2024年基金从业资格证考试题库及答案（考点梳理）

2024年基金从业资格证考试题库

第一部分单选题（800题）

1、（2017年）信息披露指引由（）制定。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D

2、（）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活

跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提

出估值指引。

A.基金管理公司

B.托管银行

C.基金估值工作小组

D.基金注册登记机构

【答案】：C

3、在基金资产总值和基金总份额不变的情况下，基金份额净值与基金

负债的关系是（）,

A.可能正相关，也可能负相关

B.B正相关关系

C.没有关系

D.负相关关系

【答案】：D

4、以下关于信托（契约）型基金的税收，说法错误的是（）。

A.基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担

B.股权投资业务的信托（契约）型股权投资基金的税收政策有待进一

步明确

C.《信托法》及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题

D.税务机构出台了关于信托税收的统一规定

【答案】：D

5、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只

销售一家基金公司的产品。

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售

【答案】：C

6、我国《公司法》规定，公司公开发行股份前已经发行的股份，自公

司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让。

A.半年

B.1年

C.2年

D.5年

【答案】：B

7、（2020年真题）合格投资者必须具备的要素包括（）。

A.I、II、HI、IV

B.I、m、N

C.I、II.Ill

D.in、iv

【答案】：C

8、投资基金主要是一和()投资工具。

A.间接

B.综合

C.分散

D.直接

【答案】：A

9、关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是()。

A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法

活动

B.私募基金管理人向证监会进行登记备案

C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力

D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失

【答案】：A

10、()是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利

息，给债券投资者带来损失的可能性。

A.信用风险

B.利率风险

C.再投资风险

D.流动性风险

【答案】：A

11、()是在公司用于投资、营运资金和债务融资成本之后可以

被股东利用的现金流，是公司支付所有营运费用、再投资支出以及所

得税和净债务后可分配给公司股东的剩余现金流量。

A.股利贴现模型

B.股权资本自由现金流贴现模型

C.自由现金流贴现模型

D.超额收益贴现模型

【答案】：B

12、以下关于QDII基金说法错误的是（）。

A.可委托境外投资顾问进行境外证券投资

B.托管人不可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业

务

C.QDII基金由境内托管人负责托管业务

D.可委托境外证券服务机构代理买卖证券

【答案】：B

13、目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个

月，且持有资金不得低于50万元人民币。

A.24

B.18

C.12

D.36

【答案】：B

14、有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投

资政策说明书。以下关于回转交易的说法错误的是（）。

A.权证交易当日不能进行回转交易

B.专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易

C.B股实行次日起回转交易

D.债券竞价交易实行当日回转交易

【答案】：A

15、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基

金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐

户的行为。

A.开放式基金份额的转换

B.开放式基金的非交易过户

C.开放式基金份额转托管

I）.开放式基金份额冻结

【答案】：B

16、基金的募集一般要经过（）四个步骤。

A.申请、审批、发售、基金合同生效

B.申请、审批、注册、基金验资

C.申请、注册、发售、基金合同生效

D.申请、注册、发售、基金验资

【答案】：C

17、我国证券交易所进行证券交易时，对一段时间内接受的买卖申报

一次性撮合的价格形成机制时0

A.连续竞价

B.协议转让

C.大宗交易

D.集合竞价

【答案】：D

18、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要

求，这句话体现了内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

【答案】：B

19、下列不属于优先股的特征的是（）

A.固定的股息收益

B.无表决权

C.高风险和高收益

D.优先分配股利和剩余资产

【答案】：C

20、（）仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管

理和经营项目。

A.有限合伙人

B.普通合伙人

C.公司管理人

D.股东

【答案】：A

21、关于折现现金流估值法的折现率，以下表述错误的是（）

A.折现率的选取取决于使用的现金流，二者要对应

B.企业自由现金流对应妁折现率为加权平均资本成本

C.红利对应的折现率为加权平均资本成本

D.股权自由现金流对应的折现率为股权资本成本

【答案】：C

22、全国股转系统挂牌的基本要求，以下描述错误的是（）

A.主办券商推荐并持续督导

B.业务明确，具有持续经营能力

C.依法设立且存续满三年

D.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规

【答案】：C

23、（2018年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会

的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营

目标的，可以申请成为普通会员。

A.3

B.1

C.半

D.2

【答案】：B

24、股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。

A.否定强式有效市场

B.否定半强式有效市场

C.否定弱式有效市场

D.以上都不对

【答案】：B

25、前台业务系统应当具备（）的功能。

A.I

B.I、II

C.I、II.III

I）.I、II、III、IV

【答案】：D

26、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增

减

B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率

要低

C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增

减

D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影

响投资者实际的持有期收益率

【答案】：B

27、关于基金管理人的基金资产估值工作，表述错误的是（）。

A.建立健全估值决策体系

B.根据投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性

