保险业反洗币培训考试试题库

保险业反洗人民币培训考试题库

一、判断题

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户

的住所地。⑻+1

A、对

B、错

2、中国对各种洗人民币行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台

湾等经济体则对各种洗人民币行为规定了统一罪名。山)+2

A.对

B.错

3、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗人民币、恐惧融资

与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗人民币的上游犯罪。

(A)+5

A、对

B、错

4、反洗人民币的核心问题和根基工作是反洗人民币内控制度的建设。(B)+2

A、对

B、错

5、中国人民银行作为国务院反洗人民币行政主管部门，与国务院有关部门、机

构共同履行反洗人民币监管管理职责。(A〕+2

A、对

B、错

6、金融机构建设反洗人民币内控制度对洗人民币风险进展预防和控制，与中国

人民银行外部监管索要到达的目标存在差异。(B)+2

A、对

B、错

7、反洗人民币内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行

部门。⑻

A、对

B、错

8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客

户的身份进展重新识别。(B)+1

A、对

B、错

9、保险机构可以开展专门的洗人民币风险评估，也可将洗人民币风险评估纳入

整体的风险评估和风险管理框架。(A)+1

A、对

B、错

10、国务院反洗人民币行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗

人民币工作中应当相互配合。（A〕+2

A、对B、错

11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至

免除实施客户身份识别措施（A〕+2

A、对B、错

12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗

人民币国际标准和各国反洗人民币立法确认的洗人民币预防措施的三项根本

制度（A）

A、对B、错

13、金融机构应当不定期对反洗人民币制度的有效性进展回忆与评估（B）+5

A、对B、错

14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建设健全客户身份识

别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履

行反洗人民币义务。（A）+2

A、对B、错

15、反洗人民币内部控制制度要到达“双全〃要求，即覆盖范围全面和覆盖人员

全面。⑻+2

A、对B、错

16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗人民币措

施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗人民币的上游犯罪。（B）

A、对B、错

17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户根本

信息的，应当向中国反洗人民币监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以

行为。（A）+1

A、对B、错

18、在我国，单位不可以构成洗人民币犯罪主体。（B）+3

A、对B、错

19、反洗人民币法的立法宗旨是为了预防和打击洗人民币活动，维护金融秩序，

遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪（B）+2

A、对B、错

20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客

户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的根基上，适时调整风

险等级，在同等条件下，来自于反洗人民币、反恐惧融资监管薄弱国家1地区〕

客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区〕的客户。（A）

A、对B、错

21、金融机构仅管理层对反洗人民币内部控制负有责任。（B）+1

A、对B、错

22、反洗人民币国际标准和各国反洗人民币法律都有规定的防范洗人民币活动

的核心措施是大额交易报告制度。（B）

A、对B、错

23、中国人民银行作为国务院反洗人民币行政主管部门，承担全国反洗人民币工

作组织协调和监视管理的责任，负责涉嫌洗人民币和恐惧活动的资金监测。（A）

+2

A、对B、错

24、反洗人民币行政主管部门和其他依法负有反洗人民币监视管理职责的部门、

机构发现涉嫌洗人民币犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。1B）+1

A、对B、错

25、金融机构反洗人民币内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等根本活

动之上才能到达预期效果。（B）+1

A.对B、错

26、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。［B）+2

A、对B、错

27、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者

经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（A）+1

A、对B、错

28、反洗人民币国际标准和各国反洗人民币法律法规都有规定的防范洗人民币

活动的核心措施是大额交易报告制度。（B）

A、对B、错

29、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机

关颁发，具有法律效力，另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

（A）+1

A、对B、错

30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗人民币合规管理要求的反洗人民币

组织架构，反洗人民币牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行

使反洗人民币组织管理职能。（A）

A、对B、错

31、反洗人民币的目标就是洗人民币刑事犯罪化。（B）

A、对B、错

32、国务院反洗人民币行政主管部门为履行反洗人民币资金监测职责，可以从国

务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（A〕

+3

A、对B、错

33、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资

金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析，客

户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。［A）+1

A、对B、错

34、我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现

和报告可疑交易、反洗人民币行政主管部门调查可疑交易活动和恐惧融资活动、

司法机关打击洗人民币及相关犯罪提供根基数据信息，以提高反洗人民币工作的

有效性。⑷+1

A、对B、错

35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（A）+2

A、对B、错

36、金融机构应指定专人负责反洗人民币或反恐惧融资监控名单的维护工作（A）

+4

A、对B、错

37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客

户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的根基上，适时调整风

险等级。（A）

A、对B、错

38、与反洗人民币行为不同，洗人民币犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、

上游犯罪等方面有明确的界定。1A）

A、对B、错

39、洗人民币行为首先是一种违法行为，洗人民币行为的金额是决定其社会危害

