深刻，问题看得更透。而且能够用经济学

的规律来解释世界，判断事物的是非，估计局势的发展。我们还能够发现，由于古人不懂经

济学，人类的发展大大地延误了，而且至今类似的错误还一犯再犯。可见普及经济学知识有

多么重要。

经济学又有助于我们懂得人生，建立良好的人生观，处理好和周围人群的关系，懂得个

人的社会责任。学好经济学不但自己享受人生，同时也能帮助别人享受人生；懂得怎样赚钱,

怎样花钱，要做钱的主人，不做钱的奴隶。但是经济学和其他社会科学一样，同样是学，学

得深，学得浅，大不一样。小学生读孔子的论语“学而时习之，不亦悦乎”和成年人读的感

受完全不同。一方面透彻的理解需要生活经验，另一方面，更需要深入的思考。同样年龄的

人，有的显得肤浅，有的比较深刻，差别就在能不能思考。

青少年是处于人生最重要的阶段的一群人。他们的人生观开始形成，他们观察社会，学

习如何处理人和人的关系。可是现在的学校里并没有很好的关于人生观和正确认识社会关系

的课程。教育部门不是不想，而是没找到合适的切入点，来讨论怎样建立符合社会需要的人

生观。我认为学经济学可能是一个合适的切入点。

本书作者岑科先生是学经济管理出身，但是他的经济学修养相当好，由他来编写这本书

是再恰当不过了。我希望这本书能够改变目前学校里的经济学脱离实际，内容沉闷，逻辑不

清的种种毛病，开辟出一条教授经济学的新路。

人性的根源（1）

这天，皮皮准备去上学。出门前;他要和妹妹分两个苹果。因为他们每天各自要带一个

苹果到学校去吃。

盘子里的苹果一个大，一个小。皮皮对妹妹说：“你先拿吧。”于是妹妹就拿了那个大苹

果。

皮皮说：“你真是个自私鬼！”

妹妹眼睛骨碌一转，问他：“如果让你先拿，你拿哪个？”皮皮说：“当然拿小的妹

妹得意地说：“现在我不是把小的给你了吗？你为什么不满意呢？”

皮皮被问住了，不知道说什么好。他冲着妹妹瞪了一眼，又说了一句“自私鬼”，说着

就急匆匆上学去了。

到了学校，皮皮越想越不对劲。他心想：老师和父母都说过，--个人不能自私，要向无

私的人学习。可是什么是无私？什么是自私呢？

如果心里想要大苹果，但拿的是小苹果，这就叫无私，那岂不是说明无私都是违心的？

如果有人本来就想要小苹果，拿的也是小苹果，那又有什么理由批评拿大苹果的人呢？拿小

苹果和拿大苹果不是一回事吗？

老师和父母经常教育我们要学习无私的人，但从来没有叫我们学习自私的人，难道说自

私是天生的吗？如果是这样的话，第一个无私的人是从哪儿来的？既然号召大家要向无私的

人学习，是不是所有人都变成无私的，我们的生活就会变得完美起来呢？

皮皮越想越糊涂，于是把这些问题拿去问老师。

老师听完后，微笑着递给他一本书说：“这是我们新开的经济学课程，书上的第一章就

有你说的问题，你拿去看看吧。”

