金融市场基础知识-10月《金融市场基础知识》押题密卷1

金融市场基础知识-10月《金融市场基础知识》押题密卷1单选题（共100题，共100分）(1.)按照上海证券交易所的规定，属于下列()情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。①首（江南博哥）次公开发行上市股票②增发上市的股票③暂停上市后恢复上市的股票④退市后重新上市的股票A.①②③B.①②③④C.①②④D.①③④正确答案：B参考解析：首次公开发行上市股票、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票和退市后重新上市的股票，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。(2.)使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有()。①时期②各期现金流③未来所有时期的平均贴现率④各期现金红利A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：A参考解析：考查绝对估值法下对公司股票价值的计算。(3.)运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有()。①各期现金红利②各期自由现金流③股权要求收益率④持有期末卖出股权的预期价格A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：D参考解析：考查利用红利贴现模型对股票进行估值的计算公式。(4.)发行人和主承销商应当在发行公告中披露()。①战略投资者的选择标准②持有期限③向战略投资者配售的股票金额④向战略投资者配售的股票总量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：发行人和主承销商应当在发行公告中披露的内容。发行人和主承销商应当在发行公告中披露战略投资者的选择标准、向战略投资者配售的股票总量、占本次发行股票的比例以及持有期限等。(5.)证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于()。①反映的经济关系不同②筹集资金的投向不同③收益风险水平不同④发行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：A参考解析：考查证券投资基金与股票、债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。(6.)张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括()。①获得资产收益②对财产直接支配③公司破产优先清偿④选择公司管理者⑤对公司重大事项进行决策A.①④⑤B.①②④C.①③④D.③④⑤正确答案：A参考解析：考查股东权利，主要包括资产收益、重大决策、选择管理者等权利，对财产直接支配是物权证券的特征，要求公司破产优先清偿是债权人的权利。(7.)剔除资本结构影响的估值方法有()。①市盈率倍数法②企业价值/息税前利润倍数法③企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法A.①B.②C.②③D.①③正确答案：C参考解析：考查股票的相对估值法中各方法的优缺点。“企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法”不但剔除了资本结构的影响，还剔除了折旧摊销的影响。“企业价值/息税前利润倍数法”剔除了资本结构的影响。(8.)下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是()。①储蓄银行②开发银行③中央银行④商业银行A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。其他存款吸收机构包括储蓄银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。(9.)证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于()亿元。A.100B.80C.60D.50正确答案：C参考解析：证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于60亿元。(10.)采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是()。A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法正确答案：C参考解析：考查量化分析法的优点。量化分析法较多采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论。(11.)QFII是在一定规定和限制下，()，通过严格监管的专门账户投资()，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。①汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币②汇出一定额度的本币资金，并转换为外地货币③当地证券市场④外地证券市场A.①③B.①④C.②③D.②④正确答案：A参考解析：考查合格境外机构投资者制度（QFII）的概念。合格境外机构投资者（QFII）制度，是在一定规定和限制下汇入外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。(12.)货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在()年以内。A.1B.2C.3D.5正确答案：A参考解析：货币市场基金的期限，一般1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。(13.)为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为()。A.主板市场B.中小板市场C.全国中小企业股份转让系统D.创业板市场正确答案：D参考解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。(14.)基金行业自律组织是由()成立的行业自律组织。①基金持有人②基金管理人③基金托管人④基金销售机构A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：C参考解析：考查基金行业自律组织由哪些机构牵头成立。基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人和基金销售机构等服务机构成立的行业自律组织。(15.)下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有()。①赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债②建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债③战争国债专指用于弥补战争费用的国债④特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④正确答案：A参考解析：考查中央政府国债按资金用途分类。按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。(16.)信用风险的构成要素分析以()为中心。A.预期损失B.非预期损失C.违约D.损失正确答案：C参考解析：考查信用风险。信用风险的构成要素分析以违约为中心。(17.)