金融销售人员工作计划

金融销售人员工作计划

金融销售人员工作计划「篇一」

XXXX年已经过去，在过去的一年里，桂热公司根据年初热作所下达的各项任

务指标认真开展工作，取得了预期目标，同时提出今年工作目标和要求。

一、XXXX年的经营工作

XXXX年，桂热公司围绕“做大主业，延伸链条，固本强基，扩大市场占有

率”的发展思路，立足本所，服务华南，远销国外，在公司全体员工的团结努力

下，实现r公司各项业务的快速发展，按照创新发展模式，重点打造桂热公司这一

龙头，无论销售量、销售额还是利润均上一个新台阶。

XXXX年，公司实现销售收入850万元，利润210万元，产品的市场开发己由

过去木薯单一品种，拓展到三大系列十余个品种，市场覆盖到全区40多个县市

（区），并与海南、广东等地有关单位建立起紧密的业务和工作关系。

今年我们的经营目标是实现销售收入达1000万元，利润300万元。

xxxx年的经营丁作，主要有以下做法：

（一）积极稳妥地开展主营业务，为客户提供优质服务。

公司成立以来，确立了以西南、华南地区木薯种植户为主要服务对象，依托热

作所有利的科技优势，在突出木薯种茎作为主营产业外，还重点强化芒果、澳洲坚

果、木瓜、剑麻、龙眼、荔枝果苗木批发、零售为拓展业务。

据测算，去年gr911木薯品种新增推广面积10万亩，其他品种通过与地方农

业技术部门合作、农业园区合作，共建立新品种示范基地约xx亩，为新品种推广

奠定坚实基础。

（二）加强基地建设。

农业企业，基地建设是根本。

公司把实验基地、核心示范基地、中试基地和外埠示范基地建设作为重点，全

年新增基地建设面积1000多亩，前后累计投入80万元。

在项目实施过程中，扩建了300多亩的种质资源圃，建立高产栽培示范基地3

个和优良品种适应性生产示范点3个，推广使用优良品种17个。

（三）从严从细，加强经营管理工作。

去年，公司新制定了五项管理制度，涉及财务管理、信息管理、内控制度管

理、办公制度管理和考核绩效管理等。与部门签订了责任状，与职工签订了工作H

标，把目标任务分解到公司具体人员，明确职责，将任务承包分解，具体经济指标

和安全指标落实到个人。

公司管理进一步规范和明晰。

公司实施了以上管理制度以后，工作效率大大提升，员工工作积极性加强，公

司的业务水平上升到新的高度。

（四）积极开展项目建设。

全年共实施3个较大的项目，包括木薯生物质能源产业化关键技术研究与示

范、木薯桂热4号栽培示范与推广、木薯新品种新选048选育与应用，完成投资额

2500万元。

受热作所委托，组织开展了3个项目的前期论证、项目可研和后期收尾工作。

尽管取得不少成绩，但由于公司成立的较晚，关系还不太顺，仍然存在不足和

需要解决的问题。

一是新业务开拓不够，我们虽然紧紧依托科研单位和种植户，做好现有的业

务，但公司的业务领域很广，可开发的空间还很大，尽管做了一些工作，但没有重

大进展。

二是公司与国际间的交流合作还不够广泛，我们每年研发和引进的新品种都有

许多没有种植和推广，开发新品种的力度不够。

三是当地木薯种植面积还不够多，可发展新的种植大户，种植面积有进一步拓

宽的空间。

四是公司的营销力度不够，现在国内的一些地区尤其是国外对我们公司不是很

了解，没有建立完善的公司网站和开展各种宣传活动。

五是员工的业务水平与技术水平不高，还有待进一步提升。

二、xxxx年工作目标和主要任务

xxxx年桂热公司的工作指导思想和总体思路是：贯彻落实热作所工作会议精

神，服从和服务于农垦局佗整体战略，坚持以人为本，实现“三个转变”，以加快

发展为主题，以提供优质服务为宗旨，巩固销售额;扩大国际间的业务。

“XX”是一家创业即实施计划经营的模范公司，他们在集体合作求成功的口号

下培养人才，计划经营，如今成长为一坚实企业。

“XX”的年度计划叫做“XX事业集团计划”，是长期事业计划中的年度计

划。他们是确实实践了计划的一家模范企业。

年度计划的制作程序

1.准备

每年，通常都是在9月，根据该年的实绩与预测，结合对次的度的展望，由各

部门主管的总经理提出报告。

2.指示方针

总经理根据该项目展望，于每年10月指示次年度的方针。

(1)拟案

由现场的股长、科长协议拟案(11月中)，在财务部综合整理。

(2)审议、调整

11月中，由科长以上主管审议、调整。

(3)决定

总经理做过半个月的充分检查后，于11月底做出决定。

长期计划概况

1.事业集团计划的基本观念

(1)依照事业集团的规模，筹措长期资金。

(2)拟订长期人才培育计划。

(3)规划升迁渠道，使员工有升级的机会。

(4)发布与实施

因每年一月份进入此事业年度，所以12月中需将全部计划印刷完毕，向全集

员工发表，以取得全公司员工的共识与向心力。

2.长期计划的修正

本年度是经济的大转变期，因此xx公司亦斟酌年度计划，准备大幅调整其未

来五年的长期计划。

3.经营的基本方针

(Dxx公司是制造名牌运用用品的公司，必须承担起流行指导任务。