性大小的唯一因素。⑻+2

A、对B、错

40、按照《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法》，金融机构发现涉

恐资金交易应只向中国反洗人民币监测分析中心报告。山〕+4

A、对B、错

41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节（B）

A、对B、错

42、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间

自由调配的产品，洗人民币风险相对较小，相反，不可任意调配的产品，洗人民

币风险相对较大。⑻+1

A、对B、错

43、所有洗人民币行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个

阶段的递进顺序。⑻+2

A、对B、错

44、保险业金融机构应当建设反洗人民币内部监视检查组织架构，对本机构反洗

人民币内控制度的完善和执行情况进展监视检查。（A）+5

A、对B、错

50、45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗人民币和反恐惧融资

国际组织。（A〕+3

A、对B、错

51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，

当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000

美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。山）+2

A、对B、错

52、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理

商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以

及信托和公司服务提供者。［A）

A、对B、错

53、国务院反洗人民币行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高

级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（B）

54、与洗人民币行为不同，洗人民币犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上

游犯罪等方面有明确的界定。（A〕+2

A、对B、错

55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗人民币合规管理要求的反洗人民币组织

架构，反洗人民币牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反

洗人民币组织管理职能。（A）+1

A、对B、错

56、对于首次建设业务关系的客户，无论其风险等级上下，金融机构在初次确定

其风险等级后的三年内至少应进展二次复核。山）

A、对B、错

57、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定

是否开展此项工作。（B）

A、对B、错

58、金融机构反洗人民币内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格，企业

文化，风险意识等因素无关。（B）

A、对B、错

59、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗人民币风险相

对较大，反之，被用于洗人民币的风险相对较小（B）

A、对B、错

60、客户身份识别制度制止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进展交

易，并不得为匿名或假名客户建设业务关系（A）

A、对B、错

61、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理〃保障（A）

A、对B、错

62、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进展

一次审核。⑻

A、对B、错

63、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（X）+1

64、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。U）

65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。U）+1

66、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗人民币犯罪主体。U）

67、1、国务院反洗人民币行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负责懂事、

高级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）

68、领先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机

构应当重新识别客户。（对〕

2、反洗人民币目标就是洗人民币刑事犯罪化。（错

3、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理〃保障。（对）

4、与洗人民币行为不同，洗人民币犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上

游犯罪等方面有明确的界定。（对

5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错

6、洗人民币风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融

服务〕、行业（含职业）四类根本要素。（对

7、金融机构建设反洗人民币内部控制制度对洗人民币风险进展预防和控制，与

中国人民银行外部监管所要到达的目的存在差异。（错+1

8、国务院反洗人民币行政主管部门为履行反洗人民币资金监测职责，可以从国

务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务有关部门、机构应当提供。（对

9、按照《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法》，金融机构发现涉恐

资金交易应只向中国反洗人民币监测分析中心报告。（错

10、反洗人民币行政主管部门和其他依法负有反洗人民币监管管理职责的部门、

机构发现涉嫌洗人民币犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错

H、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应及时

向反洗人民币行政主管部门通报。（对

12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对

14、现金和无记名有价证券的走私是洗人民币活动常见的表现形式。（对

15、保险机构应定期开展洗人民币内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对

16、金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对

17、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗人民币犯罪主体。（对

1、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建设健全客户身份识

别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履

行反洗人民币义务。U）

2、国务院反洗人民币行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高

级管理人员、其他直接责任人给予处分。（X）

3、洗人民币行为首先是一种违法行为，洗人民币行为的金额是决定其社会危害

性大小的唯一因素。（X〕

4、保险机构可以开展专门的洗人民币风险评估，也可将洗人民币风险评估纳入

整体的风险评估和风险管理（X）

5、反洗人民币内部控制制度要到达“双全〃要求，即覆盖范围全责和覆盖人员

全面。合）

6、海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及