人类是一种自利的生物

浩瀚宇宙，茫茫太空。有一颗缓缓转动的蓝色星球，恬静而美丽，这就是人类繁衍生息

的家园——地球。

据科学家估计，地球起源于银河系中的一次大爆炸，距今已有46亿年；大约30亿年前,

地球上诞生了生命；几百万年前，地球上出现了人类。此后的漫长岁月里，这些聪明而不安

分的家伙出于好奇和对自身命运的关注，时常在星空下自言自语：我们是谁？从哪里来？要

去向何方？

直到有•天，・个叫达尔文的人知道了答案。他告诉大家：人是一种动物，他和其他的

动物、植物有着共同的祖先。最初，地球上的生命是从原始细胞开始的，这些细胞经过分裂、

复制、组合、遗传、变异，产生了从海洋到陆地、从树林到天空的各种各样的生物。这些生

物要活在世界上，必须依靠充足的食物和养料r还要经历各种严酷环境的考验。在长期的生

物进化中，那些不适应环境变化的生物灭亡了，而那些在生存竞争中得到食物和养料的生物

就幸存下来——其中包括人类。

关于人类的起源，有很多种说法。除了宗教传说以外，还有人认为人类很可能来自其他

星球。但到目前为止，“猿转变成人”是最令人信服的说法。

在生物演变中，遗传和变异发挥着关键的作用。这就是说，在生物繁殖中，下一代总是

继承上一代的主要特征，但有时会发生一些变化。比如一只鹿妈妈生下了一只奇怪的鹿宝宝，

它的脖子比它的兄弟姐妹都要长。刚开始大家都嘲笑它。但有一年灾荒，树叶特别地少，普

通的鹿子因为缺乏食物饿死了，而这只长脖子的鹿子却因为能吃到高处的树叶而存活下来。

它的后代又继承了长脖子的特点，这样，一种新的物种一一长颈鹿诞生了。而原来的那种动

物就消失了。

达尔文的进化论告诉我们，生物进化是一个优胜劣汰的过程。那些不适应环境的物种和

特征，就不能在生存竞争中繁衍下去；而那些有利于物种生存的生物特征，会在生物进化中

得到保留。这样，经过长期的自然选择，我们看到了现在千姿百态的生物世界。

通过达尔文的生物进化原理，我们得出一个重要的结论：趋利避害是包括人在内的各种

生物能够生存在世界上的前提。或者说，自利是一切生物的基本特征。因为大自然中充满了

各种各样的危险，灾变、疾病和饥饿时时环绕在每个生物的周围。如果他们不愿自利，或者

不会自利，就必定从这个世界上消亡。幸存的生物都是自利的。

根据一些生物学家的观点，生物的自利行为是由基因决定的。基因是影响生物个体行为

的基本单位。为了争取生存，基因要和它们的等位基因发生你死我活的竞争（等位基因就是

争夺彼此在后代染色体上的位置的对手）。获胜的基因会把自利的原则带到下一代生物体上,

从而延续这种本能。

人性的根源（2）

所谓自利，是指追求自身利益的行为和倾向。从生物学的角度看，它和自私是同一个意

思。对于动物来说，利益就是指生存的机会，它的一切行为都是为了增加这种利益，说它自

私和自利都是一回事。但在人类社会中，利益的内容更加广泛。一个人的利益既可以通过损

害他人的利益来实现，也可以在不损害他人利益的前提下达到。而“自私”在日常生活中往

往被赋予了贬义的色彩。所以，在一般场合下，可以把自私理解为损人利己，而自利则是指

不损害他人的利己行为。但在生物学或经济学上，“自私”和“自利”都是中性概念，可以

互相替用。

为了理解人的自利行为，我们来看一看人类的祖先是如何在恶劣的自然环境中生存下来

的：

人类的祖先是一些矮小、奇特的猿类。他们生活在潮湿、黑暗、广袤的森林中。当他感

到饥饿时，会吃植物的果子，或者找到一只鸟蛋，给自己的孩子作食物。偶尔地，经过漫长

而耐心的追逐，他也能抓到一只麻雀或兔子。

白天，这个原始人四处游荡，寻找食物。当夜幕降临大地，他把妻儿藏在空树干里，或

藏在某些大石头的后面。因为他周围都是凶猛的野兽，天黑时这些野兽就要开始游荡，而且

它们喜欢人肉的滋味。

夏天，他要忍受日光的暴晒。冬天，他的孩子会在他的怀里冻死。当他受了伤（捕猎的

时候总是容易弄断骨头，或者扭伤脚踝），如果没有人照顾他，他必定惨死。在那个世界里，

要么吃，要么被吃，充满了恐惧和灾难。

除了对付凶猛的野兽，早期人类还遭遇了冰川和好多个世纪的寒冷天气。为了生存，人

类的大脑全速运转起来。他们学会了用陷阱狩猎、用兽皮御寒、用火取暖和烧烤食物。在与

寒冷、饥饿斗争的过程中，不断有人死去，只有那些具备最聪明头脑的人才能生存下来。

几千几万年过去了。聪明而强壮的人不仅活过了漫长的冰川世纪（许多野兽都灭绝在这

个时期），而且当地球再次变暖、变舒适时，他们己经掌握了很多其他动物没有的技能，灭

种的危险终于消除了。

由此可见，如果不懂得自利，不想尽一切办法躲避来自大自然的侵害，并从自然界中获

取食物和资源，人类在与自然界抗争和与其他动物进行生存竞争的过程中就会彻底消亡。从

这个角度理解，“人不为己，天诛地灭”是一句正确的至理名言。

随着生产力的提高，到了经济社会中，每个人与自然界的关系变得疏远起来。他不用担

心一场暴雨会摧毁自己的住所，也不用担心晚上走路的时候被一只老虎吃掉。他的衣食住行、

生老病死统统跟经济利益联系起来。这时候，自利的行为主要表现为最大限度地争取自己的

经济利益。中国古代著名的历史学家司马迁曾说：“天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为

利往”，这是对大千世界芸芸众生时刻追逐自身利益的生动写照。

在经济社会中，每个人需要的生活物品要通过金钱去购买，而金钱又要通过向社会提供

有价值的劳动才能换取。人们只有去工作，才能有饭吃、有衣穿、有房住。一个人如果不劳

动，或者他不会适当地支配自己的劳动收入，就无法满足自己的生活需要。为了最大限度地

满足自己的需要，他必须做一个勤奋的生产者和精明的消费者。那些不能自食其力或是缺乏

经济头脑的人，是无法在社会中生存下去的。

从前，有一群人，每个都是笨蛋，对做生意一窍不通。这些人听说开加油站可以赚钱，

于是每个人都去开办加油站。因为是笨蛋，他们之中有些把加油站建在荒山上，有些建在森

林中，也有些建在海上。这些加油站不靠公路，没有汽车经过，结果都倒闭了，它们的主人

都变成了乞丐。但他们当中有几个同样的笨蛋，却糊里糊涂地把加油站建在公路旁边，生意

非常兴旺。到最后，这些建在公路旁边的加油站赚到了钱，它们的主人都成了大富翁。

这个故事说明：每个人都会按照自己的理解去追求自己的利益，他们的做法可能对，也

可能错，但社会能够鉴别正确的自利行为。一个企业家如果在生产经营中乱作决策，就会在

无情的竞争中破产；一个人如果不会挣钱，不精打细算，就会在社会中寸步难行。最后，错

误的行为必然被淘汰，正确的行为会受到模仿，社会中剩下的只可能是愿意自利、并且按照

正确方法追求自利的人。

从生物进化原理和社会竞争的现实出发，我们得出人性自利的结论。但喜欢刨根问底的

人或许会问：人的自利有没有例外？人类会不会在某一天突然变得不自利？

人性的根源（3）

一般来说，人们都畏惧死亡,要想方设法逃避死亡一一这是人追求自利的一个重要表现。

但人类学家发现，在地球上的某些部族中，死亡往往被看作一件无足轻重的事。自杀没什么

了不起，而且经常发生，或许还被看作是一个聪明人得以善终的高尚而又悲壮的行为。

在古代印度，有一种殉教仪式：巨轮上装载着印度教保护神的塑像，沿着城市的街道滚

动前进。那些愿意献身的教徒抢步上前，置身于巨轮之下，心安理得地被碾得粉碎。

从对待死亡的态度来说，这些行为似乎打破了自利的规律。但要记住，这样的人是极少

数。这些看上去脱离了自利规律的人，只会偶尔和零星的出现。在他们的身体死亡之后，他

们的基因也随之消失，因此他们不会作为一个固定的群体延续存在。

至于人类作为一个整体会不会在某一天突然变得不自利？可能会，也可能不会。但这些

都不重要。重要的是，如果有一天人类放弃自利的本性，就会在短时间内迅速消亡。这样一

来，讨论他们就毫无意义。不臼利的人只不过是一种逻辑上的可能性而已，他们的存在就像

传说和想象一样虚无缥缈。

最后的结论是：作为一种现实存在的生物，人必然是自利的。

思考和练习

1.不自利的生物是否一定会消亡？自利的生物是否一定不会消亡？为什么？

2.你是否同意人都是自利的？不同意的同学请举出反例；同意的同学请批驳这些反例。

利他行为的表现和原因

学完上一节的内容后，很多同学产生了困惑。一方面，如果不会自利，任何生物都无法

生存，这个道理是显而易见的。另一方面，人性自利的结论跟大家在生活中看到的一些现象

和平时听到的说法不太一样。于是，一个叫小雪的同学和一个叫东东的同学展开了一场争论:

“我不同意人都是自利的。”小雪说：“我认为父母对子女的爱就是无私的。”

“父母爱子女是有原因的。”东东分析：“他们知道子女长大之后一定会报答自己的养

育之恩，所以才会对子女特别关爱。如果明知道子女会对自己不敬不孝，父母还会那么疼爱

子女吗？”

“那我们在公共汽车上给不认识的老人让座又怎么解释？”小雪问。

“那是学校和家长教我们的。如果我们不那么做，老师和父母就要批评我们「东东干

脆地回答。

“如果没有老师和家长批评，你就不让么？”小雪追问。

“让也是有原因的东东强调，“一个年轻人给老年人让座，等他老了以后别人给他

让座，相当于他年轻的时候给自己年老的时候让座，对他来说同样有好处。”

“那我们在历史书上看到的那些英雄人物，为了多数人的利益，宁愿放弃安逸的生活，

甚至牺牲自己的生命，难道也是自私的吗？”小雪又问。

“英雄当然是造福社会的。但是他同样能得到大家的敬仰和感激，流芳百世、名垂青史。

如果他这么做的结果是被人指责、唾骂，他还会去当一个英雄吗？"东东反问.