(2)xx公司要增进顾客的利益及对顾客服务，以此为社会服务。

(3)xx公司要尊重员工的幸福，尊重每个人的成长，按能力支付高额工资。

(4)xx公司要通过对顾客服务和增进员工的福利，求得公司成长，并迈向业界

的领导地位。

金融销售人员工作计划「篇二」

一、熟悉公司得规章制度和基本业务工作。

作为一位新员工，本人通过对此业务得接触，使我对公司得业务有了，更好地

了，解，但距离还差得很远。这对于业务员来讲是一大缺陷，希望公司以后有时间

能定期为新员工组织学习和培训，以便于工作起来更加得心顺手。

1、在第一季度，以业务学习为主，由于我们公司正值开张期间，部门得计划

制定还未完成，节后还会处于一个市场低潮期，我会充分利用这段时间补充相关业

务知识，认真学习公司得规章制度，与公司人员充分认识合作；通过到周边镇区工

业园实地扫盘，以期找到新得盘源和了，解镇区工业厂房情况；通过上网，电话，

陌生人拜访多种方式联系客户，加紧联络客户感情，到以期组成一个强大得客户群

体。

2、在第二季度得时候，公司已正式走上轨道，工业厂房市场会迎来一个小小

得高峰期，在对业务有了，一定了，解熟悉得情况下，我会努力争取尽快开单，从

而正式转正成为我们公司得员工。并与朱、郭两经理一起培训新加入得员工，让厂

房部早日成长起来。

3、第三季度得“十一”“中秋”双节，市场会给后半年带来一个良好得开

端。并且，随着我公司铺设数量得增加，一曲规模较大得客户就可以逐步渗入进来

了。为年底得厂房市场大战做好充分得准备。此时我会伙同公司其他员工竭尽全力

为公司进一步发展做出努力。

4、年底得工作是一年当中得顶峰时期，加之我们一年得厂房推界、客户推

广，我相信是我们厂房部最热火朝天得时间。我们部门会充分得根据实际情况、时

间特点去做好客户开发工作，并根据市场变化及时调节我部得工作思路。争取把厂

房工作业绩做到最大化！

二、制订学习计划。

做房地产市场中介是需要根据市场不停得变化局面，不断调整经营思路得工

作，学习对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进得

步伐和业务方面得生命力。我会适时得根据需要调整我得学习方向来补充新得能

量。工业知识、营销知识、部门管理等相关厂房得知识都是我要掌握得内容，知己

知彼，方能百战不殆（在这方面还希望公司给与我们业务人员支持）。

三、加强自己思想建设，增强全局意识、增强责任感、增强服务意识、增强

团队意识。

积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大得能力减轻领导得压

力。

以上，是我对XX年年得一些设想，可能还很不成熟：希望领导指正。火车跑

得快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导得正确引导和帮助。展望XX年

年，我会更加努力、认真负责得去对待每一个业务，也力争赢得机会去寻求更多得

客户，争取更多得单，完善厂房部门得工作。相信自己会完成新得任务，能迎接新

得挑战。

金融销售人员工作计划「篇三」

20xx年金融理财销售工作计划范文

为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业提供便利的

融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年

6月成立了萍乡市湘东区中小企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资有限公司，鉴

于融资担保工作的特殊性，根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规

定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营许可证

后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规

范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来

开展工作：

一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资

料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化*款手续：充分发挥担保公司的作

用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟

通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的.利率倜整，

从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通

过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委

会，评审”

