2024年份四月供应链金融数字化对账与结算风控方案

2025供应链金融数字化对账与结算风控方案本合同共二部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：第一条定义与解释1.1本合同中下列术语具有如下含义：（1）“供应链金融数字化对账”指基于区块链、大数据等技术实现的多方实时账务核对与确认流程；（2）“结算风控方案”指为防范资金划转风险设计的动态评估、预警及处置机制；（3）“基础交易数据”指甲方与乙方在供应链业务中产生的订单、物流、发票、付款凭证等原始信息。第二条合作范围2.1甲方委托乙方为其供应链金融业务提供数字化对账与结算风控服务，具体包括：（1）搭建___________（系统名称）对账平台；（2）设计___________（风控模型名称）动态风险评估模型；（3）制定___________（结算规则名称）自动化结算规则。第三条合同主体信息3.1甲方信息：（1）名称：___________；（2）注册地址：___________；（3）法定代表人：___________；（4）注册资本：___________；（5）成立日期：___________；（6）经营范围：___________。3.2乙方信息：（1）名称：___________；（2）注册地址：___________；（3）法定代表人：___________；（4）注册资本：___________；（5）成立日期：___________；（6）经营范围：___________。第四条系统对接与数据管理（1）___________（ERP系统名称）；（2）___________（财务系统名称）；（3）___________（物流系统名称）。4.2乙方负责对甲方提供的数据进行加密处理，存储于___________（云服务商名称）服务器，存储期限为___________年。第五条对账流程5.1每日___________时，系统自动抓取甲方、乙方及___________（第三方机构名称）的基础交易数据，对账报告。5.2对账差异处理：（1）差异金额低于___________元时，系统自动调平；（2）差异金额超过___________元时，需人工复核并留存___________（操作日志名称）记录。第六条结算风控措施（1）一级风控：对单笔超过___________元的结算指令实施双重验证；（2）二级风控：对同一交易对手方日累计结算金额超过___________元时触发人工审核；（3）三级风控：对结算账户异动（如___________日内新增___________个收款方）启动资金冻结机制。第七条服务费用（1）系统建设费：___________元，于___________（日期）前支付；（2）年度维护费：每年___________元，按___________（季度/年度）结算；（3）风险处置费：单次风险事件处置收取___________元或损失金额的___________%。第八条知识产权8.1本合同项下开发的___________（软件/模型名称）知识产权归属___________（甲方/乙方/双方共有）。8.2未经权利方书面同意，任何一方不得将合作成果用于___________（其他商业用途名称）。第九条保密义务9.1双方应对履行本合同过程中知悉的___________（商业秘密名称）保密，保密期限为合同终止后___________年。9.2下列情形不视为违约：（1）依法向___________（监管机构名称）提供必要信息；（2）经对方事前书面同意的披露行为。第十条数据安全10.1乙方应通过___________（认证标准名称）信息安全认证，每___________月提交第三方安全审计报告。10.2发生数据泄露事件时，乙方应在___________小时内通知甲方，并承担___________（赔偿比例名称）的直接损失。第十一条违约责任11.1甲方逾期支付费用超过___________日的，每日按未付金额的___________%支付违约金。11.2乙方因系统故障导致对账错误累计超过___________次的，甲方有权解除合同并要求赔偿___________元。第十二条不可抗力12.1因___________（战争/自然灾害名称）等不可抗力导致合同无法履行的，受影响方应及时提供___________（证明文件名称），双方协商变更或终止合同。第十三条争议解决13.1因本合同产生的争议，双方应协商解决；协商不成的，提交___________（仲裁机构名称）仲裁。第十四条合同变更14.1任何条款修改须经双方签署___________（补充协议名称）生效，补充协议与本合同具有同等法律效力。第十五条合同期限15.1本合同自___________（生效日期）起生效，有效期___________年，期满前___________日可书面续签。第十六条通知与送达16.1一方发送至下列地址的文件视为有效送达：甲方收件地址：___________；乙方收件地址：___________。