2019级金融管理专业人才培养方案

2019级金融管理专业

人才培养方案

2019年6月

目录

一、专业名称及代码............................................................................................1

二、入学要求........................................................................................................1

三、修业年限........................................................................................................1

四、职业面向........................................................................................................1

五、培养目标与培养规格....................................................................................1

（一）培养目标............................................................................................1

（二）培养规格............................................................................................1

六、课程设置及要求............................................................................................5

（一）公共基础课程....................................................................................5

（二）专业（技能）课程............................................................................5

七、教学进度安排................................................................................................8

（一）各学期教学环节安排表（以周为单位）........................................8

（二）专业教学进度计划表........................................................................9

（三）教学学时分配表..............................................................................13

八、实施保障......................................................................................................13

（一）师资条件..........................................................................................13

（二）教学设施..........................................................................................14

（三）教学资源..........................................................................................15

（四）教学方法..........................................................................................15

（五）学习评价..........................................................................................16

（六）质量管理..........................................................................................17

九、毕业要求......................................................................................................18

（一）课程要求..........................................................................................18

（二）计算机、外语、职业资格或职业技能证书具体要求..................19

一、专业名称及代码

金融管理（630201）

二、入学要求

普通高中毕业生或同等学力者

三、修业年限

基本学制三年

四、职业面向

表4-1职业面向分析

主要岗位类别

所属专业大所属专业对应行业主要职业类别职业资格证书或技能

（或技术领

类（代码）类（代码）（代码）（代码）等级证书举例

域）

银行服务人员

（4-05-01）银行柜员

货币金融服证券服务人员大堂经理证券从业资格证书、

财经商贸大金融类务（66）（4-05-01）客户经理理财规划师证书、

类（63）（6302）其他金融业证券专业人员电话客服银行职业资格证书、

（69）（2-06-11）理财顾问基金从业资格证书等

其他金融服务

人员（4-05-99）

五、培养目标与培养规格

（一）培养目标

本专业旨在培养高职层次，德、智、体、美全面发展，掌握金融管理、证券

投资与交易、互联网金融等金融行业基础理论知识，具备较强的业务处理、金融

产品与服务营销等专业技能，能在商业银行、农村中小金融机构、小额贷款公司、

证券公司、保险公司、第三方支付公司、金融服务外包等各类金融机构、企业从

事一线工作，具有自主学习、自主发展能力，同时具备一定创新创业能力的高素

质技术技能人才。

（二）培养规格

1.知识结构

1

金融管理专业学生知识结构见表5-1所示。

表5-1知识结构分解表

典型工作任务（行动

岗位名称知识结构课程设置

领域）

1.市场分析与拓展基础会计、金融基础、

2.客户关系管理金融市场基础知识、商

客户经理3.营销服务方案策划业银行业务与经营、证

金融营销与服务

（对公）4.为行政企事业单位、同业等客户提券投资实务、个人理财、

供存款、支付结算、代收代付等金金融营销、证券投资基

融服务金

1.个人客户开发

基础会计、金融基础、

2.客户管理和维护

金融市场基础知识、商

3.产品销售

客户经理业银行业务与经营、证

金融营销与服务4.市场拓展

（对私）券投资实务、个人理财、

5.为个人客户提供各种财务分析、规

金融营销、保险概论、

划或投资建议

证券投资基金

6.销售理财计划及投资性产品

基础会计、金融基础、

金融市场基础知识、商

1.各类现金业务的复核、零钞清点、业银行业务与经营、商

大额现金清点业银行柜台业务、证券

银行柜员柜面个人业务操作

2.经办各类对私现金、非现金业务投资实务、个人理财、

3.当日帐务的核对、结帐金融营销、证券投资基

金、财经基本技能、保

险概论

1.为客户提供金融理财的合理化建

议，为客户实现资产保值增值基础会计、金融基础、

2.制定合理的资金分配方案，根据客金融市场基础知识、证

理财顾问理财规划户的具体情况，为客户推荐投资方券投资实务、个人理财、

向互联网金融、金融营销、

3.及时收集客户的反馈意见，对方案证券投资基金

的实施结果进行分析，并撰写报告

2

1.拓展销售渠道，开发新客户，销售

公司发行或代销的金融理财产品

2.把证券公司的金融产品和服务方

金融基础、金融市场基

面的信息传递给现有的及潜在的客

电话客服客户服务础知识、证券投资实务、

户

个人理财、金融营销

3.组织并策划高级营销活动，开发高

端市场

4.客户开发与维护

2.能力结构

金融管理专业学生能力结构如表5-2所示。

表5-2能力结构分解表

专业能

就业岗位学习领域社会能力方法能力

力

分析经济、金

为客户具有正确的人生观、世界

基础会计、金融基础、金融市场融形势，掌握

提供高观、价值观；良好的职业

客户经理基础知识、商业银行业务与经金融营销方

效、优质道德和法制观念；具有良

（对公）营、证券投资实务、个人理财、法，能够处理

的金融好的人际交往能力、沟通

金融营销、证券投资基金银行各类公司

服务能力和团队合作精神

客户业务

