2024年特许金融分析师考试财经法规试题及答案

2024年特许金融分析师考试财经法规试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于证券公司的业务范围？

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.证券自营业务

D.证券承销与保荐业务

2.按照我国《证券法》，上市公司董事、监事、高级管理人员买卖本公司股票，应当事先向（）申报。

A.证监会

B.公司董事会

C.公司监事会

D.公司股东会

3.下列关于基金投资限制的说法，错误的是：

A.基金不得投资于股票市场

B.基金不得投资于银行存款

C.基金不得投资于债券市场

D.基金不得投资于政府债券

4.以下哪项不属于期货交易的基本原则？

A.公平、公正、公开

B.公开竞价

C.风险控制

D.强制平仓

5.以下关于外汇市场的说法，错误的是：

A.外汇市场是全球最大的金融市场

B.外汇市场交易双方必须以本国货币进行交易

C.外汇市场交易实行双向报价

D.外汇市场交易实行集中竞价

6.以下哪项不属于保险公司的业务范围？

A.人寿保险业务

B.财产保险业务

C.健康保险业务

D.投资业务

7.以下关于银行间债券市场的说法，错误的是：

A.银行间债券市场是债券交易的主要场所

B.银行间债券市场交易双方必须以人民币进行交易

C.银行间债券市场实行集中竞价

D.银行间债券市场交易实行双边报价

8.以下关于信托公司的说法，错误的是：

A.信托公司是从事信托业务的金融机构

B.信托公司不得经营证券业务

C.信托公司不得经营银行业务

D.信托公司不得经营保险业务

9.以下关于金融租赁公司的说法，错误的是：

A.金融租赁公司是从事金融租赁业务的金融机构

B.金融租赁公司可以经营信贷业务

C.金融租赁公司不得经营证券业务

D.金融租赁公司不得经营保险业务

10.以下关于融资租赁公司的说法，错误的是：

A.融资租赁公司是从事融资租赁业务的金融机构

B.融资租赁公司可以经营信贷业务

C.融资租赁公司不得经营证券业务

D.融资租赁公司不得经营保险业务

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.以下哪些属于证券公司的业务范围？

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.证券自营业务

D.证券承销与保荐业务

2.以下哪些属于基金投资限制？

A.基金不得投资于股票市场

B.基金不得投资于银行存款

C.基金不得投资于债券市场

D.基金不得投资于政府债券

3.以下哪些属于期货交易的基本原则？

A.公平、公正、公开

B.公开竞价

C.风险控制

D.强制平仓

4.以下哪些属于外汇市场的特点？

A.外汇市场是全球最大的金融市场

B.外汇市场交易双方必须以本国货币进行交易

C.外汇市场交易实行双向报价

D.外汇市场交易实行集中竞价

5.以下哪些属于保险公司的业务范围？

A.人寿保险业务

B.财产保险业务

C.健康保险业务

D.投资业务

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券自营业务、证券承销与保荐业务。（）

2.基金不得投资于银行存款、债券市场、政府债券等。（）

3.期货交易实行集中竞价、公开竞价、双边报价。（）

4.外汇市场交易双方必须以本国货币进行交易。（）

5.保险公司的业务范围包括人寿保险业务、财产保险业务、健康保险业务、投资业务。（）

6.银行间债券市场是债券交易的主要场所，交易双方必须以人民币进行交易。（）

7.信托公司是从事信托业务的金融机构，不得经营证券业务、银行业务、保险业务。（）

8.金融租赁公司是从事金融租赁业务的金融机构，可以经营信贷业务，不得经营证券业务、保险业务。（）

9.融资租赁公司是从事融资租赁业务的金融机构，可以经营信贷业务，不得经营证券业务、保险业务。（）

10.特许金融分析师考试是国际上公认的金融分析师职业资格认证考试。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述证券市场监管的目的和主要手段。

答案：证券市场监管的目的是为了保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，防范系统性金融风险。主要手段包括：制定证券市场法律法规、设立证券监管机构、实施信息披露制度、开展日常监管和现场检查、加强投资者教育等。

2.题目：阐述基金投资组合的基本原则。

答案：基金投资组合的基本原则包括：分散投资原则、风险收益匹配原则、流动性原则、合规性原则。分散投资原则要求基金投资于不同行业、不同地区的资产，降低投资风险；风险收益匹配原则要求基金的投资策略与投资者的风险承受能力相匹配；流动性原则要求基金资产具有良好的流动性，满足投资者赎回需求；合规性原则要求基金投资必须符合相关法律法规和监管要求。

3.题目：解释期货合约的基本要素。

答案：期货合约的基本要素包括：合约标的、合约数量、合约价格、合约交割日期、合约交割地点。合约标的是指期货合约所约定的商品或金融工具；合约数量是指期货合约的规模；合约价格是指期货合约的交易价格；合约交割日期是指期货合约到期交割的日期；合约交割地点是指期货合约实物交割的地点。

