2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库600题

2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库600题（决赛备考）

一、单选题

1.下列行为中，属于默示的民事法律行为是（）。

A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为

B、甲向乙提出书面要约，该要约载明：若乙不在一个月内提出反对意见，则视

为同意。1个月后，乙沉默

C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金

D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚

答案：C

2.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发[2021]102号），银行业金

融机构作为汇款业务中间机构时，应当完整传递、保存（）的所有信息，采取合

理措施识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据风险状况，明确执行、拒

绝或暂停办理相关汇款业务的情形及相应的后续处理措施。

A、汇款人

B、收款人

C、汇款人或收款人

D、汇款人和收款人

答案：D

3.依据我国《担保法》，下列可以抵押的财产是（）。

A、自留山

B、所有权不明的财产

C、土地所有权

D、罗马牌表

答案：D

4.县级行社首席合规官由()担任。

A、董事长

B、分管合规部门行长(主任)

C、监事长

D、行长

答案：B

5.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,

银行应实行严格的。措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A、客户回访

B、资料保存

C、实地调查

D、身份认证

答案：D

6.()承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。

A、机构负责人

B、各业务条线部门

C、反洗钱牵头部门负责人

D、董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员

答案：B

7.柜员轮岗期限原则上不超过。年；委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超

过。年；其他人员轮岗期限最长不超过（）年。

A、1,2,2

B、1,1,2

C、1,2,3

D、2,2,3

答案：C

8.（）为各业务条线（信贷、财务、不良清收、网络、人事）负责人，对本条线

经营活动的合规性负首要责任。

A、合规主管

B、合规督导员

C、兼职合规管理员

D、合规联络员

答案：C

9.各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的。，负责涉

案账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联

系方式报银监会，由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部。

A、兼职部门

B、沟通部门

C、受理部门

D、专职部门

答案：D

10.企业网银跨行转账，单笔金额()万元，日累计金额()万元。

A、5200

B、52000

G502000

D、5002000

答案：D

11.澳门地区P0S消费日限额为人民币(或等额外币)。万元。

A、2

B、5

C、50

D、100

答案：D

12.营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为()1次。

A、每年

B、每周

C、每半年

D、每月

答案：D

13.开立单位定期账户的前提是必须开立()

