金融市场基础知识-11月《金融市场基础知识》押题密卷4

金融市场基础知识-11月《金融市场基础知识》押题密卷4单选题（共100题，共100分）(1.)下列()股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产()。A.有限（江南博哥）制股票B.金股C.优先股D.超级表决权股票正确答案：C参考解析：优先股特点，优先股的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产(2.)委托指令可以根据不同的依据，划分为()。①整数委托和零数委托②买进委托和卖出委托③市价委托和限价委托④定时委托和不定时委托A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：A参考解析：委托指令的基本类别。根据不同的依据，委托指令有多种分类。根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。(3.)下列不属于境内上市外资股特点的是()。A.记名股票B.人民币认购买卖C.人民币标明股票面值D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织正确答案：B参考解析：境内上市外资股以外币认购买卖。(4.)证券公司应当自每月结束之日起()个工作日内报送月度报告。A.4B.5C.6D.7正确答案：D参考解析：证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。(5.)中央国债登记结算有限责任公司的义务包括()。①设置账簿②切实保护客户债券安全③为客户保守商业秘密④保存完整业务记录A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查中央国债登记结算有限责任公司的义务。中央国债登记结算有限责任公司的义务包括设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录；将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券；切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与准确性负责；除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿；必须为客户保守商业秘密等。(6.)基金行业自律组织是由()成立的行业自律组织。①基金持有人②基金管理人③基金托管人④基金销售机构A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：C参考解析：考查基金行业自律组织由哪些机构牵头成立。基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人和基金销售机构等服务机构成立的行业自律组织。(7.)已发行金融资产的流通市场是()。A.股票市场B.债券市场C.一级市场D.二级市场正确答案：D参考解析：本题主要考查二级市场的内容。二级市场是已发行金融资产的流通市场，金融资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出售，以达到变现的目的。(8.)银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括()。A.具有完善的公司治理机制B.偿债能力良好，且成立满1年C.遵守国家产业政策和信贷政策D.经营稳健，资产结构符合行业特征正确答案：B参考解析：根据中国人民银行2018年第3号公告，银行业金融机构发行资本补充债券，应满足以下条件：具有完善的公司治理机制；偿债能力良好，且成立满3年；经营稳健，资产结构符合行业特征，以服务实体经济为导向，遵守国家产业政策和信贷政策；满足宏观审慎管理要求，且主要金融监管指标符合监管部门的有关规定。(9.)另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括()。①对冲基金②股权投资基金③创业投资基金④不动产投资基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查另类投资基金包含的内容。另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。(10.)关于各种费用的计提标准及计提方式，下列说法正确的有()。①我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付②基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比③基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低④基金管理人可以按照法律法规及基金合同的约定，将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支，且不得收取管理费及业绩报酬A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查各种费用的计提标准及计提方式。(11.)丙公司是一家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为()。A.内资股B.国家股C.法入股D.政策股正确答案：C参考解析：国家股定义：有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，与国有法入股投资主体不同，具有法人资格的国有企业使用法人资产向独立于自己的股份公司出资属于“国有法入股”，是“法入股，，的一种。(12.)商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合下列属于商业银行发行金融债券应具备的条件的有()。①具有良好的公司治理机制②核心资本充足率不低于5%③最近3年连续盈利④损失准备计提充足A.①②④B.①②③C.②③④D.①③④正确答案：D参考解析：考查商业银行发行金融债券应具备的条件。核心资本充足率不低于4%。(13.)经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的投资者是()。A.合格境外投资者B.合格境内投资者C.金融投资者D.非金融投资者正确答案：A参考解析：合格境外投资者是指经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者。(14.)证券公司的融资管理应符合以下要求()。①分析正常和压力情境下未来不同时间段的融资需求和来源②加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中管理，适当设置集中度限额③加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力④密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：证券公司的融资管理要求。证券公司的融资管理应符合以下要求：（1）分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源；（2）加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额；（3）加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力；（4）密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响。(15.)下列属于资产证券化参与者的有()。①发起人②承销商③受托人④投资者A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正确答案：A参考解析：考查资产证券化参与者。资产证券化的参与者有：发起人、特殊目的机构、信用增级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人。(16.)关于开放式基金的利润分配规定，下列说法正确的有()。①基金利润分配后基金份额净值不得低于面值②一般开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种③一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用红利再投资方式④在开放式基金的分红方式中，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金A.①②③B.①②C.②③④D.①②④正确答案：D参考解析：考查开放式基金的利润分配规定。根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。(17.)以下关于股票发行监管制度的各项说法中，错误的是()。A.核准制是完全计划发行的模式B.