4.题目：简述外汇市场的主要参与者及其作用。

答案：外汇市场的主要参与者包括：中央银行、商业银行、非银行金融机构、企业和个人投资者。中央银行通过外汇市场进行外汇储备管理，维护汇率稳定；商业银行和非银行金融机构通过外汇市场进行外汇买卖，为客户提供外汇服务；企业和个人投资者通过外汇市场进行外汇交易，满足国际贸易和投资需求。

五、论述题

题目：论述金融监管在维护金融市场稳定中的重要性及作用。

答案：金融监管在维护金融市场稳定中扮演着至关重要的角色。以下是对金融监管重要性的论述及其作用的具体分析：

1.防范系统性金融风险

金融监管通过监管金融机构的风险管理和内部控制，可以及时发现和防范系统性金融风险。监管机构通过制定严格的资本充足率、流动性比例等监管指标，确保金融机构具备足够的资本和流动性来应对潜在的市场波动和风险。

2.维护市场公平和透明

金融监管有助于维护市场的公平性和透明度。通过要求金融机构披露相关信息，监管机构能够确保投资者获得必要的信息，从而做出明智的投资决策。此外，监管机构还可以对市场操纵、内幕交易等不正当行为进行打击，保护投资者利益。

3.促进金融创新与稳定发展

金融监管在鼓励金融创新的同时，也确保了金融市场的稳定发展。监管机构通过制定合理的监管框架和标准，既为金融机构提供了创新的动力，又避免了无序竞争和风险积累。

4.保障金融消费者权益

金融监管有助于保护金融消费者的合法权益。监管机构通过制定消费者保护法规，确保金融机构在提供服务时遵循公平、公正的原则，防止消费者遭受欺诈和不公平对待。

5.促进国际金融合作与监管协调

金融监管在国际层面也发挥着重要作用。通过参与国际金融监管合作，各国监管机构可以共享监管经验，协调监管政策，共同应对跨境金融风险。

具体作用包括：

-监管机构通过制定和实施法律法规，规范金融机构的经营行为，确保金融市场的正常运行。

-监管机构对金融机构进行现场检查和非现场监管，及时发现和纠正违规行为。

-监管机构通过市场准入和退出机制，控制金融市场的风险。

-监管机构通过金融稳定基金等手段，应对金融危机，维护金融市场的稳定。

-监管机构通过国际合作，推动全球金融监管标准的统一，提高金融市场的国际竞争力。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.D

解析思路：证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券自营业务、证券承销与保荐业务，而银行存款不属于证券公司的业务范围。

2.B

解析思路：根据我国《证券法》，上市公司董事、监事、高级管理人员买卖本公司股票，应当事先向公司董事会申报，董事会负责审核并披露相关信息。

3.A

解析思路：基金作为一种投资工具，可以投资于股票市场、债券市场、政府债券等多种资产，以实现资产的多元化配置。

4.D

解析思路：期货交易的基本原则包括公平、公正、公开、公开竞价、风险控制、强制平仓等，其中强制平仓是期货交易中的一个风险控制手段。

5.B

解析思路：外汇市场交易双方可以以任何货币进行交易，不受限于本国货币，因此B选项错误。

6.D

解析思路：保险公司的业务范围包括人寿保险、财产保险、健康保险等，而投资业务通常属于其他金融机构的范畴。

7.B

解析思路：银行间债券市场是债券交易的主要场所，交易双方可以以人民币或其他货币进行交易，因此B选项错误。

8.D

解析思路：信托公司是从事信托业务的金融机构，可以经营证券业务、银行业务等，但信托业务是其核心业务。

9.B

解析思路：金融租赁公司是从事金融租赁业务的金融机构，可以经营信贷业务，但不得经营证券业务、保险业务。

10.A

解析思路：融资租赁公司是从事融资租赁业务的金融机构，可以经营信贷业务，但不得经营证券业务、保险业务。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券自营业务、证券承销与保荐业务。

2.BCD

解析思路：基金投资限制包括不得投资于银行存款、不得投资于债券市场、不得投资于政府债券等。

3.ABCD

解析思路：期货交易的基本原则包括公平、公正、公开、公开竞价、风险控制、强制平仓等。

4.ACD

解析思路：外汇市场是全球最大的金融市场，交易实行双向报价，但交易双方不一定以本国货币进行交易。

5.ABCD

解析思路：保险公司的业务范围包括人寿保险业务、财产保险业务、健康保险业务、投资业务。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.√

解析思路：证券公司的业务范围确实包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券自营业务、证券承销与保荐业务。

2.×

解析思路：基金可以投资于银行存款、债券市场、政府债券等多种资产，不受此限制。

3.√

解析思路：期货交易的基本原则确实包括公平、公正、公开、公开竞价、风险控制、强制平仓等。

4.×

解析思路：外汇市场交易双方可以以任何货币进行交易，不受限于本国货币。

5.√

解析思路：保险公司的业务范围确实包括人寿保险业务、财产保险业务、健康