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信

用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额

度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。

第二，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的

业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行

备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，

或者促其强化信用观念、履约守信。

金融销售人员工作计划「篇四」

在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结，

我存着的不足之处有以下几点：

第一、计划不明确，不连贯；

第二、工作的持续跟踪做的不到位;很多业务的开发有时候是从

老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。第三、老客户

转化做的不够。

针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是：第一、注

重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款

资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪

维护。

第二、指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况来看。

总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群，通过参加

理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。

第三、积极参加社区活动，创造更多条件开发客户发源。

第四、对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪

笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。第五、积极的跟公

司优秀的同事们学习沟通。

第六、平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑第七、严格要求自己

按照以上计划开展新i年的工作。

金融销售人员工作计划「篇五」

每个阶段财务工作的完成，只是为以后的发展做铺垫。所以即使上半年的财务

工作完成了，也要认清自己的定位，尽快攻克下一个目标。当下半年来临时，我意

识到制定工作计划的重要性。毕竟只有提前做好计划，才能把财务工作中可能遇到

的问题考虑进去，才能更好的处理。根据这种情况，我制定了下半年的财务工作计

划。

多花点时间记账，以免出错。账户信息的收集整理虽然是基础，但也不能轻易

出错。如果财务工作不够严谨，很容易给后续的核查工作带来很多麻烦。所以下半

年尽量i次性做好这部分财务工作，这不仅是财务人员的本职工作也是为了自己的

发展。即使你在过去的财务工作中取得了一些成绩，也不能沾沾自喜。毕竟，如果

你想进步，你自然要对财务部的任务采取积极的态度。即使已经顺利完成了当天的

财务工作，也要进行反复核对，确保记账过程中没有错误。

在核对的过程中，要不厌其烦地核对，为后续的整理打下良好的基础。只有保

证所有数据的准确性，才能整理出来。因此，在收集财务信息时，要保证数据的真

实性，以便通过原始凭证的编制了解详细的费用支出情况。在录入凭证的过程中，

还需要打印当月的账单。只有做好凭证管理和相应的审核，下半年的工作才能顺利

很多。另外，在管理账目政时候，也要查对账单，让账E的明细一目了然，尤其是

在税务、固定资产结算方面，以免有任何疏忽。

报表管理做得比较好的同事，也要加强财务技能的学习。为了做好下半年的工

作，他们自然要对准备好的报表进行整理，在整理的过程中还要检查是否有账目不

清、文件丢失的情况。如果出现这样的情况，需要花费很大的精力去寻找原始的账

单记录。通过核对打印的方式做好备份，保证报表管理工作不会有遗漏，工作中要

磨砺自己的财务技能。毕竟，如果通过下半年的努力，你的财务工作还是不能取得

进步，那就有些没用了。

既然计划制定出来了，财务工作中自然不能再出现漏账等问题。毕竟工作中的

每一个失误都会对部门的发展造成损失。自然要更加严诙。做好下半年的财务工

作，让部门得到更好的发展，是我接下来要做的事情。

金融销售人员工作计划「篇六」

金融销售工作计划范本20xx

金融销存工作计划例文

金融销售工作计划范本20xx

【导语】经常制订工作计划，可以使人的生活、工作和学习比较有规律性，养

成良好的习惯，习惯了制订工作计划，让人变得不拖拉、不懒惰、不推诿、不依

赖，养成一种做事成功必须具备的习惯。可以让你脱颖而出。

【篇一】

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这

新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作

计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事

销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教

训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提

下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己

带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作

仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，刈于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视

野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学

习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包

括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私

募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学

习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到

知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工

作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺

点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作

目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户

详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能

投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司

原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都

认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能帔每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成

80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在

自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，

从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不

能置之不理•定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工

作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效

客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解

公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的.维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老