A、单位基本账户

B、单位一般账户

C、单位活期账户

D、单位专用账户

答案：C

14.甲、乙、丙三人合伙经营，后甲因急事用钱，要将自己在合伙中的份额转让，

乙和第三人丁均欲以同一价格购买，甲应该0。

A、卖给乙

B、卖给丁

C、卖给乙或丁

D、卖给乙丁每人一半份额

答案：A

15.预制卡领卡，客户需要在()办理。

A、全省任一网点

B、同一法人行社网点

C、原申请网点

D、县一级行社网点

答案：C

16.银行采用数字证书或电子签名方式进行客户身份认证和交易授权的，提倡由

()提供认证服务。

A、人民银行

B、发起行

C、支付行

D、合法的第三方认证机构

答案：D

17.关于小康卡的额度及贷款方式，下列说法错误的是（）

A、授信额度在5万元（含）以内允许采用信用的方式

B、贷款570万元（含）至少采用担保方式

C、贷款10万元以上需提供抵质押担保

D、最高可授信300万元

答案：D

18.根据不当得利之债的构成条件，下列事实之中不构成不当得利之债的事实是

Oo

A、甲基于房屋租赁合同1998年应向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了双份

租金，实际支付16000元

B、邮局错将甲的邮包发给乙

C、因风灾甲的300只羊混入乙的羊群中

D、甲因赌博输给乙8万元

答案：D

19.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的。是指

接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）直接连，以报文方式进行信息

交互，并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式。

A、独立接入

B、代理接入

C、直连接入

D、间连接入

答案：C

20.父母对未成年子女的财产进行处分的下列行为，属于无效的是()。

A、为未成年子女购买文具

B、为未成年子女支付药费

C、为未成年子女的母亲支付医药费

D、为未成年子女对他人造成的伤害支付赔偿金

答案：C

21.ATM行内转日限额为()万元。

A、2

B、5

C、50

D、100

答案：B

22.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在()日内向银行机构

重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：A

23.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管埋办法》(中国人民银行令〔2021〕

第3号)，金融机构应当任命或者授权一名()牵头负责反洗钱和反恐怖融资管

理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。

A、管理人员

B、高级管理人员

C、专业人员

D、专职人员

答案：B

24.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

答案：B

25.对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全，下列表述

错误的是（）。

A、应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项。

B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安

排。

C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按

下一级分支机构数计算）应达到30%以上。

D、对分支机构的检查和军计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计

项目内。

答案：D

26.港澳台居民居住证由（）签发。

A、县级人民政府公安机关

B、市级人民政府公安机关

C、省级人民政府公安机关

D、入境管理部门

答案：A

27,下列不属于洗钱特征的是。

A、国际化

B、专业化

C、单一化

D、复杂化

答案：C

28.在残损币兑换工作中，纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的()。

A、全额兑换

B、半额兑换

C、不兑换

D、自主兑换

答案：B

29.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》(中国人民银行公安部国家安全部令［2

014］第1号)，资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采

取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地县级公安机关提出异议。受理异议的

公安机关应当按照程序层报公安部。公安部在收到异议申请之日起()内作出审

查决定，并书面通知异议人；确属错误冻结的，应当决定解除冻结措施。

A、15个工作日

B、15个自然日

C、30个工作日

D、30个自然日

答案：D

30.“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具，它实际上是一种。支付的货币

契约。

A、即期

B、远期

C、延期

D、注期

答案：C

31.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，财政预算外资

金需要的材料为（）。

A、该单位或有关部门的批文或证明

B、资金存放协议

C、财政部门批文

D、主管部门批文

答案：C

32.非核准类账户必须在开户之日起。个工作日内通过账户管埋系统向人民银

行当地分支机构备案。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

33.2015年版100元纸币采用的光彩光变数字，在垂直双察时，数字以()为主，

平视观察时，数字以()为主，随着观察的角度改变，数字颜色交替变化并可看

到()上下滚动。

Ax金色，蓝色，一条亮光带

B、绿色，金色，一束反生光

C、蓝色、绿色、一束反史光

D、金色，绿色，一条亮光带

答案：D

34.开立单位定期账户的前提是必须开立()

A、单位基本账户

B、单位一般账户

C、单位活期账户

D、单位专用账户

答案：C

35.正式开立之日”，对于核准类银行结算账户，为中国人民银行当地分支行的

()日期；对于非核准类银行结算账户，为银行为存款人办理开户手续的日期。

A、开户

B、启用

G核准

D、预核准

答案：C

36.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕

第3号)，金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构0体系，覆盖

各项业务活动和管理流程。

A、洗钱风险管理

B、流动性风险管理

C、全面风险管理

D、操作性风险管理

答案：C

37.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，

以下哪个选项开立账户时，需要提供税收声明文件()o

A、政府公务人员

B、中国境内军队

C、武警部队代理军人

D、武装警察

答案：A

38.信托财产专户的存款人名称应为()全称。

A、受托人(即信托投资公司)

B、委托人

C、实际受益人

D、出资人

答案：A

39.提前支取业务抹账的风险点是。

A、利用抹账业务挪用库款

B、造成客户损失

C、影响银行专业形象

D、无风险

答案：A

40.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，

金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份

证件或者其他身份证明文件。

Av人民币1万元

B、1万美元

C、人民币1000元

D、港币1000元

答案：B

41.换卡（换卡号）换发的是0

A、预制卡

B、非预制卡

C、金卡

D、普通卡

答案：A

42.个人不动户是指存款余额在()以下，()年以上未发生账务性活动、账户

状态正常的个人活期存款账户。

A、300元，1

B、300元，3

C、500元，1

D、500元，3

答案：D

43.法院、检察院、公安机关和国家安全机关首次冻结存款的最长期限是0o

A、48小时

B、1年

C、半年

D、2年

答案：B

44.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是()

A、专用存款账户

B、一般存款账户

C、临时存款账户

D、基本存款账户

答案：C

45.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向。报送大额交易和可

疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

A、中国人民银行

B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国人民银行及其分支机构

D、中国银行业监督管理委员会

答案：B

46.采用单笔核对方式进行联网核查的，核查行一次可提交不超过()人的待核

查信息。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

47.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。()负

责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。

A、高级管理层

B、反洗钱专职岗

C、业务部门

D、专业委员会

答案：D

48.定期贷记业务的特点是()

A、付款人同时付款给一个收款人

B、单个付款人同时付款给多个收款人

C、单个付款人定期付款给单个收款人

D、多个付款人定期付款给多个收款人

答案：B

49.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行

账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美

元以上（含）的境内款项划转

A、50,5

B、50,10

C、100,5

D、100,10

答案：B

50.以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的是：（）

A、金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“4+9”项建议

B、金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度

C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

D、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

答案：A

51.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）c

A、属于金融机构内部保密信息

B、直接关系到客户洗钱风险分类

C、不需要对客户保密

D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

答案：C

52.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边

累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累

计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“。”合并提交大额交易报

告。

A、熟高原则

B、熟低原则

答案：B

53.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但

应当通过()形式确定双方的反洗钱职责。

A、口头

B、书面

C、口头或书面

D、约谈

答案：B

54.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为()。

A、中低风险

B、中风险

C、局风险

D、零风险

答案：B

55.公民甲因意外事故死亡，没有立遗嘱，其近亲属有妻子、父母和祖父，则其

祖父的继承权属于()。

A、法定继承

B、遗嘱继承

C、代位继承

D、转继承

答案：A

56.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机

构'非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。

A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）

B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）

Cx10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）

D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）

答案：B

57.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则,

开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理0业务。

A、现金收付

B、转账

C、现金存入

D、现金支取

答案：A

58.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户尽职调

查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反

洗钱义务的主体包括（）.