个人投资分

基础会计、金融基础、金融市场为客户具有正确的人生观、世界

析，掌握金融

基础知识、商业银行业务与经提供高观、价值观；良好的职业

客户经理营销方法，能

营、证券投资实务、个人理财、效、优质道德和法制观念；具有良

（对私）够处理银行各

金融营销、保险概论、证券投资的金融好的人际交往能力、沟通

类个人客户业

基金服务能力和团队合作精神

务

基础会计、金融基础、金融市场各类现金业务

具有正确的人生观、世界

基础知识、商业银行业务与经的录入与复

柜面个观、价值观；良好的职业

营、商业银行柜台业务、证券投核、零钞清点、

银行柜员人业务道德和法制观念；具有良

资实务、个人理财、金融营销、大额现金清

操作好的人际交往能力、沟通

证券投资基金、财经基本技能、点，非现金业

能力和团队合作精神

保险概论务操作

3

具有正确的人生观、世界

基础会计、金融基础、金融市场

观、价值观；良好的职业为客户提供金

基础知识、证券投资实务、个人理财规

理财顾问道德和法制观念；具有良融理财合理化

理财、互联网金融、金融营销、划

好的人际交往能力、沟通建议

证券投资基金

能力和团队合作精神

具有正确的人生观、世界

金融基础、金融市场基础知识、观、价值观；良好的职业客户拓展与开

客户服

电话客服证券投资实务、个人理财、金融道德和法制观念；具有良发，通过电话

务

营销好的人际交往能力、沟通进行产品营销

能力和团队合作精神

3.素质结构

金融管理专业学生素质结构如表5-3所示。

表5-3职业素质结构分解表

素质

内涵要求课程设置

名称

牢固树立社会主义核心价值观，坚定在党的领导下走中思想道德修养与法律基

国特色社会主义道路的理想信念，形成科学的世界观、础、军事教育、军事理

思想道

人生观、价值观、法治观，自尊、自爱、自立、自强，论、毛泽东思想与中国

德素质

遵守法纪，尊重他人，恪守职业道德，成为德智体美全特色社会主义理论体系

面发展的社会主义建设者和接班人。概论、中华民族精神

国学经典、社交礼仪、

艺术课、书法、麦秆画

制作工艺、中国吉祥图

对中国传统文化、社交礼仪等人文社会科学有一定了解，

图解、园林花卉文化与

文化素具有一定的文化品位、审美情趣、人文素养；具有一定

鉴赏、四大名著鉴赏、

质的与本专业技术应用相关联的数学等自然科学素质和实

儒学与生活、女生穿搭

践验证、创新应用等方面的工程素质或技术素质。

技巧、女子礼仪、电影

与幸福感、经济数学、

大学英语

业务素爱岗敬业、诚实守信、廉洁自律、客观公正、坚持准则、金融法规、创新创业教

质提高技能、参与管理和强化服务。育

4

培养学生具有顽强的意志，良好的情绪状态，完整和谐

的健康人格，能正确认识自我和接纳自我，有良好的适

体育

身心素应能力及保持和谐的人际关系的能力。

体育单项

质生理健全，身体健康，达到教育部和国家体育总局联合

心理健康

发布的“大学生体质健康标准”相应要求，能胜任现场

工作的需要。

六、课程设置及要求

（一）公共基础课程

公共基础课程突出学生综合素质及人文素养培养和训练。公共基础课程包括

必修课和拓展课。必修课包括毛泽东思想与中国特色社会主义理论概论、思想道

德修养与法律基础、形势与政策（讲座）、经济数学、大学英语、体育、财经应

用文写作；拓展课包括艺术课、国学经典、社交礼仪、心理健康、会计技能、军

事教育、创新创业教育等。

（二）专业（技能）课程

金融管理专业所有课程突出学生职业能力培养，专业课包括专业基础课、专

业核心课、专业拓展课和专业实践课。

1.专业基础课

专业基础课包括基础会计、金融法规、财经基本技能、金融基础、金融市场

基础知识5门课程。

2.专业核心课

专业核心课包括互联网金融、商业银行业务与经营、证券投资实务、金融营

销、商业银行柜台业务和个人理财6门课程。

（1）互联网金融。“互联网金融”是金融管理专业的专业核心课程。本课

程是传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域，通过本课程的学习，学生可

以熟练掌握互联网金融的基本知识。互联网金融与传统金融的区别不仅仅在于金

融业务所采用的媒介不同，更重要的在于金融参与者深谙互联网“开放、平等、

协作、分享”的精髓，通过互联网、移动互联网等工具，使得传统金融业务具备

透明度更强、参与度更高、协作性更好、中间成本更低、操作上更便捷等一系列

特征。主要内容包括：互联网金融概述；电子货币与应用；网上支付与结算；网

5

上证券实务；网上保险实务；P2P网络借贷；众筹投融资；互联网金融安全技术；

互联网金融监管。