C.应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序

D.须与基金托管人使用相同的估值业务系统

【答案】：D

28、以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

I）.汇率风险

【答案】：D

29、货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天，

平均剩余存续期不得超过（）天

A.100,240

B.100,180

C.120,180

D.120,240

【答案】：D

30、基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是

()O

A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价

【答案】：B

31、有关股权投资基金管理人，以下表述错误的是（）。

A.基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要

职能均由基金管理人承担

B.股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用

C.股权投资基金管理人有权获得业绩报酬，业绩报酬按投资收益的一

定比例计付

D.股权投资基金管理人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责

基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最

大的投资收益

【答案】：A

32、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规

定时间内披露

【答案】：D

33、（）是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性

组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭

受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.合规风险

B.道德风险

C.监管风险

D.控制风险

【答案】：A

34、以下关于战术资产配置的说法错误的是（）。

A.战术资产配置的周期较长，一般在一年以上

B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，

积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值

的积极战略

C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，

运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期

的投资收益和风险

D.战术资产配置就是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上,

根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的

权重配置进行调整

【答案】：A

35、关于基金销售协议，表述错误的是（）。

A.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的,

以基金合同附件为准

B.基金销售协议中相关内容的说明应当由基金管理人负责向投资者说

明

C.股权投资基金管理人委托基金销售机构募集股权投资基金的，应当

以书面形式签订基金销售协议

D.基金销售协议中关于股权投资基金管理人与基金销售机构权利义务

划分以及其他涉及投资者利益的部分应当作为基金合同的附件

【答案】：B

36、下列不属于中国证券投资基金业协会权责的是()o

A.制定和实施私募基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员

的执业行为

B.建立私募基金管理人登记、私募基金备案管理信息系统

C.对违反相关法规的私募机构采取责令改正、监管谈话、出具警不函、

公开谴责等行政监管措施

D.建立投诉处理机制，受理投资者投诉，进行纠汾调解

【答案】：C

37、根据()的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金

融债券等。

A.发行者

B.到期日

C.投资对象

D.信用等级

【答案】：A

38、()是财政部代表中央政府发行的债券。

A.国债

B.地方政府债

C.商业银行债券

D.政策性金融债

【答案】：A

39、在进行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额

度内进行投资决策。

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

D.实质性审查制度

【答案】：C

40、（2016年真题）关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、

挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】：C

41、由于计算口径的不同，基金的内部收益率又分为（）。

A.毛内部收益率和差额收益率

B.折现收益率和差额收益率

C.折现收益率和净内部收益率

D.毛内部收益率和净内部收益率

【答案】：D

42、（）对基金资产进行保管，同时对基金管理人的投资运作进行监督。

A.基金托管人

B.基金财产保管机构

C.基金份额登记机构

D.基金投资者

【答案】：A

43、关于不同类型证券的投票权，以下表述正确的是（)o

A.优先股有优先投票权

B.债券的投票权次于普通股

C.投票权与现金流量权保持一致

D.普通股按持股比例投票

【答案】：D

44、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投

费比重必须在（）以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

45、股权投资基金管理人从事投资业务活动时，不得（）。

A.在基金合同中明确约定股权投资基金不进行托管，且在基金合同中

明确保障股权投资基金财产安全的制度措施和纠汾解决机制

B.管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金时，未建

立防范利益输送和利益冲突的机制

C.建立与其业务特点和规模相匹配的内部治理结构

D.加强对关联机构和分支机构的管理

【答案】：B

46、QDH基金产品起点仅为（）元人民币，适合更为广泛的投

资者参与。

A.1

B.10

C.100

D.1000

【答案】：D

47、关于QFH投资范围的说法，下列说法错误的是（）。

A.在银行间债券市场交易的固定收益产品

B.证券投资基金

C.B股

D.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

【答案】：C

48、（）是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务

的实践不断发展、修正变化。

A.基金客户服务形式

B.基金客户服务内容和规范

C.基金客户服务宣传与推介

D.基金客户服务步骤

【答案】：C

49、股权投资基金作为一个整体，其能为投资者实现的投资回报率总

体上处于一个（）的水平。

A.较低

B.适中

C.较高

I）.不确定

【答案】：C

50、（2020年真题）关于按照单一项目的收益分配方式和按照基金整

体的收益分配方式，表述错误的是（）。

A.按照单一项目的收益分配方式下，可以应用回拨机制，要求基金管理

人退回部分或全部业绩报酬

B.按照基金整体的收益分配方式下，每个投资项目退出后，退出资金先

向投资者分配，直至分配金额达到投资者针对基金的全部投资本金

C.按照单一项目的收益分配方式下，在满足约定条件后，基金管理人针

对每笔投资后退出收入都参与收益分配

D.按照基金整体的收益分配方式下，在前期项目盈利并提取业绩报酬而

后期项目出现亏损的情况下，可能出现基金投资人获取的收益不足门槛

收益的情况

【答案】：D

51、一般来说，回购期限(),抵押品的价格风险()，回

购利率()