“但是并不是所有的人做好事都是为了让别人感激。有很多人默默地做好事，帮助别人,

但从来不求回报，也没有向任何人提起。”小雪继续说。

“我承认有这样的人。”东东申明，“但这些人往往是有某种信仰，相信好人有好报，

甚至相信做好事来世会升上天堂。说到底，也是在为自一的利益打算」

“你这是狡辩！”小雪大声说。

“我说的有什么不对吗？”东东毫不退让。

这是一-场有趣的争论。在这场争论中，小雪认为人并不完全是自利的，而东东则指出无

私的行为都包含着某种自利的因素。通过这场争论，我们可以对无私行为的特点作出一些总

结：

首先，相对于一般的自利行为，有时候人们会作出一些对别人有利、对自己不利的行为。

比如冒着危险搭救落水的人、牺牲休息时间照料孤寡老人、向灾区群众捐献自己的积蓄等。

通常我们把这种情况称为利他（主义）或无私行为。

人性的根源（4）

其次，仔细研究各种利他行为，你会发现，利他行为总是有条件、有限度的。比如一个

人作为父母肯为自己的子女作出很多牺牲，但对别的孩子就不会这么关照；一个企业家愿意

为慈善事业捐款，但绝不会捐得自己一分钱都不剩；一个见义勇为的英雄会在你房间着火的

时候冲进来救你，但你不可能要求他每个星期都来给你洗衣服做饭。

最后，利他行为在总体和长期的范围内是对每个人都有利的。比如帮助穷人和弱者是社

会中最常见的利他行为。表面上看，这会给帮助者带来一定的损失。但在变化莫测的世界上,

每个人都有可能遭遇困难和不幸。如果大家在幸运的时候去帮助那些不幸的人，而自己不幸

的时候又有人帮助，相当于每个人为自己不幸的生活增加了一份保险，对每个人都有利。

其实不光是人类社会，在动物世界中也存在一些奇特的利他行为。

鸟类中有这样的现象：当有捕食飞禽（如鹰）飞近时，最先发现敌人的小鸟会尖叫起来,

其他的鸟一听到这种警告声，就赶紧逃避。很显然，发出这种警告声的鸟要冒很大的风险，

因为它把捕食者的注意力引到了自己身上。

许多在地面筑巢的鸟会用“调虎离山计”化解危险。当捕食动物（如狐狸）接近时，母

鸟一痫一拐地离开巢穴，同时把一边的翅膀展开，好象已经折断。捕食者一看，以为猎物就

要到口，于是就舍弃那个有雏鸟的鸟巢去抓母鸟。但在狐狸的爪子就要抓到母鸟时.，它突然

腾空飞走。这样，通过冒险，母鸟保护了一窝雏鸟的安全。

最明显的是工蜂的刺螫行为。当有侵略者靠近蜂蜜时，工蜂像敢死队队员一样对敌人执

行刺螫的任务。这时候，它的一些生命攸关的内脏通常要被拖出体外。它很难活命，牺牲了

自己，却把蜂群储存的重要食物保存下来。

对动物界的利他现象，生物学家的解释是：一个群体，比如一个物种或一个物种中的一

个种群，如果它的成员可以为了本群体的利益牺牲个体的利益，这样的群体生命力较强，要

比那些没有任何利他主义行为的群体的灭绝可能性要小。因此，具有利他主义行为的生物群

体会在自然选择中生存下来。这就是生物学中的群体选择理论。

根据群体选择理论，在人类社会中，利他主义虽然会牺牲一定的个人利益，但从整体上

看，会增加这个群体的利益，有利于这个群体的生存和发展，所以这种行为被演变和保留下

来。

群体选择理论指出个人的利他行为有利于集体的生存和发展，这是很容易理解的。比如

有一艘在海上的客船，因为风浪袭击，不能负载原来的重量。这时候，如果有人愿意跳海，

就可以挽救大多数人。如果大家都不愿意这么做，只好一起葬身海底。类似的情节我们可以

在电影、小说和历史故事中经常看到。而且故事的结果往往是少数人牺牲自己，保全大家。

但群体选择理论并没有告诉我们：为什么有人愿意牺牲自己，造福别人？

对这个问题的初步回答是：为了鼓励利他主义,社会演变出各种对利他行为的奖励机制。

比如说小孩子拾金不昧会受到表扬；见义勇为的市民会得到嘉奖；企业家捐款会受到尊敬；

拯救世界的英雄要被载入史册……等等，几乎所有无私行为的背后，都有某种特殊利益的支

持。虽然我们不能说每个人做好事的时候心里都想着这些好处，但可以肯定，如果这些利益

从来都不存在，利他行为就不会在社会中出现，或者即使出现，也不可能延续。

但接下来的问题是：为什么有的人愿意要这些利益，有的人就不愿意要？如果说冒险搭

救落水的人会成为一个英雄一一这是一种好处的话，为什么大部分人都不去争取这种好处？

为什么利他主义和无私行为只会在少数人和少数场合中出现？为了回答这个问题，我们来介

绍一个人：

马斯洛，美国人，生于1908年，1970年逝世，是一位伟大的社会心理学家。他在20

世纪40年代创立了著名的需求层次理论，对人类行为的动机作出了精辟、准确的概括，成

为迄今为止最令人信服、最有影响力的社会行为理论。

人性的根源(5)(图)