（2）商业银行业务与经营。“商业银行业务与经营”是金融管理专业的专

业核心课程。通过本课程的学习，学生可以掌握商业银行的经营原则、经营理论、

业务种类以及各类业务的组织与操作程序，以及有关银行风险防范的机制与措施

等。主要内容有：商业银行的资本管理；商业银行的负债管理；商业银行的现金

资产管理；企业贷款及其管理；个人贷款及其他类型贷款管理；商业银行证券投

资管理；商业银行资产负债管理理论；商业银行其他业务管理；商业银行国际业

务管理；商业银行的财务分析与业绩评价。

（3）证券投资实务。“证券投资实务”是金融管理专业的专业核心课程。

该课程从有效市场理论出发，阐明了各类分析方法运用的条件，避免实践中的误

用，再具体从宏观分析到中观分析，直至微观分析，其中重点介绍了前沿的行为

投资理论，同时各章均参考了国外投资名家的经典理论，强调投资分析方法与实

践运用的融合。本课程包括了一级市场和二级市场投资实务的重点内容，属于证

券从业人员资格考试的重点考核内容。课程理论较为系统，实践性特点较强。主

要内容有：证券投资概论；证券市场概论；股票基本知识；债券基本知识；证券

投资基金基本知识；金融衍生品介绍；证券发行；证券交易；证券投资基本分析；

证券投资技术分析。

（4）金融营销。“金融营销”课程是金融管理专业的专业核心课程。本课

程是金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服

务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。主

要内容包括：金融营销概述；金融营销策划；金融服务营销；金融产品开发与营

销管理；银行卡营销实务；金融客户经理；客户沟通与产品推广；金融网络营销；

金融营销创新。

（5）商业银行柜台业务。“商业银行柜台业务”是金融管理专业的专业核

心课程。本课程的指导思想立足商业银行柜台岗位的要求，以提高学生职业技能

为本，在仿真的商业银行软硬件环境下进行情景模拟，全方位地训练银行柜台所

具有的各项技能，使学生能胜任商业银行柜员岗位。主要内容包括：银行柜员基

本职业能力；个人存贷款业务；个人结算业务；个人外汇业务；个人代理业务；

6

电子银行业务；柜面突发事件处理。

（6）个人理财。“个人理财”课程是金融管理专业的专业核心课程。旨在

培养学生熟悉理财顾问岗位工作业务流程，训练处理商业银行理财顾问岗位各项

业务的能力，达到商业银行岗位考核标准，符合商业银行实际工作中的理财顾问

岗位要求，实现与商业银行理财顾问岗位的对接，并能够结合本课程内容综合运

用金融学、证券投资、保险实务、客户关系管理、金融营销等知识，初步具备理

财顾问的职业能力。主要内容有：银行个人理财概述；银行个人理财理论与实务

基础；金融市场和其他投资市场；银行理财产品；银行代理的理财产品；理财顾

问服务；个人理财业务相关法律法规；个人理财业务管理；个人理财业务风险管

理；职业道德和投资者教育。

3.专业拓展课

专业拓展课分为限选拓展课和任选拓展课。限选拓展课包括金融英语、保险

概论、征信技术与实务；任选拓展课包括经济法、信用担保、国际金融、投资心

理与行为分析、市场调查与预测。

4.专业实践课

专业实践课包括课程集中实训、综合模拟实训、跟岗实习和顶岗实习，课程

集中实训包括财经基本技能实训、互联网金融集中实训、证券投资实务集中实训、

商业银行柜台业务集中实训和金融营销集中实训5门课程实训，综合模拟实训包

括创新创业实训、金融大数据分析实训、证券投资基金实训和投资银行理论与实

务实训。

（1）创新创业实训。创新创业实训是金融管理专业学生毕业综合实训的一

部分，本课程旨在培养具有创业基本素质和开创型个性的人才为目标，使学生了

解创新型人才的素质要求，了解创业的概念、要素与特征等，使学生掌握开展创

业活动所需要的基本知识。解析并培养学生的批判性思维、洞察力、决策力、组

织协调能力与领导力等各项创新创业素质，使学生具备必要的创业能力。

（2）金融大数据技术实训。金融大数据技术实训是金融管理专业学生毕业

综合实训的一部分，该课程旨在从多个角度对全球大数据金融的实践进行全面的

归纳与研究。通过本课程的学习，学生可以了解金融大数据在银行、保险、量化

投资、资产管理、金融监管和国家金融安全这六大领域的机遇和挑战。

7

（3）证券投资基金实训。证券投资基金实训是金融管理专业学生毕业综合

实训的一部分，课程主要研究和介绍基金的募集、交易与注册登记；基金管理公

司、基金托管人的主要职责、内部管理与内部控制；基金的市场营销；基金的估

值、费用与会计核算；基金的收益分配与税收；基金的信息披露；基金的监管等

知识。

（4）投资银行理论与实务实训。投资银行理论与实务实训是金融管理专业