A.越短；越低；越低

B.越长；越低；越高

C.越短；越高；越高

I).越长；越高；越低

【答案】：A

52、()是指上市公司将其部分资产或附属公司(子公司或分公

司)分离出去，成立新公司的行为。

A.股票回购

B.剥离

C.兼并收购

D.权证的行权

【答案】：B

53、ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的

()

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D

54、T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销

机构总部由，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总

后在（）日统一传送至注册登记机构。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：A

55、基金投资者是基金资产的（）。

A.所有者

B.管理者

C.保管者

D.以上都是

【答案】：A

56、公司型基金主要特点有（）。

A.I、n、iv

B.I、n、in

c.i、川、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：B

57、关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A.无法定期分配收益

B.收益率易于预测

C.可以计算平均到期日

D.利率风险波动性大

【答案】：C

58、（2017年真题）基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公

布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.1

C.5

D.3

【答案】：D

59、在M基金公司的晨会上，投资经理A提到：“可以通过投费股票、

债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系

统性风险”；投资经理B补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响,

应该加强对经济、政治和法律等因素的关注“。关于两人的说法，下

列表述正确的是（）。

A.两者均正确

B.A经理的说法错误，E经理的说法正确

C.两者均不正确

D.A经理的说法正确，B经理的说法错误

【答案】：B

60、（2016年真题）下列不属于道德与法律的区别的是（）。

A.表现形式不同

B.内容结构不同

C.调整手段不同

D.调整对象不同

【答案】：D

61、根据交换形式的不同，货币互换的形式包括（）。

A.固定汇率换浮动汇率

B.固定汇率换浮动利率

C.固定利率换浮动利率

D.固定利率换浮动汇率

【答案】：C

62、产品审批委员会所议事项包括（）。

A.I.II.III

B.I.II

C.I.III

D.II.Ill

【答案】：A

63、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管

理人

C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

I）.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所

有

【答案】：B

64、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备

的条件不包括（）。

A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定

B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要

信息

C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全

D.有明确、合法的投资方向

【答案】：A

65、公司型股权投资基金的基金清算结构顺序是（）

A.清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税

款、清偿公司债务、按股东出资或持股比例分配

B.职工的工资、社会保验费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清算费

用、清偿公司债务、按股东出资或持股比例分配

C.职工的工资、社会保电费用和法定补偿金、清算费用、缴纳所欠税

款、清偿公司债务、按股东出资或持股比例分配

D.职工的工资、清算费用、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税

款、清偿公司债务、按股东出资或持股比例分配

【答案】：A

66、股权投资基金管理人不应（）。

A.委托销售私募基金时，自行或委托第三方，对股权投资基金进行风

险评级

B.通过传播媒体向特定对象进行宣传

C.自行销售私募基金时，采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别

能力和风险承担能力进行评估

D.向投资者承诺投资本金不受损失

【答案】：D

67、公募基金（）要求托管，类属非公开募集基金的股权投资基

金（）要求托管。

A.强制；强制

B.强制；未强制

C.未强制；强制

D.未强制；未强制

【答案】：B

68、关于远期合约，以下表述错误的是（）

A.远期合约通常在到期前对冲抵消，而不必在到期时进行实物交割

B.远期合约双方在未来均负有义务

C.远期合约经双方谈判商定，交易成本较高

D.远期合约双方均面临对方违约的风险

【答案】：A

69、票面金额为100元的3年期债券，票面利率5%,每年付息一次，当

前市场价格为90元，则该债券的到期收益率是（）

A.5%

B.5.06%

C.8.9468%

D.1.7235%

【答案】：C

70、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，

基金份额持有人人数达到（）人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：C

71、关于利润表，以下表述错误的是()o

A.利润表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生

变动的直接原因

B.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润

C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润

D.利润表分析用于评价企业的经营绩效

【答案】：B

72、()在很大程度上是由证券类型及其流动性决定的。

A.买卖价差

B.市场冲击

C.对冲费用

D.机会成本

【答案】：A

73、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80乐债券资产

比例为15%-45%,该基金应该属于()。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

【答案】：D

74、基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为

不包含。()

