2023年基金从业人员考试模拟题

2023年基金从业人员考试模拟题一、单项选择题（共30题，每题1分，共30分）1.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。选项D中“确保基金持有人依法合规经营”表述错误，合规管理主要针对基金管理人。2.以下关于开放式基金份额登记的说法，错误的是（）。A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理D.基金注册登记机构一般只受理国家有权机关依法要求的冻结与解冻、账户信息修改等特殊业务答案：C解析：我国开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，C选项说法错误。A选项是开放式基金份额登记的定义，表述正确；B选项，基金份额登记能明确和变更持有人及其权利，具有法律效力；D选项关于基金注册登记机构受理特殊业务的描述也是正确的。3.以下不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性答案：D解析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点。但通常表述为“及时性”更准确，强调服务能在合理时间内响应客户需求，“时效性”并不是基金客户服务特点的典型表述。A选项专业性指服务人员需具备专业知识；B选项规范性要求服务遵循一定标准和流程；C选项持续性表示服务是贯穿基金销售及持有全过程的。4.某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金（LOF），假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为（）份。A.9611.92B.9708.73C.9852.22D.9900.00答案：A解析：首先计算净申购金额，净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）=10000÷（1+1.5%）≈9852.22元。然后计算申购份额，申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值=9852.22÷1.025≈9611.92份。5.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：A解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务，A选项说法错误。B选项客户身份资料保存期限的规定是正确的；C选项在基金募集申请核准前不得公布宣传推介材料，符合规定；D选项关于基金销售机构进行客户风险等级划分的考虑因素表述正确。6.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争B.公平合法有序竞争C.内幕交易和操纵市场D.欺诈客户答案：B解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，不得进行内幕交易和操纵市场，要公平合法有序竞争，反对不正当竞争。A选项不正当竞争违反了诚实守信原则；C选项内幕交易和操纵市场是不诚信的行为；D选项欺诈客户同样违背了诚实守信。所以正确答案是B。7.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.基金销售业务B.基金投资顾问业务C.基金理财业务D.基金客户服务业务答案：B解析：基金投资顾问业务是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动，B选项正确。A选项基金销售业务主要是销售基金产品；C选项基金理财业务表述不准确；D选项基金客户服务业务侧重于为客户提供服务支持。8.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D解析：封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种，而场内认购和场外认购是开放式基金的认购方式，D选项说法错误。A选项开放式基金认购程序包含认购和确认是正确的；B选项开放式基金认购收费模式分为前端和后端收费；C选项封闭式基金认购价格及费用的描述也是正确的。9.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.持续性B.营利性C.专业性D.服务性答案：B解析：基金市场营销具有服务性、专业性、持续性和适用性等特殊性。基金销售机构销售基金产品是为了满足投资者的投资需求，并非单纯以营利为目的，所以营利性不属于基金市场营销的特殊性，B选项符合题意。A、C、D选项均是基金市场营销的特点。10.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准，C选项正确。11.基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。Ⅰ.员工自律Ⅱ.部门各级主管的检查监督Ⅲ.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制Ⅳ.董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，答案选B。12.下列关于基金半年度报告的披露的说法，错误的是（）。A.半年度报告不要求进行审计B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标C.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告D.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况答案：C解析：半年度报告的管理人报告不需要披露内部监察报告，C选项说法错误。A选项半年度报告不要求审计是正确的；B选项半年度报告只需披露当期主要会计数据和财务指标；D选项半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况也是符合规定的。13.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力B.基金产品收益和基金投资人风险承受能力C.基金产品期限和基金投资人资金使用期限D.基金产品规模和基金投资人资金规模答案：A解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配，将基金销售给适合的基金投资人，A选项正确。B选项收益与风险承受能力匹配不准确，关键是风险匹配；C选项期限匹配不是主要考量因素；D选项规模匹配也不是核心要点。14.（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信答案：B解析：尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责，B选项正确。A选项忠诚强调对机构的忠心；C选项诚实侧重于真实不虚假；D选项守信主要指遵守承诺。15.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.对证券投资业绩进行预测Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都属于禁止行为，答案选D。16.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产答案：A解析：销售服务费是从基金资产中计提的，用于支付销售机构的佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等，并非由申购人承担，A选项说法错误。