客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资

源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，

一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工

作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第

二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一

大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能

力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚

天空！

【篇二】

有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行列，为中小企业解

决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业对我来说是一个全新的行业，也有幸

公司能给我这个机会和平台，与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转

型的关键时期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中国政

府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为20xx年宏观经济调控的主基调，在

这种市场流动资金严重不足的情况下，众多中小企业面临着一场生死之战，流动资

金濒临断裂成为大多数企业共同面临的问题。对于担保行业的从业人员来讲，无疑

是一次绝好的发展机会，兰然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风险同在，怎

样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识和风险控制能力去糙取精，找

出我们的准客户，是每个从业者必须具备的能力。但深知自己的能力还远远不及，

作为业务人员，给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋，

能更快更好的完成各项工作。

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，

因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递

的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对

客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建

立一种互利、互信、平等论合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，

加强专业知识的学习,如财务、法律等，是我工作的第一要务：了解每个行业的发

展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料

制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。学

会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企

业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成

为我第三阶段的学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树

立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现

自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步己经成功了。怎样才能建立自己的营销

体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信

用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为

我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业

务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不

断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋

友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的发源、整合资源，相信就能

事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时

比较被动，人多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能

否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀

的企'也都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企.业，在这种

情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反

担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意

愿，增加客户的违约成本"，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企

业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这

样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪

些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物

突出，执行难度低，变现能力强”。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风

险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做

到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好

工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个

多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在

工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封

终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资

金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新。

【篇三】

眼间乂要进入新的一年-20xx年了，新的一年对我们来产是一个充满挑战、机

遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。出来工作已经很快的过了4

个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此，我订立了本

年度工作计划，以便使自己在新的•年里有更大的进步和成绩。

一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。

公司在不断改革，订立了新的规定，特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务

人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以身作责，在遵守公司规定的同时全力

开展业务工作。

1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开

发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的客户安排法律事务专员

见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上（每件4万

元）。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保

持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

2、在第二季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业

展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户，加紧联络老客户

感情，组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到4.8万元以上代理费（每月

不低于1.2万元代理费）。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各类

业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

3、第三季度的“十一”“中秋”双节，带来的无限商机，给后半年带来一个

良好的开端。并且，随着我对高端业务专.业知识与综合能力的相对提高，对规模较

大的企业符合了《中国驰名商标》或者《广东省着名商标》条件的客户，做一次有

针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一件《广

东省着名商标》，承办费用达7.5力兀以上。做驰名商标与着名商标业务开发的同

时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该

等交办业务的进展情况。

4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首

先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的

做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万

元以上。

二、制IT学习计划。

学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进

的步伐和业务方面的生命我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能

量。专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。

知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我支持。

三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。

积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我的能力减轻领导的压力。

以上，是我对20xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑

的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望20xx

年，我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务，也力争赢的机会去寻求更多的

客户，争取更多的单，完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接

20xx年新的挑战。

金融销售人员工作计划「篇七」

金融销售工作总结与计划

金融销售工作总结与计划一

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一

年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质

量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，

个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综

合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困

难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队

伍、培养人，、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度

个人工作总结报告：

一、11年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好佳售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运

用银掌柜cm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客户关系管理，资金

管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客

户进行分类维系的同时，进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，

起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，

如人民币周末理财、安稳叵报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部

考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今

年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;

通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为

银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融

产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服

务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力

二、存在的不足:

尽管我行理财业务」得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较

低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、

素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理

保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色

产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开

（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。

不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号

码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输

送客户信息；

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，

进快迅速发展我行的理财业务。

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训I;进一步亮高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20年个人