A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务

B.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断

C.向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务

D.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或

者服务

【答案】：C

75、（2018年真题）关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以

下表述错误的是（）。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面

的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购

买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机

构应当核查基金投资人的投资资格

D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受

能力的追溯调查和评价

【答案】：A

76、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字、

C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

I）.可以通过电视、广播进行公布

【答案】：D

77、（2020年真题）关于企业境外上市，以下表述错误的是（）

A.境外上市分为境外直接上市和境外间接上市两种方式

B.境外上市一般包括策划上市方案、准备相关文件，上市申报和公开

发行及交易四个步躲

C.境外上市外资股包括H股，B股，N股和S股等

D.我国企业选择境外直接上市，需要向中国证监会提出申请

【答案】：C

78、（2020年真题）某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平,

以下做法中正确的有（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、HI、IV

1）.1、11kIV

【答案】：B

79、（2017年）基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括

（）O

A.I、II.III

B.I、HI、IV

C.II、III、IV

D.I、II.III.IV

【答案】：D

80、在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包

含的环节和顺序是（）。

A.III.IV

B.I.MV

C.I.V

I）.n.in

【答案】：B

81、基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重

要职能多半由（）承担。

A.基金管理人或基金管理人选定的市场服务机构

B.基金托管人

C.基金投资者

D.承销团

【答案】：A

82、基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其（）

A.固定资产

B.尢形资产

C.固有财产

D.净资产

【答案】：C

83、（）是指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级

市场出售的行为。

A.首次公开发行

B.管理层回购

C.二次出售

D.借壳上市

【答案】：C

84、基金业协会将已登记的基金管理人列入异常机构名单的情形不包

括（）。

A.基金管理人成立满1年但未提交经审计的年度财务报告的

B.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累

计达2次的

C.因违反相关规定被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名

单的

D.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的

【答案】：A

85、除了反摊薄条款外，（）条款也可以保护投资者利益不被

摊薄。

A.回售权

B.优先认购权

C.竞业禁止

D.董事会席位

【答案】：B

86、（2017年真题）基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基

金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于

一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造

了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。

A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道

德

B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德

C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德

D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

【答案】：D

87、（）负责贯彻执行合规政策。

A.各业务部门

B.合规与风险控制部

C.公司经理层

D.公司管理层

【答案】：C

88、下列关于股权投资公司与目标公司管理层、员工的内部访谈的目

的的说法不正确的是（）。

A.与各层级、各职能员工的访谈，可以获取企业各个环节的信息，有

助于股权投资机构从各个层面窥测企业全貌，并对信息的真实性进行

考证

B.与管理层进行沟通可以间接考察管理层的素质

C.与管理层进行沟通还可以增进了解、增强信任

D.与管理层会谈可以局部了解目标公司的信息

【答案】：D

89、关于大宗商品的投资方式，下列说法中，错误的是（）。

A.购买大宗商品实物，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式，投

资者最常用

B.投资者可以通过购买主营资源勘探、开发或大宗商品生产加工的企

业的股票来进行大宗商品投资

C.对单一商品或商品价格指数采用衍生产品合约形式进行投资，是大

多数大宗商品投资者常用的投资方式

D.受限投资者可以通过投资银行或其他金融机构发行的结构化产品间

接投资于大宗商品市场

【答案】：A

90、为了加强私募基金信息披露的制度建设，规范私募基金信息披露

义务人向投资者进行披露的内容和方式，中国证券投资基金业协会出

台了（）。

A.《私募投资基金募集行为管理办法》

B.《私募投资基金信息披露管理办法》

C.《证券投资基金法》

1）.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】：B

91、基金年度报告的内容不包括（）。

A.基金总值表现的披露

B.基金财务会计报告的编制和披露

C.基金财务指标的披露

D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任

【答案】：A

92、股票价格与每股净资产的比值被称为（）。

A.市净率

B.市盈率

C.净值收益率

D.净现值

【答案】：A

93、企业申请全国股转系统挂牌，必须符合的条件是（）。

A.股权明晰，实际控制人是最近两年没有发生重大变化

B.申请挂牌的企业业务明确，主营业务突出，且最近两年内没有发生

重大变化

