大规模金融诈骗应急预案

PAGEPAGE1大规模金融诈骗应急预案一、总则1适用范围本预案适用于我国境内全部金融机构、支出机构及其他可能受到大规模金融诈骗事件的单位。在发生涉及资金流动、信息泄露、账户安全等方面的金融诈骗事件时，本预案将供应应急响应的引导与规范，以确保事件得到及时、有效的处理，最大程度地减少金融诈骗事件对金融机构、支出机构及其客户的损失。2响应分级（1）响应分级原则依据事故危害程度、影响范围和生产经营单位掌控事态的本领，本预案将应急响应分为四个等级，分别为一级响应、二级响应、三级响应和四级响应。以下为各等级响应的基本原则：一级响应：针对重点金融诈骗事件，如涉及金额巨大、影响范围广泛、可能引发系统性金融风险的事件。该级响应需由金融机构、支出机构的重要负责人亲自指挥，并快速启动应急预案。二级响应：针对较大金融诈骗事件，如涉及金额较大、影响范围较广、可能对金融秩序造成肯定影响的事件。该级响应需由金融机构、支出机构的分管负责人指挥，并快速启动应急预案。三级响应：针对一般金融诈骗事件，如涉及金额一般、影响范围有限、对金融秩序影响较小的事件。该级响应需由金融机构、支出机构的部门负责人指挥，并快速启动应急预案。四级响应：针对细小金融诈骗事件，如涉及金额较小、影响范围有限、对金融秩序影响微弱的事件。该级响应需由金融机构、支出机构的基层管理人员指挥，并快速启动应急预案。（2）响应分级标准一级响应：事件涉及金额超出5亿元人民币；影响范围掩盖全国或多个省份；可能引发系统性金融风险。二级响应：事件涉及金额在1000万元至5亿元人民币之间；影响范围掩盖一个或多个城市；可能对金融秩序造成较大影响。三级响应：事件涉及金额在100万元至1000万元之间；影响范围限于一个城市或地区；对金融秩序有肯定影响。四级响应：事件涉及金额在10万元至100万元之间；影响范围限于金融机构内部或特定区域；对金融秩序影响较小。二、应急组织机构及职责1应急组织形式及构成单位（部门）大规模金融诈骗应急预案的应急组织形式为扁平化网络型结构，由应急指挥中心、应急协调小组、应急处理小组、应急情报分析小组、应急恢复小组、应急宣传教育小组等构成。以下为各构成单位的应急处理职责：（1）应急指挥中心应急指挥中心为整个应急响应的指挥核心，由以下部门构成：应急总指挥：负责应急响应的整体部署、指挥调度及资源协调。应急副总指挥：帮助应急总指挥工作，处理应急响应过程中的突发事件。技术支持部：负责供应应急响应所需的技术支持和信息保障。（2）应急协调小组应急协调小组负责协调各方资源，确保应急响应的顺畅进行，由以下部门构成：协调联络部：负责与政府部门、监管部门、其他金融机构的沟通与协调。物资保障部：负责应急响应所需物资的采购、调配及供应。人力资源部：负责应急响应人员的招募、培训及调度。（3）应急处理小组应急处理小组负责直接应对金融诈骗事件，由以下部门构成：风险评估部：负责对金融诈骗事件进行风险评估，确定响应等级。犯罪侦查部：负责帮助公安机关进行诈骗案件侦查，锁定嫌疑人。客户服务部：负责安顿客户，处理客户投诉及问题解答。（4）应急情报分析小组应急情报分析小组负责收集、分析、评估金融诈骗事件的情报，由以下部门构成：情报收集部：负责收集与金融诈骗事件相关的情报信息。情报分析部：负责对收集到的情报进行深度分析，评估事件发展趋势。情报预警部：负责对潜在的金融诈骗风险进行预警。（5）应急恢复小组应急恢复小组负责在金融诈骗事件得到有效掌控后，进行系统恢复和数据修复，由以下部门构成：系统运维部：负责对受影响系统进行恢复和升级。数据恢复部：负责数据备份与恢复工作。风险防控部：负责建立长效机制，防备仿佛事件再次发生。（6）应急宣传教育小组应急宣传教育小组负责提高全员的金融安全意识和应对本领，由以下部门构成：教育培训部：负责订立应急培训计划，组织应急演练。