时向反洗人民币行政主管部门报告。（J〕

7、客户洗人民币风险分类管理的必要性包括客户洗人民币风险分类有助于金融

机构在本钱投入不变的情况下提高风险控制效果。U）

8、按照《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理中心》，金融机构发现涉恐

资金交易应只向中国反洗人民币监测中心汇报。（X）

9、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗

人民币国际标准和各国反洗人民币立法确认的洗人民币预防措施的三项根本

制度。7）

10、保险业金融机构应当建设反洗人民币内部监视检查组织架构，对本机构反洗

人民币内控制度的完善的情况进展监视检查。（对〕

11、金融机构建设反洗人民币内部控制制度对洗人民币风险进展预防和控制，与

中国人民银行外部监管所要到达的目标存在差异。（错）

12、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗人民币风险相

对较大；反之，被用于洗人民币的风险相对较小。〔错〕

13、反洗人民币内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行

部门。（错）

14、客户身份识别制度制止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进展

交易，并不得为匿名或假名客户建设业务关系。〔对）

15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗人民币措

施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗人民币的上游犯罪。（错）

16、中国人民银行作为国务院反洗人民币行政主管部门，承担全国反洗人民币工

作组织协调和监视管理的责任，负责涉嫌洗人民币和恐惧活动的资金监测。〔对）

17、洗人民币的主要预防措施只包括建设健全反洗人民币内部控制制度、客户身

份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度

是洗人民币的预防措施。（错）

18、与洗人民币行为不同，洗人民币犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上

游犯罪等方面有明确的办公室。（对）

19、《反洗人民币法》的立法宗旨是为了预防和打击洗人民币活动，维护金融秩

序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪。［错）

20、国务院反洗人民币行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、高

级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。〔错〕

21、反洗人民币客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准，

对客户按照高、中、低风险等级进展分类，根据客户不同的风险等级采取不同的

识别和监控措施，切实防范洗人民币风险。1对）

22、中国人民银行作为国务院反洗人民币行政主管部门，与国务院有关部门、机

构共同履行反洗人民币监视管理职责。〔对）

23、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行协会。（错）

24、反洗人民币内部控制制度要到达“双全〃要求，即覆盖范围全面和覆盖人员

全面。（错）

25、在我国，单位不可以构成洗人民币犯罪的主体。［错］

26、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗人民币法

律法规的要求，后能够有效获得并保存客户身份资料时，金融机构可信赖销售金

融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进展已完成的客户身份

识别程序，不需要履行客户身份识别义务的责任。〔错〕

27、2003年6额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗人民币措

施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为反洗人民币的上游犯罪。

〔错〕

28、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗人民币和反恐惧融资国

际组织。（对）

29、客户洗人民币风险分类管理的必要性包括客户洗人民币风险分类有助于金

融机构在本钱投入不变的情况下提高风险控制效果。（对）

30、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。〔错〕

31、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资

金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测，为外国

政要的，金融机构应当采取合理措施了解其资金来源和用途。（对）

32、反洗人民币国际标准和各国反洗人民币法律都有规定的防范洗人民币活动

的核心措施是大额交易报告制度。（错〕

33、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。［对）

34、国务院反洗人民币行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗

人民币工作中应当相互配合。（对）

35、金融机构仅管理层对反洗人民币内部控制制度负有责任。（错）

36、保险业金融机构应当建设反洗人民币内部监视检查组织机构，对本机构反洗

人民币内控制度的完善和执行情况进展监视检查。［对）

37、金融机构应当不定期对反洗人民币制度的有效性进展回忆与评估。［错］

38、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。（对）

39、海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时

向反洗人民币行政主管部门通报。（对）

40、领先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机

构应当重新识别客户。〔对〕

41、金融机构反洗人民币内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业

文化、风险意识等因素无关。［错）

42、保险客户洗人民币风险分类不需要考虑业务因素。〔错〕

43、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错〕

44、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，

当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000

美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。（错〕

45、金融机构反洗人民币内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业

文化、风险意识等因素无关。［错〕

46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）

47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客

户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的根基上，在同行条件

下，来自于反洗人民币、反恐惧融资监管薄弱的国家（地区〕客户的风险等级应

高于来自于其他国家（地区1的客户。（对〕

48、保险公司评估人员应在内部风险评估根基上，将客户投保的保险产品的内部

风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。（对）

49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗人民币合规管理要求的反洗人民币组

织架构，反洗人民币牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗人

民币管理职能。〔对）

1、与洗人民币行为不同，洗人民币犯罪在行为主体，行为方式、主观要件、上

