金融市场基础知识-证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考试卷5

金融市场基础知识-证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考试卷5单选题（共100题，共100分）(1.)基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。基金的（江南博哥）募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过()个月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4正确答案：B参考解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。(2.)2003年8月29日，()发布《证券公司债券管理暂行办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银保监会D.中国人民银行正确答案：A参考解析：2003年8月29日，中国证监会发布《证券公司债券管理暂行办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。(3.)现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于()、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。A.银行存款B.股票C.期货D.有价证券正确答案：A参考解析：全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。(4.)下面对上市公司再融资描述中，不正确的是()。A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模D.定向增发不会直接影响公司原股东利益正确答案：D参考解析：非公开发行股票也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。(5.)按照偿还期限分类，我国偿还期限在()年以上的债券为长期债券。A.7B.8C.9D.10正确答案：D参考解析：按照偿还期限分类，1年以下的债券为短期债券，1年以上、10年以下（包括10年）的债券为中期债券，10年以上的债券为长期债券。(6.)若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为()万元。A.10.2B.6.8C.20.4D.3.4正确答案：B参考解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10％提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。本题证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，68×10％=6．8（万元），故本题选B。(7.)债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家，这种债券为()。A.亚洲债券B.扬基债券C.外国债券D.欧洲债券正确答案：D参考解析：欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。(8.)以下()不是1981年后我国发行的其他类型国债的种类。A.国家重点建设债券B.财政债券C.普通债券D.保值债券正确答案：C参考解析：考点：考查我国其他类型国债的种类。我国其他类型国债的种类有：国家重点建设债券、国家建设债券、财政债券、特种债券、保值债券、基本建设债券、特别国债、长期建设国债。(9.)地方政府专项债券的期限为()。A.1年、2年、3年、5年B.1年、3年、5年、7年、10年C.1年、3年、4年、7年、10年D.1年、2年、3年、5年、7年、10年正确答案：D参考解析：考点：地方政府专项债券的期限。专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50％。(10.)下列不属于国际债券发行人的是()。A.各国政府B.工商企业C.银行或其他金融机构D.自然人正确答案：D参考解析：国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。(11.)甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于()。A.风险补偿B.风险转移C.风险分散D.风险对冲正确答案：A参考解析：风险补偿主要是指事前（损失发生以前）的价格补偿。对于那些无法通过分散或转嫁等方法进行管理，而且又无法规避不得不承担的风险，投资者可以采取在交易价格上加进风险因素，即风险回报的方式，获得承担风险的价格补偿。题目中的金融机构为信用评级较低的甲设定较高的贷款利率是为了补偿较高的风险。(12.)在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、()、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。A.原中国银监会B.期货交易所C.原中国保监会D.中央银行正确答案：B参考解析：本题属于基本记忆类考题。期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、期货交易所、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。(13.)对基金取得的股利收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴()的个人所得税。A.15％B.20％C.25％D.30％正确答案：B参考解析：考点：考查基金自身投资活动产生的所得税的税率问题。对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20％的个人所得税。(14.)股票是一种()。A.受益凭证B.债权凭证C.收益凭证D.所有权凭证正确答案：D参考解析：股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东，股东一般拥有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权。(15.)2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。年贴现率为4％，则在2011年6月30日，其理论价格为()元。A.94.89B.95.13C.96.15D.98.06正确答案：D参考解析：理论价格=100/[（1＋4%）^0.5]=98.06元(16.)我国创业板在深圳证券交易所开市的时间为()年10月。A.2009B.2011C.2012D.2010正确答案：A参考解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。我国创业板市场主要面向成长型创业企业，重点支持自主创新企业，支持市场前景好、带动能力强、就业机会多的成长型创业企业，特别是支持新能源、新材料、电子信息、生物医药、环保节能、现代服务等新兴产业的发展。(17.)汇率传导机制中涉及的利率指()。A.实际利率B.名义利率C.国际利率D.