运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是()。①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小③将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查对信用打分模型的理解。运用信用打分模型进行信用风险分析的基本过程是：首先根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式；然后根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小；最后将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值，根据该数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否。信用打分模型的关键在于关键变量的选择和各自权重的确定。目前，应用较为广泛的模型有线性概率模型、Logit模型和线性辨别分析模型。(18.)国际长期资金流动主要包括()。①国际信贷②国际直接投资③国际间接投资④贸易资金的流动A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：A参考解析：本题主要考查国际长期资金流动的内容。国际长期资金流动，是指期限在一年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。(19.)()是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.证券凭证B.国外凭证C.存托凭证D.流通凭证正确答案：C参考解析：考查存托凭证定义。存托凭证（DepositaryReceipts,DR）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。存托凭证也被称为预托凭证。(20.)下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是()。A.约定赎回价格可以是发行价格B.约定赎回价格不能是债券面值C.约定赎回价格可以是某一指定价格D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格正确答案：B参考解析：考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面值。(21.)另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括()。①对冲基金②股权投资基金③创业投资基金④不动产投资基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查另类投资基金包含的内容。另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。(22.)证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()。①财务信息公开披露②所有公司内部信息披露③公司所有信息披露④基本信息公示A.①②B.①④C.①③④D.③正确答案：B参考解析：证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。(23.)可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括()。①经济形势的变化②宏观经济政策的调整③账面价值的变化④供求关系的变化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正确答案：D参考解析：考查影响股票内在价值变化的因素。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。(24.)股价指数的主要功能包括()。①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础④作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④正确答案：A参考解析：股价指数的主要功能。股票价格指数主要有以下功能：第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。(25.)证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是()。A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙B.乙不得融资C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人D.丙不得对外提供担保正确答案：A参考解析：证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。另类子公司不得融资，不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。(26.)侧袋机制，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算。其中，特定资产不包括()。A.无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产B.按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产C.其他资产价值存在重大不确定性的资产D.有可参考的活跃市场的资产正确答案：D参考解析：考查基金资产估价中侧袋机制中特定资产的范围。特定资产包括：无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；其他资产价值存在重大不确定性的资产。(27.)以下()方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。A.自销B.全额包销C.余额包销D.代销正确答案：D参考解析：代销的定义，指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。(28.)()是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。A.公司型基金B.债券基金C.公募基金D.契约型基金正确答案：D参考解析：考查契约型基金的概念。(29.)按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是()。A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品B.直接购买商品及金融衍生品类产品C.直接投资二级市场股票D.投资人身保险产品正确答案：A参考解析：考查社会公益基金。《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列方式：（1）直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品；（2）通过发起设立、并购、参股等方式直接进行股权投资；（3）将财产委托给受金融监督管理部门监管的机构进行投资。此外，《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》还规定，慈善组织的财产不得直接买卖股票；不得直接购买商品及金融衍生品类产品；不得投资人身保险产品；不得以投资名义向个人、企业提供借款等。(30.)买卖价差法常用的价差指标不包括()。A.买卖价差B.有效价差C.实现的价差D.合理价差正确答案：D参考解析：考查买卖价差法。