2025年基金从业资格考试《基金法律法规》全真模拟卷

2025年基金从业资格考试《基金法律法规》全真模拟卷1.【单选题】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（  ）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.最近10个完整会计年度的（江南博哥）业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩正确答案：B参考解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。2.【单选题】私募机构的资产管理业务不包括（  ）。A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.集合资金信托D.创业投资基金正确答案：C参考解析：私募机构的资产管理业务主要有：私募证券投资基金（A项）、私募股权投资基金（B项）、创业投资基金（D项）等。C项，集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。3.【单选题】当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过（  ）时，基金管理人应当向中国证监会报告。A.0.25％B.0.5％C.5％D.10％正确答案：A参考解析：在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。4.【单选题】（  ）要求将信息向市场上所有的投资者平等公开的披露，而不是仅向个别机构或投资者披露。A.真实性原则B.及时性原则C.完整性原则D.公平性原则正确答案：D参考解析：公平性原则要求将信息向市场上所有的投资者平等公开的披露，而不是仅向个别机构或投资者披露。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。5.【单选题】申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（  ）。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C.基金份额发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书D.基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书正确答案：D参考解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交以下文件：①基金募集申请报告。②基金合同草案。③基金托管协议草案。④招募说明书草案。⑤律师事务所出具的法律意见书。⑥中国证监会规定提交的其他文件。故D项符合题意。6.【单选题】保本基金的安全垫等于（  ）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的差额D.投资组合中风险资产与保本资产的比例正确答案：B参考解析：投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。7.【单选题】一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（  ）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（  ）日起有权赎回该部分基金份额。A.T+1；T+2B.T+2；T+3C.T+1；T+3D.T；T+3正确答案：A参考解析：一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。8.【单选题】行政监管的行政法律关系不包括（  ）。A.行政监管机构是行政主体B.监管对象是行政相对人C.监管内容是操作流程D.监管手段和措施是具体行政行为正确答案：C参考解析：行政监管的行政法律关系是：行政监管机构是行政主体（A项），监管对象是行政相对人（B项），行政监管机构所采取的监管手段和措施是具体行政行为（D项）。C项，监管内容是指监管具体对象的范围。9.【单选题】基金从业人员客户至上的道德规范的基本要求是（  ）。A.依客户利益行事B.优先满足客户利益C.公平对待所有客户D.以上都是正确答案：D参考解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。AB项，客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益。C项，公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。故本题选D项。10.【单选题】申购、赎回或者买卖基金份额时，下列哪个不是基金季度报告中需载明的事项？（  ）A.申购、赎回或者买卖基金的日期B.申购、赎回或者买卖基金的金额C.申购、赎回或者买卖基金的适用费率D.申购、赎回或者买卖基金的地点正确答案：D参考解析：申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期（A项）、金额（B项）、适用费率（C项）等情况。11.【单选题】（  ）是ETF最大的特色之一。A.最小申购、赎回份额B.被动操作的指数基金C.风险较小、收益稳定D.实物申购、赎回机制正确答案：D参考解析：实物申购、赎回机制是ETF最大的特色之一。12.【单选题】下列哪一项不属于常见的客户服务内容?（  ）A.基金账户信息查询B.透露内幕消息C.客户投诉处理D.基金转换正确答案：B参考解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询（A项）、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理（C项）、资料邮寄、基金转换（D项）、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。13.【单选题】募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置（  ）确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。A.线下特定对象B.线下不定对象C.线上不定对象D.在线特定对象正确答案：D参考解析：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。14.【单选题】（  ）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。A.《证券交易所ETF业务实施细则》B.《证券交易所业务规则》C.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》D.《证券投资基金信息披露管理办法》正确答案：D参考解析：D项属于我国的基金信息披露制度体系的部门规章。15.【单选题】基金监管职责分工的总体要求不包括（  ）。A.职责清晰B.分工明确C.提高效率D.反应快速正确答案：C参考解析：基金监管职责分工的总体要求包括：职责清晰、分工明确、反应快速和协调有序。16.【单选题】按募集方式划分，分级基金可以分为（  ）。A.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金B.合并募集分级基金和分开募集分级基金C.简单融资分级基金和复杂融资分级基金D.封闭式分级基金和开放式分级基金正确答案：B参考解析：A项，按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金。B项，按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。C项，根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。D项，按运作方式，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。17.【单选题】商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（  ）。