国内利率正确答案：A参考解析：汇率传导机制中由于引入了汇率，利率指的是实际利率。(18.)从理论上讲，()的投资资金规模化，投资管理专业化，投资结构组合化，投资行为规范化，从而有利于证券市场的健康稳定发展。A.投资银行B.证券公司C.机构投资者D.保险机构正确答案：C参考解析：机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：（1）投资资金规模化（2）投资管理专业化（3）投资结构组合化（4）投资行为规范化(19.)下列关于股票分割的说法中，正确的有()。Ⅰ．股票分割又称拆股、拆细Ⅱ．股票分割将1股股票均等地拆成若干股Ⅲ．股票分割通常适用于低价格Ⅳ．股票分割后，每股股票的市价不变A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：股票分割又称“拆股”“拆细”，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称“并股”，是将若干股股票合并为1股。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买；并股则常见于低价股。(20.)下列关于利息计算的说法中，正确的有()。Ⅰ．短期债券通常全年天数定为360天，半年天数定为180天Ⅱ．我国交易所市场对附息债券的计息规定是全年天数统一按365天计算Ⅲ．我国交易所市场对附息债券的计息规定是利息累计天数规则是按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息Ⅳ．我国对贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：计算累计利息时，针对不同类别债券，全年天数和利息累计天数的计算分别有行业惯例。（1）短期债券。通常全年天数定为360天，半年定为180天。利息累积天数则分为按实际天数（ACT）计算（ACT／360，ACT／180）和按每月30天计算（30／360，30／180）两种。（2）中长期附息债券。全年天数有的定为实际全年天数，也有的定为365天。累计利息天数也分为实际天数、每月按30天计算两种。我国交易所市场对附息债券的计息规定是，全年天数统一按365天计算；利息累计天数规则是“按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息。”（3）贴现式债券。我国目前对于贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息。(21.)下列有关我国记账式国债的说法中，正确的有()。Ⅰ．记账式国债是一种无纸化国债Ⅱ．记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行Ⅲ．在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法Ⅳ．记账式国债可以记名、挂失，安全性较高A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：B参考解析：题干中的四种说法均正确。记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时因为记账式债券的发行和交易均为无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。(22.)下列属于目前我国发行的普通国债品种的有()。Ⅰ．记账式国债Ⅱ．储蓄国债（凭证式）Ⅲ．储蓄国债（电子式）Ⅳ．联名国债A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：目前我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）。(23.)下列选项中，应当有保荐机构推荐的有()。Ⅰ．申请首次公开发行股票并上市Ⅱ．申请资产重组Ⅲ．申请公开发行可转换为股票的公司债券Ⅳ．申请公开发行法律法规规定实行保荐制度的其他证券A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当有保荐机构推荐。(24.)基金信息披露的禁止性行为有()。Ⅰ．误导性陈述Ⅱ．对投资业绩进行预测Ⅲ．登载其他组织的祝贺性文字Ⅳ．诋毁其他基金销售机构A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金信息披露的禁止性规定：①禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②禁止对基金的证券投资业绩进行预测；③禁止违规承诺收益或者承担损失；④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构；⑤禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(25.)按股东享有权利的不同，股票可以分为()。Ⅰ．记名股票Ⅱ．特别股票Ⅲ．无记名股票Ⅳ．普通股票A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和特别股票。(26.)竞价结果可能出现（）。Ⅰ．全部成交Ⅱ．部分成交Ⅲ．不成交Ⅳ．协议成交A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A参考解析：竞价的结果有三种可能：全部成交、部分成交、不成交。(27.)与现货市场投机相比，期货市场投机的特点有()。Ⅰ．期货市场实行T+0清算制度，可以进行日内投机Ⅱ．期货市场实行T+1清算制度，可以进行日内投机Ⅲ．具有更高的风险性Ⅳ．具有较低的风险性A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：与现货市场投机相比较，期货市场投机有两个重要区别：一是目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场实行T+0，可以进行日内投机；二是期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。(28.)政治及不可抗力因素会影响股票的价格水平，影响股票价格水平的政治及不可抗力因素主要包括()。Ⅰ．战争Ⅱ．政权更迭、领袖更替等政治事件Ⅲ．国际社会政治、经济的变化Ⅳ．不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：（1）战争。（2）政权更迭、领袖更替等政治事件。（3）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等。（4）国际社会政治、经济的变化。（5）因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，股价会下跌。(29.)关于科创板申报要求，下列说法中不正确的是()。A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股正确答案：B参考解析：通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过10万股；通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出。(30.)()原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份。A.