买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买人和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。该方法常用的价差指标包括买卖价差、有效价差与实现的价差等。(31.)下列关于企业债券和公司债券在发行市场方面的说法正确的是()。A.企业债券只能在证券交易所市场发行B.公司债券可以银行间债券市场发行C.企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场D.公司债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场正确答案：C参考解析：考查企业债券和公司债券的不同点。企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场；公司债券发行市场仅为证券交易所市场。(32.)证券金融公司的组织形式为()。A.股份有限公司B.有限责任公司C.有限合伙公司D.—般合伙公司正确答案：A参考解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司。(33.)股份公司向不特定对象公开募集股份的行为是()。A.增发B.定向增发C.配股D.股份回购正确答案：A参考解析：考查股份增发定义。(34.)为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金，说的是金融期货的主要交易制度中的()。A.集中交易制度B.标准化的期货合约和对冲机制C.保证金制度D.结算所和无负债结算制度正确答案：C参考解析：金融期货的主要交易制度的具体内容(35.)()通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”A.信用风险B.违约风险C.市场风险D.操作风险正确答案：A参考解析：考查信用风险的概念。(36.)超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在()天以内还本付息的债务融资工具。A.90B.180C.270D.360正确答案：C参考解析：考查超短期融资券的定义。超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在270天以内还本付息的债务融资工具。(37.)网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的()。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B参考解析：网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。(38.)()是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.声誉风险正确答案：D参考解析：考查声誉风险的概念。声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。(39.)关于证券投资基金的分类，下列说法正确的是()。A.按基金的组织形式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型B.按基金运作方式划分，可分为契约型基金和公司型基金C.按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金D.按基金的投资理念划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等正确答案：C参考解析：考查证券投资基金的分类。(40.)()是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。A.国家股B.法入股C.社会公众股D.外资股正确答案：A参考解析：考查我国股票的类型。国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。(41.)如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为20元，则转换比例为()。A.20B.50C.80D.100正确答案：B参考解析：考查转换比例的计算。转换比例=可转换债券面值÷转换价格。(42.)下面关于证券公司的风险管理的三个发展阶段的说法错误的是()。A.在第一阶段，证券公司一般都没有设置专门的风险管理部门，面临的风险主要是操作风险，风险管理工作以散落在业务条线的内部控制为主B.在第二阶段，证券公司已经基本上成立了独立的风险管理部，按照风险类型有针对性地开展风险管理工作C.在第三阶段，压力测试作为风险评估的补充已经得到广泛应用D.在第三阶段，全面风险管理规范的出台标志着证券公司风险管理进入到全面风险管理体系建设阶段正确答案：C参考解析：考查证券公司的风险管理的三个发展阶段。在第二阶段，压力测试作为风险评估的补充已经得到广泛应用。(43.)下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是()。A.净资本不低于5亿元人民币B.净资本与净资产比例不低于60%C.经营集合资产管理计划业务达3年以上D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产正确答案：D参考解析：考查合格境内机构投资者。证券公司：各项风险控制指标符合规定标准；净资本不低于8亿元人民币；净资本与净资产比例不低于70%;经营集合资产管理计划业务达1年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。(44.)下列关于利率传导机制说法错误的是()。A.基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响B.基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动C.利率对收入的影响是直接的D.利率为核心变量正确答案：C参考解析：利率对收入的影响是间接的。选项C表述错误。(45.)张三投资某原油期权市场。当前价格是99$/桶。他购买了一种合约，该合约规定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行权。这属于()。A.欧式期权B.美式期权C.修正的美式期权D.认沽期权正确答案：C参考解析：考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期行权。(46.)企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于()。A.20%B.30%C.40%D.10%正确答案：D参考解析：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。(47.)()是指向不特定投资者公开进行资金募集的基金；()是只能采取非公开方式、向特定合格投资者进行资金募集的基金。A.公募基金私募基金B.开放式基金封闭式基金C.债券基金股票基金D.股权投资基金风险投资基金正确答案：A参考解析：考查公募基金与私募基金的定义。根据募集方式的不同，可将投资基金分为公募基金与私募基金两大类。公募基金是指向不特定投资者公开进行资金募集的基金；私募基金是只能采取非公开方式、向特定合格投资者进行资金募集的基金。(48.)王某持有A公司2万股股票。2019年3月5日，A公司宣布每股发放现金股利1元，3月6日，范某将王某所持的A公司股票尽数买入，7月8日，范某将该股票卖给李某，李某在7月10日又将股票转让给张某。已知7月10日为A公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是()。A.王某B.范某C.李某D.