A、个体工商户

B、商贸流通企业

C、生产制造企业

D、金融机构和特定非金融机构

答案：D

59.下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户,（）o

A、因迁址需要变更开户银行的。

B、存款人尚未清偿其开户银行债务的

C、因方便结算需重新开户的

D、其他原因需要撤销银行结算账户的

答案：B

60.对人民币单笔（）元以上现金取款业务，应当通过联网核查系统审核客户有

效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件。

A、5万元（含）

B、5万元（不含）

Cx10万元（含）

Dv10万元（不含）

答案：A

61.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）机制，确

保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节后效落

实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。

A、全流程管控

B、供求机制

C、价格机制

D、风险机制

答案：A

62.依照我国《担保法》，在质押生效后，质物灭失的风险损失由谁承担()。

A\出质人

B、质权人

C、出质人或质权人

D、出质人和质权人

答案：B

63.依据江苏省农村商业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法规定可以依法临时

冻结客户账户()o

A、2小时

B、24小时

C、48小时

D、72小时

答案：C

64.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从()

开始。

A、1994年4月19日营业开始之时

B、1994年4月18日营业终了之时

C、1994年4月18日冻结手续办结之时

D、1994年4月19日零时

答案：C

65.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通

知银行付款的，银行应视同()。

A、付款人拒绝付款

B、付款人承诺付款

C、付款人存在合法抗辩事由

D、付款人无理拒付

答案：B

66.金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、

行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在。日内审查

完毕并书面回复。

A、7

B、10

C、15

D、30

答案：C

67.客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由。

中的指定专人负责实施。

A、董事会

B、监事会

C、行长

D、高级管理层

答案：D

68.境内ATM异地跨行转账手续费标准是()

A、转出金额的1%,最低3元/笔，最高50元/笔

B、转出金额的1%,最低2元/笔，最高50元/笔

C、转出金额的1%,最低5元/笔，最高100元/笔

D、转出金额的1%,最低5元/笔，最高50元/笔

答案：D

69.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌

握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是:

()

A、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D、公司的高级管理人员.

答案：B

70.()负责银行机构代码信息的统一管理和维护。

A、中国人民银行

B、银保监会

C、工商管埋部门

D、中国银行

答案：A

71.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家

的牛在甲家而要求牵回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持？

0

A、请求支付麦苗损失费

B、请求支付拾牛报酬

C、请求支付饲料费

D、请求支付误工损失费

答案：B

72.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，

账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起。内告知银行。

Ax三日

B、五日

C、十日

D、三十日

答案：D

73.普通柜员按柜员级别可分为()

A、174级

B、170级

G2-10级

D、2-14级

答案：C

74.在综合业务系统中，企业银行账户证件过期30天以上的，系统对账户自动采

取()控制措施。

A、暂停非柜面

B、只收不付

C、不收不付

D、只收不付

答案：B

75.自助设备的虚拟柜员操作号以0开头。

A、9

B、8

C、7

D、0

答案：A

76.0对农信社经营活动的合规性负最终责任。

A、合规总监

B、合规总管

C、合规负责人

D、合规管理员

答案：A

〃・银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等启权机关办埋

查询业务时，如果涉案账户较多，需要金融机构协助批量查询的，应当同时提供

()O

A、纸质版查询清单

B、纸质说明资料

C、电子版查询清单

D、介绍信

答案：C

78.《不宜流通人民币纸币》标准中的拼接是指一张人民币纸币损坏为()部分

(含)以上，通过粘贴等方式，按原样拼接的，为不宜流通人民币纸币。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

79.个人不动户是指存款余额在()元以下、()年以上未发生账务性活动、账

户状态正常的个人活期存款账户。

A、500,二

B、100,二

C、500,三

D、100,三

答案：C

80.张果与呆作协签订小说写作合同，需在一年内完成戏剧两部，作协支付稿费

10万，张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利

Oo

A、通知作协后即可转让

B、依该合同的性质不能转让

C、可以部分转让

D、因违背公序良俗，不得转让

答案：B

81.同一银行法人为同一个人开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过。

个。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：C

82.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批准。

A、董事会或者其他高级管理层

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会

答案：A

83.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过()

办理。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

84.针对支付系统业务连续性管理，各单位应每()对自身的危机处置预案进行

评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预

案。

A、月

B、季度

C、半年

D、年

答案：D

85.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职

人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于()

