某省农村合作金融机构员工违规行为处理办法

某省农村合作金融机构员工违规行为处理办法一、总则1.目的为规范某省农村合作金融机构（以下简称"机构"）员工行为，加强内部管理，防范操作风险和道德风险，保障机构稳健运营，特制定本办法。2.适用范围本办法适用于机构总部及所属各级分支机构的全体员工，包括合同制员工、劳务派遣制员工等。3.基本原则依法合规原则：处理员工违规行为应依据国家法律法规、监管要求以及机构内部规章制度。事实清楚原则：对违规行为的认定必须有充分、确凿的证据，事实清晰，定性准确。公平公正原则：对所有员工一视同仁，违规必究，处理结果公平合理，不枉不纵。教育与惩戒相结合原则：注重对违规员工的教育，帮助其认识错误，改正行为，同时对严重违规行为给予严肃惩戒。二、违规行为分类及处理措施1.违反信贷业务规定违规发放贷款未按规定对借款人的资格、条件、信用状况等进行严格审查，导致贷款发放给不符合要求的客户，造成潜在风险的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成重大损失的，给予撤职至开除处分。违反贷款审批程序，越权审批、逆程序审批贷款的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成重大损失的，给予撤职至开除处分。贷款"三查"不到位贷前调查不深入，未真实、全面了解借款人情况，或对调查资料的真实性、完整性审核不严的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；导致贷款出现风险的，给予撤职至开除处分。贷时审查不严格，对贷款风险评估不准确，或未发现明显风险隐患的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成贷款损失的，给予撤职至开除处分。贷后检查流于形式，未及时发现借款人经营状况变化、贷款资金挪用等问题的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；导致贷款风险扩大的，给予撤职至开除处分。2.违反财务会计规定会计核算违规伪造、变造会计凭证、会计账簿，编制虚假财务会计报告的，给予撤职至开除处分。隐匿、故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的，给予撤职至开除处分。随意改变会计要素的确认和计量标准，虚增或虚减收入、成本、利润的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成财务数据严重失真的，给予撤职至开除处分。财务收支违规截留、挪用营业收入、客户资金等，用于单位或个人支出的，给予撤职至开除处分。违反规定私设小金库的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；涉及金额较大的，给予撤职至开除处分。未经批准擅自处置固定资产、无形资产等，造成资产流失的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成重大损失的，给予撤职至开除处分。3.违反资金业务规定资金交易违规违规开展资金拆借、债券回购、票据交易等业务，未按规定签订合同或协议，或合同、协议存在重大缺陷的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成资金损失的，给予撤职至开除处分。在资金交易中违规操作，擅自提高或降低交易利率、费率，或泄露交易机密的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；导致机构利益受损的，给予撤职至开除处分。账户管理违规违规开立、使用账户，为客户违规办理账户变更、销户等手续的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成资金风险或其他不良后果的，给予撤职至开除处分。违反规定将单位资金以个人名义存储，或出租、出借账户的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；涉及金额较大的，给予撤职至开除处分。4.违反中间业务规定代理业务违规在代理业务中，未按规定履行职责，导致客户资金被挪用、侵占，或造成客户损失的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成重大损失的，给予撤职至开除处分。与客户勾结，故意隐瞒重要信息，误导客户办理代理业务，损害客户利益的，给予撤职至开除处分。支付结算业务违规违规办理支票、汇票、本票等支付结算业务，未严格审查票据真实性、有效性，导致资金被骗取的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成重大损失的，给予撤职至开除处分。违反支付结算纪律，拖延支付、截留挪用客户结算资金的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；影响客户正常资金使用的，给予撤职至开除处分。5.违反安全保卫规定安全防范措施不到位营业场所、金库等重要部位安全防范设施不符合规定要求，未及时整改的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；导致发生安全事故的，给予撤职至开除处分。未按规定配备安全保卫人员，或安全保卫人员未履行职责的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；因人员配备不足或履职不力导致安全事故的，给予撤职至开除处分。