C.申请挂牌的企业具有持续经营能力和持续盈利的能力

I）.申请挂牌的企业有健全的治理机制，合法规范经营

【答案】：D

94、（）是指股权投资基金监管活动不仅要以价值最大化的方式

实现基金监管的根本目标，而且还要通过监管活动促进股权投资基金

行业的持续健康规范发展。

A.高效监管

B.依法监管

C.适度监管

D.审慎监管

【答案】：A

95、下列关于回购协议妁说法，错误的是（）。

A.回购协议的抵押品以金融债券为主

B.证券的出售方为资金借入方，即正回购方

C.证券的购买方为资金贷出方，即逆回购方

D.回购协议本质上是一种证券抵押贷款

【答案】：A

96、（2017年真题）私募基金监管部的职能有（）。

A.I、II.III

B.I、II、IV

c.H、m、iv

D.I、n、in、iv

【答案】：D

97、票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支

付利息6元，发行价格为95元，则该债券的到期收益率为（）

A.6.0%

B.8.8%

C.5.3%

D.4.7%

【答案】：B

98、在基金收益分配中，按单一项目分配，是指每个投资项目投后退

出的每一笔资金都按照一定的顺序在（）之间分配，而不是首

先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益。

A.基金投资者和管理人

B.基金投资者和托管人

C.股东和管理人

D.股东和托管人

【答案】：A

99、私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。

A.II.III

B.I.H.III.IV

C.11.111.IV

D.I.II

【答案】：B

100、关于股权投资基金的募集，下列表述正确的是（）。

A.只能由基金管理人向投资者募集基金

B.募集基金须由基金管理人和基金托管人共同负责管理使用

C.基金W理人通过特定对象确定程序可向合格投资者之外的个人进行

募集

D.基金募集是开展基金投资业务的开始和必要前提

【答案】：D

101、以下有关股权投奥基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，

董事会席位条款是（）。

A.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质

押或抵押给第三方

B.监事会会议每半年召开一次

C.投资人享有充分的检察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息

的权利

I）.投资人有权提名董事

【答案】：D

102、下列关于公司型基金的说法中，错误的是()o

A.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人

B.我国公司型基金的法律依据为《中华人民共和国公司法》

C.公司型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金

D.公司法人实体可采取有限责任公司或股份有限公司两种形式

【答案】：C

103、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是

()O

A.II.III.IV

B.I.II.IV

C.I.II.Ill

D.I.II.III.IV

【答案】：D

104、假设一只股权投资基金同意以10倍投后市盈率对以企业进行估

值，该企业上一年度的净利润为1000万，预计下一年度的净利润为

1500万元，若采用预计净利润估值，该基金同意投资3000万元，则该

基金能获得的股份比例为()

A.33%

B.20%

C.30%

D.16.7%

【答案】：B

105、相对估值法通常包括()

A.I.II.III.IV

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：A

106、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基

金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。

A.忠诚敬业

B.廉洁公正

C.客户至上

D.专业审慎

【答案】：A

107、创业投资基金的投资范围包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I

C.I.II

D.I.II.Ill

【答案】：B

108、（）是指公司所有出资人，包括股东和债权人，共同拥有的

公司运营所产生的价值，包括企业的股东所拥有的股权价值，以及企

业的债权人所拥有的债权价值。

A.清算价值

B.企业价值

C.财产价值

D.内在价值

【答案】：B

109、开放式基金的认购采取（）的方式。

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

D.一篮子股票认购

【答案】：A

110、目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（）

A.I.H.III.IV

B.11.111.IV

c.i.n.in

D.i.n.iv

【答案】：D

Ilk基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作，授权控制应

当贯穿于管理人经营活动的始终，下列关于授权控制主要内容的表述

错误的是（）。

A.所有业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时

效

B.对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制

C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权,

建立健全公司授权标准和程序

D.授权要适当，对于已经不适用的授权应当及时修改或者取消

【答案】：A

112、可以在银行间债券交易市场开展结算代理业务的金融机构法人需

经（）批准。

A.中国国务院

B.中国银行业监督委员会

C.中国人民银行

D.中国证券监督委员会

【答案】：C

113、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能

力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的

（）0

A.职业要求

B.道德要求

C.纪律要求

D.法律要求

【答案】：B

114、基金管理人建立科学严谨的业务操作流程，可以利用以下（）

方式来实现业务流程的控制。

A.I、n、N

B.I、II、in、iv

c.i、川、iv

D.i、n、in

【答案】：B

115、（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理

人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或

者文字展示分析的结果。

A.基金评级

B.基金估值

C.基金运作

D.基金服务

【答案】：A

116、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要（）年可使

本金达到40万元

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21

【答案】：B

117、投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。募集机构

逾期再次向投资者推介私募基金需重新进行投资者风险评估.