游犯罪等方面有明确的界定。（A〕

A、对

B、错

2、金融机构反洗人民币内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等根本活

动之上才能到达预期效果。

A、对

B、错

3、中国对各种洗人民币行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国

台湾等经济体制则对各种洗人民币行为规定了统一的罪名。（错〕

A、对

B、错

4、金融机构应指定专人负责反洗人民币或反恐惧融资监控名单的维护工作。

（A〕

A、对、

B、错

5、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（B）

A、对

B、错

6、国务院反洗人民币行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、

高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分1B）

A、对

B、错

7、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当

及时向反洗人民币行政主管部门通报。（对）

A、对

B、错

8、经融机构应当不定期对反洗人民币制度的有效性进展回忆与评估。〔错〕

A、对

B、错

9、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗人民币犯罪主体。（对）

A、对

B、错

10、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理〃保障。〔对）

A、对

B、错

11、2003年6月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗人民币

措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗人民币的上游犯罪。

〔错〕

A、对

B、错

12、金融机构仅管理层对反洗人民币内部控制负有责任。（错〕

A、对

B、错

13、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗人民币风险管理工作时，受

托机构应该积极协助委托机构开展洗人民币风险管理，并对洗人民币风险管理工

作承担最终法律责任。［错）

A、对

B、错

14、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年

进展一次审核。（错〕

A、对

B、错

1、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗人民币、恐惧融资

与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗人民币的上游犯罪。

1A〕

A、对

B、错

2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者

经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。山〕

A、对

B、错

3、金融机构应当不定期对反洗人民币制度的有效性进展回忆与评估。（B）

A、对

B、错

4、所有洗人民币行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个

阶段的递进顺序。（B）

A、对

B、错

5按照《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可以交易管理方法》，金融机构发现涉恐

资金交易应只向中国反洗人民币分析中心报告。（B）

A、对

B、错

6、保险金融机构要搭建符合自身反洗人民币合规管理要求的反洗人民币组织机

构，反洗人民币牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反

洗人民币组织管理能。（A〕

A、对

B、错

7、现金和无记名有价证券的走私是洗人民币活动的常见表现形式。（A）

A、对

B、错

8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗人民币法律

法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售

金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进展已完成的客户身

份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。（B）

A、对

B、错

9、国务院反洗人民币行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗

人民币工作中应当相互配合。（A）

A、对

B、错

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户

的住所地。（错〕

3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建设健全客户身份识

别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履

行反洗人民币义务。（对）

4、中国对各种洗人民币行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台

湾等经济体则对各种洗人民币行为规定了统一罪名。（错〕

2、客户洗人民币风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（错）

二、单项选择题

1、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗人民币风险管理工作时，

应与受托机构签订（C）,并由高级管理层批准。+1

A、代销合同B、合作协议C、书面协议D、职责分工书

2、金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为山〕+1

A、较高B、高C、一般D、低

3、金融行动特别工作组秘书处设在（A〕

A、法国巴黎B、英国伦敦C、美国华盛顿D、日本东京

4、金融机构要采取三项措施预防洗人民币活动，这三项措施不包括一下哪一项

（C）

A、建设客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度

C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度

5、以下关于反洗人民币组织架构的说法错误的选项是（C）+2

A、金融机构要搭建符合自身反洗人民币合规管理要求的反洗人民币组织架构

B、为满足反洗人民币工作需要，最好由一级部门来做牵头部门

C、职级上的不对等不影响反洗人民币牵头部门的独立性

D、明细的反洗人民币岗位职责是反洗人民币工作顺利开展的根基

6、以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进展识别，并留

存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（A）

A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以

现金形式缴纳的人身保险合同

B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳

的保险合同。

C、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以下且以

现金形式缴纳的人身保险合同

D、保险费金额人民币10万元以下或者外币等值1万美元以下且以转账形式缴纳

的保险合同

7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合

理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该1C〕

A、继续为客户办理业务B、采用临时冻结账户

C、中止为客户办理业务D、不予理睬

8、国际保险监管官协会成立于［B）年

A、1990B、1994C、2003D、2006

9、联合国大会是在（B）年通过了《联合国制止向恐惧主义提供资助的国际公约》

A.1998年B、1999年C、2001年D、2003年

10、洗人民币的山）阶段的首要目的是隐藏，是为了到达模糊其性质、来源、