A、10%

B、50%

C、60%

D、80%

答案：D

86.债务人根据特定事由，对抗债权人行使债权的权利是()o

A、支配权

B、请求权

C、形成权

D、抗辩权

答案：D

87.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行核心资本充足率必须大

于等于O

A、0.02

B、0.04

C、0.06

D、0.08

答案：B

88.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业账务核对机制，

对账频率应不低于。一次。

A、每日

B、每月

C、每季度

D、每年度

答案：C

89.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行

账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美

元以上(含)的跨境款项划转。

A、1U,1

B、10,2

C、20,1

D、20,2

答案：C

90.《反恐怖主义法》于（）施行。

A、2015年12月27日

B、2016年1月1日

C、2016年12月27日

D、2017年1月1日

答案：B

91.同一银行法人为同一个人开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过（）

个。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

92.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具（）o

A、存款查询证明

B、存款查询情况通知书

C、存款查询情况委托书

D、存款查询函

答案：B

93.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估()

的风险状况，并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。

A、该机构接受反洗钱监管

B、该机构

C、该机构所在国家或者地区

D、该机构受到反洗钱处罚

答案：C

94.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规

定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起()。

A、15个工作日

B、20个工作日

C、30个工作日

D、3个工作日

答案：B

95.办理手工录入批量业务时，单次发送录入笔数不超过。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

96.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者

完整性有疑问的，应当采取()措施。

A、保持原状，不必要重新识别

B、视情况进行视别

C、应当重新识别

D、以上说法都不对

答案：C

97.解除银行卡止付交易支持在（）办理。

A、全省任一网点

B、开卡法人行社任一网点

C、原办理止付网点

D、只能在开卡网点

答案：C

98.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

该账户可以（）。

A、办理现金缴存，但不得办理现金支取

B、不得办理现金的收付

C、按照约定办理资金的收付

D、需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准

答案：A

99.根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中,

采取转账方式进行结算，减少。。

A、使用现金

B、货物交易

C、结算方式

D、使用结算

答案：A

100.根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中,

采取转账方式进行结算，减少（）。

A、使用现金

B、货物交易

C、结算方式

D、使用结算

答案：A

101.单位银行卡账户内的资金的来源是0O

A、现金存入

B、销货收入存入

C、从其基本存款账户转账存入

D、银行透支

答案：C

102.无民事行为能力人是指（）。

A、不满十周岁的未成年人和精神病人

B、不满十四周岁的未成年人和精神病人

C、不能完全辩认自己行为的精神病人

D、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人

答案：D

103.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应

当在采取措施之日起。工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其

规定。

A、2个

B、3个

C、4个

D、5个

答案：A

104.甲于1998年2月1日将乙打伤，乙花去医药费及其他损失共计3000元。乙

因被单位派往外地出差，未及时向甲要求赔偿。乃至1999年2月15日，乙聘请

律师丙代理向甲追要。丙告诚甲：如不主动还钱，就会到法院告你。甲因此向乙

支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效，起诉要求返还。法院应当()o

A、驳回甲的请求

B、判决乙退还甲的3000元

C、判决丙赔偿甲的3000元

D、由乙丙共同赔偿甲的3000元

答案：A

105.经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的()查询作为被继

承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。

A、存款查询函

B、存款查询情况通知书

C、存款查询情况委托书

D、存款查询证明

答案：A

106.《最高人民法院关于适用的解释》规定，人民法院冻结被执行人的银行存款

的期限不得超过。。

A、一年

B、6个月

C、两年

D、三年

答案：A

107.批量停用客户号功能在（）操作。

A、营业部

B、运营部

G清算中心

D、营业网点

答案：C

108.下列机构中具备法人资格的是（）o

A、某市人事局（某校对外合作部）

B、某出版社编辑部（某公司国际业务部）

C、某大学法学院（某居民委员会）

D、某市A区人民法院（某地政府驻京办事处）

答案：D

109.王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确

定0的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。

A、王某

LJJ匹1

B

C、直接的前手背书人

D、直接的前手背书人

答案：D

110.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，银行机构二级

操作员的权限不包括（）。

A、批量导入个人银行结算账户

B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表

C、查询、统计银行结算账户信息

D、系统日志管理

答案：D

111.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的金融机构必

须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内

控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规

定设置国库工作机构的金融机构。

A、银保监会

B、人民银行

C、财政部

D、商业银行总行

答案：B

112.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进。树立洗钱风险管理

意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

A、反洗钱专职岗位人员

B、反洗钱兼职岗位人员

C、全体人员

D、新入职员工

答案：C

113.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向()出具书面申请、原预

留公章或财务专用章等相关证明材料。

A、开户银行

B、属地人民银行

C、工商管理部门

D、中国银行

答案：A

114.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证

明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对()承担责任。

A、出票人

B、付款人

C、持票人

D、签发人

答案：C

115.已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，如存在来账汇款，系统

()