A.6

B.3

C.7

D.5

【答案】：B

118、目前在我国，基金买卖股票按照1%。的税率征收（）。

A.营业税

B.企业所得税

C.个人所得税

D.印花税

【答案】：D

119、下列关于股权投资基金托管服务中的资产保管，说法错误的是

（）O

A.不同基金财产的债权债务不得相互抵销

B.基金托管人应当按规定独立、完整、安全地保管所托管基金的财产,

保证基金财产的安全完整

C.基金托管人可以招基金财产归入其固有财产

D.基金财产的债权不得与托管人固菊财产的债务相抵销

【答案】：C

120、关于估值方法中的清算价值法，下列表述错误的是（）。

A.估值原理是指将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，然后分别

估算变现价值并加总

B.具体步骤包含收集被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料

并进行分析新正

C.估值时通常采用较高的折扣率以保证资产价值合理体现

D.对正常可持续经营的企业一般不采用该方法进行估值

【答案】：C

12k中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相

关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问,

因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，

并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人

员的行为属于（）°

A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查

B.违法开展经营活动

C.涉嫌证券期货违法

D.涉嫌证券期货犯罪

【答案】：A

122、下列关于战术资产配置的说法，错误的是（）。

A.战术资产配置是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，

根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的

权重配置进行调整

B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，

积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值

的积极战略

C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，

运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期

的投资收益和风险

D.战术资产配置的周期较长，一般在1年以上

【答案】：D

123、关于投资者教育〔保护），以下表述正确的是（）。

A.进行风险提示是投资者保护的重要内容

B.首先是教育投资者选择适合的投资策略

C.应突出证券投资的重要性

D.重点内容是选择进入市场的时机

【答案】：A

124、（2020年真题）王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在

上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股

票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会

有权采取下列哪些监管措施？（）

A.I、IEIII

B.II.IV

c.I、ni

D.IILIV

【答案】：A

125、（）年基金管理公司在我国开始设立，基金行业在我国拉开

了发展的序幕。

A.1996

B.1997

C.1998

D.1999

【答案】：C

126、具有基金销售业务资格的主体不包括（）。

A.商业银行

B.P2P信贷

C.保险机构

D.证券公司

【答案】：B

127、依据《关于规范证券公司参与区域性股权交易市场的指导意见

（试行）》，证券公司参与的区域性市场应当符合的条件中，以下说

法错误的是OO

A.区域性市场经所在地市级人民政府批准设立

B.区域性市场日常管理规范，已经建立健全的管理制度和业务规则，

并已通过区域性市场经营场所和网站公示。区域性市场已经采取有效

的投资者合法权益保护和风险管理措施，建立了风险防控和应急处理

机制，发现风险隐患后能够及时处理并报告省级人民政府

C.区域性市场对申请挂牌的公司规定了必要的条件并予以公示，要求

申请挂牌的公司应当业务独立，治理结构健全，运作规范；公司股东

（大）会依照公司章程做出申请挂牌的决议，并承诺履行

【答案】：A

128、全美范围内标准化的期权合约是从1973年（）的看涨期权交易

开始的。

A.美国商品交易所

B.芝加哥期权交易所

C.纽约期权交易所

D.英国期权交易所

【答案】：B

129、下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分

延迟赎回

C.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要,

可暂停接受赎回申请

D.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回

申请延期办理

【答案】：D

130、（2016年）封闭式基金（）公布基金单位资产净值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B