受益人和增加执法机关对其进展有效调查难度的目的。+1

A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段

H、目前，反洗人民币部际联席会议成员单位包括（B）部门+1

A、19B、23C、26D、25

12、为确保客户洗人民币分类的客观性和准确性，金融机构应采取以下哪项措施

⑻

A、对客户洗人民币分类进展静态、不变的管理

B、对客户洗人民币分类进展动态、持续的管理

C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级

D、唯一不变的客户风险等级分类

13、以下不属于金融机构反洗人民币领导小组职责的是⑴）

A、制定公司反洗人民币工作的规划、方案、制度和政策

B、指导、协调各部门反洗人民币工作

C、协调和解决公司反洗人民币工作的重大问题和难点问题

D、制定绩效考核指标

14、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗人

民币法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗人民币法要求的客户身

份识别措施的，由此所产生的责任由（B）来承担。+1

A、第三方B、该金融机构C、不承担责任D、客户自己承担

15、以下哪个阶段是洗人民币行为的首要阶段（A〕+1

A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、别离阶段

16、对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）

A、分别提交大额交易和可疑交易报告

B、只提交大额交易报告

C、只提交可疑交易报告

D、两个报告均不需要提交

17、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措

施，关注客户及其日常（C）

A、资金来源B、经济状况C、经营活动D、资金用途

18、我国关于洗人民币犯罪主体的规定，以下说法正确的选项是（）

A、法人可以构成洗人民币犯罪主体

B、只有自然人才能构成洗人民币犯罪主体

C、上游犯罪主体可以构成洗人民币犯罪主体

D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗人民币犯罪主体的洗人民币犯罪事实不能认定

19、《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布

A、联合国B、亚太反洗人民币组织C、FATFD、欧亚反洗人民币与反恐惧

融资组织

20、《反洗人民币法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗人民币

行政主管部门建议有关金融监视管理机构依法责令金融机构对直接负责的（C）

给予纪律处分。+1

A、反洗人民币领导小组组长B、反洗人民币专干

C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D、其他直接责任人员

21、金融机构应对内部控制负有责任的人员是（D）+1

A、高级管理人员B、中级管理人员

C、一般员工D、管理层级一般员工

22、FATF的（A）是国际反洗人民币领域中最著名的指导下文件，对各国立法以

及国际反洗人民币法律制度的开展发挥了重要的指导作用。+1

A、反洗人民币与反恐惧融资建议B、不合作国家和地区名单

C、洗人民币类型报告D、最正确实践报告

23、（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗人民币职能。

A.1998B、2001C、2013D、2003

24、任何单位和个人在与金融机构建设业务关系或者要求金融机构为其提供一

次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）+2

A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件

25、客户身份识别应遵循的原则不包括⑴）

A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性

26、以下属于低风险客户的是（C）+2

A、外国政要B、风险较高的特殊行业

C、金融机构D、来自于贩毒、走私活动严重地区的客户

27、1997年，亚太反洗人民币组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋地区的

（B）个成员国家和地区

A、40B、41C、42D、43

28、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户

根本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（B）进展一次审核。

A、季度B、半年C、一年D、两年

29、关于《反洗人民币法》第三十一条规定的表述，正确的选项是（A）+1

A、金融机构如果未按规定建设反洗人民币内部控制制度，由国务院反洗人民币

行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B、未按规定设立反洗人民币专门机构或者指定内设机构负责反洗人民币工作，

由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责

令限期改正

C、未按规定对职工进展反洗人民币培训，由国务院反洗人民币行政主管部门或

者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正

D、金融机构如果未按规定建设可疑交易报告制度的，由国务院反洗人民币行政

主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正

30、我国首次指定《中国反洗人民币战略》是在哪一年（C）

A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年

31、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、1A）、

完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、有效性B、时效性C、合法性D、客观性

32、金融机构应当勤勉尽责，建设健全和执行客户身份识别制度，遵循⑴）的

原则。

A、认识你的客户B、见过你的客户

C、熟悉你的客户D、了解你的客户

33、我国首次制定《中国反洗人民币战略》是在哪一年（C〕

A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年

34、反洗人民币内部控制制度中的核心管理制度不包括⑴〕

A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度D、反洗人民币保密制度

35、按照《反洗人民币法》的规定，国务院反洗人民币行政主管部门采取的临时

冻结措施需经（A）批准可以采取。

A、国务院反洗人民币行政主管部门负责人

B、国务院反洗人民币行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院反洗人民币行政主管部门市级分支机构负责人

D、国务院总理

36、保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。+2

A、可稽核性B、可复核性C、可行性D、可验证性

37、从形式渊源的角度看，反洗人民币法律制度一般不包括（C）+2

A、立法机关指定的专门反洗人民币法律

B、由政府或者政府部门根据法律授权公布的行政法规

C、由相关协会出台的规定和方法

D、金融监管部门指定的规章或者具有法律效力的反洗人民币规章或政策指引

37、我国刑法规定洗人民币犯罪的主体是（C）

A、单位B、个人C、单位或个人D、单位的法人代表或负责人

38、按照法律规定，1B）有权对金融机构违反反洗人民币规定的行为，依法给予

行政处分。+1

A、国务院B、中国人民银行

C、公安部D、金融监管部门

39、反洗人民币行政主管依法对涉嫌洗人民币的可疑交易活动予以核实和查证

的行为是（C）。

A、现场检查B、现场走访C、反洗人民币调查D、高管约谈

40、亚太反洗人民币组织成立于（B）年

A、1995B、1997C、2000D、2003

41、以下关于客户身份识别制度的说法错误的选项是⑴）

A、客户身份识别制度是反洗人民币内部控制的根本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建设重点关注的客户名