A、自动入客户账

B、自动进行退汇处理

C、将挂账处理

D、需要进行手工退汇

答案：B

116.人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当

提供。、查询内容等信息。

A、查询账号

B、亲属关系

C、家庭收入

D、家庭支出

答案：A

117.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银

行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万

美元以上(含)的款项划转。

A、100,10

B、100,20

C、2UU,10

D、200,20

答案：D

118.卡乐付电子现金消费，()到商户账。

A、即时

B、隔一个工作日

C、三个工作日后

D、七个工作日后

答案：B

119.2013年8月16日A农商行营业部为单位甲开立了临时存款账户并经人民银

行核准，期限一年，到期后该单位申请展期，请问该账户最长可以展期到0O

Av2015/8/160:00:00

B、2016/8/160:00:00

G2015/8/170:00:00

D、2016/8/170:00:00

答案：A

120.柜员休假超过()天以上的，钞箱所有物品必须移交。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

121.第五套人民币50元纸币正面主景是。，背面主景是。

A、毛泽东头像、人民大会堂

B、毛泽东头像、布达拉宫

C、毛泽东头像、桂林山水

D、毛泽东图像、泰山

答案：B

122.《中华人民共和国个人信息保护法》什么时间正式实施。

A、44348

B、2021年11月1日

C、44440

D、44713

答案：B

123.根据人民银行2018年19号文的规定，业务部门承担洗钱风险管理的()责

任？

A、最终

B、实施

C、牵头落实

D、直接

答案：D

124.在债的移转中，下列表述正确的是()。

A、债权让与应取得债务人的同意才有效

B、债务转移应取得债权人的同意才有效

C、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效

D、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力

答案：B

125.第五套人民币10元和5元纸币采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印

的特点是()

A、线条明显

B、纸张挺括

C、手摸具有平滑感

D、透光性很强

答案：D

126.单位人民币定期存款的起存金额为。万元。

A、0.1

B、0.5

C、1

D、10

答案：C

127.国家反诈骗中心电话是？

A、120

B、110

C、12381

D、96110

答案：D

128.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的()

A、采集与分析

B、分析与报告

C、采集与报告

D、采集、分析与报告

答案：D

129.以下说法错误的是0o

A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反

洗钱宣传工作。

B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。

C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传

计划。

D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

答案：C

130.构成民事法律关系的三要素为()o

A、主体、行为、权利和义务

B、物、行为、智力成果

C、主体合格、内容合法、意思真实

D、主体、客体、内容

答案：D

131.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家

(地区)、组织、个人有关，应()o

A、立即终止与该客户发生交易

B、立即中止与该客户发生交易

C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告

D、立即提交可疑交易报告

答案：C

132.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进。树立洗钱风险管理

意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

A、反洗钱专职岗位人员

B、反洗钱兼职岗位人员

C、全体人员

D、新入职员工

答案：C

133.王某8岁的儿子小强很淘气，一天小强在路边玩耍时，有人用三轮车载了一

块玻璃镜从他身边经过，三某的邻居张某对小强说：你敢砸碎那块镜，我给你买

冰棍吃。小强听完这话便拿起一块石头砸了过去，结果使那块价值500多元的玻

璃镜被砸碎。对此损失应由（）。

A、王某承担

B、小强承担

C、张某承担

D、王某和张某共同承担

答案：C

134.人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行

编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

A、银行机构代码

B、银行信用代码

C、银行用户代码

D、银行柜员代码

答案：A

135.甲公司和乙公司共同出资购买了一台推土机并出租给丙建筑工程队，后来丙

经甲公司和乙公司的同意又转租给丁公司，在租赁合同履行期间，甲公司想转让

自己的份额，乙公司、丙建设工程队和丁公司均表示愿意购买，对此()。

A、在同等条件下，由乙优先购买

B、在同等条件下，由丙优先购买

C、在同等条件下，由丁优先购买

D、在同等条件下，由甲决定卖给谁

答案：A

136.根据《中华人民共和国反有组织犯罪法》规定，金融机构未按规定协助采取

紧急支付、临时冻结措施，拒不改正的，由处()罚款。

A、二万元以上二十万元以下

B、五万元以上二十万元以下

C、五万元以上五十万元以下

D、十万元以上五十万元以下

答案：B

137.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明

显逃避大额现金交易预警，此行为属于。。

A、可疑交易

B、大额频繁交易

c、频繁交易

D、大额交易

答案：A

138.下列不属于银行卡组织的是0

A、VISA

B、万事达卡国际组织

C、中国银联

D、中国人民银行

答案：D

139.某客户被某市级（含）以上公安机关认定其账户涉案的，。维护后，该客

户申请新开户时，系统会提醒柜员该客户因涉案被惩戒。

A、20592-05电信网络违法犯罪账户

B、1013379涉案账户开户人

C、20592-06涉案账户开户人名下其他账户

D、10133-13黑名单（公安部）

答案：B

140.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的金融机构必

须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内

控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规

定设置国库工作机构的金融机构。

A、银保监会

B、人民银行

C、财政部

Ds商业银行总行

答案：B

141.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是()。

A、实事求是

B、规范管理

C、严进宽出

D、了解你的客户

答案：D

142.《反恐怖主义法》于()施行。

A、2015年12月27日

B、2016年1月1日

C、2016年12月27日

D、2017年1月1日

答案：B

143.《反洗钱法》的立法宗旨是()：

A、打击黑社会组织犯罪

B、遏制贪污腐败现象

C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D、打击非法金融活动

答案：C

144.2012年8月后签约的个人客户，短信银行服务费是()