宣传部：负责对外发布应急信息，进行风险提示。2各小组具体构成、职责分工及行动任务（1）应急指挥中心应急总指挥负责：审批应急预案的启动与停止；统一调度应急资源；确保应急响应工作的有效开展。应急副总指挥负责：帮助应急总指挥处理紧急事项；监督应急响应工作的实施。技术支持部负责：供应应急响应所需的技术支持；监控应急响应过程中的技术系统运行。（2）应急协调小组协调联络部负责：与政府及相关部门保持紧密联系；确保应急信息的畅通。物资保障部负责：配备应急响应所需的物资；确保物资的及时供应。人力资源部负责：招募和调度应急响应人员；供应必需的培训和保障。（3）应急处理小组风险评估部负责：对金融诈骗事件进行风险评估；确定响应等级。犯罪侦查部负责：帮助公安机关开展侦查工作；供应必需的技术支持。客户服务部负责：安顿客户情绪；处理客户投诉及问题解答。（4）应急情报分析小组情报收集部负责：收集与金融诈骗事件相关的情报信息；供应情报来源的多样性。情报分析部负责：对情报信息进行深度分析；供应事件发展趋势评估。情报预警部负责：对潜在风险进行预警；发布风险提示信息。（5）应急恢复小组系统运维部负责：恢复受影响系统；提升系统安全防护本领。数据恢复部负责：修复数据损坏；保障数据完整性和安全性。风险防控部负责：建立风险防控机制；实施风险评估与监控。（6）应急宣传教育小组教育培训部负责：订立应急培训计划；组织应急演练。宣传部负责：发布应急信息；提高全员的金融安全意识。三、信息接报1应急值守电话应急值守电话应设置24小时不间断的值班制度，确保应急信息的及时接收和处理。以下为应急值守电话信息：应急总值班电话：[电话号码]技术支持电话：[电话号码]客户服务电话：[电话号码]2事故信息接收（1）内部通报程序当发现可能发生或已发生大规模金融诈骗事件时，相关人员应立刻通过应急值守电话报告。接到报告后，应急指挥中心应立刻启动应急预案，并通知应急协调小组和应急处理小组。（2）方式和责任人事故信息接收方式：电话报告、短信报告、电子邮件报告等。责任人：应急值守人员负责接收和记录事故信息，并及时上报应急指挥中心。3向上级主管部门、上级单位报告事故信息（1）报告流程应急指挥中心在确认事故信息后，应立刻向上级主管部门和上级单位报告。报告流程如下：1应急指挥中心负责人审核事故信息；2通过加密通信渠道向上级主管部门发送事故报告；3向上级单位发送事故报告。（2）报告内容事故发生的时间、地方、涉及金额；事故的性质、影响范围；采取的应急措施及效果；需要上级主管部门和上级单位供应的支持。（3）时限和责任人报告时限：自事故发生之日起2小时内。责任人：应急指挥中心负责人。4向本单位以外的有关部门或单位通报事故信息（1）通报方法通过正式公文、电子邮件、电话等方式向相关部门或单位通报事故信息。（2）通报程序应急指挥中心负责人审核事故信息；通过保密通信渠道向相关部门或单位发送通报；确认接收方已收到通报。（3）责任人负责人：应急指挥中心负责人，负责确保通报信息的准确性和及时性。5事故信息记录与归档（1）记录内容事故发生的时间、地方、涉及金额；事故的性质、影响范围；采取的应急措施及效果；通报情况及相关部门或单位的反馈。（2）归档要求应急指挥中心负责将事故信息记录进行归档；归档期限：自事故发生之日起至少保管5年。四、信息处理与研判1响应启动的程序和方式（1）信息收集与评估应急指挥中心负责收集事故信息，包含诈骗手段、受影响客户数量、资金损失情况等。应急情报分析小组对收集到的信息进行初步评估，推断事件的可能性和严重程度。（2）响应启动决策应急领导小组依据事故性质、严重程度、影响范围和可控性，结合响应分级明确的条件，作出响应启动的决策。决策方式：可由应急领导小组集体讨论决议，或依据预设的自动化系统，当事故信息实现响应启动条件时自动触发。