单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的根基上，尽量保持客户的风险等级不变

42、FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最正确实践报告》。+1

A、2012B、2011C、2010D、2009

43、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在山）

方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。

A、反洗人民币B、识别客户身份

C、客户洗人民币风险D、客户交易资料保存

44、洗人民币行为和洗人民币犯罪的本质区别是（B）

A、洗人民币金额的大小不同B、社会危害性的大小不同

C、洗人民币次数的多少不同D、洗人民币的手段不同

45、金融行动特别工作组第四轮反洗人民币与反恐惧融资体系互评估增加了0

A、合规性评估B、有效性评估

C、合规和有效性评估D、合规或有效性评估

46、FATF于⑴）年公布了《预防和打击滥用非营利组织最正确实践报告》+1

A、2010B、2011C、2012D、2013

47、《反洗人民币法》的立法宗旨是为了［A）

A、预防洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪

B、打击洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪

C、预防和打击洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪

D、预防或打击洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及其相关犯罪

48、根据反洗人民币法规定的有关规定，金融机构进展客户洗人民币风险分类是

一项（C）的义务+1

A、应尽B、反洗人民币C、法定D、常规

49、以下关于反洗人民币领导小组的说法错误的选项是（B）

A、反洗人民币相关业务部门应纳入反洗人民币领导小组成员部门

B、只有核心业务部门才有资格担任反洗人民币牵头部门

C、反洗人民币领导小组的职责应明确

D、反洗人民币领导小组应统一组织领导本机构反洗人民币工作

51、。年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出在对一国反洗人民

币状况进展评估时，要求有效性评估与合规性评估并重。

A、2008年B、2009年C、2012年D、2013年

52、［C）年，联合国安理会通过第1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗

人民币与反恐惧融资建议〃。+1

A、2000年B、2002年C、2005年D、2008年

53、反洗人民币内部控制制度构成的要素不包括（B）

A、控制环境B、人员评估C、控制活动D、信息交流

54、（A）是金融机构反洗人民币工作的根基工作+1

A、了解客户B、大额现金交易报告

C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作

55、按照我国《刑法》的规定，明知是洗人民币的上游犯罪所得，有以下行为不

属于洗人民币犯罪（D）+1

A、提供资金账户B、协助将财产转换为现金或者金融票据

C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移

D、犯罪主体利用本人账户转移资金

56、客户在申请解除保险保险合同时，保险公司应当进展客户身份识别，核对申

请人的有效证件或者其他身份证明文件的金额起点是（A）

A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外

币等值1000美元以上的

B、退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值

2000美元以上的

C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值为人民币3万元以上或者外币等

值3000美元以上的

D、退保的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币5万元以上或者外

币等值5000美元以上的

57、FATF每年发布（C）,总结洗人民币类型、手法、风险和开展趋势，提出防

范和打击的工作建议，供各国开展洗人民币犯罪类型研究。

A、反洗人民币建议B、不合作国家和地区名单

C、洗人民币类型报告D、最正确实践报告

58、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组1FATF）是在哪一年（A）

A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年

59、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，承受国际通行的反洗人民币规则是在

哪一年（B）

A、2001年B、2004年C、2008年D、2010年

60、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗人民币风险管理工作时，

（B）对受托机构进展的洗人民币风险管理工作承担最终的法律责任。

A、受托机构B、委托机构

C、受托机构和委托机构

D、业务员

61、以下对于反洗人民币内部监视检查实施组成部门的说法错误的选项是⑴）

+1

A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门

B、合规部门负责牵头支对本机构反洗人民币内控制度建设、执行落实情况进展

监视检查

C、业务部门负责对本部门执行落实反洗人民币内控制度情况开展自查

D、内审部门负责对合规部门执行反洗人民币内控制度落实情况实施外部监视检

查

62、保险公司在办理［C）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户

身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》+1