张某正确答案：C参考解析：除息除权日的定义，除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，除息除权日（含本日）买入的股票不再享有本期股利。(49.)关于私募基金的募集，下列说法错误的是()。A.各类私募基金管理人在初次开展资金募集、基金管理等私募基金业务活动前，应当按照规定在基金业协会完成登记B.私募基金管理人的出资人、实际控制人、关联方如果不具有基金销售资格，也未受私募基金管理人委托从事基金销售的，可以从事资金募集活动C.在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金D.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金正确答案：B参考解析：考查私募基金的募集管理。私募基金管理人的出资人、实际控制人、关联方如果不具有基金销售资格，未受私募基金管理人委托从事基金销售的，不得从事资金募集活动。(50.)证券公司开展融资融券业务，必须经()批准。A.中国证券登记结算公司B.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所正确答案：B参考解析：证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准。(51.)避险性资金流动或资本外逃又被称为()。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动正确答案：C参考解析：本题主要考查套利性资金的流动。保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。(52.)期权价格变化为0.02,无风险利率变化为0.01。Rho=()。A.1B.2C.3D.6正确答案：B参考解析：考查金融期权的主要风险指标。Rho=期权价值变化/无风险利率变化。(53.)我国企业债券发行实行()，而公司债券公开发行实行()。A.注册制B.审批制复核制C.核准制审批制注册制D.核准制复核制正确答案：A参考解析：考查我国企业债券和公司债券在发行制度和监管机构上的区别。企业债券发行实施注册制，公司债券公开发行实行注册制。(54.)以下不属于风险应对的是()。A.风险走向管理B.风险定价与拨备C.风险限额D.风险缓释正确答案：A参考解析：考查风险应对的措施。风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括风险偏好管理、风险限额、风险定价与拨备、风险缓释以及应急计划等。(55.)以下()不属于风险管理的具体表现。A.金融机构要主动有意识地承担风险B.金融机构要被动无意识地承担风险C.金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施D.金融机构要认真分析和衡量风险正确答案：B参考解析：考查积极主动的风险管理的具体表现。(56.)()属于特别股票的一种，常被政府用以保持对私有化国有企业的控制。A.普通股B.优先股C.金股D.银股正确答案：C参考解析：考查股票的分类。“金股”也属于特别股票的一种，“金股”的表决权主要是赞成、反对或弃权，附着于“金股”之上的“一票否决权”是对表决权本身否定性权利的强化与放大，虽然仅持有象征性的股份（通常仅有一股），但能够直接实现对表决事项的控制。在海外实践中，“金股”常被政府用以保持对私有化国有企业的控制。(57.)以下不属于证券市场融资活动特点的是()。A.证券市场融资是一种直接融资B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体正确答案：D参考解析：证券市场融资活动的特点主要有：证券市场融资是一种直接融资，是一种强市场性的融资活动，是在由各种证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的。(58.)具有同行业或相关行业较强的重要战略性资源，与上市公司谋求双方协调互补的长期共同战略利益，愿意长期持有上市公司较大比例股份，愿意并且有能力认真履行相应职责的是指()。A.—般机构投资者B.战略投资者C.金融机构投资者D.特殊投资者正确答案：B参考解析：战略投资者是指具有同行业或相关行业较强的重要战略性资源，与上市公司谋求双方协调互补的长期共同战略利益，愿意长期持有上市公司较大比例股份，愿意并且有能力认真履行相应职责。(59.)下列关于纽约证券交易所的说法错误的是()。A.纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。B.为了限制专家利用“优先看单权”去牟利，避免道德风险，纽交所设置了正面义务清单及负面义务清单。C.纽交所最初的专家制度是根据场内大厅交易设计的，订单执行速度快，执行效率高D.纽交所的专家具体包括四项职能：一是竞价的组织者；二是经纪人职能；三是稳定市场职能；四是做市商职能。正确答案：C参考解析：本题主要考查纽约证券交易所。纽交所最初的专家制度是根据场内大厅交易设计的，订单执行速度慢，执行效率低。(60.)下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是()。A.固定利率债券不确定性大B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险C.可调利率债券对利率进行不定期的调整D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年正确答案：B参考解析：债券按利率是否固定分类。债券按利率是否固定分类，可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券，其投资成本和投资收益可以事先预计，不确定性较小。浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券，由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。可调利率债券在债券存续期内允许根据一些事先选定的参考利率指数的变化，对利率进行定期调整的债券，调整间隔往往事先预定，包括1个月、6个月、1年、2年、3年或5年。(61.)战略投资者是指最近()年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。A.1B.2C.3D.5正确答案：C参考解析：战略投资者是指最近3年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。(62.)不属于国际金融监管体系的组织是()。A.巴塞尔银行监管委员会B.国际证监会组织（IOSCO）C.国际保险监督官协会（IAIS）D.国际货币基金组织正确答案：D参考解析：考查国际金融监管体系。国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织（IOSCO）、国际保险监督官协会（IAIS）等。(63.)()是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买入股票的交易行为。A.融资交易B.融券交易C.证券交易D.信用交易正确答案：A参考解析：考查融资交易定义，是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）人一定数量的资金买入股票的交易行为。(64.)关于上市开放式基金，下列选项正确的是()。A.上市开放式基金只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B.上市开放式基金的申购和赎回均以现金进行C.LOF采用指数基金模式D.LOF可能会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象正确答案：B参考解析：考查特殊类型基金中的上市开放式基金（LOF）的特点和交易制度。