优先股B.CDRC.B股D.境外投资股正确答案：C参考解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票称为“B股”。(31.)在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于()亿美元。A.5B.20C.50D.70正确答案：C参考解析：考查合格境外机构投资者相关知识。商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。(32.)按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，在下列活动中，属于慈善组织可以开展的投资活动的是()。A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品B.直接购买商品及金融衍生品类产品C.直接投资二级市场股票的D.投资人身保险产品正确答案：A参考解析：《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列方式：①直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品；②通过发起设立、并购、参股等方式直接进行股权投资；③将财产委托给受金融监督管理部门监管的机构进行投资。此外，《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》还规定，慈善组织的财产不得直接买卖股票；不得直接购买商品及金融衍生品类产品；不得投资人身保险产品；不得以投资名义向个人、企业提供借款等。(33.)证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是()。A.具有规模优势B.强化监管C.收益稳定D.风险固定正确答案：A参考解析：证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。(34.)下列不属于创新型货币政策工具的是()。A.短期流动性调节工具B.常备借贷便利C.抵押补充贷款D.消费者信用控制正确答案：D参考解析：创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具、常备借贷便利、抵押补充贷款、中期借贷便利、临时流动性便利、临时准备金动用安排和定向中期借贷便利。(35.)()是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。A.当前收益率B.到期收益率C.持有期收益率D.赎回收益率正确答案：C参考解析：持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益，它与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。(36.)()是金融交易和风险管理行为的基本特征。A.以风险换收益B.风险收益平衡选择C.风险和收益的二元结构D.风险与收益组合正确答案：B参考解析：考查风险收益相匹配。风险收益平衡选择是金融交易和风险管理行为的基本特征。在有效的金融市场上，只有承担风险才能相应获得收益。(37.)《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的()是股票发行价格的最低界限。A.内在价值B.账面价值C.票面金额D.清算价值正确答案：C参考解析：有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。(38.)为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金时，由()制定基金使用方案。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券投资者保护基金公司D.证券交易所正确答案：C参考解析：根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险状况制订风险处置方案，保护基金公司制定保护基金使用方案，报经国务院批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜。(39.)经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出，体现了金融与实体经济关系理论的()。A.实体经济影响金融市场B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因C.金融的作用D.金融与实体经济内在的相互影响正确答案：D参考解析：金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因，以商业银行为例，资本充足率是影响信贷扩张的重要决定因素，当经济衰退时，银行的存量信贷质量降低，威胁到其资产负债表和资本充足性，此时银行将提高信贷准则，紧缩信贷，进而影响实体经济商务投资和产出。A和B选项只说明了一个方面，不完整。(40.)H股、N股、S股都属于()。A.境内上市外资股B.境外上市外资股C.国家股D.法人股正确答案：B参考解析：境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，它主要由H股、N股、S股构成。(41.)下列有关我国凭证式国债的说法中，正确的是()。A.凭证式国债是一种可以上市流通的储蓄型债券B.对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续出售C.利率按实际持有天数分档计付D.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团正确答案：C参考解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售，继续发售的凭证式国债仍按面值售出。财政部一般委托中国人民银行分配承销数额，采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。(42.)金融衍生工具分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分类的标准为()。A.基础工具种类B.自身交易方式C.产品形态D.交易场所正确答案：C参考解析：金融衍生工具按照产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具；按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；按照交易场所可分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。(43.)中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章《证券期货投资者适当性管理办法》，于2016年12月12日由()发布，这是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。A.国务院B.中国证监会C.中国证券业协会D.原中国银监会正确答案：B参考解析：2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。(44.)债券按债券形态分类，可以分为()。