B选项申购费用由申购人承担且不列入基金资产；C选项基金管理人可根据情况调整申购费率；D选项赎回费用由赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产的表述正确。17.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容答案：B解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供，并非必须由基金销售机构的特定部门完成，B选项说法错误。A选项基金销售适用性应遵循的原则表述正确；C选项禁止销售不匹配产品符合要求；D选项在认购或申购申请中加入意愿声明内容也是合理的。18.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则答案：A解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，A选项正确。B选项独立性原则强调合规部门和合规人员的独立；C选项公正性原则要求合规人员公正对待各项事务；D选项专业性原则侧重于合规人员具备专业知识和技能。19.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。A.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布的，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息B.包括公开出版资料C.不包括海报、户外广告D.包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料答案：C解析：基金宣传推介材料包括海报、户外广告等，C选项说法错误。A选项是基金宣传推介材料的定义；B选项公开出版资料属于其范围；D选项中宣传单等宣传资料也在范围内。20.以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。A.基金托管人资格由中国证监会和银保监会核准B.基金托管人资格由中国证监会核准C.基金托管人资格由中国银保监会核准D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案：A解析：基金托管人资格由中国证监会和银保监会核准，A选项正确，B、C选项错误。中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常持续监管等多个方面，D选项错误。21.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险答案：B解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，B选项正确。A选项市场风险是指因市场价格波动等因素导致的风险；C选项操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险；D选项信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。22.关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。A.不同基金的资产分别核算B.重要业务部门和岗位物理隔离C.基金会计担任公司会计D.基金资产和公司资产独立运作答案：C解析：基金会计和公司会计应严格分离，不能由基金会计担任公司会计，以保证基金资产核算的独立性和准确性，C选项做法错误。A选项不同基金资产分别核算符合内部控制要求；B选项重要业务部门和岗位物理隔离可以防止风险传递；D选项基金资产和公司资产独立运作也是正确的做法。23.下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用B.后端收费模式在赎回基金份额时才支付认购费用C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D.后端收费模式下，随着持有期限的延长，认购费率一般会递减答案：C解析：后端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金，而不是前端收费模式，C选项说法错误。A选项前端收费模式在认购时支付费用；B选项后端收费模式在赎回时支付费用；D选项后端收费模式下，持有期限越长，认购费率一般递减，这些表述都是正确的。24.下列不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户的动态分析B.通过加强客户沟通了解客户深度需求C.加强对基金行业的监管D.做好客户的参谋答案：C解析：加强对基金行业的监管是监管机构的职责，不属于基金客户个性化服务的范畴，C选项符合题意。A选项做好客户动态分析可以更好地了解客户需求并提供个性化服务；B选项通过沟通了解深度需求也是个性化服务的方式；D选项做好客户参谋为客户提供专业建议，属于个性化服务。25.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第四日答案：B解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告，B选项正确。26.以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B.内容转化。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。前者通常上升为法律，成为法律的一部分C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用答案：C解析：道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在强制力上对道德具有补充作用，而不是“约束力”，C选项说法错误。A选项道德和法律目的一致，都是调控手段；B选项关于道德内容转化的描述正确；D选项法律对传播道德有促进作用也是正确的。27.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：B解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，B选项表述错误。A选项关于基金份额持有人大会召开的参加人数要求是正确的；C选项召集人提前三十日公告相关事项符合规定；D选项不得就未经公告事项表决也是正确的。28.（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈B.隐瞒C.误导D.夸大答案：A解析：欺诈是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断，A选项正确。B选项隐瞒只是不透露信息；C选项误导强调引导客户产生错误，但不一定是故意欺骗；D选项夸大是对事实进行过度描述。29.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A.确保投资者的利益优先B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避答案：A解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先，A选项正确。不能以个人利益或所在机构利益优先，B、C选项错误；回避不能解决利益冲突问题，D选项错误。30.关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施C.管理人不能只关注风险损失，而不关注风险回报D.基金管理人所面临的风险类型有市场风险、流动性风险、信用风险等答案：无（本题无错误选项）解析：A选项风险评估采用定性和定量结合方法是常见且合理的；B选项基金管理人对风险进行评价和平衡并采取相应措施是风险管理的重要环节；C选项管理人不能只关注损失而忽视回报，要综合考量；D选项基金管理人面临的市场风险、流动性风险、信用风险等都是常见的风险类型。