A、保险业务B、理赔业务C、再保险业务D、财险业务

63、对客户洗人民币风险分类标准的描述，不正确的有1C〕

A、属于金融机构内部保密信息

B、直接关系到客户洗人民币风险分类

C、不需要对客户保密

D、防止犯罪分子知悉后有意躲避有关的风险控制措施

64、客户洗人民币风险分类的参考指标中，以下说法不正确的选项是⑴）+1

A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界

评论

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、

信用评级以及中介机构的评价等

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单〃的客户不属于参考因素

65、《反洗人民币法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政

府和有关国际组织开展反洗人民币合作。

A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会

66、成立空壳公司是⑴）洗人民币方式常用的手法。

A、利用银行业洗人民币B、通过证券、保险业洗人民币

C、利用一些国家和地区对银行或个人资产进展保密的限制洗人民币

D、通过投资办产业的方式洗人民币

67、在保全退保业务中，对于到达客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保

申请人出示（C）或者保险凭证原件、核对退保申请人的有效身份证件或掐身份

证明文件，确认申请人的身份。

A、退保人申请书B、收益人同意签名书

C、保险合同原件D、保险合同复印件

68、可疑交易报告通常不包括（D）

A、涉嫌洗人民币的可疑交易B、涉嫌恐惧融资的可疑交易

C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为

D、协助司法机关开展调查的资金交易

69、根据反洗人民币客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为

⑻

A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上

B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账

20万以上

C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的

D、理赔给付金额人民币2万元以上的

70、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进展交易，不得为客户开

立匿名账户或⑴）

A、实名账户B、联名账户

C、同名账户D、假名账户

71、金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，

将哪部法律所要求的的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。

（A〕+1

A、反洗人民币法B、金融机构反洗人民币规定

C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法

D、金融机构大额和可疑交易管理方法

72、我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员。

A、2005B、2006C、2007D、2008

73、我国《反洗人民币法》规定的洗人民币上游犯罪不包括⑴）

A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪

B、恐惧活动犯罪、走私犯罪

C、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

D、税务犯罪

74、以下关于反洗人民币内控制度建设方面的说法错误的选项是（C）。+1

A、反洗人民币内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立

性四大原则

B、对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、等级、留存等环节

C、反洗人民币牵头部门应当全面负责公司的各项反洗人民币工作

D、应当制定专门的反洗人民币保密规程

75、金融机构应［B）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客

户风险等级符合实际风险情况。

A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期

77、利用支票开立账户账户进展洗人民币属于（A）洗人民币方式

A、利用银行业洗人民币B、通过证券业洗人民币

C、通过保险业洗人民币D、利用期货、期权洗人民币

78、《制止向恐惧主义提供资助的国际公约》由（A）发布

A、联合国B、亚太反洗人民币组织

C、FATFD、欧亚反洗人民币与反恐惧融资组织

79、反洗人民币三大预防措施中处于根基地位的是（B）

A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别

C、客户身份资料和交易记录保存

D、反洗人民币监视检查

80、以下关于金融机构信息交流的说法错误的选项是（C）

A、包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息

B、包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息

C、不利于管理层作出正确决策

D、使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用

81、国际社会通过的第一个打击洗人民币犯罪的国际公约是（C）+1

A、《联合国制止向恐惧主义提供资助的国际公约》

B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C、《联合国制止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