（3）响应启动宣布一旦决策启动响应，应急指挥中心应立刻宣布响应启动，并通过内部通讯系统通知全部相关人员。宣布内容应包含响应级别、应急组织机构职责分工、行动任务等。2预警启动与响应准备若事故信息未实现响应启动条件，但存在潜在风险，应急领导小组可作出预警启动的决策。预警启动后，应急组织应做好以下准备：调集必需的人力、物力资源；启动应急演练，提高应对本领；加强信息监控，实时跟踪事态发展。3响应级别调整（1）跟踪事态发展应急指挥中心应连续跟踪事态发展，收集最新信息，评估事件变动。应急情报分析小组负责对收集到的信息进行深入分析，评估事件发展趋势。（2）科学分析处理需求应急领导小组依据事态发展和分析结果，科学评估处理需求，确保响应措施的有效性。（3）及时调整响应级别依据事件的变动，应急领导小组应适时调整响应级别，确保响应与事态发展相适应。调整响应级别时，应充分考虑以下因素：事件影响范围的扩大或缩小；事件严重程度的加剧或减轻；应急响应措施的效果。（4）避开响应不足或过度响应应急领导小组应确保响应措施既不过度也不不足，以实现资源的合理调配和高效的应急响应。通过定期评估和调整，避开因响应不足导致损失扩大，或因过度响应造成资源挥霍。4信息处理与研判流程（1）信息收集通过多种渠道收集事故信息，包含内部报告、外部举报、技术监测等。（2）信息分析应急情报分析小组对收集到的信息进行分类、整理、分析，识别事件的关键特征。（3）风险评估依据分析结果，评估事件的可能性和严重程度，确定响应级别。（4）决策与行动应急领导小组依据风险评估结果，作出响应启动决策，并引导应急组织采取相应行动。（5）信息反馈与总结应急指挥中心负责收集应急响应过程中的信息反馈，总结经验教训，为后续应急响应供应参考。五、预警1预警启动（1）预警信息发布渠道重点金融风险监测平台：实时监测金融交易数据，及时发现异常交易模式。内部公告系统：通过企业内部网络、电子邮件、短信等渠道向员工发布预警信息。社交媒体平台：利用官方微博、微信公众号等社交媒体发布预警信息，扩大信息掩盖面。（2）预警信息发布方式文字预警：以书面形式发布预警通知，认真描述预警原因、影响范围、应对措施等。图表预警：通过图表呈现预警数据，直观反映风险程度和趋势。声音预警：通过广播、电话等方式，以语音形式向相关人员发布预警信息。（3）预警信息发布内容预警事件类型：明确指出预警事件的具体类型，如账户盗用、虚假交易等。预警级别：依据风险程度划分预警级别，如低风险、中风险、高风险等。预警时间：发布预警信息的具体时间，以及预警有效期限。应急措施：针对预警事件提出的应对措施和建议。2响应准备（1）队伍准备启动应急队伍，包含技术支持团队、侦查团队、客户服务团队等。对应急队伍进行专业培训，提高应对本领。（2）物资准备配备必需的应急物资，如计算机设备、加密通讯设备、防护装备等。确保物资储备充分，能够满足应急响应需求。（3）装备准备配置应急装备，如便携式取证工具、移动分析设备等。定期对装备进行维护和更新，确保其处于良好状态。（4）后勤准备确保应急响应过程中的后勤保障，如餐饮、留宿、交通等。建立应急物资补给站，为应急人员供应必需的生活保障。（5）通信准备确保应急通信畅通，包含内部通信和外部联络。配备备用通信设备，以应对主通信线路故障。3预警解除（1）解除基本条件预警事件得到有效掌控，风险得到除去。应急响应措施取得显著成效，客户权益得到保障。（2）解除要求应急指挥中心负责审核预警解除条件，并向应急领导小组提出解除预警的建议。应急领导小组依据审核结果，决议是否解除预警。（3）责任人应急指挥中心负责人负责预警解除的审核和决策。应急领导小组负责预警解除的最终决策。六、应急响应1响应启动（1）响应级别确定依据事故危害程度、影响范围和生产经营单位掌控事态的本领，应急指挥中心将依据响应分级标准确定响应级别。