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券正确答案：C参考解析：债券划分种类有很多，按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。(45.)代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为()。A.上证综指B.沪深300指数C.深证成分指数D.行业分类指数正确答案：A参考解析：上证综指代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场的象征。(46.)股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利不包括()。A.资产收益B.资产管理C.参与重大决策D.选择管理者正确答案：B参考解析：《中华人民共和国公司法》规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(47.)以下关于开放式基金的描述中，正确的是()。A.投资人通过办理转托管业务，无法实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要B.由于基金份额的转换需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用没有优势C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续正确答案：D参考解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要。选项A、C错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍有优势，选项B错误。(48.)银行间债券市场债券交易的成交报价方式，包括询价交易和()。A.点击成交B.协议竞价C.连续竞价D.集合竞价正确答案：A参考解析：银行间债券市场债券交易的成交报价方式包括询价交易和点击成交。(49.)两年前B借给A一笔款，结果今年才收到了A的还款，共112．36元，市场利率为6％，那么2年前A向B借了()元。A.90B.100C.110D.112.36正确答案：B参考解析：已知终值为112.36元，期数为2，每期利率为6％，现值为112.36÷（1+6％）2=100（元）。(50.)关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是()。A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产正确答案：C参考解析：资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集，证券期货经营机构、销售机构不得公开或变相公开募集资产管理计划，不得通过报刊、电台、电视、互联网等传播媒体或者讲座、报告会、传单、布告、自媒体等方式向不特定对象宣传具体资产管理计划。证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产，以变相突破投资者人数限制或者其他监管要求。单一主体及其关联方的非标准化资产，视为同一非标准化资产。任何单位和个人不得以拆分份额或者转让份额收（受）益权等方式，变相突破合格投资者标准或人数限制(51.)下列属于货币时间价值的应用的是()。A.不要为洒掉的牛奶哭泣B.谷贱伤农C.卖的比买的精D.早收晚付正确答案：D参考解析：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生的时间，才能确切地表达其准确的价值。(52.)基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的()，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.申购费B.销售服务费C.赎回费D.基金托管费正确答案：B参考解析：基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。(53.)外汇期货又称()，是以外汇为基础工具的期货合约。A.利率期货B.货币期货C.欧洲期货D.欧元期货正确答案：B参考解析：外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约。(54.)基金的募集是指基金管理人根据有关规定向()提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.中国证监会B.中国银保监会C.中国基金业协会D.中国人民银行正确答案：A参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。(55.)我国目前金融市场的监管架构是()。A.一行两会B.一行三会C.一委一行两会D.一委一行三会正确答案：C参考解析：我国目前金融市场的监管架构是“一委一行两会”。“一委一行两会”是国内金融界对国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证监会和中国银保监会的简称。(56.)我国中小企业板块市场设立在()。A.上海金融交易中心B.上海证券交易所C.全国股转系统D.深圳证券交易所正确答案：D参考解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。(57.)()，在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。A.2019年6月13日B.2019年1月23日C.2019年3月22日D.2018年11月5日正确答案：A参考解析：2019年6月13日，在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。(58.)我们通常所说的道·琼斯指数是指()。A.道·琼斯工业股价平均数B.NASDAQ市场及其指数C.金融时报证券交易所指数D.道·琼斯股价综合平均数正确答案：A参考解析：我们平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。(59.)LOF的申购、赎回均以()进行。A.基金价格B.现金C.基金资产D.一篮子股票正确答案：B参考解析：与ETF不同，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金；同时，申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网点进行。(60.)按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括()。A.开展投资者教育和保护B.提供公开发行证券转让服务C.组织和监督证券交易D.管理和公布市场信息正确答案：B参考解析：考点：考查证券交易所的职能。按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所应该提供对非公开发行证券的转让服务。(61.)从根本上来说，股票供求以及股票价格主要取决于()A.股本结构B.税收政策C.未来预期D.分配政策正确答案：C参考解析：从根本上说，股票供求以及股票价格主要取决于预期。买方之所以愿意按某个价位买进股票，主要是因为他们认为持有该股票带来的收益超过了目前所花资金的机会成本。(62.)