核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式C.注册制是依照法定条件进行证券发行申请注册的模式D.每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况正确答案：A参考解析：审批制是完全计划发行的模式。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式。(18.)能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是()。A.—般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.创新性货币政策工具D.其他货币工具正确答案：C参考解析：随着我国经济发展进人新常态，人民银行货币政策调控主动作出调整，创新推出了一系列货币政策工具。这些政策工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。(19.)下列关于特殊类型基金说法错误的是()。A.避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险B.MOM产品的母管理人依法应承担的责任因委托而免除C.目前我国暂无伞形基金D.养老目标基金应当采用基金中基金形式或中国证监会认可的其他形式运作正确答案：B参考解析：特殊类型基金。母管理人依法应承担的责任不因委托而免除。(20.)以下对公开发行股票的特点表述错误的是()。A.发行条件比较严格B.发行程序比较简单C.登记核准的时间较长D.发行费用较高正确答案：B参考解析：公开发行股票发行程序比较复杂。(21.)以下()属于20世纪80年代以来中央银行职能变化的突出表现。①货币政策职能与金融监管日益紧密，相辅相成②货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能③货币政策职能与金融监管相分离，突出金融监管④强调金融稳定职能，维护金融体系的安全A.①③B.①④C.②④D.③④正确答案：C参考解析：20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在包括：货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能；强调金融稳定职能，维护金融体系安全。(22.)下列关于股票的流动性说法正确的是()①通常情况下，大盘股的流动性比小盘股差②通常情况下，小盘股的流动性比大盘股差③通常情况下，非上市公司股票的流动性比上市公司股票差④通常情况下，上市公司股票的流动性比非上市公司股票差A.①③B.①④C.②④D.②③正确答案：D参考解析：考查对股票流动性的理解。通常情况下，大盘股的流动性比小盘股强，上市公司股票流动性比非上市公司强。(23.)在我国，可转换债券的最长期限是()年。A.3B.6C.10D.5正确答案：B参考解析：可转换债券的期限最短为1年，最长为6年。(24.)下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是()。A.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数B.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度正确答案：B参考解析：1968年，迈克尔·詹森（MichaelC.Jensen）在《财务学刊》上发表了《1945-1964年间共同基金的业绩》一文，提出了一种以资本资产定价模型（CAPM）为基础的评价基金业绩的绝对指标，通常被称为詹森a。(25.)下列关于风险偏好的说法，错误的是()。A.风险偏好是战术性的，通常以定量描述为主B.风险偏好是企业为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险C.风险偏好也称为“风险胃口”D.风险偏好是企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度正确答案：A参考解析：风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主。(26.)非公开发行公司债券，不可以申请在()转让。A.银行间债券市场B.证券交易所C.证券公司柜台D.全国中小企业股份转让系统正确答案：A参考解析：非公开发行公司债券，可以申请在证券交易所、全国中小企业股权转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台转让。(27.)根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是()。A.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段B.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴C.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益D.风险管理是现代金融机构的核心竞争力正确答案：A参考解析：风险管理都发挥着至关重要的作用。以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的对冲、限额、定价以及风险业绩调整等更加全面的现代风险管理阶段，进而风险管理也进入金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴，成为核心竞争力。(28.)“金融加速器”理论认为()。A.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖于实体经济上的一层面纱B.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响C.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能影响实体经济D.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况正确答案：B参考解析：理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。(29.)下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是()A.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场B.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售C.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资D.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益正确答案：B参考解析：我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场。(30.)具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为()。A.任选期权B.百慕大期权C.平均期权D.障碍期权正确答案：A参考解析：任选期权：期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种；百慕大期权可以在规定的一系列时点行权；障碍期权对行权设置一定条件；平均期权行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值。(31.)下列关于我国证券公司发展历程的说法，错误的是()A.我国证券公司发展的第五阶段为强监管和扩大开放B.在我国证券公司发展的第一阶段，证券公司处于萌芽状态，资产规模相对较小C.我国证券公司发展的第二阶段，证券公司经历数量激增、业务扩大及第一次综合治理D.我国证券公司发展的第四阶段，《证券法》颁布及第二次综合治理正确答案：D参考解析：1.第一阶段：数量较少，业务范围窄（1980~1991年）2.第二阶段：数量激增、业务扩大及第一次综合治理（1992~1997年）3.第三阶段：《证券法》颁布及第二次综合治理（1998~2007年）4.第四阶段：行业步入规范发展和创新发展阶段（2008~2017年）5.第五阶段：步入强监管和扩大开放的新阶段（2018年以来）。(32.)下列关于投资理念的说法，错误的是()。A.投资理念包含投资目的B.投资理念的确定隐含对投资期限的抉择C.不同类型的基金具有相同的投资理念D.投资理念包含投资方法正确答案：C参考解析：不同类型的基金具有各自不同的投资理念和投资风格，对投资收益的追求与风险的控制也各不相同，对基金类型的判断和认定，将有助于投资者对适合自己风险偏好和收益目标的基金进行投资。(33.)