A、2元/账号/手机号/月，校园卡签约1元/账号/手机号/月

B、1.5元/账号/手机号/月，校园卡签约1元/账号/手机号/月

C、2元/账号/手机号/月，校园卡签约2元/账号/手机号/月

D、3元/账号/手机号/月，校园卡签约2元/账号/手机号/月

答案：A

145.以下交易中属于应报告的大额交易的是：（）

A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元

B、中石油公司向中国人民银行账户转账120万

C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币

D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元

答案：C

146.核心系统每天对单位活期存款账户进行甄别，统计（）年以上未发生账务性

活动的单位活期存款账户确认为单位活期存款不动户。

A、半

B、1

C、2

D、3

答案：B

147.对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该

单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起。日内办理销户手续，逾期视同

自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

A、10

B、20

C、30

D、60

答案：C

148•子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过（）年。

A、1

B、2

C、30

D、5

答案：A

149.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的，银行业

金融机构应当在采取（）的基础上提供，必要时可予以标注和说明。

A、隐藏关键信息

B、联系电话通知

C、必要加密措施

D、转化纸质材料

答案：C

150.某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户，该账户应

当于何日起可以办理付款业务（）o

A、2023/5/100:00:00

B、2023/5/120:00:00

C、2023/5/130:00:00

D、2023/5/140:00:00

答案：A

151.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是

A、十年有期徒刑

B、七年有期徒刑

C、五年有期徒刑

D、十五年有期徒刑

答案：A

152.通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假

的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流

动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关

对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的()阶段。

A、犯罪阶段

B、放置阶段

C、离析阶段

D、融合阶段

答案：C

153.()指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电

子支付指令确定的资金汇入银行。

A、发起行

B、接受行

C、电子终端

D、清算行

答案：B

154.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含0

A、风险为本

B、权益保护

C、勤勉尽责

D、实质重于形式

答案：B

155.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受

益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）

名受益所有人。

A、五名

B、一名

C、两名

D、三名

答案：B

156.农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户

特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。

A、总包单位

B、专用账户监管部门

C、分包单位

D、建设单位

答案：B

157.金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新

识别客户身份。

A、客户信用资料

B、客户申请开户资料

C、客户交易信息

D、客户身份资料

答案：D

158.需要在人民银行开立清算账户的参与者是()o

A、直接参与者

B、间接参与者

C、直接参与者和间接参与者

D、直接参与者和间接参与者都不需要

答案：A

159.持票人为出票人的，对其()无追索权〃

A、前手

B、前手和后手

C、前手或后手

D、后手

答案：A

160.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起()