按照组织方式，可以将金融市场划分为()和()。A.债权市场、权益市场B.一级市场、二级市场C.货币市场、资本市场D.交易所市场、场外交易市场正确答案：D参考解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场；（二）按交易工具分为债权市场和权益市场；（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场；（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场；（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场；（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场；（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场(63.)（）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率。A.地方政府债券B.金融债券C.企业债券D.中央政府债券正确答案：D参考解析：由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。(64.)()通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险正确答案：C参考解析：考查市场风险的特点。市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部，因此，它具有明显的系统性风险特征，很难通过分散化投资完全消除。(65.)证券金融公司开展转融通业务时，应当以自己的名义，在()开立转融通证券交收账户。A.中国金融行业协会B.证券登记结算机构C.商业银行D.第三方证券公司正确答案：B参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。(66.)依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的()。A.50％B.40％C.30％D.20％正确答案：B参考解析：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。(67.)在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在()或者其代理点开立证券账户。A.证券交易所B.登记结算公司C.商业银行D.证券公司正确答案：B参考解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。(68.)按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为()。A.认购期权和认沽期权B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权C.股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权正确答案：C参考解析：按照金融期权基础资产性质的不同。金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等(69.)某一证券投资基金的基金资产净值为21．8亿元，基金负债是3．2亿元，则该基金资产总值为()亿元。A.18.6B.25C.21.8D.27正确答案：B参考解析：基金资产总值=基金资产净值+基金负债=21．8+3．2=25（亿元）。(70.)按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为()手。A.600B.1200C.2000D.5000正确答案：B参考解析：考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手；中证500、上证50合约均为1200手；(71.)QFII可以参与()的申购。Ⅰ．新股发行Ⅱ．可转换债券发行Ⅲ．股票增发Ⅳ．股票配股A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。(72.)拱形利率曲线的形态表明()。Ⅰ．期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系Ⅱ．期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系Ⅲ．期限相对较短的债券，利率与期限呈反向关系Ⅳ．期限相对较长的债券，利率与期限呈正向关系A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：拱形利率曲线表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。(73.)合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列()标准的单位和个人。Ⅰ．总资产不低于1亿元的单位Ⅱ．净资产不低于1000万元的单位Ⅲ．金融资产不低于100万的个人Ⅳ．最近三年个人年均收入不低于50万元的个人A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位，Ⅱ项符合题意；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人，Ⅳ项符合题意。(74.)持有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股，不能被称为()Ⅰ．参与优先股Ⅱ．可赎回优先股Ⅲ．非参与优先股Ⅳ．不可转换优先股A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：持有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股，被称为非参与优先股。(75.)关于基金资产估值，下列表述正确的有()。Ⅰ．对流动性差的证券，估值时需要注意“滥估”问题Ⅱ．封闭式基金每个交易日都进行估值Ⅲ．我国的开放式基金于每个交易日的次日估值Ⅳ．基金变更估值方法，需要及时进行披露A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：C参考解析：我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值。Ⅲ项错误。(76.)按联结的基础产品分类，属于结构化金融衍生产品分类的有（）。Ⅰ．股权联结型产品Ⅱ．收益保证型产品Ⅲ．基于期权的结构化产品Ⅳ．汇率联结型产品A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品。(77.)证券金融公司的职责包括()。Ⅰ．为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务Ⅱ．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控Ⅲ．监测分析全市场融资融券情况，运用市场化手段防控风险Ⅳ．为证券公司融资融券业务提供担保A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：C参考解析：证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；中国证监会确定的其他职责。