第十七条合同解除17.1出现下列情形时，守约方有权单方解除合同：（1）一方被吊销营业执照；（2）连续___________个月未履行主要义务。第十八条法律适用18.1本合同适用___________（中国法律/其他法域名称）法律。第十九条附件效力19.1下列附件为本合同组成部分：（1）附件一：《数字化对账技术标准》；（2）附件二：《结算风控操作手册》；（3）附件三：《数据安全协议》。第二十条其他约定20.1未尽事宜由双方另行签订书面协议，本合同一式___________份，双方各执___________份。第二部分：第三方介入后的修正第二十一条第三方定义与类型21.1本合同所述“第三方”指为履行本协议项下义务或实现合同目的，由甲方、乙方共同或单方引入的独立主体，包括但不限于：（1）技术供应商（如___________）；（2）数据服务商（如___________）；（3）金融机构（如___________）；（4）监管机构（如___________）；（5）其他中介服务机构（如___________）。21.2第三方需为具有合法资质的独立法人或经法律授权的实体，其权利和义务仅限于本合同约定范围，不因参与合作而成为本合同主体。第二十二条第三方介入情形22.1必须介入情形：（1）监管机构依法要求接入系统或调取数据时；（2）基础交易涉及跨境结算需___________（特定机构名称）认证时。22.2协商介入情形：（1）甲方或乙方提议引入第三方提供___________（服务内容），需经另一方书面同意；（2）第三方服务范围超出原合同约定时，须签订三方补充协议。第二十三条第三方责任与权利划分23.1第三方主要责任：（1）按___________（服务协议名称）约定提供技术、数据或资金服务；（2）对接触的甲方、乙方商业秘密及基础交易数据履行保密义务；（3）因第三方原因导致系统故障、数据泄露或资金损失的，承担___________（赔偿比例或金额）的赔偿责任。23.2第三方权利：（1）按约定收取服务费用，费用标准见附件___________；（2）要求甲方或乙方提供履行合同所需的___________（数据接口/授权文件名称）；（3）在___________（情形描述）下提前终止服务并书面通知合同各方。第二十四条第三方与甲乙方的责任边界24.1数据责任划分：（1）第三方因数据处理错误导致对账差异的，由第三方在___________日内修复并赔偿直接损失；（2）甲方或乙方提供的基础数据错误导致第三方操作失误的，由数据提供方承担最终责任。24.2系统责任划分：（1）第三方技术系统故障导致结算延误超过___________小时的，按日结算金额的___________%支付违约金；（2）因甲方或乙方未按约定配合系统对接导致的故障，第三方免责。24.3资金责任划分：（1）第三方金融机构未按指令划转资金的，应补足资金并按___________（利率标准）支付利息；（2）因甲方或乙方提供指令错误导致的资金损失，第三方不承担责任。第二十五条第三方服务协议备案（1）协议副本；（2）第三方资质证明；（3）数据安全承诺书。25.2备案协议与本合同冲突的，以本合同条款优先，但监管机构另有规定的除外。第二十六条第三方保密与数据安全26.1第三方须签署独立的《保密及数据安全协议》，承诺：（1）不得将甲方、乙方数据用于___________（禁止用途描述）；（2）存储数据的服务器须位于___________（地域范围）；（3）发生数据泄露后___________小时内通知甲方、乙方。26.2第三方员工访问敏感数据的，须通过___________（背景调查/权限审批流程）。第二十七条第三方服务变更与终止27.1第三方服务内容变更的，须经甲方、乙方及第三方共同签署《变更确认书》，明确：（1）变更后的服务范围；（2）费用调整机制；（3）责任重新划分条款。（1）第三方丧失必备资质；（2）第三方连续___________次未通过服务质量考核；（3）第三方被列入___________（行业黑名单名称）。第二十八条第三方争议解决（1）甲方或乙方与第三方协商解决；（2）协商不成的，提交___________（仲裁机构名称）仲裁；（3）仲裁未决的，向___________（法院名称）提起诉讼。28.2争议处理期间，甲方、乙方有权暂停向第三方支付费用。第二十九条第三方连带责任（1）数据篡改或伪造；（2）恶意触发资金冻结机制；（3）违反监管规定的操作行为。第三十条第三方信息公示（1）名称及注册地址；（2）服务内容与期限；（3）投诉处理渠道。30.2公示信息不实的，由信息提供方承担___________（违约金比例）的违约责任。第三十一条第三方退出机制（1）向甲方、乙方移交___________（数据/系统权限名称）；（2）销毁所有未获授权留存的商业秘密载体；（3）出具___________（无遗留问题承诺书）。31.2第三方未履行退出义务的，甲方、乙方有权追索_