学生毕业综合实训的一部分，本课程是一门研究投资银行理论与实际业务的课

程，是金融专业教育的一门基本理论与基本业务知识相结合的应用学科。它以现

代投资银行的业务运作实践为基本素材，阐述投资银行的功能、组织结构和投资

银行业的监管，系统介绍投资银行业务的基本原理、运作机制和管理方法，探讨

我国投资银行业发展的基本理论与实际问题。

七、教学进度安排

（一）各学期教学环节安排表（以周为单位）

表7-12019级金融管理专业各学期教学环节安排表

集中实践学期

教学入学军事实习就业期末

学年学期劳动总周

周数教育训练课程实综合模跟岗实顶岗报告教育考核

数

训拟实训习实习

115220120

一

21711120

3181120

二

4163120

5016420

三

6018220

合计6622516418214120

注：入学教育课程，以讲座形式开设，第一学期第1-2周，成绩综合评定。

8

（二）专业教学进度计划表

表7-22019级金融管理专业教学进度计划

学时各学期周学时考核

课程类第一学年第二学年第三学年

课程编号课程名称理论实践考考备注

别学时一二三四五六

教学教学试查

1517181600

毛泽东思想和中国特色社会主

1686804*

义理论体系概论

2思想道德修养与法律基础454503*

讲座方式授课，不

3形势与政策8808*计入周课时，计入

公必

总课时。

共修

4经济数学9696033*

基课

5大学英语128128044*

础

6体育64105422*

课

7财经应用文写作3218142*

8办公应用7220524*

小计5133931201213420000

拓限选1艺术课303002*

展拓展2国学经典343402*

9

课课3社交礼仪343402*

4心理健康363602*

5体育单项320322*

军训，不计入周课

6军事教育6006060*

时，计入总课时。

通识课，不计入周

7军事理论3003030*课时，计入总课

时。

1.书法2.麦秆画制作工艺3.中国吉祥

任选图图解4.创新创业5.安全教育6.中华

拓展民族精神7.园林花卉文化与鉴赏8.四323202*

课大名著鉴赏9.国学智慧10.儒学与生

活11.服饰穿搭技巧12.电影与幸福感

小计288166122242400

公共基础课合计8015592421417660000

专1基础会计6028324*

专

业2金融法规6446184*

业

基3财经基本技能3210222*

课

础4金融基础6036244*

程

课5金融市场基础知识5131203*

10

小计267151116830600

1互联网金融5120313*

专2商业银行业务与经营6848204*

业3证券投资实务6430344*

核4金融营销7240324*

心5商业银行柜台业务6422424*

课6个人理财7240324*

小计391200191078800

限选1金融英语4836123*

拓展2保险概论7242304*

专

课3征信技术与实务7240324*

业

拓1.经济法2.信用担保3.国际金融

任选拓展

展4.投资心理与行为分析5.市场调104545042*

课

课查与预测

小计2961721240012500

专课程1财经基本技能实训300301w*

业集中2互联网金融集中实训300301w*

集实训3证券投资实务集中实训300301w*

11

中4商业银行柜台业务集中实训300301w*

实5金融营销集中实训300301w*

践小计150015001w1w3w

课6创新创业教育实训12001204w*

综合

7金融大数据分析实训12001204w*

模拟

8证券投资基金实训12001204w*

实训

9投资银行理论与实务实训12001204w*

小计480048016w

跟岗1企中校联合培养12001204w*

实习小计12001204w

顶岗1顶岗实习540054018w*

实习小计540054018w

专业实践课合计1290012900w1w1w3w20w18w

专业课程合计224452317218102019

总计3045108219632227262500

注：1、该进度表中标红的部分为统一设置的内容，如需开设该课程不能随意变动。

2、专业课程——专业拓展课——任选拓展课，按实际情况任选几门进行汇总（该表按前三门课程进行汇总）。

3、公共基础课程——限选拓展课项目5“军事教育”为2周军训。

4、公共基础课程——必修课项目3“形势与政策”为通识课，该课课时量计入总课时；任选拓展课程7-9项为人文艺术学院贺兴文院长面授课程，

