金融机构风险评估及防控策略表_第1页
金融机构风险评估及防控策略表_第2页
金融机构风险评估及防控策略表_第3页
金融机构风险评估及防控策略表_第4页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

金融机构风险评估及防控策略表序号风险类别风险描述风险等级防控措施备注1信用风险因债务人违约或信用质量下降导致资产损失的风险高1.完善信用评估体系；2.加强贷前审查；3.严格贷后管理；4.建立风险预警机制2市场风险因市场价格波动导致资产价值下降的风险中1.建立风险对冲机制；2.分散投资组合；3.加强市场研究；4.实施动态风险管理3流动性风险因资金短缺导致无法满足到期债务或支付义务的风险高1.保持充足的流动性储备；2.优化资产负债结构；3.加强流动性风险管理；4.实施流动性预警机制4操作风险因内部流程、人员、系统或外部事件导致损失的风险中1.建立健全内部控制体系；2.加强员工培训；3.完善信息系统；4.实施风险评估与监控5法律/合规风险因违反法律法规或政策导致损失的风险中1.加强合规管理；2.建立法律风险预警机制；3.定期进行合规审查；4.加强员工法律意识6财务风险因财务状况恶化导致损失的风险中1.加强财务风险管理；2.优化财务结构；3.实施财务预警机制；4.严格控制成本7其他风险其他可能对金融机构造成损失的风险低根据具体风险制定相应的防控措施序号风险类型风险指标风险等级防控措施实施频率负责部门1信用风险客户违约率高信用评分模型优化季度风险管理部2市场风险资产回报波动率中市场对冲策略月度投资组合部3流动性风险资产负债比高流动性缓冲计划季度财务规划部4操作风险发生率中内部流程审查年度内控合规部5法律/合规风险违规事件次数中合规培训与审计年度合规法务部6技术风险系统故障频率中系统备份与恢复计划月度IT部门7声誉风险媒体负面报道次数高媒体关系管理季度公关部门8政策风险政策变动影响指数中政策监测与应对策略季度政策研究部9外汇风险外汇敞口比率中外汇风险管理工具月度外汇交易部10利率风险利率敏感性比率中利率衍生品对冲季度利率风险管理部序号风险类别风险度量指标风险等级防控策略监测周期负责部门1信用风险客户违约率高信用评分模型更新，增加反欺诈措施季度风险管理2市场风险资产净值波动率中股票和债券市场对冲，使用衍生品月度投资管理3流动性风险短期债务与流动资产比率高流动性缓冲计划，紧急融资安排季度财务规划4操作风险重大操作次数中内部流程重组，加强员工培训年度内部审计5法律/合规风险违规事件频率中定期法律合规审计，合规培训年度法务合规6技术风险系统故障时间中系统冗余设计，定期安全审计季度IT部门7声誉风险媒体关注度指数高媒体关系维护，危机管理计划季度公关部门8政策风险政策变动影响评分中政策监控机制，风险评估模型季度政策分析9信用转换风险信贷资产质量变化率中信贷资产组合

人人文库> 全部分类> 应用文书 > 研究报告

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论