社区金融知识讲座

演讲人：日期：社区金融知识讲座目录CONTENTS金融基础知识普及家庭理财规划指导社区金融服务介绍及优势分析防范金融诈骗和非法集资教育宣传现场互动环节：答疑解惑，提升居民参与度01金融基础知识普及货币的本质、职能和形式；货币的历史和演变；货币制度及其分类。货币金融市场的概念、功能和类型；金融市场的构成要素；金融市场的监管。金融市场金融服务市场的定义和主要功能；金融服务市场的分类；金融服务市场的发展趋势和监管。金融服务市场货币与金融市场概述010203股票、债券、基金等；证券市场的运作机制。证券投资保险的基本概念、种类和作用；保险合同的要素和原则。保险业务01020304存款业务、贷款业务、支付结算业务、信用卡等。银行业务信托的概念、特点和种类；租赁业务的基本模式和操作流程。信托与租赁金融产品与服务简介金融风险与防范策略违约风险、评级风险、信贷集中风险等。信用风险资产变现能力风险、负债集中兑付风险等。流动性风险利率风险、汇率风险、股票价格风险等。市场风险内部操作失误、系统故障、人员违法等。操作风险风险规避、风险分散、风险转移、风险补偿等。风险防范策略金融消费者权益保护消费者权益保护法律法规金融消费者保护的相关法律和规章制度。金融机构责任金融机构在金融消费中的责任和义务。消费者维权途径投诉、举报、诉讼、仲裁等。金融教育与宣传提高金融消费者的风险意识和自我保护能力。02家庭理财规划指导家庭收入情况了解家庭收入的来源、稳定性和增长潜力，为制定理财规划提供依据。家庭支出情况分析家庭日常支出、教育支出、医疗保健支出等，找出支出中的不合理部分，提出优化建议。家庭资产负债状况梳理家庭资产和负债，评估资产变现能力和负债风险，为资产配置提供基础数据。家庭财务状况分析确定理财目标根据家庭财务状况和成员需求，明确理财目标，如教育储备、购房、养老等。评估风险承受能力依据家庭成员的年龄、职业、健康状况等因素，评估家庭风险承受能力，为投资决策提供依据。理财目标与风险承受能力评估遵循稳健、分散、长期的投资原则，合理配置不同类型资产，如股票、债券、基金、房产等。资产配置原则根据理财目标和风险承受能力，制定个性化的投资组合方案，实现资产增值和风险控制。投资组合建议资产配置与投资组合建议定期评估与调整方案调整方案根据评估结果和市场变化，适时调整投资策略和资产配置，确保理财目标的实现。定期评估定期对家庭财务状况和投资组合进行评估，了解投资状况和市场变化，及时发现潜在风险。03社区金融服务介绍及优势分析社区金融定义社区金融是指社区公众及其组织中所产生的一切金融（银行、证券、保险）需求和银行等金融机构满足其需求的一切活动。社区金融特点社区金融服务概念及特点阐述贴近居民、灵活多样、方便快捷、注重实效等，是金融机构与社区居民之间的重要桥梁。0102包括存取款、转账、贷款、理财等，方便居民日常金融需求。社区银行服务提供健康保险、财产保险、人寿保险等，为居民提供风险保障。社区保险服务设立在社区内的金融服务设施，提供24小时自助服务，如ATM、POS机等。社区金融服务站典型社区金融服务产品举例010203与传统金融服务相比社区金融服务更加贴近居民，提供更为便捷、个性化的服务，能够更好地满足居民的金融需求。与其他金融机构相比社区金融机构在服务居民方面具有天然优势，能够更好地了解居民的需求和信用状况，提供更加可靠的金融服务。社区金融服务优势比较了解自身需求根据自身金融需求和实际情况，选择适合的社区金融服务产品和方式。了解服务提供商选择有良好信誉、服务优质的金融机构，确保资金安全和服务质量。比较不同产品对比不同金融机构的产品和服务，选择性价比高、适合自己的金融产品。如何选择合适的社区金融服务04防范金融诈骗和非法集资教育宣传假冒金融机构骗子冒充银行、保险、证券等金融机构，通过电话、短信、网络等方式进行诈骗。虚假投资以高收益为诱饵，诱骗投资者投入资金，实际上资金被骗子挪用或挥霍。信用卡诈骗通过盗刷信用卡信息、伪造信用卡等手段，骗取持卡人资金。网络诈骗利用黑客手段、虚假网站、网络钓鱼等方式，骗取个人金融信息或资金。常见金融诈骗手段揭示非法集资活动特征及危害性分析非法性未经有关部门依法批准，违反法律法规，通过不正当渠道筹集资金。公开性通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式向社会公开宣传，吸引公众参与。利诱性承诺高额回报，往往以“投资入股”、“委托理财”等形式，引诱公众投资。社会危害性非法集资活动扰乱了金融市场秩序，损害了公众利益，容易引发社会不稳定。提高警惕，加强自我保护意识培养增强金融知识了解金融产品和业务，提高识别和防范金融诈骗的能力。不贪小利警惕高收益诱惑，不参与非法集资和非法金融活动。保护个人信息谨慎处理个人金融信息，不随意透露给他人，避免信息泄露。理性投资根据自身风险承受能力和投资知识，理性选择投资产品和渠道。可以向公安机关、金融监管机构等部门举报非法集资和金融诈骗活动。举报电话通过官方网站、微信公众号等渠道进行网络举报，方便快捷。网络举报如果受到金融诈骗或非法集资的侵害，可以通过法律途径维护自身权益，如起诉、仲裁等方式。维权途径举报渠道和维权途径介绍05现场互动环节：答疑解惑，提升居民参与度居民提问、专家倾听、解答问题、确认理解。提问环节流程提问方式问题分类现场提问、纸条提交、举手示意。金融知识类、投资策略类、风险管理类。观众提问，专家解答环节设置邀请居民分享个人理财经验或成功案例。案例分享组织居民就案例进行讨论，引导居民深入了解和掌握金融知识。案例讨论专家对案例进行总结和点评，提升居民的投资意识和风险意识。案例总结分享个人理财经验或案例讨论010203一对一咨询投资策略、资产配置、风险管理等。咨询内容咨询记录记录咨询问题和专家建议，便于后续跟踪和反馈。专家为居民提供个性化、专业的金融咨询服务。提供个