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务正确答案：C参考解析：银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。银行此类业务属于表外业务。18.【单选题】合规管理部门制定的合规管理计划的内容不包括（  ）。A.特定政策和程序的实施与评价B.合规风险评估C.合规性测试D.合规收益计算正确答案：D参考解析：合规管理部门制定的合规管理计划的内容包括特定政策和程序的实施与评价（A项）、合规风险评估（B项）、合规性测试（C项）和合规培训与教育等。19.【单选题】基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（  ）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用正确答案：D参考解析：基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应该符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。20.【单选题】下列属于非公开募集基金监管原则的是（  ）。A.系统监管原则B.适度监管原则C.准入监管原则D.底线监管原则正确答案：B参考解析：我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管（B项）和区别监管的原则，主要采用原则规范和自律管理相结合的，在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管。21.【单选题】（  ）的风险低于股票基金、预期收益高于债券基金，适合较为稳健和保守、不能忍受投资亏损的投资者。A.收入型基金B.成长型基金C.避险策略基金D.货币市场基金正确答案：C参考解析：避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者。22.【单选题】下列选项中，（  ）不是金融交易的组织方式。A.自由交易方式B.柜台交易方式C.交易所交易方式D.电信网络交易方式正确答案：A参考解析：金融交易主要有以下三种组织方式：①场内交易方式，指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式（C项）。②场外交易方式，是相对于交易所交易而言的，指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式（B项）。③电信网络交易方式（D项），指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。23.【单选题】不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括（  ）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B.个人所负债务数额较大，到期已清偿的C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的D.因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员正确答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；A项正确②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的；③个人所负债务数额较大，到期未清偿的；B项错误，C项正确④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员及投资咨询从业人员；⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。D项正确故B项符合题意。24.【单选题】基金中的基金是指（  ）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：D参考解析：基金中基金(FOF)是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。25.【单选题】以下不属于我国基金销售渠道的是（  ）。A.租赁机构代销B.基金公司直销C.证券公司代销D.银行代销正确答案：A参考解析：我国基金销售渠道包括：①基金公司直销（B项）；②银行代销（D项）；③证券公司代销（C项）；④独立第三方销售公司；⑤新兴的互联网金融渠道。26.【单选题】下列关于封闭式基金交易账户开立的说法，错误的是（  ）。A.基金账户只能用于基金的认购及交易B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户C.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续D.每个有效证件在同一市场可以开立三个封闭式基金账户正确答案：A参考解析：A项说法错误，基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。27.【单选题】综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育的内容不包括（  ）。A.风险控制教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.权益保护教育正确答案：A参考解析：投资者教育的内容包括：投资决策教育（B项）、资产配置教育（C项）和权益保护教育（D项）。28.【单选题】下列关于中国证监会对基金市场的行政处罚的说法，不正确的是（  ）。A.中国证监会发现基金活动中存在违法违规行为的，应当对相关机构和人员或者相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行行政处罚B.中国证监会可以采取没收违法所得、罚款、责令改正、警告等处罚措施C.中国证监会依法履行职责时，被调查、检查的单位和个人应当配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒D.中国证监会依法履行职责，发现违法行为涉嫌犯罪的，应当将案件移送公安机关处理正确答案：D参考解析：A项正确，中国证监会发现基金机构以及基金机构的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，基金机构的股东和实际控制人等在基金活动中存在违法违规行为的，应当对相关机构和人员或者相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行行政处罚。B项正确，中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等C项正确，中国证监会依法履行职责时，被调查、检查的单位和个人应当配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。D项错误，中国证监会依法履行职责，发现违法行为涉嫌犯罪的，应当将案件移送司法机关处理。29.【单选题】基金行业协会会员包括（  ）。Ⅰ．普通会员Ⅱ．联席会员Ⅲ．特邀会员Ⅳ．特别会员A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金行业协会会员包括普通会员（Ⅰ项）、联席会员（Ⅱ项）、观察会员和特别会员（Ⅳ项）。30.【单选题】基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，需要了解基金管理人的情况不包括（  ）。A.诚信状况B.经营管理能力C.投资管理能力D.财务状况正确答案：D参考解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况（A项）、经营管理能力（B项）、投资管理能力（C项）、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。31.【单选题】混合基金是指（  ）的基金。A.主要投资于股票、债券，且60％以上投资于股票B.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的C.