马斯洛认为，人的需要是多种多样的，但总的来说，可以分为儿个层次，它们从低到高

依次是：生理需要、安全需要、社交需要、受人尊重和自我实现的需要。一个人同时具有多

种需要，他的每一种行为都是为了满足自己的某种或某几种需要，但大致来说，这些需要是

从低到高得到满足的。请看下面的图：

・个人活在世界上，首先要满足自己的生理需要。他必须获取维持生命延续的各种物质

条件，如食物、衣料、住所等。为了这个目的，大部分人要去工作——当然，也有人去乞讨,

甚至有人去偷盗抢劫。

生存问题解决后，一个人要考虑人身安全、生活稳定以及防备各种意外灾害的威胁，这

就是安全需要。为此，他要努力工作、加强学习、赚更多的钱，进行储蓄，购买保险等。

之后，一个人会萌发社交和审美的需要。他希望与人交流，找到感情的寄托，追求精神

上的愉悦。为此，他要去交友、恋爱、参加集体活动，从事各种娱乐和艺术欣赏活动。

在此基础上，他还希望别人对自己的工作、人品和才能给予较高的评价，希望被别人尊

重，对他人发挥一定的影响力。为此，他会拓展事业、帮助他人、积极行善，展示自己的才

能和爱心。

最后，一个人可能发展出某种特殊的理想和价值观，他可以为此投入全部的时间和精力，

放弃其他个人利益，甚至牺牲生命。比如很多人献身于科学研究、公众利益、环保事业甚至

宗教信仰，都是出于自我实现的需要。

在理解马斯洛需求层次理论的时候要注意，大多数人的需求很复杂，人的行为往往是由

多种需求同时驱动的。但在某个阶段，只有一种需求占主导地位。在不同时期，人的需求结

构会变化，一般来说，只有在较低层次的需求得到满足之后，较高层次的需求才会出现。但

也不能排除需求出现跳跃和停滞的情况。

根据需求层次理论，我们就不难理解为什么利他行为会在少数人和少数场合中出现。由

于人们具有受人尊重和自我实现的需要，而利他行为又可以满足这样的需要，因此人们就会

产生不同程度的利他主义行为。但是导致利他行为的这两种需要都属于高层次需要，而人们

在大多数情况下首先要考虑的是满足自己的低层次需要，况口很多人根本没有机会发展出高

层次的需要，所以与一般的自利行为相比，利他行为只会在少数情况下出现。

马斯洛的需求层次学说是一种非常有用的理论。它不仅能解释利他主义的原因和本质，

而且能解释几乎所有的人类社会行为。它说明利他行为是一种特殊的自利行为，人的一切行

为都是为了满足自己的某种需要。从这个角度理解，所有人，除了那些神智不健全的人，都

是追求自利的。

思考和练习

1.无私行为的特点是什么？为什么说无私行为是一种特殊的自利行为？

2.举一个利他行为的例子，分析这种行为对利他者有什么好处、有什么坏处。

3.回忆今天给你印象最深的一件事，用马斯洛需求层次理论说出当事人的行为动机。

想象中的无私社会

18〜19世纪之间，我国文学家李汝珍写了一本小说，名叫《镜花缘》。书中讲述一个叫

唐敖的人，由于在官场上受挫，就辞职跟他的妻弟林之洋到海外去旅游。他们途中经历了许

多国家，见识了很多奇风异俗，对人生和社会产生了新的认识。

这天，他们来到一个叫“君子国”的地方（因为这里的人个个以自己吃亏、让人得利为

乐事而得名）。在集市上，他们看到了一次奇怪的买卖。

人性的根源（6）

买东西的是一个士兵，只见他拿着要买的东西在跟货主讨论。

“老兄的东西这么好，价钱又这么低，真是价廉物美。”士兵感叹着说：“你一定要把价

钱加，倍，我才能买。要不然买了我也不心安」

卖主连连摆手：“我开的价钱已经太高了，自己都觉得不好意思。想不到老兄还说我价

廉物美，实在让人惭愧。你不但客气，还要加倍给钱，我无论如何不能接受。”