131、（2017年真题）下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法

权益的严重违法行为的是（）。

A.虚假记载

B.重大遗漏

C.第三人恭维性文字

D.误导性陈述

【答案】：C

132、基金管理人由依法设立的（）担任。

A.基金服务机构

B.公司或合伙企业

C.机构投资者

D.证券监督管理机构

【答案】：B

133、基金业协会的会员类别不包括（）。

A.观察会员

B.联席会员

C.临时会员

D.普通会员

【答案】：C

134、（2016年）我国上海、深圳证券交易所属于（）o

A.基金自律管理机构

B.基金监管机构

C.基金投资顾问机构

D.基金销售机构

【答案】：A

135、下列关于普通股的表述错误的是（）。

A.普通股具有股权和债券双重属性

B.普通股的股利是变动的

C.普通股一般具有表决权

I）.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票

【答案】：A

136、假设某股票最高价格为20元某投资者下达一项指令，当股票价

格跌破18元时，全部卖出所持股票。该投资者下达的指令类型是

（）O

A.限价买入指令

B.止损买入指令

C.止损卖出指令

I）.限价卖出指令

【答案】：C

137、显性成本包括（）

A.1.11.111

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：B

138、某基金近三年来累计收益率为26%,那么应用几何平均收益率计

算的该基金的年平均收益率是（）。

A.5.37%

B.7.25%

C.8.01%

D.9.11%

【答案】：C

139、如果没有（），创始人股东可以做以下事情：发型巨量股份

给创始人，将投资人股份比例稀释成接近零

A.保护性条款

B.回售条款

C.优先认购权条款

D.反摊薄条款

【答案】：A

140、我国分级基金的募集包括（）两种方式。

A.合并募集和分开募集

B.现金募集和非现金募集

C.场内募集和场外募集

D.直销募集和分销募集

【答案】：A

141、中国证监会及其派出机构对有关股权投资基金当事人的违法违规

行为进行处理，以下不属于行政处罚措施的是（）。

A.警告

B.没收违法所得

C.罚款

D.出具警示函

【答案】：D

142、关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有

（）O

A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定

B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销

售渠道交易

C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限

D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开

放式基金价格一般不受供求关系影响

【答案】：B

143、公司型基金的参与主体主要为（）。

A.I.II

B.II.III

C.I.III

D.I.II.Ill

【答案】：A

144、目前基金公司的产品都为（）。

A.债券型

B.股票型

C.公司型

I）.契约型

【答案】：D

145、当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公

司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。

A.监管谈话

B.出具警示函

C.拘留

D.暂停履行职务

【答案】：C

146、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（）。

A.I、川、IV

B.II、HI、IV

C.I、II、III、IV

D.I、n、iv

【答案】：C

147、QDH基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金

投资衍生品，应（）披露。

A.每个工作日；每个工作日

B.每月；每周

c.每月；每个工作日

D.每周；每个工作日

【答案】：D

148、信息披露前应经过必要的（）审查。

A.合理性

B.风险性

C.合规性

D.内控性

【答案】：C

149、基金信息披露的原则体现在对披露内容和（）两方面的要求

上。

A.披露完整

B.披露准确

C.披露要点

D.披露形式

【答案】：D

150、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（）。

A.准确性

B.真实性

C.规范性

I）.完整性

【答案】：C

151、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）°

A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和

其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析

D.以上都正确

【答案】：B

152、关于私募基金推介，以下做法正确的是（）。

A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失

B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集

起来投资

C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其

相匹配的私募基金

D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进

行筛选

【答案】：C

153、（2017年真题）假设某股权投资基金已投资三个股权项目A、B、

C,A项目当前项目价值为2亿元，B项目当前项目价值为3亿元，C项

目当前项目价值为L5亿元。除此之外，基金资产还包括5000万元

的银行存款，已产生的应付未付管理费用、托管费用等负债总金额

2000万元。则当前的基金资产净值为（）。

A.4.8亿元

B.6.3亿元

C.7亿元

D.6.8亿元

【答案】：D

154、（2018年真题）关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）

A.已分配收益倍数体现了投资者所投资金的时间价值

B.总收益倍数越高，说明基金业绩越好

C.基金在不同时点计算的总收益倍数可能会有不同的结果

D.已分配收益倍数越高，说明基金业绩越好

【答案】：C

155、关于项目退出方式，以下表述错误的是（）。I.从退出成本

的角度来看，相对于首发上市来说，在场外交易市场挂牌所需费用相

对较低H.协议转让的退出风险主要表现为由信息不对称所引起的价

格不能充分反映被投资企业实际价值的不确定性IIT.从退出效率的角

度来看，一般上市转让退出比协议转让的方式效率高IV.从退出收益

的角度来看，一般清算退出的收益较高

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.IKIII.IV

D.III.IV

【答案】：D

156、关于采用自下而上策略的股票型基金。以下表述错误的是

（）O

A.股票投资比例主要取决于基金经理对宏观经济形势的预测

B.个股的选择与权重受到基金契约，基金合规等方面的限制

C.基金资产中股票的配置比例不低于非现全基金资产的80%

D.基金经理着重于个股选择

【答案】：A

157、对于以有限合伙形式设立的基金，合伙协议应当载明的内容不包

括（）。

A.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住圻

B.执行事务合伙人应具备的条件和选择程序

C.有限合伙人的除名条件和更换程序

D.帝限合伙人入伙、退伙的条件、程序以及相关责任

【答案】：C

158、排他性条款一般会约定一个为期（）的排他期限，在排他

期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与

股权投资基金进行谈判妁过程中不得再与其他投资机构进行接触，从

而保证双方的时间和经济效率。同时，投资方如果在协议签署之日前

的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。

A.1

B.2

C.3

D.几个月

【答案】：D

159、（2021年真题）某股权投资基金运行时，发生（）时，该基

金管理人应当在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告。

A.基金托管人有重大负面新闻

B.基金投资的某一项目公司发生亏损

C.基金管理人变更

I）.基金净值发生变化

【答案】：C

160、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生

之日起（）日内披露临时报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

16k（2019年真题）关于公司型股权投资基金，说法错误的是

（）O

A.基金可自行或委托基金管理人进行基金管理

B.基金可采取有限责任公司或股份有限公司的形式

C.有限责任公司型基金投资者以认缴的出资为限对基金债务承担有限

责任

D.基金投资决策委员会由公司股东组成

【答案】：D

162、（2016年真题）下列关于对冲基金的说法错误的是（）。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投