上市开放式基金（ListedOpen-endedFunds,LOF）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。与ETF不同，L0F不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金；同时，申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网点进行。L0F所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使L0F不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。(65.)依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过()亿元。A.1B.2C.3D.5正确答案：B参考解析：集合票据相关规则。依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。(66.)关于中国证监会对基金市场的监管，下列说法错误的是()。A.中国证监会基金监管主要职责包括制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则B.中国证监会通过外部基金监管部门具体施行基金市场准入监管与日常持续监管C.市场准入监管主要指对基金从业机构的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险D.日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管正确答案：B参考解析：考查中国证监会对基金市场的监管，中国证监会通过内部基金监管部门具体施行基金市场准入监管与日常持续监管。(67.)下面关于中央银行表述正确的是()。A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C.在美国，中央银行釆取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性正确答案：B参考解析：考查中央银行相关知识。中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票。在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。(68.)下列关于公开发行公司债券的说法正确的有()。①公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集说明书所列资金用途使用②公开发行公司债券募集的资金，若改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议③公开发行公司债券，由证券交易所负责受理、审核，并报中国证监会注册④公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正确答案：B参考解析：考查公开发行公司债券的资金用途。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。(69.)下面关于会员制证券交易所的说法正确的是()。①是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体②会员制交易所设会员大会、理事会、总经理和监事会③上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制④会员制交易所的设立变更和解散由国务院决定A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：D参考解析：考查会员制证券交易所。会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。会员制证券交易所设会员大会、理事会、总经理和监事会。我国《证券法》规定，证券交易所的设立、变更和解散由国务院决定。设立证券交易所必须制定章程，证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。我国内地两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人。组织机构由会员大会、理事会、监事会和其他专门委员会、总经理及其他职能部门组成。(70.)下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是()。①金融债券发行申请报告②发行人近3年经审计的财务报告及审计报告③承销协议④募集说明书A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券的条件。(71.)下列属于公司债券公开发行应当符合的条件主要有()。①具备健全且运行良好的组织机构②最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量④国务院规定的其他条件A.①②B.①③④C.②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查公司债券公开发行的条件。中国证监会2021年2月出台的《公司债券发行与交易管理办法》（[第180号令]）明确公开发行公司债券，应当符合下列4个条件：一是具备健全且运行良好的组织机构；二是最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；三是具有合理的资产负债结构和正常的现金流量；四是国务院规定的其他条件。(72.)衍生工具的特点有()。①以相应的现货资产作为标的物②成交时需要立即交割③价格由基础资产决定④一般表现为合约A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：D参考解析：本题主要考查衍生工具的特点，一般是表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。(73.)关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有()。①按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%②交易佣金的起点为5元，由证券公司向投资者收取③封闭式基金交易收取印花税④深圳证券交易所和上海证券交易所规定上述佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费前端收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金A.①②③B.①②C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：考查封闭基金交易的交易费用。按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，由证券公司向投资者收取。新版章节练习，考前压卷，完整优质题库+考生笔记分享，实时更新，软件，，目前，封闭式基金交易不收取印花税。(74.)基金业绩评估的考虑因素包括()。①投资目标与范围②基金风险水平③基金规模④时期选择A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查基金业绩评估的考虑因素。(75.)金融期货与金融期权的区别包括()。①基础资产不同②交易者权利与义务的对称性不同③履约保证不同④现金流转不同A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：金融期货与金融期权的区别：基础资产不同，交易者权利与义务的对称性不同，履约保证不同，现金流转不同，盈亏特点不同，套期保值的作用与效果不同。