“明明是价廉物美，你反而说我客气，这不是颠倒黑白吗？”士兵忿忿不平地说：“凡

事都要讲究公平合理，你可别把我当傻瓜……

接下来，士兵要加倍给钱，但货主怎么也不答应，两个人争执起来。最后，士兵赌气，

照货主的开价给钱，但只拿了一半的东西就要走。货主急了，一边嚷着“给多了，给多了”,

一边拦住他不让走。

无奈之下，只好请路边的一个老人来评理。好说歹说，最后决定让士兵以八折的价钱把

东西拿走，这才算平息了纠纷。

在日常生活中，我们买东西的时候，总是希望价钱越低越好；而卖主总是希望价钱越高

越好。但上面故事里的人正好相反，买东西的人要抬价，卖主却要压价，确实是名副其实的

“君子国

按照通常的想象，如果一个社会中大家都无私谦让，时刻替别人的利益着想，那一定是

一个和睦安康的社会。但在“君子国”里我们看到，为了让自己吃亏、让别人受益，人与人

之间同样出现了纠纷和争执。故事中幸好有一个老人作裁判，才勉强平息了纠纷。

前面我们讲到，作为一种生物，人必须懂得自利才能生存在世界上。另一方面，在生物

进化中，舍己为人的无私行为有利于一个群体的生存与发展。这样一来，就会产生这样的问

题：人能不能仅仅在面对自然界的时候才讲自利，而在人与人之间都讲无私奉献？既然利他

主义是值得鼓励的，是不是把所有人都变成利他主义者，祛除一切私心杂念，就能把世界变

成美好的人间？

不要小看这个问题。历史上的很多有识之士，正是因为看到追求自利给人们带来的纷争

和痛苦，所以提倡大公无私、舍己为人，希望以此建立一个和谐美满的社会。他们中甚至有

人根据这样的思路，进行了各种形式的社会试验。这些试验都以失败而告终，但是很多人并

没有认识到这种努力遭到失败的根本原因。

现在我们来设想一个社会：在这个社会中，每个人都是真诚的、纯粹的慈善家，他们的

一切行为都是为了让别人过得更好；他宁愿牺牲自己的利益，也要促成别人的幸福；他们这

么做是发自内心的、全心全意的。在这样一个社会里会发生什么？

每天，当一个人醒来，他首先想到的是如何对别人行善，同时不让别人为自一受累。起

床之后，他会慌慌忙忙地寻找别人头一天换下的睡衣来清洗，还要把自己的脏衣服藏起来，

以免让别人找到。

接下来是，你掏钱为我买饭菜，我掏钱为你买饭菜。结果钱没有少花，饭菜却浪费了很

多。吃完饭之后，没有一个人会把碗放下，那样的话会有人抢着帮他洗碗。为了避免让别人

帮自己洗碗，每个人都把碗拿在手里，一直到下一顿饭。

如果遇上灾荒，粮食欠收，那么大家在吃饭的时候一定是你推我让，谁多吃一口就会惭

愧得比死还难受。于是大家就会比赛看谁吃得最少。这样一来，后果肯定是一个个面黄肌瘦,

身体虚弱，疾病缠身。

到了医院，如果是公费医疗，一定要少吃药，尽可能不住院，这样才能为国家节省医药

费。如果钱不是问题，那么每个人也会时刻关心着其他的病人，不断把医生和护士赶去照顾

其他的病人。这样，每个人推三阻四，延误治疗，最后很可能病情恶化，光荣牺牲。

即使没有生病，每个人也会面临自己的终身大事。为了促成别人的幸福，每个人都会争

先恐后地替别人介绍对象。如果别人没有结婚，自己就绝不结婚。因为每个人都要把别人的

幸福放在自己的幸福的前面。

但所有人都同时找到满意的对象是不可能的。于是，为了坚持让别人先找到幸福，每个

人都不结婚。这些人慢慢变老，有一天他们都去世了，没有留下后代，这个社会就消亡了。

通过上面的事例，我们可以看出：在一个社会中，如果每个人都大公无私，奉行完全的

利他主义，不仅避免不了纠纷，而且这个社会根本就无法运转和生存。所以说想通过改变人

的自利本性来追求美满社会的想法是行不通的。先不说人的自利本性能不能改变，就算可以

改变，想象中的幸福生活同样不会出现，社会反而会陷入混乱和灾难。

为什么会这样呢？

人性的根源（7）

首先，每个人的利益只有他自己最清楚，如果人们以利他为原则，往往找不到利益的落

脚点。因为别人想要什么，你不可能完全清楚。你根据自己的想象去为别人追求利益，往往

会张冠李戴，甚至颠倒是非。在这个世界上，有的人喜欢安静，有的人喜欢热闹；有的人喜

欢吃素，有的人喜欢吃肉……如果每个人都坚持用自己的标准去为别人谋利益，往往导致的

是灾难。打个比方，在一个由狗和兔子组成的社会里，如果奉行利他主义，狗就会把自己找

来的每一块骨头都塞给兔子，而兔子总是把自己得到的青草硬推给狗，结果双方都无法存活

下去。

进一步分析，你会发现，完全的利他主义存在逻辑上的内在矛盾。拿“君子国”的故事

来说，一个人如果把钱看作利益，为了利他，就要不停地给别人送钱。另一个人呢？如果也

把钱看作利益，他就不能收这份钱，如果收了钱，他就不再是一个利他主义者。如果他不把

钱看作利益，他可以收下了第一个人给的钱，但这样一来，第一个人又不能再称为利他主义

者，因为他做的事并没有给别人带来好处。除非两个人喜欢钱，并把所有的钱不停地推来推

去，才能称之为真正的利他主义。但这样的情况不可能长期持续下去。可见完全的利他主义

社会是一种不切实际的空想

利他主义要成为现实，必须有一个接受利益的对象。如果人人都要奉献出自己的利益，

只好把这些利益扔到大街上。所以说利他主义是和自利行为相辅相成的，有一次利他行为，

就必然有一次自利行为。不仅如此，利他行为必须有条件、有限度地施行。如果无条件、没

有限度，利他行为就不能维持下去。比如说有两只兔子，第一只兔子是利他主义者，它总是

把得到的青草全部塞给第二只兔子，而第二只兔子只是接受恩惠、永不回报，那么第一只兔

子一定会死去，利他行为也就停止了。

特别值得注意的是，无条件的利他行为将为另••批人提供白占便宜的机会。比如一位学

雷锋的好心人为附近群众免费修理锅碗瓢盆，于是在他面前排起了几十个人的长队，每个人

拿着个破损待修的器皿。这样的场景经常被当作宣传好人好事的典型，可事实上除了那个

修理人，其他几十个人不是来学雷锋做好事的，而是来捡便宜的。这时候如果有人再找一位

做好事的人义务替他排队，他就更捡了便宜。由此推论，一个社会中如果大多数人都做到无

私奉献、舍己为人，就很可能被少数人利用，肆无忌惮地满足自己的私欲。

总之，利他行为只能根据双方自愿的原则，有条件、有限度地施行。人们不仅要在面对

自然界的时候讲自利，在社会交往中也要讲自利。纯粹无私的社会不可能存在，追求完全的

利他主义将导致社会的混乱和灾难。

但最后要强调，虽然不能把无私奉献作为社会交往的根本原则，生活中仍然需要无私谦

让的精神。因为现实生活中的很多情况下，利益的界限并不清楚，或者人与人之间处于不对

等的地位。这时候，只有有人暂时牺牲自己的利益，奉行利他主义，才能避免人与人之间的

冲突，使社会和谐地运转。

例如儿个人一起，共同完成一项工作或科研成果时，我们很难分清楚谁的贡献到底是多

少。这时候，如果有一笔科研奖金发下来，要分配奖金时就没有•个精确的标准。如果人人

都想多得一点而不是少得一点，就会发生纠纷。这样的事例多得不胜枚举。如果大家各不相

让，最后只能不欢而散，事业垮台。

再有，当人们处于不对称的地位时，牺牲自己帮助别人就成为一种必要。一个不识水性

的人落水遭到危险，他需要别人来救助。这种情况在日常生活中处处可见：青年人对于老年

人或儿童，男人对于女人，健康人对于生病的人——更一般地，强者对于弱者，地位都是不

对称的。这就需要前者照顾后者，因为每个人都可能落到弱者的地位。

正因为在一个社会中存在人与人的处境、条件不对称，舍己为人、先人后己才成一种道

德要求。一个处处克己奉公，把别人的利益看得比自己利益还重的人，是一个高尚的人、值

得尊敬的人。

思考和练习

1.为什么完全无私的社会行不通？找•个机会把这个道理跟父母说一遍。

2.如果让你选择，你愿意生活在“君子国”还是现在的社会？为什么？

本章小结

人的本性是自利（也可以说是自私）的。这是人作为一种生物生存在世界上的前提条件。

有时候人会表现出一些无私的行为，但这些看似无私的行为其实有着深刻的自利动机。

通过马斯洛的需求层次理论，我们可以清楚地看到，人的无私行为是一种特殊的臼利行为。

有条件、有限度的利他行为有利于人类群体的生存和发展。但如果人类奉行完全的利他

主义，整个社会就会陷入混乱和灾难。

人性自利是经济研究的起点。经济学强调人是“经济人”，意思是说，人总是要想尽一

切办法增进自己的利益。有了这个前提，才会有经济活动和经济原理。经济学就是研究人如

何实现自己最大利益的学问。

强调人的自利性，并不是说人和动物没有区别，也不是说人应该随心所欲、不择手段地

追求自己的利益。同样是为了自利，可以用多种方式。动物世界的方式就是残酷争夺、你死

我活——这也是人类社会早期阶段谋求利益的方式。但在往后的社会里，情况逐渐开始变化。

变化是如何发生的？下一章的内容将告诉你。

社会秩序及其演变（1）

这天，在放学回家的路上，你发现附近的商店里来了一种新款的电动单车。它样式新颖、

结构精致，浑身闪耀着漂亮的金属光泽，正是你梦寐以求的东西。

你很想得到它。可是你有什么办法呢？

你可能会想，如果自己是孙悟空就好了。这样的话，吹一口气，让单车变小，飞到你的

口袋里，然后就带着它高高兴兴地回家。或者干脆，你大摇大摆地走进商店，骑着单车就走,

谁敢拦你，让他尝尝金箍棒的厉害。

这样的话，东西很容易到手。但是你没有给钱，所以你是在偷和抢。

你说，算了，既然偷和抢都是犯法的，还是给钱吧！于是你拿来几张废纸，吹一口气，

变出几张钞票，拿着它们把单车买下来。

但这时候你的钞票是自己造出来的，店主并不知道，所以你这是骗。

如果你不想通过偷、抢、骗得到这辆单车的话，你就要打工挣钱、或者把父母给的零花

钱攒起来，直到能买下这辆单车。这需要你付出更大的艰辛和努力。

人都是自利的，但追求自利有多种方法。就像你面对的这辆单车，如果没有人管，去偷

去抢是最省事的办法。但事实上这不太可能，因为这是犯罪，要受到法律的制裁。所以大部

分人都要靠工作去换取自己想要的东西。

但根本的问题是，为什么会有法律？如果说一个普通人不敢犯罪是因为害怕警察的话，

为什么警察不去偷和抢？如果说警察也有人管，那管警察的人为什么不去偷和抢？既然偷和

抢是获取利益的捷径的话，为什么大家都不靠偷和抢来实现自己的利益？

这些问题看似可笑，其实蕴含着人们为了追求利益从掠夺走向合作、从混乱走向法治的

历程，就是下面要讲述的内容。

为什么会有法律和道德

在上一章，我们反复强调，人都是自利的，人的各种行为都是为了满足自己的某种需要。

这样•来，有人会问：“既然人都是自利的，难道说人和动物都一样吗？这样的话好人和坏

人又有什么区别呢？”