(78.)中证规模指数包括（）。Ⅰ．中证100指数Ⅱ．中证300指数Ⅲ．中证500指数Ⅳ．中证600指数A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B参考解析：中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。这些指数与沪深300指数共同构成中证规模指数体系。(79.)下列各种说法中，正确的有()。Ⅰ．中国证监会是我国证券行业自律性组织Ⅱ．中国证券业协会的权力机构为会员大会Ⅲ．中国证券业协会采取会员制的组织形式Ⅳ．中国证券业协会不具有独立的法人地位A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：中国证券业协会是证券业的自律性组织，是非营利性社会团体法人，具有独立法人地位。中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。(80.)影响股票价格的政治因素一般包括()。Ⅰ．战争Ⅱ．政权更迭Ⅲ．重要法规的颁布Ⅳ．国际社会政治变化A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：（1）战争。（2）政权更迭、领袖更替等政治事件。（3）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等。（4）国际社会政治、经济的变化。（5）因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，股价会下跌。(81.)剔除资本结构影响的估值方法有()。Ⅰ．市盈率倍数法Ⅱ．企业价值／息税前利润倍数法Ⅲ．企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法A.ⅠB.ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：C参考解析：企业价值／息税前利润倍数法剔除了资本结构的影响。企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法不仅剔除了资本结构的影响，还剔除了折旧摊销的影响。(82.)广义的有价证券包括（）。Ⅰ．商品证券Ⅱ．货币证券Ⅲ．资本证券Ⅳ．实物领取凭证A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。(83.)经财政部批准，在2011年，开展地方政府自行发债试点的地区有()。Ⅰ．上海市Ⅱ．北京市Ⅲ．浙江省Ⅳ．深圳市A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：2011年10月20日，财政部批准了上海市、浙江省、广东省、深圳市四省市开展地方政府自行发债试点。(84.)芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括()。Ⅰ．欧元期货Ⅱ．英镑期货Ⅲ．美元指数期货Ⅳ．欧元对日元的交叉汇率期货A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种不仅包括以美元标价的外币期货合约（如欧元期货、日元期货、瑞士法郎期货、英镑期货等），还包括外币对外币的交叉汇率期货（如欧元对日元、欧元对英镑、欧元对瑞士法郎等）以及芝加哥商业交易所自行开发的美元指数期货。(85.)下列关于创业板市场的说法中，正确的有()。Ⅰ．在创业板上市的企业规模较小，上市条件相对较低Ⅱ．我国创业板市场于2008年在深交所正式启动Ⅲ．我国创业板市场主要面向成长型创业企业Ⅳ．创业板市场具有优化资源配置、促进产业升级等作用A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。与主板市场相比，在创业板市场上市的企业规模较小、上市条件相对较低，中小企业更容易上市募集发展所需资金。创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，创业板市场具有优化资源配置、促进产业升级等作用，因而，建立创业板市场是完善风险投资体系，为中小高科技企业提供直接融资服务的重要一环，也是多层次资本市场的重要组成部分。经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。我国创业板市场主要面向成长型创业企业，重点支持自主创新企业，支持市场前景好、带动能力强、就业机会多的成长型创业企业，特别是支持新能源、新材料、电子信息、生物医药、环保节能、现代服务等新兴产业的发展。(86.)商业银行次级债券本金和利息的清偿顺序是（）。Ⅰ．本金先于商业银行的其他负债清偿Ⅱ．利息先于商业银行的股权资本清偿Ⅲ．本金晚于商业银行的股权资本清偿Ⅳ．利息晚于商业银行的其他负债清偿A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。(87.)下列关于股票的说法中，正确的有()。Ⅰ．股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份和享有权益的凭证Ⅱ．股票实质上代表了股东对股份公司的所有权Ⅲ．股票是一种有价证券Ⅳ．股票发行人定期支付利息并到期偿付本金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份和享有权益的凭证。股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。(88.)债券按利率是否固定分类，可以分为（）。Ⅰ．固定利率债券Ⅱ．浮动利率债券Ⅲ．可调利率债券Ⅳ．利率债A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：按照利率是否固定分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。(89.)国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的()。Ⅰ．影子银行Ⅱ．商业银行Ⅲ．互联网金融Ⅳ．金融控股公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。(90.)企业发行企业债券必须符合的条件有（）。Ⅰ．具有偿债能力Ⅱ．企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值Ⅲ．企业财务会计制度符合国家规定Ⅳ．企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：企业发行企业债券必须符合下列条件：①企业规模达到国家规定的要求；②企业财务会计制度符合国家规定；③具有偿债能力；④企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利；⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值；⑥所筹资金用途符合国家产业政策。(91.)目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括()。Ⅰ．上海银行间同业拆放利率Ⅱ．1年期活期存款利率Ⅲ．国债回购利率Ⅳ．1年期定期存款利率A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率