根据风险管理组织架构的职责分工，证券公司指定或设立专门部门履行风险管理职责，在()的直接领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险建议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作。A.总经理B.董事会C.首席风险官D.监事会正确答案：C参考解析：证券公司指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官的领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作。(34.)货币政策的信用传导机制的基本思路是()。A.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑B.货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑C.货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑D.货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑正确答案：C参考解析：A项为利率传导机制；B项为汇率传导机制；D项为资产价格传导机制。(35.)下列关于ABS产品的说法，错误的是()。A.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具B.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO正确答案：C参考解析：ABS产品的分类相对而言更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证（CDO）两类,前者主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据（C错误）；后者对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。(36.)关于基金信息披露，下列说法中，错误的是()。A.基金募集信息披露只是指首次募集信息披露B.基金管理人和托管人应当按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露C.货币基金只需要披露收益公告D.开放式基金在申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值正确答案：A参考解析：基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。(37.)下列各项中，()不属于机构层面流动性风险测量中基于现金流量匹配的指标。A.流动性指数B.现金流量比率C.速动比率D.流动性覆盖率正确答案：C参考解析：基于资产负债结构指标：流动比率、速动比率、净稳定资金率净，基于现金流量匹配指标：流动性覆盖率、流动性指数、现金流量比率，基于市场层面：买卖价差法、换手率、冲击成本。(38.)证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程中，指定商业银行根据()的资金划付指令办理交收资金划付。A.客户B.证券公司C.证券交易所D.中国结算公司正确答案：A参考解析：客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、网上银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出转账指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、网上交易、自助委托等方式发出转账指令；指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易。(39.)下列关于资产证券化的说法，错误的是()。A.证券公司可以无条件开展资产证券化业务B.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式C.根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化D.基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格正确答案：A参考解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式（A正确）。开展资产证券化业务的证券公司须具备客户资产管理业务资格，基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格（D正确）。根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化（C正确）。(40.)从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是()的。A.有限B.无限C.可知D.可测正确答案：B参考解析：从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的。(41.)投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的()。A.申购B.认购C.买入D.交易正确答案：A参考解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。(42.)如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会()。A.无变化B.不能确定C.上升D.下跌正确答案：C参考解析：如果中央银行降低再贴现率，放松银根，一方面使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松；另一方面，再贴现下降必定使市场利率随之下降，股价相应提高。(43.)下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是()。A.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入B.证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求C.借入或募集资金有合理用途D.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%正确答案：B参考解析：证券公司借入或发行次级债应符合以下条件：一是借入或募集资金有合理用途。二是次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。三是借入或发行次级债数额应符合相关规定：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%；净资本与负债的比例，净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。四是募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定。(44.)根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是()。A.信用B.商誉C.知识产权D.劳务正确答案：C参考解析：股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。(45.)金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以()为交易对手。A.交易所（或期货清算公司）B.期货经纪公司C.卖方D.买方正确答案：A参考解析：金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所（或期货清算公司）为交易对手，基本不用担心交易违约。(46.)关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是()。A.准备金的比率越高，银行的存款派生能力越强B.货币乘数是基础货币和货币供给之间的倍数关系C.货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小D.法定存款准备金率是商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比率正确答案：A参考解析：对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生的能力就越低；反之，准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强。(47.)下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是()。A.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%B.创业板目前施行核准制，科创板则试点注册制C.