资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种

金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联

的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化

解投资风险

【答案】：B

163、关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（）。

A.联接基金可以进行定期定额投资

B.联接基金可以参与ETF套利

C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径

D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

【答案】：B

164、（）是我国股权投资基金的监管机构，依法对股权投资基

金业务活动实施监督管理。

A.基金业协会

B.中国人民

C.中国证监会及其派出机构

D.财政部

【答案】：C

165、买断式回购以净价交易，全价结算，任何一家市场参与者在进行

买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量

的20%,任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记

托管结算机构托管的自营债券总量的（）%。

A.200

B.100

C.50

D.25

【答案】：A

166、流动比率的公式为（）。

A.负债/资产

B.资产/负债

C.流动负债/流动资产

1）.流动资产/流动负债

【答案】：D

167、下列债券结算方式中，结算风险对等的是（）。

A.见券付款

B.券款对付

C.见款付券

D.纯券过户

【答案】：B

168、高净值个人投资者主要为（）等。

A.I、II、III

B.I、HI、IV

C.I、II、III、IV

I）.11、山、IV

【答案】：A

169、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成

立于（）年。

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

【答案】：C

170、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。

A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个

制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本,

降低效率

B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两

个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自

彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证

明

D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相

互制衡

【答案】：A

171、（）是目前我国股权投资基金最主要的投资资金来源。

A.工商企业

B.社会保障基金

C.政府引导基金

D.个人投资者

【答案】：A

172、我国证券市场已经实行了货银对付制度的交易品种是（）。

A.债券

B.A股

C.基金

D.权证

【答案】：D

173、基金经理任职应当具备的条件包括（）。

A.取得基金从业资格

B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法

律知识考试

C.具有1年以上证券投资管理经历

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政

处罚

【答案】：A

174、股权投资基金在与目标企业签订排他性条款后，股权投资基金有

权（）。

A.要求目标企业在与基金谈判过程中，不得在与其他投资机构进行接

触

B.要求目标企业董事。高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有

竞争的职位

C.优先购买目标企业发行的新股或可转换债券

【）.满足事先设定的条件时，可要求目标企业回售股权

【答案】：A

175、ETF属于（）。

A.主动操作的指数基金

B.被动操作的指数基金

C.只在一级市场交易

D.只在二级市场交易

【答案】：B

176、股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及

其从业人员违反法律、行政法规、行政规章的规定.中国证监会及其派

出机构可以对其采取以下行政监管措施：

A.I.II.III.IV

B.II.III.W.V

C.I.II.III.V

D.i.n.HI.Mv

【答案】：A

177、股份有限公司型股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A.100

B.150

C.200

D.250

【答案】：C

178、杜邦分析法的核心指标是（）。

A.权益乘数

B.总资产周转率

C.净资产收益率

D.销售利润率

【答案】：C

179、借壳上市属于上市公司（）形式之一。

A.资产配置

B.资产重组

C.破产清算

D.企业解散

【答案】：B

180、下列关于投资者保护工作，下列说法不正确的是（）。

A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征

B.加强我国证券市场投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利益

的需要

C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者

所表现出的非理性心理偏差

D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者

的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为

【答案】：C

181、关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是（）

A.不可以由基金管理人办理

B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办

理

C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办

理

D.只可以由基金管理人办理

【答案】：B

182、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。

A.有利于提高证券市场的效率

B.能有效保障投资者的收益

C.有利于防止利益冲突与利益输送

D.能有效防止信息滥用

【答案】：B

183、（2017年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是

（）O

A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险

是市场风险

B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面

临损失的风险是信用风险

C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司

不能持续运作的风险是制度和流程风险

D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直

接或间接损失的风险是操作风险

【答案】：D

184、（2016年真题）基金试点的当年，我国共建立了（）家基金

管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C

185、基金财务会计报告说法错误的是（）

A.股权投资基金管理人应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务

会计报告。

B.财务会计报告分为年度、季度、月度财务会计报告。

C.年度财务会计报告至少应披露会计报表和会计报表附注的内容。

I）.基金财务会计报表包括资产负债表、利润表及净值变动表等报表。

【答案】：B

186、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管

理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。

A.基金宣传推介材料

B.基金招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

【答案】：A

187、投资机构作为外部投资者，要减少或消除信息不对称等潜在问题,

包括规避企业家的委托代理风险，投资机构应采取各项具体有效措施

对被投资企业进行项目（）更好地了解企业运营的实际情况，

并积极应对内外部环境变化与经营风险，从而促进被投资企业更好的

发展。

A.审核与监督

B.审核与跟踪

C.监督与审查

1）.跟踪与监控

【答案】：I）

188、一般来说ETF的运作特点不包括（）。

A.被动操作的指数型基金

B.独特的实物申购、赎回机制

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D.保证获得投资本金

【答案】：D

189、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申

请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.中国银监会

B.中国保监会

C.中国证监会

D.中国人民辍行

【答案】：C

190、每个投费项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投

资者和管理人之间分配，这是（）

A.按基金分配

B.按单一项目分配

C.按顺序分配

D.以上都不是

【答案】：B

191、管理人内部控制的成本效益原则是指（）。

A.组织结构应当权责分明、相互制约

B.以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果

C.股权投资基金管理人应当定期评价内部控制的有效性

D.建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行

【答案】：B

192、（2016年）中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离

职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.2；1

B.2；3

C.3；2

1）.5：3

【答案】：C

193、下列不属于中期票据的优点的是（）。

A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺

B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表

C.节约融资成本，提高效率

D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据

【答案】：D

194、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以

上的，应当依法追究刑事责任。

A.10

B.20

C.50

D.100

【答案】：B

195、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。

A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即

可

B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报

C.基金管理人应当建立严格甫效的投资管理业务制度，严禁关联交易

D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持

有人利益

【答案】：D

196、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A.结构个人化

B.机构多元化

C.低风险产品为个人投资者所青睐，高风险产品则为机构投资者所青

睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

【答案】：C

197、PE常用的估值方法包括（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.III.IV

【答案】：C

198、私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申

请成为（）会员。

A.期货业协会

B.证券业协会

C.银行