如果今天来回答这个问题，我们当然要说，人和动物不一样，好人和坏人是有区别的。

好人就是那些遵纪守法、道德高尚的人；坏人就是那些违法乱纪、不讲道德的人。

但前面说过，人起源于动物。在人类历史的最初阶段，人和动物没有区别。他和其他动

物一样，为了生存在世界上苦苦挣扎。他的全部生活内容就是捕食猎物，同时避免自己被别

的动物吞食，就像我们现在看到的动物世界一样。

可以想象，在那样一个残酷争斗、你死我活的世界里，人与人之间可能发生任何事情：

他们可能会进行一些简单的合作（就像猩猩、大象）；也可能独自捕食、互不干扰（如老虎、

狮子）；甚至可能自相残杀、同类相食（例如在原始部落中有人吃人的习俗记录）。但无论如

何，我们今天所说的法律和道德，在人类初期是不存在的。

不仅是在人类历史的初期，在人类社会的很多特殊时期，我们平时称为道德和法律的东

西，都会荡然无存。例如在战争、动乱、自然灾害等情况下，会发生大规模违反道德和法律

的行为，如杀人、抢劫、偷盗等。这种情况我们都认为是野蛮和不人道的。然而奇怪的是，

它们确实是人做出的，而且也是人为了追求自利或维持生存做出来的。

于是就要问：为什么会有道德和法律？为什么人们既有道德和法律，又会违反法律和道

德？道德和法律到底是什么东西？对此，我们下面将要论证：道德和法律是约束人们盲目自

利的行为规则，它限制人的短期利益，但却能维护每个人的长远利益，是人们追求自己最大

利益的结果。

拿偷盗来说，可能有各种各样的原因。有的人可能是因为好吃懒做；也有人可能是偶遇

天灾人祸，难以维持自身生存，不得不去偷盗。无论如何，与从事生产相比，偷盗是获得利

益的捷径。从人的本性出发，如果不受任何约束，一个人在社会中必定选择偷盗作为自利的

行为模式。但在一个不受约束的社会里，如果人人都去偷盗，会发生什么呢？

从前，有一个地方生活着两个人。一个叫罗贝，一个叫希富。那时候没有国家，没有法

律，没有道德，每个人都凭自己的天性行事。他们为了自己的利益，既可以专心生产，也可

以互相偷盗。

本来，如果他们各自专心生产，每个人每年能生产1000斤粮食。但有一次，喜欢喝酒

的罗贝从希富的仓库经过，看见周围没有人，就偷走了100斤粮食，准备用来酿酒喝。

社会秩序及其演变（2）

两天后，他发现自己的仓库少200斤粮食。原来，希富趁他不在的时候，不仅拿回了自

己的100斤粮食，也偷走了他的100斤粮食。

罗贝不甘心，决定再把粮食偷回来。这天晚上，他趁着夜色摸到希富的仓库。正当他越

来越靠近大门的时候，突然脚下一软，掉进一个坑里，摔得头破血流。原来，为了防止他的

偷盗，希富白天什么也没干，专门挖了这个陷阱。

罗贝连滚带爬地回到家里，气急败坏。第二天，他什么也没干，去砍了木材，做成•架

梯子，准备晚上从仓库的背面去偷希富的粮食……

就这样，他们互相偷盗，还要花时间防止对方偷盗。原来他们每年每个人能生产1000

斤粮食，现在不能专心生产，每个人只能生产600斤粮食。

由此可见，为了贪图便宜，人与人之间出现了偷盗行为。但偷盗行为最终会降低生产效

率，使每个人的利益都受到损失。所以说偷盗是一种盲目的自利行为。这时候，为了避免损

失，有两个可能：

一个可能是他们双方约定，从此不再偷盗，专心进行生产，这样每个人每年还能收获

1000J7'»但这个规定没有强制力，只能靠自觉遵守。

另一个可能是，突然出现一个非常强壮的人，他警告罗贝和希富，从此不许偷盗，否则

就会受到他的惩罚。这样，他们不敢再偷盗，每年仍然能收获1000斤粮食。但作为报酬，

他们每个人要向他上交200斤粮食（这样他们还剩800斤，也比偷盗的时候好）。

道德和法律就是这样发展起来的。直观地看，道德和法律就是指示人们在社会交往中应

该做什么、不应该做什么的规定。在上面的例子中，在禁止偷盗这件事匕如果人们仅仅在

口头和思想上达成约定，这就是一种道德。平常我们要求一个人不能撒谎、不能忘恩负义、

不能歧视残疾人等，都属于这样的情况。而如果这种规定形成了文字和案例，并由暴力来监

督执行，这就是法律。例如不能杀人、不能抢劫、不能盗窃等，往往都有明文规定，并由法

律机构监督执行的。

从上面的例子中还可以看出，如果大家都自觉遵守不偷盗的约定，就不需要付出额外的

成本。但如果需要一个暴力机构来监督大家，就要给监督者专门的报酬（每人上交200斤粮

食）。所以说遵守道德比法律监督更节约成本。

但问题是，如果仅仅从道德上规定人们应该做什么、不应该做什么，往往无法保证这种

规定得到实施。只有在暴力的监督下，规定才能严格地执行，这就形成了法律。这里的矛盾

是：如果大家都遵守道德，就能节约成本，使每个人受益。但如果没有强制力，道德往往被

破坏，所以不得不求助于法律。

至此，可以对道德和法律作出比较规范的定义：所谓道德，就是人们通过观念认同、靠

每个人自觉遵守的行为准则：而法律是以暴力做监督、由专门机构颁布执行的行为准则。

道德和法律的最大特点是：它们是为了遏制盲目的自利行为而作出的规定，但结果是使

每个人的利益得到更多的保证。

例如杀人、抢劫、偷盗，是典型的犯罪行为。之所以发生这些犯罪，是人们追求某种利

益而导致的。但如果人人都去杀人、抢劫、偷盗，则每个人的利益都会受到损害。为了避免

这种损害，法律规定，不许杀人、抢劫、偷盗。

再如欺骗、违约、歧视，一般认为是不道德的。这些不道德的行为，往往也是由某种自

利的动机引起的。而如果人人都奉行这种不道德的行为，则社会的效率会大大降低。所以说

讲道德是对全社会有利的。

道德和法律不仅禁止人们做某些事情，也要求人们做某些事情。例如，乐于助人、仗义

勇为、救济贫苦，这都是讲道德的要求，这么做的人会受到公众的赞誉。相应地，为了救济

贫困，社会可能制定出救济法；为了鼓励人们捐助公益事业，法律可能规定税收减免，等等。

这些要求在总体上对每个人都是有利的。

法律和道德的另个共同点是：违反之后都会受到惩罚。犯罪要受到处罚，这是毫无疑

问的。而另一方面，违反道德同样要受到惩罚。只不过惩罚的形式不同。一个违反道德的人，

会受到家人的责骂、社会的谴责，导致名声扫地，众叛亲离，没有人愿意跟他交往。这最终

会损害到他的精神和物质利益。

1994年，美国发生了轰动一时的辛普森杀妻案。当时，橄榄球运动明星辛普森的前妻

妮可和她的一位男友被人杀死她的住宅门前。警方认为辛普森有重大嫌疑。他们在案发现场

找到了与辛普森血型一样的血迹，接着在对他的住所进行的搜查中发现了血迹，并找到了手