10-19项为通识课，以上拓展课7-19项，根据各专业特点任选一门，面授课计入课时总量，通识课不计入总课时量。（该表拓展课按一门进行汇总）

12

（三）教学学时分配表

表7-32019级金融管理专业教学学时分配表

序号项目学时学时总学时占总学时比例

公共基础必修课513

180126%

课程拓展课288

专业基础课267

3045

专业核心课39195431%

2专业课程

专业拓展课296

专业实践课1290129042%

实践学时（＞50%）196364%

八、实施保障

（一）师资条件

本专业有2名专业带头人、10名骨干教师、16名兼职教师构成的教学团队，

其中省级教学名师1人，省级优秀教师1人、教授3人、副教授2人，专任教师

全部具有硕士学位，双师素质教师占比95%，教学团队师德师风端正、结构合理、

技术能力强，大部分教师均具有较丰富的教学经验和企业工作经验，是一支年富

力强、潜心教研、学术素养好的教师队伍，是本专业运行可靠的人力资源保障。

1.专业带头人任职条件

（1）忠诚党的教育事业，具有良好的社会公德和职业道德，为人师表，教

书育人，学风端正，团队意识强；

（2）具有本科及以上学历、学士及以上学位；

（3）具有副高级及以上专业技术职称或职业资格证书；

（4）从事本专业领域教学达到5年以上；

（5）在职期间教学质量考核均为优秀；

（6）具备过硬的科研能力和成果。

2.专职教师任职条件

（1）热爱教育事业、具有高度的责任心和事业心；

（2）本科及以上学历，具有高校教师资格证；

13

（3）必须具备双师素质，讲师及以上职称；

（4）具备企业工作经历或顶岗锻炼经历；

（5）具有较强的科研能力和成果。

3.兼职教师任职条件

（1）具有较强的银行、证券、保险岗位工作能力；

（2）有强烈的事业心和高度的责任感；

（3）具备基本的金融专业能力和语言表达能力；

（4）能够带领学生进行实践教学活动；

（5）校外兼职教师应具备本科及以上学历和中级及以上专业技术职务；

（6）顶岗实训指导教师必须具备大专及以上学历和5年以上基层工作经验。

（二）教学设施

1.校内综合实训室

基于本专业的人才培养目标，应建立包括商业银行、证券公司、保险公司等

金融企业工作环境在内的金融管理综合实训室，建成后的实验室应满足80名学

生同时实训的要求，也可利用会计、互联网等相关专业实验室，满足相关专业知

识实践教学的需要。

2.校外实习基地

校外实习基地应当立足本地，兼顾省外其它地区，同时以满足本专业学生校

外顶岗实习的需要来开发实习基地群。

表8-1校外实习基地类型及功能

接纳

序

企业类型数量功能学生

号

人数

为学生提供见习办理银行柜台现金业务的场所

为学生提供训练银行理财产品营销能力的机会

不少

1商业银行为学生提供训练从事营业现场管理和服务能力的机会80

于6家

为学生提供参与存贷款活动的机会

为教师提供企业锻炼的机会

14

为学生提供训练从事保险营销能力提升的机会

不少为学生提供训练从事保险客户服务能力提升的机会

2保险公司80

于5家为学生提供训练从事保险公司内勤服务能力提升的机会

为学生提供训练从事保险核保、理赔能力提升的机会

为学生提供训练从事证券产品营销能力的机会

不少为学生提供训练从事证券客户服务的机会

3证券公司80

于5家为学生提供训练从事证券公司内勤服务的机会

为学生提供训练从事证券公司证券投资技能提升的机会

为学生提供训练从事有关产品营销能力的机会

不少

4其它企业为学生提供训练从事收银业务能力的机会80

于4家

为学生提供训练从事会计核算、财务管理能力的机会等

（三）教学资源

专业核心课程体系应符合金融管理行业人才培养目标和专业相关技术领域

职业岗位（群）的任职要求；课程对学生职业能力培养和职业素质养成起主要支

撑或明显促进作用，且与前、后续课程衔接得当。本专业形成了覆盖专业介绍、

专业认知、校企合作、人才培养、师资队伍、实验实训、第二课堂、社会服务、

图片展示、相关网站链接和在线答疑等栏目，全面反映本专业建设内容和进程，

为学生自主学习、教学互动、学训结合搭建了平台。

本专业教师积极开发理实一体化自编教材，组织青年教学骨干，编写包括《金

融基础》、《保险概论》、《商业银行业务与经营》、《个人理财》等课程理实

一体化教材。核心课中的“商业银行业务与经营”、“证券投资实务”、“商业

银行柜台业务”、“个人理财”等课程的教学大纲、教案、习题、案例、参考资

料、课程标准等内容全部上网，并向学生免费开放，利用课程网络资源（网络课

件、网上答疑、网上提交作业），可以促使学生在课外自主学习。同时