代客理财协议书

代客理财协议书

代客理财协议书

甲方（委托方）：姓名：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________

乙方（受托方）：公司名称：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________

鉴于甲方有投资理财需求，乙方具备专业的投资理财能力和经验，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行代客理财事宜达成如下协议：

一、委托事项1.甲方自愿将其合法拥有的资金委托给乙方，由乙方根据本协议的约定进行投资管理，以实现资产的增值。2.乙方接受甲方的委托，按照本协议约定的投资范围、投资策略和风险控制原则，为甲方提供代客理财服务。

二、委托资产1.甲方委托乙方管理的资产金额为人民币______元（大写______元整）。该资产为甲方合法所有，来源合法，不存在任何争议或纠纷。2.甲方应在本协议签订之日起______个工作日内，将委托资产足额存入乙方指定的银行账户。账户信息如下：开户银行：__________________银行账号：__________________账户名称：__________________

三、投资范围1.乙方应在符合法律法规和监管要求的前提下，根据市场情况和投资策略，将委托资产投资于以下资产类别：股票：投资于在上海证券交易所、深圳证券交易所上市的A股股票。基金：包括开放式基金、封闭式基金等。债券：包括国债、企业债、公司债等。银行理财产品：符合乙方投资标准的各类银行理财产品。其他经甲方书面同意的投资品种。2.乙方不得将委托资产投资于以下资产：期货、期权等高风险金融衍生品（法律法规允许的除外）。未经甲方书面同意的其他投资项目。国家法律法规禁止投资的其他资产。

四、投资期限1.本协议约定的投资期限为______年，自甲方将委托资产足额存入乙方指定账户之日起计算。2.投资期限届满前，甲方如需提前终止本协议，应提前______个工作日书面通知乙方。乙方在收到甲方通知后，应按照本协议的约定进行资产清算，并在清算完成后的______个工作日内将剩余资产返还给甲方。3.若投资期限届满，乙方未按照本协议约定实现投资目标，且甲方未书面提出提前终止协议的，本协议自动延续______年，直至达到投资目标或甲方书面提出终止协议为止。

五、投资策略1.乙方应根据市场行情、宏观经济形势和甲方的风险承受能力，制定合理的投资策略。投资策略应具有科学性、合理性和可行性，旨在实现委托资产的保值增值。2.乙方将密切关注市场动态，及时调整投资组合，以适应市场变化。在投资过程中，乙方应遵循分散投资的原则，合理配置资产，降低投资风险。3.乙方应定期向甲方提供投资报告，详细说明投资组合的构成、收益情况、风险状况以及投资策略的执行情况等信息。投资报告的提供频率为每______月一次。

六、收益分配1.投资收益的计算：乙方按照本协议约定的投资策略进行投资管理，投资收益以实际实现的收益为准。投资收益的计算期间为委托资产存入乙方指定账户之日起至资产清算之日止。2.收益分配方式：若投资期限届满，委托资产实现的收益超过______%（含本数），乙方按照以下方式进行收益分配：甲方获得收益的______%，乙方获得收益的______%。若投资期限届满，委托资产实现的收益低于______%，乙方不收取任何管理费，但甲方只能获得实际投资收益，乙方不参与收益分配。3.收益支付时间：乙方在投资期限届满或提前终止协议并完成资产清算后的______个工作日内，将甲方应得的收益支付至甲方指定的银行账户。

七、风险承担1.投资有风险，乙方虽将尽最大努力进行投资管理，但无法保证投资一定获得收益，甚至可能出现本金损失的情况。2.甲方应充分认识到投资风险，明确知晓并接受本协议约定的投资风险。因市场波动、宏观经济形势变化、法律法规调整等不可抗力因素或其他不可预见、不可避免的因素导致委托资产出现损失的，乙方不承担赔偿责任，但乙方应及时向甲方通报相关情况，并采取合理措施降低损失。3.若乙方违反本协议约定的投资范围、投资策略或风险控制原则进行投资操作，导致委托资产出现损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额以甲方委托资产损失的实际金额为限。