内完成企业信息登记手续。

A、7天

B、7个工作日

Cv10天

D、10个工作日

答案：D

161.《反洗钱法》规定，由()设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报

告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。

A、中国人民银行

B、公安部

C、财政部

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

162.员工累计工作已满1年不满10年的，休假()天；已满10年不满20年的，

休假()天；已满20年的，休假()天。

A、5,10,15

B、5,10,10

C、5,5,10

D、10,10,15

答案：A

163.下列民事权利不属于形成权的是。。

A、抵押权

B、追认权

C、撤销权

D、解除权

答案：A

164.新上岗现金从业人员需在上岗()个月内的规定期限内完成反假货币培训，保

证培训人员符合要求，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

165.涉电信诈骗犯罪可疑特征包括:账户在发生。交易后出现频繁或大额交易。

A、小额试探

B、集中转入

C、分散转入

D、夜间转入

答案：A

166.根据协助有权机关查询的规定，协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项

()0

A、存款资料

B、贷款资料

C、项目融资贷款资料

D、按揭贷款资料

答案：A

167.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑

交易的报告工作由（）的金融机构负责。

A、客户信息隶属

B、客户账户开户

C、客户发生交易

D、客户信息建档

答案：A

168.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，（）及其分支机构依法对银行授权的

外币代兑机构的外币兑换业务进行监督、管理。

A、中国人民银行

B、中国银保监会

C、授权银行

D、国家外汇管理局

答案：D

169.客户通过小额支付系统办理通存通兑业务，应与开户营业网点签订通存通兑

业务协议。开户营业网点与客户签订通存通兑业务协议或收到客户提交的业务终

止申请书后，应于（）小时内实施业务开通或终止。

A、24

B、12

C、48

D、36

答案：A

170.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币

结算资金账户纳入（）存款账户管理。

A、基本

B、专用

C、临时

D、一般

答案：B

171.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是：（）

A、划分客户的风险等级

B、适时调整客户风险等级

C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息

D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核

答案：D

172.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，公众持有的残缺、污损人

民币应到（）兑换。

A、中国人民银行

B、国库部门

C、办理人民币存取款业务的金融机构

D、人民币鉴定机构

答案：C

173.银行为持加载统一社会信用代码营业执照的个体工商户办理开户业务时，人

民币银行结算账户管理系统中“工商营业执照”、“国税登记证号”、“地税登

记证号”字段录入（）位统一社会信用代码。

A、17

B、18

C、19

D、22

答案：B

174.某国总统要求在某银行开立外币账户时，下列金融机构采取的客户身份识别

措施中错误的是。（）

A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

答案：B

175.当同一个人在同一银行所有川类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）

以上时，应当要求个人在（）内提供有效身份证件。

A、5日

B、5个工作日

C、/日

D、7个工作日

答案：C

176.人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资

权益或股权，可以采取（）措施。

A、扣划

B、冻结

C、止付

D、查询

答案：B

177.社团贷款的还款流程是（）

A、先还表内，再还表外

B、先还表外，再还表内

C、只需要作表内还款操作

D、只需要作表外还款操作

答案：B

178.关于反洗钱宣传，以下说法错误的是（）。

A、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监

管处罚实例等。

B、反洗钱宣传方式可灵活多样。

C、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关C

D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信

息网络、内部刊物等方式开展宣传。

答案：C

179.转继承适用的范围是0。

A、遗嘱继承

B、法定继承

C、遗赠扶养协议

D、法定继承和遗嘱继承

答案：D

180.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定

其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。

A、6个月

B、1年

C、2年

D、3年

答案：D

181.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位之间的经济往来，必须通过

O进行转账结算。

A、单位

B、银行

C、人民银行

D、外汇管理部门

答案：B

182.关于IC卡，下列说法错误的是。

A、所有磁条卡产品均可同号升级为IC卡，升级后卡号不变

B、柜面开IC卡只能插入读卡

C、磁条卡升级IC卡业务支持换卡不换号

D、柜面开IC卡可以接触式读卡

答案：B

183.人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银

行增设（）操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。

A、一级

B、二级

G三级

D、四级

答案：D

184.客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户，在建设银行上海分行陆

家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）

A、工商银行总行

B、工商银行济南分行营业部

C、建设银行总行

D、建设银行上海分行陆家嘴支行

答案：B

185.关于开立境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人的

名称。。

A、仅为中文

B、仅为英文

C、可为中文或者英文

D、可为繁体中文或简体中文

答案：C

186.法人金融机构应当C、（）关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自

评估指标及方法。

A、动态、持续

B、动态、连续

C、静态、持续

D、静态、连续

答案：A

187.我社二代小额支付业务不包括下列哪种业务类型？（）

A、实时借记

B、定期借记

C、实时贷记

D、定期贷记

答案：C

188.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）交易，如未

发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分

利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的定期存款

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另

一户名下的另一账户内的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者划转。

答案：B

189.银行机构开立匿名账户、假名账户或者与身份不明的企业进行交易的，依据

()规定进行处理。

A、中华人民共和国反洗钱法

B、中华人民共和国商业银行法

C、中华人民共和国中国人民银行法

D、人民币结算账户管理办法

答案：A

190.宗教活动场所开立单位银行结算账户时，录入人民币银行结算账户管理系统

的存款人类别为()o

A、企业法人

B、非法人企业

C、非企业法人

D、其他组织

答案：D

191.被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民

检察院、公安机关签发的。为凭，银行不得自行解冻。

A、协助查询存款通知书

B、协助冻结存款通知书

C、解除扣划存款通知书

D、解除冻结存款通知书

答案：D

192.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、大额交易报告和可疑交易报告

D、综合报告

答案：C

193.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币,

其他四分之一为假币的人民币，应（）

A、按假币收缴程序收缴

B、退回原持有人

C、全额兑换

D、半额兑换

答案：A

194.营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为每月（）次。

A、2

B、1

C、3

D、4

答案：B

195.在残损币兑换工作中，能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四

分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持

有人按原面额的0。

A、全额兑换

B、半额兑换

C、不兑换

D、自主兑换

答案：B

196.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定

其风险等级后的。内至少应进行一次复核。

Ax一年

B、两年

G三年

答案：C

197.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使

已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以O的罚款。

A、1000元以上50000元以下

B、1000元以下

C、2000元以上

D、3万元以上20万以下

答案：A

198.重新识别客户身份后，对于客户风险等级，金融机构应（）

A、不必调整客户洗钱风险等级

B、定期调整客户洗钱风险等级

C、及时调整客户洗钱风险等级

D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

答案：C

199.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是。。

A、户口簿

B、身份证复印件

C、机动车驾驶证

D、临时身份证

答案：D

200.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、

逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的,

有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规

未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处。的罚款.