安全事故处理不当发生安全事故后，未及时报告、处置，或隐瞒不报、谎报事故情况的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；导致事故损失扩大的，给予撤职至开除处分。在安全事故处理过程中，故意破坏事故现场、毁灭证据的，给予撤职至开除处分。6.违反计算机信息系统管理规定系统操作违规违反规定擅自修改、删除计算机信息系统数据、程序，影响系统正常运行的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；导致系统瘫痪、数据丢失等重大事故的，给予撤职至开除处分。利用计算机信息系统进行违规操作，如盗用客户信息、篡改交易记录等，给予撤职至开除处分。系统安全管理违规未建立健全计算机信息系统安全管理制度，或制度执行不力，导致系统存在安全漏洞的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；因安全漏洞引发重大安全事件的，给予撤职至开除处分。对计算机信息系统安全防护措施不到位，未及时进行病毒防范、数据备份等工作的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；导致数据丢失、系统遭受攻击等后果的，给予撤职至开除处分。7.违反廉洁自律规定收受礼品礼金接受客户、供应商等与业务相关单位或个人赠送的礼品、礼金、有价证券等，价值较小的，给予警告至记过处分；价值较大的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。利用职务之便，向客户、供应商等索取礼品、礼金、有价证券等的，给予撤职至开除处分。商业贿赂在业务活动中，为谋取不正当利益，给予客户、供应商等单位或个人财物或其他利益的，给予撤职至开除处分。介绍贿赂，促成行贿受贿行为的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。不正当经济往来违反规定与客户、供应商等进行不正当经济往来，如违规拆借资金、低价采购高价销售等，损害机构利益的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成重大损失的，给予撤职至开除处分。8.违反劳动纪律规定旷工迟到早退无故旷工的，给予警告至记过处分；连续旷工超过规定天数的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。经常迟到、早退，经批评教育仍不改正的，给予警告至记过处分；影响工作秩序的，给予记大过至降级处分。工作时间违规在工作时间内擅自离岗、串岗、办私事，影响工作正常进行的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成工作延误或其他不良后果的，给予撤职至开除处分。工作时间内从事与工作无关的活动，如炒股、玩游戏、看视频等，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成恶劣影响的，给予撤职至开除处分。9.违反保密规定客户信息泄露未妥善保管客户信息，导致客户信息泄露的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成客户损失或机构声誉受损的，给予撤职至开除处分。故意泄露客户信息，谋取私利或损害机构利益的，给予撤职至开除处分。机构秘密泄露违反规定泄露机构商业秘密、业务数据、内部文件等信息的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至降级处分；造成机构重大损失或竞争劣势的，给予撤职至开除处分。通过不正当手段获取机构秘密，并予以泄露的，给予撤职至开除处分。三、违规行为处理程序1.线索发现与调查机构内部各部门、各岗位发现员工存在违规行为线索的，应及时向合规管理部门或纪检监察部门报告。合规管理部门或纪检监察部门接到报告后，应立即展开初步核实，确有必要的，成立调查组进行深入调查。调查过程中，应收集相关证据，包括书证、物证、证人证言、视听资料等，确保证据真实、充分。2.违规行为认定调查组根据调查结果，对照本办法及相关规章制度，对员工违规行为进行认定，明确违规事实、性质、情节及造成的后果。认定结果应书面告知被调查员工，并听取其陈述和申辩。被调查员工有权对认定结果提出异议，调查组应认真对待其申辩意见，进行复查核实。3.处理决定根据违规行为认定结果，合规管理部门或纪检监察部门提出处理建议，报机构领导审批。机构领导根据审批权限，做出最终处理决定。处理决定应明确处理方式、处分期限等内容，并以书面形式送达被处理员工。4.申诉与复查被处理员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起规定期限内，向机构提出申诉。申诉应提交书面申诉材料，说明申诉理由和证据。机构收到申诉后，应组织相关部门进行复查。复查结果应及时反馈给申诉员工，并告知其处理决定是否维持或变更。四、处理结果的执行与监督1.处理结果执行处理决定一经作出，应立即执行。涉及纪律处分的，应按照规定办理相关手续，如调整工资、职务、岗位等。被处理员工应在规定期限内接受处理，不得拒绝执行或拖延执行。对拒不执行处理决定的，应加重处理。2.监督检查机构应建立健全监督检查机制，定期对员工违规行为处理情况进行检查，确保处理决定得到有效执行。合规