D、《联合国反腐败公约》

82、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》公布日

期为（A）

A、2007-6-21B、2008-6-21

C、2008-9-21D、2007-9-21

83、金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定金

融机构应当按照（A）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录

A、安全、准确、完整、保密

B、安全、准确、高效、保密

C、及时、准确、高效、保密

D、及时、准确、高效、透明

84、客户与保险公司进展金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国

反洗人民币监测分析中心报送大额可疑交易报告+1

A、银行B、保险公司

C、保险公司和银行各自D、保险公司和客户各自

85、（C）年，经调整后的反洗人民币工作部际联席会议第一次工作会议在北京

召开。

A、2003B、2012C、2004D、2013

86、客户洗人民币风险分类的参考指标不包括⑴）

A、国家或地区因素B、行业因素

C、业务因素D、客户性别因素

87、我国刑法及有关司法解释对洗人民币罪作出了明确规定，涉及《中华人民共

和国刑法》的（D）

A、第191条B、第312条C、第349条D、以上三条

88、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的根本身份信息

及其真实性、准确性和完整性来衡量属于1A）

A、客户身份风险因素B、客户地域风险因素

C、客户行业风险因素D、客户交易风险因素

89、关于洗人民币过程说法中，错误的选项是（D）

A、融合阶段是一个独立洗人民币行为的最后阶段

B、放置阶段是洗人民币行为的首要阶段

C、融合阶段是下一次洗人民币的准备阶段

D、放置阶段的首要目的的隐藏

90、建设完善的反洗人民币内部控制制度的必要性不包括1D）

A、符合依法经营内在需要B、符合承受外部监管要求

C、是金融业安全的保障根基D、是参与国际竞争的唯一要求

92、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由全会通过的

⑻

A、2012-1-1B、2012-2-1

C、2003-6-1D、2004-10-1

93、中国人民银行于（A）成立了中国反洗人民币监测分析中心。+2

A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-1

94、加勒比地区反洗人民币金融行动特别工作组成立于（B）年

A、1997B、1992C、2013D、1990

95、合规部门在反洗人民币内部监视检查实施过程中的职责是（A）

A、牵头组织对本机构反洗人民币内控制度建设、执行落实情况进展监视检查

B、对本部门执行落实反洗人民币内控制度情况开展自查

C、对本机构各部门执行反洗人民币内控制度落实情况实施外部监视检查

D、对本部门执行落实反洗人民币内控制度情况实施外部监视检查

96、金融机构的风险划分标准应报送（B）

A、中国银行业监视管理委员会

B、中国人民银行

C、中国反洗人民币监测分析中心

D、中国人民银行省一级分支机构

97、金融行动特别工作组发布首份关于反洗人民币的《四十项建议》是在（B）

A、1989-10-1B、1990-2-1

C、1996-6-1D、1996-2-1

98、下面（D）不是反洗人民币法律制度的开展趋势

A、从单纯打击转向的预防与打击并重

B、洗人民币犯罪的内涵和外延不断扩大

C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

D、工作重点由反洗人民币和反恐惧融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散

99、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其

客户风险等级分类并（C）

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件

B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

100、反洗人民币内部控制从静态形式上看包括山〕

A、防范、控制、监视和纠正

B、制度、措施、程序和方法

C、指定、评估、组织和实施

D、目标、原则、内容和形式

101、联合国大会是在（C〕年通过了《联合国反腐败公约》

A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年

102、2006年11月14日发布了《金融机构反洗人民币规定》，以下表述不正确

的选项是（D）

A、将反洗人民币监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的

金融机构

B、统一了本外币反洗人民币监管体制，完毕了本外币返现监管和资金监测别离

的状况

C、标准了反洗人民币检查和调查的程序

D、明确了特定非金融机构的反洗人民币义务

103、反洗人民币的核心问题和根基工作是可疑交易信息的⑴〕

A、采集与分析B、分析与报告

C、采集与报告D、采集、分析与报告

104、金融行动特别工作组［FATF）在下面哪一年没有对反洗人民币《四十项建

议》进展修改（C）+1

A、1996年B、2003年C、2009年D、2012年

105、客户洗人民币分类管理的必要性说法正确的（B）

A、客户洗人民币风险分类是客户身份识别的唯一做法

B、客户洗人民币风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗人民币风险分类无助于银行在本钱投入不变的情况下提高风险控制效

果

D、客户洗人民币风险分类是额外要求

106、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者

其他身份证明文件的，应当向（B）和中国人民银行当地分支机构报告

A、中国人民银行B、中国反洗人民币监测分析中心

C、行业监管部门D、公安部

107、金融行动特别工作40项建议最初发布于（A）年

A、1990B、1996C、2001D、2003

108、金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在

接到中国反洗人民币监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正。

A、3B、5C、7D、10

1、以下关于反洗人民币内部控制制度的要素构成的说法错误的选项是（C）

A控制环境是指金融机构所创造的内部控制气氛

B风险评估包括确定和分析金额机构所面临的相关风险

C信息交流就是指金额机构内部各部门、各分支机构之间传递各种政策或信息

D控制活动指为实现内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法

3、对客户洗人民币风险分类标准的描述，不正确的有（c）

A属于金融机构内部保密信息

B直接关系到客户洗人民币风险分类

C不需要对客户保密

D防止犯罪分子知悉后有意躲避有关的风险控制措施

4、FATF的（A）是国际反洗人民币领域中最著名的指导性文件，对各国立法以

及国际反洗人民币法律制度的开展发挥了重要的指导作用。

A反洗人民币与反恐惧融资建议

B不合作国家和地区名单

C洗人民币类型报告

D最正确实践报告

5、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，承受国际通行的反洗人民币规则是在

哪一年⑻

A2001

B2004

C2008

D2010

6、以下关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的选项是（c〕

A金融机构要保存客户观的客户身份资料和交易记录

B金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗人民币工作的主观记

录和资料

C金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D金融机构应对相关资料数据进展有效的标准化管理

7、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候有全会通过的

⑹

A2012-1-1

B2012-2-1

C2003-6-1

D2004-10-1

9、金融行动特别工作组发布首份关于反洗人民币的《四十项建议》是在（b）

A1989-10-1

B1990-2-1

C1996-6-1

D1996-2-