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异D.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业正确答案：B参考解析：从整体来看，创业板改革并试点注册制，在充分借鉴科创板改革经验的基础上，又基于创业板的情况作出了部分针对性的安排。(48.)下列关于短期融资券发行注册的说法，正确的是()。A.证监会负责受理企业债务融资工具的发行注册B.债务融资工具发行注册实行注册会议制度C.注册有效期为3年D.企业在注册有效期内需要更换主承销商或者变更注册金额的，不需要重新注册正确答案：B参考解析：债务融资工具发行注册实行注册会议制度（B正确）；由注册会议决定是否接受债务融资工具发行注册（A错误）；交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为2年（C错误）；企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册（D错误）。(49.)下列关于直接融资的说法，错误的是()。A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配B.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用C.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况D.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济的健康稳定发展正确答案：D参考解析：我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。(50.)下列关于股票合并的说法，错误的是()。A.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重B.股票合并是将若干股票合并为1股C.股票合并常见于低价股D.股票合并又称并股正确答案：A参考解析：股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股，从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。(51.)根据风险管理理论，金融衍生产品和金融工程是证券公司管理()的主要工具和技术。A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.声誉风险正确答案：A参考解析：金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术。(52.)科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指()。A.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容B.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则D.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和《科创板上市公司持续监管办法（试行）》正确答案：C参考解析：“1”是指《实施意见》；“2”是指中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和《科创板上市公司持续监管办法（试行）》；“6”是指上海证券交易所发布的6项主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、上市规则与持续监管、信息披露、交易规则等主要内容，具体包括《上海证券交易所科创板股票上市审核规则》《上海证券交易所科创板股票发行承销实施办法》《上海证券交易所科创板股票上市规则》《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》《上海证券交易所科创板股票上市委员会管理办法》以及《上海证券交易所科技创新咨询委员会工作规则》；“N”是指由上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则，包括《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》等一系列文件(53.)下列选项中最基础的金融衍生产品是()。A.金融互换B.金融期货C.金融期权D.金融远期合约正确答案：D参考解析：常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等(54.)下列关于债券当期收益率的说法，正确的是()。A.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比B.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标C.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益D.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益正确答案：B参考解析：当期收益率度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比，反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，但不反映每单位投资的资本损益。当期收益率的优点在于简便易算，可以用于期限和发行人均较为接近的债券之间进行比较。其缺点是：零息债券无法计算当期收益；不同期限附息债券之间，不能仅仅因为当期收益高低而评判优劣。(55.)按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括()。A.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付B.管理和处分受偿资产，维护基金权益C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置正确答案：D参考解析：按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行以下职责：（1）筹集、管理和运作基金；（2）监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作；（3）证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付；（4）组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作；（5）管理和处分受偿资产，维护基金权益；（6）发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制；（7）国务院批准的其他职责。(56.)下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是()。A.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同B.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同的配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露正确答案：D参考解析：上市公司增发，可以全部或者部分向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行公告中披露。(57.)在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括()。A.社会公众股B.红筹股C.法人股D.国家股正确答案：B参考解析：在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。(58.)下列关于证券公司主要业务的说法，错误的是()。A.证券自营业务的资金来源为证券公司自有资金或者依法筹集的资金B.证券投资咨询业务的两种基本形式包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告C.证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为D.证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务正确答案：C参考解析：证券承销，是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。(59.)下列关于侧袋机制中各方主体责任的说法，错误的是()A.明确托管人和会计师事务所职责B.着力规范费用收取、信息披露等投资运作环节及相关内部控制C.压实基金管理人的风险管控主体责任D.