套、球鞋等与出事现场留下的痕迹相吻合的物证。

但最后辛普森并没有被定罪，原因是他高薪聘请的律师指出，警方在办案过程中使用了

刻意编造的证据和不可靠的证词。

社会秩序及其演变（3）

人们普遍认为，是警方工作的失误和法律程序的漏洞使辛普森逃脱了制裁。但是，由于

辛普森的犯罪证据非常明显，大多数人认定他是真正的凶手。虽然他没有受到法律的制裁,

但在道德上他遭到了社会的唾弃。以辛普森为标志的商品再也卖不出去，他的“名气”最终

变得一钱不值。

作为人的社会行为规范，与法律相比，道德是更为根本的要素。法律和道德是为了更好

地维护每个人的利益而产生的，如果人人都遵守道德，就用不着制订法律。但由于很难保证

每个人时刻都遵守道德，所以才需要法律。正因为如此，法律的精神和道德的要求在大部分

情况下是一致的。现代社会的法律非常繁琐，即使是法律专业的博士也不可能全部记得住，

但普通人只要讲道德，不学法律也不至于犯法。•个人到了外国，不用专门研究外国的法律,

只要遵照日常的道德教育去行事，基本上也不会触犯法律。

另一方面，与人们道德不相符的法律，往往难以执行，也不可能长期存在。例如，盗版

不好，这在西方国家是大部分人的共识，所以盗版犯罪并不多见。但在中国，由于信息技术

起步较晚，人们往往认为无形的东西可以随便使用，所以盗版活动屡禁不止。再如，我国在

改革开放初期有一项罪名叫“投机倒把”，其实就是长途贩运，后来大家都认识到有益无害，

所以这项法律就废除了。可见道德和法律不会长期背离。甚至可以说，道德是制订法律的根

源和依据，而法律是形式化、精确化、强制化的道德。

道德和法律是维护社会利益的行为准则，但对于如何才能增加社会利益，人们的认识是

不断变化的，所以道德和法律会发生变化。现代法律都禁止杀人，但是在远古时代，把一些

人作为祭品杀死却很正常。中国古代讲究君臣父子关系，“君要臣死，臣不得不死，父要子

亡，子不不亡”，还说什么“女子无才便是德”，女性守寡不能改嫁等等，这些在今天来说已

经不再是道德。古代人鄙视商人，甚至认为清心寡欲也是道德，但现代人显然没有这种道德。

总之，人们在生活中无时无刻不受到道德和法律约束，法律和道德指引着人们的各种社

会行为，法律和道德是社会秩序的两大支柱。

思考和练习

1.法律和道德的共同特点是什么？它和人的自利本性有什么关系？

2.法律和道德有什么不同之处？两者之间有什么关系？

3.举例说明两件事：道德会发生变化；不符合道德的法律无法存在。

国家产生之后人的自利行为

儿百万年前，地球上出现了人类。设想从那时候开始，有一个外星人一直在太空中注视

着地球上的人类活动，他会看到什么呢？

他看到原始人在围捕猎物，茹毛饮血"看到人们组成了氏族部落，为了争夺猎物拼命厮

杀；看到埃及的几十万奴隶，在皮鞭的驱使下，为法老修建金字塔；看到古罗马的竞技场里，

贵族们让角斗士互相搏杀，以此取乐。

他看到秦始皇统一中国，焚书坑儒；看到陈胜、吴广揭竿而起、天下大乱；看到楚汉相

争、三国演义；看到唐代的太平盛世、看到清朝的穷途末路；他看到一次次的横征暴敛、一

次次的农民起义、一次次的改朝换代。

他看到一次又一次的战争：从十字军东征到成吉思汗西讨，从美国独立革命到拿破仑征

战欧洲，从非洲种族仇杀到两次世界大战……他看到烽烟四起，战祸连绵，有无数的人在战

争中死去，也有人因此得到荣华富贵。

回顾人类社会五彩斑斓的历史，我们可以发现•个特点，那就是人们追求自利的本性从

来没有改变，但追求自利的方式却不断在变。

在上一节，我们说过，在追求利益的过程中，为了避免盲目自利带来的损害，社会产生

了道德和法律。道德可以靠每个人自觉遵守，但法律必须有专门的机构来监督执行。下面我

们就来考察执法机构是如何在历史上产生的。

在人类历史早期，没有法律，也没有执法机构，但却有群居生活。群居生活之所以存在，

是因为群居生活要比单独行动更有利于生存。比如在捕猎的时候，许多人的围追堵截肯定要

比一个人更有效。如果要挖陷阱，集体的力量也更能发挥作用。再如一个人单独行动，难免

有运气不好一无所获的时候。但如果是在一个集体中，不可能每个人都空手而归，这样就减

少了挨饿的机会。到了晚上，每次派一个人站岗，其他人就可以睡个安稳觉，等等。

由于群居生活的种种优势，人们结成了以血缘和区域为纽带的部落。在原始部落早期，

由于存在广泛的血缘关系，并且生产力水平较低，人们只有齐心协力才能解决基本的温饱问

题，所以人与人之间呈现出非常平等、团结的合作关系，依然不存在国家和法律。

但情况很快发生了变化。原因是人们懂得了更好的生产方法。聪明的人发现了种植粮食

的奥秘。他们还发现，把捕获的猎物驯养起来，让它们生育繁殖，比立即就杀死它们能得到

更多的肉食。这样一来，不仅每天填饱肚子的问题解决了，而且有了剩余的粮食和牲畜。

社会秩序及其演变（4）

这导致了两个变化。首先，在部落内部，各种偷盗、偷懒行为和利益纠纷逐渐增多，因

为有了剩余产品，人们不用每天全力以赴地从自然界中获取食物，而可以从剩余产品中争夺

利益。另一方面，可以设想，山那边的部落还没有学会种植和养殖的技术，他们在琢磨，从

这个部落的仓库里抢些粮食和牲畜，要比到野外捕猎要容易些。这样的事迟早会发生——而

且终于发生了。

于是，建立起某种专门的暴力机构就成为必要。一方面，要用来抵御外部的侵袭和掠夺。

另一方面，要用来执行法律，制止内部偷盗行为和各种纠纷。这样的机构可能通过推举产生,

也可能是通过武力斗争产生——但无论如何，只要它一出现，就一定会存在下去，因为它符

合人们制止纠纷、专心生产的共同利益。而一旦出现专门的执法机构，国家的雏形就出现了。

国家之所以产生，是因为在一个社会里，法律的存在对大家都有利。为了执行法律，必

须建立专门的暴力机构，包括警察、军队、法庭、监狱、官员等。为了供养这些执法机构的

人员及设施，受法律保护的人必须上交一部分劳动产品，也就是赋税。在一定区域里发挥作

用的法律、贝武税和暴力机构，就构成了国家。

在出现国家之后的几千年里，围绕国家政权出现了各种各样的战争和屠杀，但国家的两

个重要功能：抵御外部掠夺和维持法律秩序，却一直没有改变。一旦丧失这两个功能，国家

的统治者就必然垮台。因此，尽管历史上的大部分国家都出现过剥削甚至奴役的记录，但与

无政府状态的混乱相比，国家秩序是一种进步，是人们不得不选择的社会生活方式。

据统计，从公元前3200年到本世纪80年代，在有文字记载的5000多年间，人类共发