(76.)首次公开发行是指拟上市公司首次面向()募集资金并上市的行为。①不特定的社会公众投资②特定的社会公众投资者③公开发行股票④非公开发行股票A.①②B.①③C.②③D.①④正确答案：B参考解析：首次公开发行，是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为(77.)全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则包括()。①谨慎性②安全性③收益性④长期性A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：C参考解析：考查社保基金投资运行的原则。按照《全国社会保障基金条例》规定，全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。(78.)我国()三家商品期货交易所通过多年的发展创新，产品工具体系日渐丰富，商品期货和期权交易规模多年获得持续快速增长。①上海②大连③北京④深圳⑤郑州A.①③④B.①②④C.②③④D.①②⑤正确答案：D参考解析：我国上海、大连和郑州三家商品期货交易所通过多年的发展创新，产品工具体系日渐丰富，商品期货和期权交易规模多年获得持续快速增长(79.)下列关于优先股的说法正确的有()。①投资风险相对较小②股息收益可能会低于普通股③表决权受限制A.①②③B.①③C.①②D.②正确答案：A参考解析：考查优先股知识点。由于优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，投资风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资，在国外，大部分优先股为保险公司、养老基金等稳健型机构投资者所持有。当然，持有优先股并不总是有利的，比如，在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股。(80.)属于机构投资者在金融市场中的作用的有()。①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查机构投资者的作用。(81.)下列()现代风险管理理念是正确的。①任何金融产品是风险和收益的组合②任何金融产品都具有风险性③风险是与收益相匹配的④投资是以风险换收益A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查现代风险管理理念。(82.)下列关于债券的说法正确的有()。①债券估值的基本原理是现金流贴现②债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算③净价是指不含应计利息的债券价格④应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正确答案：A参考解析：考查债券估值相关知识。(83.)以下()是证券投资基金的特点。①集合理财、专业管理②集中管理、保障安全③利益共享、风险共担④分散投资、分散风险A.①③B.②③C.①②D.②④正确答案：A参考解析：考查证券投资基金的特点。②应为独立托管、保障安全；④应为组合投资、分散风险。(84.)以下属于国际金融监管体系的有()。①美国银行监管委员会②巴塞尔银行监管委员会②国际证监会组织④国际保险监督官协会A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：B参考解析：本题主要考查国际金融监管体系所包含的组织协会。国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织（IOSCO）、国际保险监督官协会（IAIS）等。(85.)除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为不包括()。①购买不动产②投资于银行存款等货币市场工具③购买房地产抵押按揭④购买实物商品A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：B参考解析：考查合格境内机构投资者。(86.)关于各种费用的计提标准及计提方式，下列说法正确的有()。①我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付②基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比③基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低④基金管理人可以按照法律法规及基金合同的约定，将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支，且不得收取管理费及业绩报酬A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查各种费用的计提标准及计提方式。(87.)下列关于金融互换交易说法正确的是()。①互换是指是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易②目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种③互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险④我国已经启动了股票收益互换业务试点工作A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正确答案：A参考解析：考查金融互换交易相关知识。(88.)下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有()。①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构③定价市场化④发行方式市场化A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查我国非金融企业债务融资工具的特点。(89.)以下不属于一般性货币政策工具的有()。①中期借贷便利（MLF）②再贴现政策③公开市场业务④证券市场信用控制A.①③B.②④C.①④D.①②正确答案：C参考解析：考查货币政策。一般性货币政策工具。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。(90.)在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常包括()。①调剂资金余缺②实施宏观调控③谋求高盈利④实行特定的产业政策A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：D参考解析：考查政府机构类投资者。政府机构类投资者的特点是，通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等要求。(91.)资本市场的种类包括()。①股票市场②短中期资金借贷品市场③衍生品市场④债券市场A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：B参考解析：资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷市场，广义的还包括期货市场。(92.)大宗商品类金融衍生工具按照其自身交易的方法及特点可以分为()。①商品期货②商品期权③商品远期④商品互换⑤信用衍生品A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④正确答案：D参考解析：大宗商品类金融衍生工具按照其