反洗钱知识考试题库

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单选题

L金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？

A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流

向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均

属洗钱行为。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支

付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，即为洗钱。

D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收

益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合

法化的资金转换。

答案：B

2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类

A.3

B.4

C.5

D.7

答案：D

3.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪

A.毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.敲诈勒索罪

D.贪污贿赂犯罪

答案：C

4.我国最先规定了洗钱罪的是。

A、修订后的新《宪法》

B、1997年修订后的《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

答案：B

5.美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告

的现金交易限额是：

A.10000美元

B.5000美元

C.15000美元

D.20000美元

答案：A

6.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑

是：

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

答案：A

7.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

答案：C

8.下列不属于洗钱特征的是。

A、国际化

B、专业化

C、单一化

D、复杂化

答案：C

9.洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。

A、放置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、融合阶段

答案：c

10.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。

A、美国

B、法国

C、澳大利亚

D、英国

答案：A

11.中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组

织的成立时间是：

A.2005年10月

B.2007年6月

C.2004年10月

D.2006年10月

答案：C

12.下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？

A.《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。

B.《有效银行监管的核心原则》。

C.《银行客户尽职调查》。

D.《私人银行全球反洗钱指引》。

答案：D

13.金融行动特别工作组的英文简称为（）

A.CFA

B.FTF

C.CATF

D.FATF

答案：D

14.与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题?

A律师

B会计师

C.房地产

D.非营利性组织

答案：D

15.我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：

A.反洗钱义务法

B.反洗钱预防法

C.反洗钱专门法

D.反洗钱行为法

答案：D

16.2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进

行了修订，将该罪的行为模式由"窝藏、转移、收购或者代为销售"修

改为：

A."窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”

B."窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用"

C."以各种方法掩饰、隐瞒”

D."窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”

答案：D

17.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？

A.20世纪20年代

B.20世纪40年代

C.20世纪60年代

D.20世纪80年代

答案：A

18,1990年12月28日，全国人大常委会颁布了《关于禁毒的决定》，

在其第4条规定了：

A.洗钱罪

B.巨额财产来源不名罪

C.掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪

D.窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪

答案：C

19.《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义

务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：

A.35条

B.36条

C.37条

D.40条

答案：C

20.以下活动可能存在洗钱行为。

A.伪造商业票据

B.购买保险立即退保

C.货币走私

D.以上都是

答案：D

21.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第

二十四次会议通过。

A.2004年1月1日

B.2006年10月31日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

答案：B

22.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。

A.公安部

B.国务院

C.中国人民银行

D.财政部

答案：C

23.我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是。

A.中国人民银行反洗钱局

B.中国人民银行调查统计司

C.中国人民银行支付结算司

D.中国反洗钱监测分析中心

答案：D

24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。

A.埃格蒙特集团

B.金融行动特别工作组

C.欧亚反洗钱与反恐融资小组

D.亚太反洗钱小组

答案：B

25.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是。

A.2007年4月28日

B.2007年5月28日

C.2007年6月28日

D.2007年7月28日

答案：C

26.是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.公安部

答案：B

27.金融情报中心不具备下列哪项基本功能

A.收集金融信息

B.分析金融信息

C.分发金融信息和分析结果

D.进行反洗钱行政调查

答案：D

28911事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。

涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收

集和报告等义务。

A.《美国银行保密法》

B.《美国洗钱管制法》

C.《反恐宣言》

D.《爰国者法案》

答案：D

29.人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）

A.反洗钱立法

B.制定金融业反洗钱规则的职能

C.对金融业反洗钱的行政管理职能

D.负责反洗钱的资金监控

答案：A

30.金融行动特别工作组的工作目标不包括（）

A.向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B.在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》

C.在全球推动反洗钱专门立法

D.关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

答案：C

31.下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A.《1987年犯罪收益法》

B.《1987年刑事事务相互协助法》

c.《1988年金融交易报告法》

D.《1994年禁止洗钱法》

答案：D

32.我国立法中最早明确提出"客户身份识别"的是：

A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令［2003］第1号）

B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令［2007］第1号）

C.反洗钱法

D.中国人民银行法

答案：C

33.按照金融行动特别工作组的"40+9”建议的要求，以下哪个行业也

属于客户身份识别制度适用的范围？

A.汽车销售商

B.公证人

C.彩票投注站

D.支付清算组织

答案：B

34.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以

下哪项反洗钱措施？

A.注意账户真实所有人。

B.识别客户真实身份。

C.注意保管箱的实际使用人。

D.预防电子银行风险。

答案：D

35.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施?

A.应当经高级管理层的批准。

B.应当报告中国人民银行。

C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。

D.应当经中国人民银行批准。

答案：A

36.下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度？

A.中国

B.美国

C.英国

D.澳大利亚

答案：C

37.在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是：

A.金融业

B银行

C.特定非金融行业

D银行业金融机构

答案：A

38.按照金融行动特别工作组的"40+9”建议的要求，下列行业中哪个

不属于客户身份识别制度适用的范围？

A.房地产销售商

B.体育彩票

C.珠宝商

D律师

答案：B

39.以下说法错误的是：

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱

法律法规及行政规章的要求更加严格。

B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱

法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。

C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱

工作的认识和执行水准。

D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反

洗钱工作的一项重要依据。

答案：B

40.广义的反洗钱内部控制的对象不包括：

A.工商银行工作人员。

B.中国人民银行反洗钱工作人员。

C.中国证券登记结算公司工作人员。

D.最高人民银行法院法官。

答案：C

41.狭义的反洗钱内部控制的对象仅指：

A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。

B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。

C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。

D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。

答案：D

42.以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是：

A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）"40+9”项建议。

B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。

C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工

作。

答案：A

43.金融机构负责反洗钱工作的应当是：

A.设立专门机构。

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。

C.指定专人。

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。

答案：B

44.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：

A.高层管理人员。

B.内控管理人员。

C.负责人。

D.工作人员。

答案：C

45.应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是:

A.金融机构总部。

B.金融机构集团。

C.金融机构分支机构。

D.金融机构及其分支机构。

答案：D

46.花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审

查？

A.湖南省银监局。

B.中国人民银行长沙中心支行。

C专艮监会。

D.中国人民银行。

答案：A

47.中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方

案应由哪个部门审查？

A.中国人民银行长沙中心支行。

B.中国人民银行。

C.湖南省保监局。

D.保监会。

答案：C

48.北京