生了大大小小的战争14500多次，平均每年2.6次，大约夺去了36.4亿人的生命。在这

期间，真正没有战争的和平年份只有290多年。这些战争大多是以国家的名义或是由于争夺

国家统治权引起的。

为什么围绕国家政权发生了无穷无尽的战争？下面来看，在社会需要法律和国家的前提

下，人们将如何追求自己的利益。

在需要法律的社会中，一个人有三种追求利益的方式：一是去偷盗和抢劫。这是实现利

益的捷径，但要受到法律的制裁；二是当个普通老百姓，专心生产。但要向执法者上交一定

赋税；三是充当执法者，维护社会秩序，以此享受广大民众上交的赋税。

直观地看，第三种角色最有利。作为执法者，拥有合法的暴力，可以向社会大众征税,

在这个过程中，可以保障和随时扩大自己的权益。因为征税的标准是由执法者单方面决定的，

谁不服从，就会受到暴力的处罚。也可以说，在人类社会早期，执法者和盗匪类似，他们之

间并没有一条不可逾越的界限。当执法者不顾民众的感受，利用合法暴力大肆收刮民财的时

候，就变成了盗匪。而当盗匪愿意放弃对民众的掠夺，转而向他们收取合理的保护费的时候,

就变成了执法者。

这并不奇怪。不要忘记，人是由动物转变来的。在不受约束的情况下，人会采取各种各

样的自利行为，因此才需要制订法律。现在虽然有了法律，但出于自利的本性，制订和执行

法律的人当然也会利用执法的权力来谋求自己的最大利益。于是，在人类社会早期，出现了

两个显著现象：一是人与人之间通过暴力来决定谁能充当执法者；二是执法者利用合法的暴

力为自己谋求私利。

在古代，以皇帝为首的统治集团就是法律的制订和执行者。而皇帝的地位都是靠暴力斗

争得来的，死后还要传给自己的后代。中国有句古话：“普天之下，莫非王土；率土之滨，

莫非王臣”，意思是说，天底下的土地都是皇帝的，天底下的百姓都要听皇帝的话。在古代

西方，长久以来也有“君权神授”的说法，宣扬皇帝的权力是上帝赋予的。总之，不管普通

人愿不愿意，因为有了军队和警察，皇帝就成了国家的主人。

这导致了两个倾向：一是皇帝可以随心所欲，想干什么就干什么；二是人人都想当皇帝。

由于第一点，往往会导致皇帝挥霍无度，横征暴敛。例如我们经常在历史书上看到，皇帝吃

一顿饭要花几万两银子，过一次生日要挪用一支部队的经费，修一座陵墓要征用几十万人的

劳役等，都是这样的事例。但过度的横征暴敛会使民众无法承受，这往往导致有人通过起义、

政变等手段，推翻以前的皇帝，然后自己做皇帝。这就是历史上纷争不断、王朝更迭的原因。

有了绝对的权力，皇帝就很容易发动对外扩张的战争。我们说过，在没有限制的情况下，

偷盗、抢劫是一个人获得利益的捷径。而一个国家的皇帝想占领更多的土地，征收更多的贝武

税，最直接的办法对另一个国家发动战争。况且很多时候皇帝发动的战争也会得到本国民众

的支持。因为一个国家人口增多，土地有限，在发动战争后，战胜国的领土扩大，民众也能

得到好处。在战争胜利之后，皇帝往往把掠夺的一部分战利品（如土地、粮食、牲畜等）分

给的下属和士兵，这也使对外战争得到了更多的支持。

2001年，《亚洲华尔街日报》进行了一次评选，评选的内容是：谁是过去•千年历史中

最富有的人？在经过一系列统计和调查后，这家报纸公布了评选的50位“千年巨富”。

在这50个最富的人中，有七种身份。其中以暴力为后盾的统治者最多，占22位；贸易

商或金融商与生产商并列第二，各有9位；官场上的贪污受贿者第三，共有4位；并列第四

的有三种身份：殖民者2位，教皇2位，官商2位。

社会秩序及其演变（5）

在入选的50人中，有6名是中国人，他们分别为是成吉思汗、忽必烈、和坤、刘谨（明

朝太监）、伍秉鉴（清朝商人）、宋子文。

据介绍，明朝武宗年间的太监刘谨被处死后，人们从他家中搜出黄金37万公斤、白银

805万公斤。而清朝的贪官和坤被查出贪污的白银竟然有2.2亿两。

按照《亚洲华尔街日报》的统计，如果按征服土地来计算，在职业一栏是“征服者”，

财富来源一栏是“掠夺”的成吉思汗是历史上最富有的人。在他的统治下，蒙古骑兵横扫亚

欧大陆，打下了1300万平方公里的土地。

仔细分析人类社会早期的历史，你会发现：人们在很长的时间里并没有走出盲目自利的

怪圈。前面说过，在不受约束的情况下，人会选择偷盗和抢劫作为自利的方式，这将损害到

每个人的利益，因此出现法律和国家。但是在出现国家之后，偷和抢并没有从人的行为方式

中消除。只不过这种行为的形式和规模发生了变化，转化为争夺国家政权和对外征服扩张的

斗争。

之所以说早期的国家政权是一种有组织的掠夺，关键在于，古代的统治者在向民众收取

赋税时根本不进行协商，不需要征得民众的同意，他用暴力来保证自己的要求得到满足。而

对外的征服扩张更是赤裸裸的掠夺行为，战胜的国家会将战败国的•切财产据为己有，战败

国的所有人只能让对方随意处置。例如在古罗马，每次打完胜仗后都要展示掠夺来的黄金和

奴隶（俘虏），以此作为凯旋的仪式。

或许有人会问：广大民众为什么要任由少数统治者剥削和掠夺？对此只能回答：社会进

步需要时间。我们可以想象，在古代，一个普通民众或许会对统治者的横征暴敛感到不满，

但他不会考虑去改变整个社会制度。作为现实中自利的人，他考虑的是如何能成为那个高高

在上的统治者，或者，在已有的国家政权中谋得一官半职，或者在对外征服的战争中杀敌立

功，得到赏赐，等等。在一定的历史时期内，大部分人都持这样的观念，所以这样的制度不

会改变。

总之，古代的国家政权相对于无政府状态是一种进步，但它依然是一种掠夺制度。在这

种制度下，少数掌握国家政权的人可以用合法暴力对民众进行掠夺，也经常发动对外征服扩

张的战争。而其他遭受掠夺的人，尽管不情愿，也只是希望改变自己的角色，由掠夺对象变

为掠夺者。这就是古代社会中人们追求自利的图景。

思考和练习

1.什么是国家？国家产生的根本原因是什么？它的基本功能是什么？

2.为什么说国家的出现是历史的进步？为什么又说古代国家政权是一种有组织的掠夺

方式？

3.你是否同意国家统治者跟盗匪相似的观点？为什么？

囚犯难题和社会进步

一个月黑风高的夜晚，城市里发生了一起凶杀案。有一个富人在家中被杀，他的财物被

盗。

警察迅速赶到现场。在警犬的帮助下，警方抓到了两名嫌疑犯：吉米和迈克，并在他们

的住处搜出了被盗的财物。面对证物，他们声称：确实到过案发现场，但当时那个富人已经

死去，他们只是顺手牵羊偷了一些东西。

于是警方把他们分别关起来，单独审讯。

一位警官对吉米说，因为偷东西证据确凿，他至少要被判刑2