响应级别分为特别重点、重点、较大和一般四级。（2）程序性工作应急会议召开：应急指挥中心应立刻召开应急会议，讨论应急响应策略，明确各小组职责。信息上报：应急指挥中心负责向上级主管部门、上级单位及相关部门报告事故信息。资源协调：应急协调小组负责协调内外部资源，确保应急响应的顺利进行。信息公开：应急指挥中心负责通过官方渠道发布事故信息，确保公众知情权。后勤及财力保障工作：后勤保障小组负责应急响应过程中的后勤服务和财力支持。2应急处理（1）事故现场警戒疏散警戒区域划定：依据事故影响范围，划定警戒区域，并设置警戒线。疏散引导：组织疏散人员，确保人员安全撤离至安全区域。（2）人员搜救搜救队伍组建：组建专业搜救队伍，进行现场搜救。搜救设备准备：准备必需的搜救设备，如生命探测仪、无人机等。（3）医疗救治医疗救援队伍：组织医疗救援队伍，现场进行伤员救治。医疗物资保障：确保医疗救治所需的药品、医疗器械等物资充分。（4）现场监测环境监测：对事故现场及周边环境进行监测，评估污染情况。数据分析：对监测数据进行分析，为应急处理供应依据。（5）技术支持技术专家支持：邀请相关领域的技术专家供应技术支持。系统恢复：帮助恢复受影响系统，保障业务连续性。（6）工程抢险抢险队伍：组建工程抢险队伍，进行现场抢险作业。设备保障：供应必需的工程抢险设备，如挖掘机、切割机等。（7）环境保护环境保护措施：采取必需的环境保护措施，防止污染扩散。环境监测与修复：对受污染区域进行监测和修复。（8）人员防护要求个人防护装备：为参加应急处理的人员供应必需的个人防护装备。防护培训：对参加应急处理的人员进行防护培训，提高防护意识。3应急帮助（1）恳求帮助程序及要求当事态无法掌控时，应急指挥中心应立刻启动外部帮助恳求程序。恳求帮助时，应供应认真的事故信息、所需帮助类型和数量。（2）联动程序及要求与外部救援力气建立联动机制，明确信息共享、资源共享和行动协调。联动程序应确保救援行动的高效性和协同性。（3）外部救援力气到达后的指挥关系明确外部救援力气的指挥关系，确保救援行动的统一指挥。外部救援力气应听从应急指挥中心的统一调度。4响应停止（1）停止基本条件事故得到有效掌控，风险得到除去。应急响应措施取得显著成效，客户权益得到保障。现场环境稳定，恢复正常秩序。（2）停止要求应急指挥中心负责审核响应停止条件，并向应急领导小组提出停止建议。应急领导小组依据审核结果，决议是否停止响应。（3）责任人应急指挥中心负责人负责响应停止的审核和决策。应急领导小组负责响应停止的最终决策。七、后期处理1污染物处理（1）污染物识别与评估对事故现场及四周环境进行认真调查，识别和评估污染物种类、浓度和分布。利用环境监测数据库，对污染物进行实时监测和分析。（2）污染物清除与处理依据污染物性质，订立相应的清除和处理方案。采用物理、化学或生物方法清除污染物，确保环境安全。（3）污染物处理记录对污染物处理过程进行认真记录，包含处理方法、时间、地方、参加人员等。将处理记录存档，以备后续审计和评估。2生产秩序恢复（1）系统恢复与测试对受影响的金融系统进行恢复，并进行全面测试，确保系统稳定性和安全性。利用系统恢复数据库，记录恢复过程和测试结果。（2）业务流程重修重新梳理业务流程，确保流程的合理性和高效性。通过业务流程重修数据库，跟踪流程优化和改进。（3）生产秩序评估对生产秩序恢复情况进行评估，包含业务连续性、客户满意度等指标。利用生产秩序恢复评估模型，对恢复效果进行量化分析。3人员安排（1）员工心理辅导为受影响员工供应心理辅导服务，帮忙他们应对事故带来的心理压力。利用员工心理辅导数据库，记录辅导过程和员工反馈。（2）员工培训与再教育对员工进行培训，提高其应对仿佛事件的本领。订立员工培训计划，确保培训内容的针对性和应用性。