形成管理人内部约束、专业机构监督、外部公众制衡的机制正确答案：D参考解析：侧袋机制主要内容（1）明确侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运行的机制；（2）规定侧袋机制的启用条件、实施程序和主要实施环节的操作要求；（3）压实基金管理人的风险管控主体责任，着力规范费用收取、信息披露等投资运作环节及相关内部控制，并明确托管人和会计师事务所职责，形成管理人内部约束、公众监督、外部专业机构制衡的机制。(60.)下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是()。A.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利B.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责C.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以营利为目的，其设立和解散由国务院决定D.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖证券正确答案：A参考解析：我国证券金融公司虽规定不以营利为目的，但是因为其开展转融通业务，所以有稳定的营业收入和利润。(61.)甲银行向乙公司提供信用贷款，并由两公司为乙提供第三方担保。贷款到期后由于乙公司无力偿还，甲银行要求丙代为偿还。对于甲银行而言，该种风险管理策略属于()A.风险补偿与准备金策略B.风险控制策略C.风险规避策略D.风险转移策略正确答案：D参考解析：风险转移的概念：投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转移给愿意和有能力承接的主体，被称为风险转移。风险转移可分为保险转移和非保险转移。保险转移是通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司。非保险转移通常采用担保和备用信用证等方式将风险转移给第三方。例如，当金融机构提供信用贷款时，通过需要借款人提供第三方担保，如不能到期偿还贷款，由担保方代为偿还。另外，金融机构还会借助衍生产品（如期权合约等）作为特殊保单转移利率、汇率、股票和商品价格风险。(62.)根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为()①.稳健型②.中庸型③.进取型④.冒险型A.①②④B.②③④C.①②③D.①③正确答案：A参考解析：根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。(63.)下列关于证券投资基金起源的说法，正确的有()。①.世界上第一个投资基金诞生于美国②.世界上第一个封闭式投资基金名叫“团结就是力量”③.19世纪90年代初，美国有了首只封闭式基金④.货币市场基金和指数基金的面世，增强了基金对普通投资者的吸引力A.①③B.①②③④C.①②④D.②③④正确答案：D参考解析：19世纪90年代初，美国有了首只封闭式基金。荷兰人阿德里安?范?凯特维奇于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托基金是世界上第一个封闭式投资基金。其基金名称贴切地诠释了积少成多、分散风险的基金理念。第一个投资基金能够诞生于荷兰（①错误），与荷兰是世界上第一个资本主义国家，创造性地设立了第一家股份有限公司、第一家证券交易所，是当时欧洲最强大、最富裕的国家密切相关。1971年货币市场基金和指数基金在美国面世，同时免佣基金开始大行其道，增强了基金对普通投资者的吸引力。(64.)下列关于开放式基金申购费用的说法，正确的有()。①.申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端费用方式②.申购费也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端费用方式③.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准④.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④正确答案：A参考解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费。和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。(65.)证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同点主要表现为()。①.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系②.股票是间接投资工具，基金是直接投资工具③.股票投资风险通常大于基金投资风险④.股票价格的波动要小于基金净值的波动A.①②④B.②④C.①③D.①②③正确答案：C参考解析：证券投资基金与股票、债券的区别：1.反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。2.筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具（②错误）。3.收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。因此，基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。(66.)根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有()。①.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证②.通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境③.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明④.对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解A.①③④B.①②④C.①②③D.②③正确答案：C参考解析：④属于中国证券业协会职责。国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：（1）对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查。（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。（①正确）。（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。（③正确）。（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制。对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为6个月；因特殊原因需要延长的，每次延长期限不得超过3个月，冻结、查封期限最长不得超过2年。（7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延长3个月。（8）通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。（②正确）。为防范证券市场风险，维护市场秩序，国务院证券监督管理机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等措施。此外，国务院证券监督管理机构可以和其他国家或者地区的证券监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。(67.)中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行()。①.运行独立②.监察独立③.代码独立④.指数独立A.①②③④B.①③④C.②③D.①②正确答案：A参考解析：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”。“两个不变”是指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同，中小企业板块的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。(68.)上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，其组织机构的组成包括()。①.会员大会②.监事会和其他专门委员会③.董事会④.总经理及其他职能部门A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④正确答案：A参考解析：公司制证券交易所组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成。