A、1000元以下

B、1000元以上3万元以下

C、5000元以上3万元以下

D、5000元以上5万元以下

答案：C

多选题

1.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人

民币（）。

A、票面（不含4个角及安全线）单处缺失面积大于10平方毫米

B、票面多处缺失，面积累计大于12平方毫米

C、票面单个缺角面积大于20平方毫米

D、票面多个缺角，面积累计大于30平方毫米

E、票面安全线缺失20毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能

的

答案:ABCD

2.下列关于利率的表示方法正确的是（）

A、日利率为％

B、日利率为%。

G月利率为％。

D、年利率为先

答案：ACD

3.对具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其定级为最高风险。（）

As客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单

B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管

机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重

要负面新闻报道或评论的

答案：ABCD

4.已开立基本存款账户的存款人需变更（）等信息的，应向其基本存款账户开户

银行提出申请。

A、存款人名称

B、法定代表人姓名

C、注册资金币种

D、经营范围

答案：ABCD

5.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的碳化情形的不宜流通人民币

（）0

A、票面有碳化小黑点

B、票面一处碳化，碳化面积大于10平方毫米

C、票面出现多处碳化，累计碳化面积大于18平方毫米（碳化面积大于4平方毫

米起计入累积量）

D、票面碳化虽未超过规定标准，但任一一处重要防伪特征被碳化，影响防伪功

能

答案：BCD

6.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行有下列（）情形之一

的，人民银行分支机构可以约见其主要负责人谈话，并视情节轻重，给予通报批

评，责令限期整改。经整改仍达不到要求的，人民银行分支机构可以暂停具办埋

交存现金业务。

A、与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统不能正常运行，或存

在安全隐患

B、现金保管和现金押运条件不符合安全要求，现金清分场地、设备，以及从事

现金业务专业人员配备不符合业务要求

C、未按照人民银行有关规定，组织券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券

质量管理、反假货币工作

D、违反存取现金业务预约管理，月累计三次以上

答案：ABCD

7.通过电子渠道开立后未发生入金的II、川类户，处于()等非正常状态的银行账

户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行不得为上述账户提

供账户信息验证服务。

A、只收不付

B、已注销

G已冻结

D、未激活

E、不收不付

答案：ABCDE

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列()行为之

一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处

二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和具他责

任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

A、违反保密规定，泄露有关信息的

B、故意提供虚假材料的

C、拒绝、阻碍反洗钱检查的

D、未指定专人联络现场检查事项的

答案：ABC

9.银行汇票凭证一式四联，包括()。

A、卡片

B、汇票

C、转账凭证

D、解讫通知

E、多余款收帐通知

答案：ABDE

10.个人银行账户包括()o

A、个人银行结算账户

B、个人活期储蓄账户

C、个人定期存款账户

D、个人通知存款账户

答案：ABCD

11.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点()o

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网

信息核查系统进行核对并登记具身份基本信息

B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、

号码

答案:ABCD

12.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是()o

A、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外

的账户

B、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取

C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其

他转账结算服务

D、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工

资之外的原因被查封、冻结或划拨

答案：ABCD

13.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体

工商户支付手续费的通知》的降费措施主要包括。。

A、降低银行账户服务收费

B、降低人民币转账汇款手续费

C、取消部分票据业务收费

D、降低银行卡刷卡手续费

答案:ABCD

14.持卡开户交易可开立的账户包括。

A、个人活期结算账户

B、个人零存整取存款(卡)

C、个人定期一卡通存款

D、个人活期储蓄账户

答案:ABC

15.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身

份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者

其他身份证明文件的复印件或影印件？()

A、为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款

B、为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款

C、为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞

D、为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付

答案:AC

16.业务库保管的范围：

A、人民币和外币现钞、尾箱

B、贵金属、代保管物品

C、重要单证、真假币鉴别手册

D、会计业务印章

E、票样

答案:ABCDE

17.银行应确保电子支付业务处理系统的安全性，保证重要交易数据的()。

A、可追踪性

B、数据存储的完整性

C、客户身份的真实性

D、妥善管理在电子支付业务处理系统中使用的密码、密钥等认证数据

答案：BCD

18.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工

作中有下列（）行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金

融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以

通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信

B、伪造、隐匿、毁灭相关证据材料

C、擅自转移或解冻已冻结的存款

D、故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的

E、其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的

答案：ABCDE

19.领导责任分为（）

A、重要领导责任

B、主要领导责任

C、次要领导责任

D、一般领导责任

答