（3）员工安排与弥补对因事故导致失业的员工进行安排，供应必需的弥补措施。建立员工安排与弥补数据库，记录安排过程和弥补标准。4后期处理总结（1）总结报告编制编制后期处理总结报告，包含事故原因分析、应急处理措施、恢复过程、经验教训等。利用后期处理总结数据库，收集相关数据和资料。（2）经验教训分析对事故原因、应急处理、恢复过程进行深入分析，总结经验教训。订立改进措施，完善应急预案和应急响应机制。（3）连续改进依据总结报告和经验教训分析，对应急预案进行修订和完善。定期开展应急演练，提高应急处理本领。八、应急保障1通信与信息保障（1）相关单位及人员通信联系方式应急指挥中心：[电话号码]、[电子邮件住址]技术支持部：[电话号码]、[电子邮件住址]客户服务部：[电话号码]、[电子邮件住址]应急情报分析小组：[电话号码]、[电子邮件住址]（2）通信方法基于IP网络的语音和视频会议系统，确保远程通信的实时性和稳定性。专用无线电通信设备，用于应急现场的无障碍通信。紧急短信服务平台，用于快速发送紧急通知和指令。（3）备用方案在主通信系统显现故障时，启动备用通信系统，包含卫星通信、移动通信等。建立应急通信网络，确保信息传输的可靠性。（4）保障责任人通信保障责任人：负责通信系统的维护和管理，确保通信畅通。2应急队伍保障（1）应急人力资源专家团队：包含金融安全专家、网络安全专家、犯罪侦查专家等。专兼职应急救援队伍：由金融安全部门员工和外部专家构成。协议应急救援队伍：与专业救援机构签订协议，确保紧急情况下的救援本领。（2）人员培训与认证定期对应急队伍进行专业培训，包含应急响应程序、设备操作、心理辅导等。对应急队伍成员进行认证，确保其具备必需的应急处理本领。3物资装备保障（1）应急物资和装备数据恢复设备：包含硬盘克隆器、数据恢复软件等。防护装备：包含防化服、防割手套、防尘口罩等。通讯设备：包含卫星电话、对讲机、便携式电脑等。抢险工具：包含切割机、液压钳、撬棍等。（2）存放位置与运输应急物资和装备存放在专用应急仓库，确保安全、干燥、通风。运输时采取专用车辆，并配备专业驾驶员。（3）更新及增补时限应急物资和装备每年进行一次全面检查和更新，确保其性能符合要求。依据实际需求，定期增补应急物资和装备。（4）管理责任人及其联系方式物资装备管理责任人：负责物资和装备的采购、维护、更新和增补。联系方式：[电话号码]、[电子邮件住址]（5）台账建立建立应急物资和装备台账，记录物资和装备的认真信息，包含型号、数量、状态等。定期更新台账，确保信息的准确性和完整性。九、其他保障1能源保障（1）能源供应管理建立能源供应应急预案，确保应急响应过程中的电力、水源等能源供应稳定。采用多元化能源供应策略，如备用发电机组、应急水源储备等。（2）能源保障责任人能源保障责任人：负责监督能源供应情况，协调能源供应商，确保能源供应的连续性。2经费保障（1）经费预算订立认真的应急经费预算，包含应急物资采购、人员培训、应急演练等费用。经费预算应考虑潜在的最大损失，确保充分的资金支持。（2）经费使用监管建立经费使用监管机制，确保经费使用的透亮度和合规性。经费使用责任人：负责监督经费的使用情况，确保合理调配和有效使用。3交通运输保障（1）交通路线规划规划应急物资和人员运输的专用路线，确保快速、安全的运输。在必需时，协调交通运输部门，保障应急车辆优先通行权。（2）交通保障责任人交通保障责任人：负责协调交通运输资源，确保应急运输的顺利进行。4治安保障（1）现场治安维护在事故现场设立治安警戒线，防止无关人员进入。派遣安保人员维护现场治安，确保应急工作的正常进行。（2）治安保障责任人治安保障责任人：负责现场治安管理，协调公安机关处理突发事件。5技术保障（1）技术支持服务与技术供应商建立长期合作关系，确保应急响应过程中的技术支持。建立技术支持数据库，记录技术问题的解决过程和解