股东大会是公司制证券交易所的最高权力机构，董事会是股东大会的执行机构和经营决策机构，监事会是监督机构，经理层负责日常的经营管理活动。会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。会员制证券交易所设会员大会、理事会、总经理和监事会。我国《证券法》规定，证券交易所的设立、变更和解散由国务院决定。设立证券交易所必须制定章程，证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。我国内地两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人。组织机构由会员大会、理事会、监事会和其他专门委员会、总经理及其他职能部门组成。(69.)结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为()等类别。①.基于利率的结构化产品②.基于货币的结构化产品③.基于期权的结构化产品④.基于互换的结构化产品A.①②B.①③④C.②③④D.③④正确答案：D参考解析：按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。(70.)基金的专业管理主要体现在基金管理人()。①.有专业的投资研究人员②.有强大的信息网络③.能够对证券市场进行深入分析④.能够发挥资金的规模优势A.①②③④B.②④C.①③④D.①②③正确答案：D参考解析：证券投资基金由专业机构进行管理与运作，他们一般拥有专业的投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行动态跟踪与深入分析。因此通过购买基金进行投资，相当于聘请了一个专业的投资经理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。(71.)下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有()①.信息技术使信息披露更加及时，增强了金融机构的透明性，改变了金融监管的方式②.市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险③.文化差异是影响金融市场运行的体制因素的重要构成之一④.20世纪80年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度A.①②B.①④C.①②③D.②④正确答案：A参考解析：体制因素或管理因素本身就是影响金融市场运行的重要因素之一，而文化差异则属于其他影响因素（③错误）；20世纪70年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度（④错误）。(72.)中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有()。①.集合票据发行注册自动失效②.集合票据发行注册继续有效③.发行人应自行公告④.应由交易商协会就该事项作出公告A.①②③④B.②③C.②③④D.①④正确答案：D参考解析：在注册有效期内，对于已注册但尚未发行的集合票据，债项信用级别低于发行注册时信用级别的，集合票据发行注册自动失效，交易商协会将有关情况进行公告（②、③错误）。(73.)下列关于中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使职责的说法，正确的有()。①.负责对首次公开发行股票网上投资者进行注册和自律管理②.负责公开发行公司债券事后备案和自律管理③.负责场外证券业务事后备案和自律管理④.制定证券业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理A.①②③B.①③④C.③④D.①④正确答案：C参考解析：负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理（①错误）；负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理（②错误）。(74.)申请发行可交换公司债券，应该满足规定()。①.申请人应该是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司②.公司最近1年末的净资产额不少于人民币5亿元③.公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息④.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：C参考解析：申请发行可交换公司债券，应当符合下列规定：①申请人应当是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司；②公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；③公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元；④公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息；⑤本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%；⑥本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告目前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；⑦经资信评级机构评级，债券信用级别良好；⑧不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。(75.)下列属于基金行业自律组织的有()。①.中国证监会②.地方证监局③.中国证券投资基金业协会④.证券交易所A.①②B.①②③④C.①②③D.③④正确答案：D参考解析：中国证券投资基金业协会是我国基金行业的自律性组织；证券交易所是基金的自律管理机构之一。(76.)下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有()。①.个人投资者买卖基金份额免征增值税②.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税③.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税④.个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税A.①②③B.②③④C.①②③④D.①④正确答案：A参考解析：个人投资者投资基金的税收：（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税。（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。(77.)下列各项中，属于利用金融市场进行风险管理的行为有()。①.持有未到期外汇应付账款的进口商卖出了对应外汇的期货合约②.持有债券的保险基金购入了信贷违约互换合约③.持有股票的证券投资基金出售了股指期货合约④.担心火灾的厂商购买了保险合约A.①②③④B.②④C.①③D.②③④正确答案：A参考解析：金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。同时，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。例如，持有未到期外汇应收（应付）账款的出口商（进口商），可以通过外汇远期、外汇掉期、货币互换、外汇期货、外汇期权等金融衍生品交易锁定以本币计量的销售收入（进口成本）；担心火灾或其他财产灭失风险的厂商可以通过保险合约提供灾害救济。金融资产本身存在的价格风险可以通过期货、期权等金融衍生品交易实现套期保值，担心金融产品违约风险的交易主体可以购买信用衍生品进行风险管理等。(78.)下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有()。①.可转换债券和可交换债券相同之处是发行要素相似，比如票面利率、期限等②.可转换债券和可交换债券都是嵌入期权等形成的衍生金融产品③.对于可交换债券的投资者来说，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票④.可转换债券和可交换债券的发债主体和偿债主体不同，且适用的监管规定不同A.①④B.①③④C.①②③④D.②③正确答案：C参考解析：可转换债券和可交换债券都是嵌入期权等形成的衍生金融产品，②正确。可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等，①正确。对投资者来说，与持有标的上市公司的可转换债券相同，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票，③正确。