工作计划。

金融销售工作总结与计划二

现在进入公司一经将近有3个月的时间，这一个月的学习过程对我来说是至关

重要，在这段时间里我学到了很多新的东西，比如业务上的谈判，产品知识的实

际运用以及新环境下同事之间的和睦相处等等，现就本周的一些心得与体会写一

下。

一、总结：

X月份截至目前出了三单的成绩，完成了自己的初步任务目标，在这里我要感

谢XX,XX的帮忙。没有她们的帮助这个单子是不会这么顺利拿下来的。

经过这不到一个月的电话营销，自己也总结了一下小小的心得经验：

1.首先确定产品的使用目标，在和客户沟通之前，要充分的了解客户，因为我

自己认为不能为了打电话而打电话，是为了成单而打电话。针对不同的客户侧重讲

不同的内容，正如每个人的心态不同，与我同年这一辈多是自傲的人，他们的虚荣

心不允许他们在别人面前承认自己某方面缺陷，因此他们对保健品十分排斥，或者

他们本身十分健康，根本不需要这些。此刻作为最大的消费人群，我们要换个角

度，从父母下手，百善孝为先，可以以情动人。

2.其次要有正确的决策者。在工作中能找到一个真正的决策者也是需要下一番

工夫的,在没有确定接电话的人是否是决策者时轻意不要暴露自己的身份，可以从旁

去询问出哪些人有决策权,要出电话与姓名,这时需要的我的‘说话艺术,对人数的人

来说，他（她）们在不是很忙

的情况下会很热心的告诉你一些情况,如果在工作烦忙时会很暴,这时就不易过

多的谈话,并表示出你的感谢马上挂电话。

3.再者要有积极地心态和正确的话术。虽然平时会受到许多质疑甚至侮辱，但

我明白，自己必须承受压力和调节好个人情绪的变化，每天工作时都要保持一个很

热情很积极的心态,用你的热情去打动对方。

4.对于意向客户。对于意向客户要时时及时的跟踪，坚持不懈的跟踪。目前我

的客户中自己感觉有意向的，有30个。我认为自己目前所做的是了解这些人，获

悉他们徘徊的缘由，从根本下手，争取一举拿下。

5.但经过长期的训练，本人认为要做到取舍。对于钉子户，要敢于放弃，也许

一个人的时间可以换来二个客户。同时不能气馁，心态摆正，卖不出，不一定永远

卖不出。

二、计划

接下来的时间，每天还要继续的保持电话量。在即将到来的最后•周我的计划

是期望自己有新的突破，能够锻炼好自己的口才，向前人学习经验。争取能够全额

完成H标

金融销售工作总结与计划三

我加入电话营销行业已有近两个月的时间，总的来说，在领导的关心和同事的

帮助下，工作有了显著的进步。虽然跟自己的目标和领导的要求还有一定差距，但

前景是好的，心态是正的，信心是饱满的！当然问题也是突出的：

1.技能不过硬，话术还有问题。发现在跟客户交流的时候，方法不够灵活，

心急的时候会有点口吃。

2.工作状态不稳定，比如前两天状态不错的时候跟客户聊得非常好，包括打

新单时接通率都会高些。但礼拜三时状态就很差，拿起电话不知道说些什么。脑子

一片浆糊。

3.销售意识不强，往往是聊了很长时间的客户都不清楚我到底是耍跟他推销

什么。只是从我这里听消息。

4.过分在乎成败，急躁，把握不好分寸，常常在不恰当的时候推销产品或者

嗦过多，让客户有所反感。

5.自我要求不强，平E寸业余时间没有充分利用来学习提高自己，总体能力素

质不够强„

对于这些问题，以下是我做出的下个月电话销售工作计划：在年度销售工作

计划里我主要将客户信息划分为四大类：

1.对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，稳定与客户关系。

2.现在正在尝试各种工作方法，试图找出一种适合自己，使用起来得心应手的

方式。

3.控制自己的情绪与状态，尽量保持状态稳定，保持良好的状态。

4.加强销售意识，加强目的性，有计划，有步骤的去和客户交流，戒急戒躁，

从容面对挑战。

5.要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，

把学业务与交流技能向结合。

6.和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断

增长业务技能。

7.自己多总结工作，看看有哪些工作上的失误，及时改正。以上就是我的工

作计•划，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力

克服。为公司做出自己最大的贡献。

金融销售人员工作计划「篇八」

（一）未来三年销售目标

在未来的3年中，首先20xx年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一

年，20xx年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为

后两年的工作打好基础。未来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市

为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。

20xx年入金量1200万元人民币。

20xx年入金量1500万元人民币。

20xx年入金量20xx万元人民币。

预计每年入金量以25淅30%左右的速度增长。

（二）20xx年销售目标

（一）目标市场

首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资

经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的人，在投发市场中，承担不起风险的

人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶

段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。目标客

户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。己有过投资经验的人为优先选

择，例如股票，期货，基金的投资者等。

（二）营销计划

营销计划分三个阶段完成，鼓终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向冏

边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。

(1)长期计划：在未来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地

区做成业内的龙头企业。

(2)中期计划：在未来1-3年中，不断补充人力资源：从一个部门扩充到3个

部门,每个部门10-15人，销售额翻番“

(3)短期计划：完成20xx年的销售目标。

(三)营销策略

为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每一位

员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，根据每个员工的偏好进行侧重培

养。

(1)业务策略

a)电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进行电话营

销工作。

b)陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行同卷调差，收集准客户的信

息。

c)网络销售策略：培训员工进行网络俏售，根据个人特长，爱好加入不同的

群，逐步进行网络营销。

d)缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟所有认识的人

进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。