八、甲方权利与义务1.甲方有权了解委托资产的投资情况和收益状况，乙方应按照本协议约定定期向甲方提供投资报告。2.甲方有权要求乙方按照本协议约定的投资范围、投资策略和风险控制原则进行投资管理。若甲方发现乙方违反本协议约定，有权要求乙方改正，并采取相应措施防止损失扩大。3.甲方应按照本协议约定的时间和金额，将委托资产足额存入乙方指定的银行账户。4.甲方应如实向乙方提供与委托资产相关的信息，包括但不限于资产来源、收入情况、风险承受能力等。如因甲方提供虚假信息导致乙方遭受损失的，甲方应承担赔偿责任。5.甲方应配合乙方办理与委托资产投资管理相关的手续，提供必要的协助和支持。

九、乙方权利与义务1.乙方有权按照本协议约定，对委托资产进行投资管理，并按照约定收取管理费和收益分成。2.乙方有权根据市场情况和投资策略的需要，自主决定投资组合的调整和投资品种的选择，但应符合本协议约定的投资范围和风险控制原则。3.乙方应按照本协议约定的时间和方式，向甲方提供投资报告，如实披露委托资产的投资情况、收益状况、风险状况等信息。4.乙方应妥善保管委托资产，确保资产的安全和完整。未经甲方书面同意，乙方不得擅自挪用、处置委托资产。5.乙方应建立健全内部风险控制制度，加强对投资管理人员的管理和监督，确保投资管理活动合法合规、稳健运行。6.乙方应按照本协议约定的投资策略和风险控制原则进行投资管理，尽最大努力为甲方实现资产的保值增值。如因乙方过错导致委托资产出现损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

十、信息披露1.乙方应定期向甲方披露委托资产的投资情况、收益状况、风险状况等信息，确保甲方及时了解投资动态。2.乙方应在每个季度结束后的______个工作日内，向甲方提供季度投资报告；在投资期限届满后的______个工作日内，向甲方提供年度投资报告。投资报告应包括但不限于以下内容：投资组合的构成及变动情况。投资收益情况及计算方法。风险评估及控制措施的执行情况。市场动态分析及对未来投资的展望。3.如发生可能影响委托资产投资收益或风险状况的重大事项，乙方应在知晓该事项后的______个工作日内，向甲方书面通报相关情况，并说明对委托资产的影响及应对措施。

十一、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用该等信息。2.本条款的保密期限为本协议履行期间及协议终止或解除后的______年。

十二、违约责任1.若甲方未按照本协议约定按时足额支付委托资产或未配合乙方办理相关手续，导致乙方无法正常进行投资管理的，甲方应承担相应的违约责任。乙方有权要求甲方补足委托资产，并赔偿因此给乙方造成的损失。2.若乙方未按照本协议约定的投资范围、投资策略和风险控制原则进行投资管理，或未按时向甲方提供投资报告，或擅自挪用、处置委托资产等，乙方应承担相应的违约责任。甲方有权要求乙方改正违约行为，并赔偿因此给甲方造成的损失。3.任何一方违反本协议约定的保密条款，应向对方支付违约金人民币______元，并赔偿对方因此遭受的全部损失。如违约金不足以弥补对方损失的，违约方还应继续赔偿对方的差额部分。4.如因不可抗力或法律法规的调整导致本协议无法履行或部分无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并提供相关证明文件。

十三、协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.在投资期限内，若甲方出现重大经济状况变化、风险承受能力改变等原因，确实需要提前终止本协议的，甲方应提前______个工作日书面通知乙方。乙方在收到甲方通知后，应按照本协议的约定进行资产清算，并在清算完成后的______个工作日内将剩余资产返还给甲方。3.若乙方出现违反本协议约定的重大违约行为，甲方有权提前终止本协议，并要求乙方承担违约责任，赔偿甲方因此遭受的全部损失。4.投资期限届满，本协议自动终止。双方应按照本协议的约定进行资产清算和收益分配。

十四、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

十五、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