可交换债券与可转换债券具有类似的特征，也有以下明显的区别：发行主体不同；用于转股的股份来源不同；转股对公司股本的影响不同；适用的监管规定不同等，④正确。(79.)按照流通与否，国债可分为()。①.长期国债②.流通国债③.非流通国债④.特种国债A.①②B.①②③C.③④D.②③正确答案：D参考解析：按流通与否分类，国债可以分为流通国债和非流通国债。(80.)风险管理的流程主要包括()。①.风险的识别②.风险的衡量③.风险的应对④.风险的监测、预警与报告A.①②③④B.②③④C.①②④D.①③正确答案：A参考解析：在一般情况下，风险管理的流程主要包括：风险的识别，风险的衡量，风险的应对，风险的监测、预警与报告。(81.)在基金投资运作中，下列属于基金服务机构的有()。①.基金托管机构②.基金销售支付机构③.基金投资顾问机构④.中国基金业协会A.①②③B.①③④C.②④D.②③正确答案：A参考解析：基金市场的服务机构主要包括：基金管理人、基金托管人、注册登记机构、律师事务所、基金销售机构、会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级公司等。(82.)国际证监会组织公布的证券市场监管目标是()。①.保护投资者利益②.稳定市场价格③.保持证券市场的公平、效率和透明④.降低系统性风险A.①③④B.②③C.①②③④D.①④正确答案：A参考解析：国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。(83.)基金管理公司可在()按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。①.中央结算公司②.上海清算所③.中国结算公司④.上海证券交易所A.①②③④B.①②③C.①③④D.②④正确答案：B参考解析：中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、城市信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构（以下简称“投资人”）均可在中央国债登记结算有限责任公司（中央结算公司）、银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）和中国证券登记结算公司（中国结算公司）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。债券托管量等于已经发行但尚未到期的债券总量。(84.)契约型基金的当事人包括()。①.基金管理人②.基金董事会③.基金托管人④.基金投资人A.②④B.①③C.①③④D.②③④正确答案：C参考解析：在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。(85.)上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括()。①.新一代信息技术领域②.高端装备领域③.新能源领域④.新材料领域A.②③④B.①②③④C.①③D.①②④正确答案：B参考解析：上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐三类企业和六大领域的科技创新企业上市。三类企业包括：一是符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业；二是属于新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等高新技术产业和战略性新兴产业的科技创新企业；三是互联网、大数据、云计算、人工智能和制造业深度融合的科技创新企业。重点推荐六大领域的科技创新企业包括：一是新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代信息网络、人工智能、大数据、云计算、新兴软件、互联网、物联网和智能硬件等；二是高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关技术服务等；三是新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化工新材料、先进无机非金属材料、高性能复合材料、前沿新材料及相关技术服务等；四是新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、髙效储能及相关技术服务等；五是节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先进环保产品、资源循环利用、新能源汽车整车、新能源汽车关键零部件、动力电池及相关技术服务等；六是生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械及相关技术服务等。(86.)股票价格指数被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。下列属于股票价格指数主要功能的有()。①.为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析②.作为指数衍生产品和其他金融创新的基础③.作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报④.由于股票价格短期内受到市场投资者情绪的带动而发生剧烈波动，因此股票价格指数准确反映了市场参与投资者情绪的变动方向和变动程度A.①③④B.①③C.①②③D.②④正确答案：C参考解析：股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。股票价格指数主要有以下功能：第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。(87.)基金服务机构主要包括()。①.基金销售支付机构②.基金估值核算机构③.律师事务所④.基金自律组织A.①②③B.②③C.①④D.①②③④正确答案：A参考解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级公司等。(88.)关于创业板上市公司向原股东配股的说法，正确的有()①.拟配股数量不超过本次配股前股本总额的50%②.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量③.采用包销方式发行④.代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东A.①②B.②④C.①③D.①②④正确答案：D参考解析：根据中国证监会2020年6月12日发布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》，创业板上市公司的配股除了要满足发行股票的一般规定外，还应当符合下列规定：（1）拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的50%；（2）控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；（3）采用《证券法》规定的代销方式发行。控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，上市公司应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。(89.)中国证券业协会的宗旨包括()。①.遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理②.发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用③.为会员服务，维护会员的合法权益④.维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展A.①③④B.①②C.①②③④D.②③④正确答案：C参考解析：中国证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理；发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；为会员服务，维护会员的合法权益；维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展。(90.)关于私募基金的募集，下列说法中正确的有()。①.私募基金管理人不得自行募集其设立的私募基金②.募集机构对投资者的评估结果有效期最长不得超过3年③.募集机构应当委托第三方机构对私募基金进行风险评级，不得自行对私募基金进行风险评级④.基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，其间不得主动联系投资者A.①③④B.①②③④C.②④D.②③正确答案：C参考解析：各类私募基金管理人应当通过中国证券投资基金业协会的私募基金登记备案系统办理登记备案手续。在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募