二、组合型选择题（共15题，每题2分，共30分）31.以下属于基金客户服务原则的有（）。Ⅰ.客户至上原则Ⅱ.有效沟通原则Ⅲ.安全第一原则Ⅳ.专业规范原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等。客户至上要求以客户利益为核心；有效沟通确保信息准确传递；安全第一保障客户资产和信息安全；专业规范保证服务质量。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，答案选D。32.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.预测基金的证券投资业绩Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金宣传推介材料不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得预测基金的证券投资业绩；不得违规承诺收益或者承担损失；不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意，答案选D。33.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有（）。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构在实施基金销售适用性过程中应遵循投资人利益优先原则，将投资人利益放在首位；全面性原则，全面考察各方面因素；客观性原则，依据客观事实进行评价；及时性原则，及时更新信息和调整策略。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，答案选D。34.基金管理人内部控制的基本要素包括（）。Ⅰ.控制环境Ⅱ.风险评估Ⅲ.控制活动Ⅳ.信息沟通A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。控制环境是基础；风险评估识别和分析风险；控制活动实施具体控制措施；信息沟通保证信息传递；内部监控监督内部控制的有效性。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，答案选D。35.以下属于基金管理人制定内部控制制度原则的是（）。Ⅰ.合法、合规性原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.审慎性原则Ⅳ.适时性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人制定内部控制制度应遵循合法、合规性原则，确保制度符合法律法规；全面性原则，涵盖各个方面和环节；审慎性原则，以防范风险为出发点；适时性原则，根据情况及时调整和完善制度。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，答案选D。36.开放式基金的申购、赎回原则包括（）。Ⅰ.金额申购Ⅱ.份额赎回Ⅲ.已知价原则Ⅳ.未知价交易原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：开放式基金的申购、赎回原则是金额申购、份额赎回，采用未知价交易原则。金额申购指投资者以金额申请购买基金份额；份额赎回指投资者按份额赎回基金；未知价交易原则是指申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。已知价原则不是开放式基金申购、赎回原则，Ⅲ错误，答案选B。37.基金销售渠道审慎调查包括（）。Ⅰ.基金代销机构对基金管理人的审慎调查Ⅱ.基金管理人对基金代销机构的审慎调查Ⅲ.基金托管人对基金代理机构的审慎调查Ⅳ.基金代理机构对基金托管人的审慎调查A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查和基金管理人对基金代销机构的审慎调查，目的是了解双方的情况，评估合作的可行性和风险。Ⅰ、Ⅱ正确，答案选A。38.下列关于基金职业道德修养的方法，正确的是（）。Ⅰ.正确树立基金职业道德观念Ⅱ.深刻领会基金职业道德规范Ⅲ.积极参加基金职业道德实践Ⅳ.深入贯彻基金职业道德教育A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金职业道德修养的方法包括正确树立基金职业道德观念，明确职业道德方向；深刻领会基金职业道德规范，掌握具体要求；积极参加基金职业道德实践，在实践中提升修养。而深入贯彻基金职业道德教育是外在的教育行为，不属于个人职业道德修养的方法，Ⅳ错误，答案选A。39.基金信息披露的内容包括（）。Ⅰ.基金招募说明书Ⅱ.基金合同Ⅲ.基金托管协议Ⅳ.基金份额发售公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告等。基金招募说明书向投资者介绍基金的基本情况；基金合同规定了基金当事人的权利和义务；基金托管协议明确了托管人与管理人的职责；基金份额发售公告告知投资者基金份额发售的相关信息。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，答案选D。40.下列属于基金客户服务中售前服务的是（）。Ⅰ.介绍证券市场基础知识Ⅱ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认Ⅳ.开展投资者风险教育A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：售前服务是指在基金销售机构在基金产品销售前为投资者提供的各项服务。介绍证券市场基础知识和开展投资者风险教育属于售前服务，帮助投资者了解投资环境和风险。协助客户完成风险承受能力测试并解释结果属于售中服务；提醒客户及时核对交易确认属于售后服务。所以Ⅰ、Ⅳ正确，答案选B。41.基金管理人的合规管理目标包括（）。Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ.促进基金管理人全面风险管理体系的建设Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保依法合规经营。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，答案选D。42.以下属于基金销售适用性管理制度内容的有（）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售适用性管理制度内容包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法，了解管理人的情况；对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法，评估产品风险；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法，了解投资人风险偏好；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法，实现合适的产品卖给合适的投资者。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，答案选D。43.下列关于基金销售费用的说法，正确的有（）。Ⅰ.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用Ⅱ.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率Ⅲ.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费Ⅳ.客户维护费从基金管理费中列支A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基