主要投资于股票、债券，且80％以上投资于债券D.主要投资于股票、债券，且不低于20％的基金资产投资于货币市场工具正确答案：B参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准：基金资产80％以上投资于股票的为股票基金。基金资产80％以上投资于债券的为债券基金。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。32.【单选题】在英国，证券投资基金被称为（  ）。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金正确答案：B参考解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同：证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”；在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”；在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。33.【单选题】私募基金的特殊风险不包括（  ）。A.基金未托管所涉风险B.基金委托募集所涉风险C.外包事项所涉风险D.基金托管所涉风险正确答案：D参考解析：私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险（A项）、基金委托募集所涉风险（B项）、外包事项所涉风险（C项）、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。34.【单选题】（  ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日正确答案：B参考解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。35.【单选题】基金产品的募集者和管理者是（  ）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金的出资人正确答案：B参考解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。36.【单选题】披露上市交易公告书的基金品种是（  ）。A.上市开放式基金B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金D.以上所有选项正确答案：D参考解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金（B项）、上市开放式基金（A项）和交易型开放式指数基金（C项）以及分级基金子份额。故本题选D项。37.【单选题】行政监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了行政监管的（  ）。A.监管活动具有强制性B.监管对象具有广泛性C.监管时间具有连续性D.监管内容具有全面性正确答案：B参考解析：监管对象具有广泛性，是指行政监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。监管活动具有强制性，是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。行政监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。监管时间具有连续性，是指行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各个方面，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。监管内容具有全面性，是指行政监管的内容不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管。38.【单选题】基金产品风险评价的主要依据不包括（  ）。A.基金的管理费率B.基金成立以来有无违规行为的发生C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金历史规模、持仓比例正确答案：A参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；二是基金的历史规模和持仓比例；D项三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；C项四是基金成立以来有无违规行为发生。B项同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。39.【单选题】下列做法，违反基金职业道德的是（  ）。A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金正确答案：B参考解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。故B项违反了此要求40.【单选题】监事会决议至少须经（  ）以上监事投票通过。A.1／3B.1／2C.2／3D.全体正确答案：B参考解析：监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。41.【单选题】以社会责任投资(ESG)为核心的社会责任投资理念代表了当前国际投资和经济发展新趋势。ESG代表的是环境、社会和（  ）。A.公司治理B.风险管理C.合规政策D.行政监管正确答案：A参考解析：以ESG为核心的社会责任投资理念代表了当前国际投资和经济发展新趋势。社会责任投资(ESG)代表的是环境、社会和公司治理（A项），是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素的理念。42.【单选题】关于公开募集基金，以下表述错误的是（  ）。A.募集申请注册后，方可进行基金募集B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金C.募集期限自招股说明书公布之日起开始D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责正确答案：C参考解析：A项说法正确：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。B项说法正确：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。C项说法错误：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。D项说法正确：基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。43.【单选题】（  ）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。A.灵活配置型基金B.股债平衡型基金C.偏债型基金D.偏股型基金正确答案：A参考解析：灵活配置型基金，在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。股债平衡型基金，股票与债券的配置比例较为均衡，其业绩比较基准也会以股票指数和债券指数大致均衡组合。偏债型基金，债券的配置比例较高，股票的配置比例相对较低，一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准。偏股型基金，股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为业绩比较基准。44.【单选题】下列选项中，（  ）不是另类投资基金的投资范畴。A.房地产B.债券C.证券化资产D.大宗商品正确答案：B参考解析：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。故本题选B项。45.【单选题】关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式，下列说法正确的是（  ）。Ⅰ．可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回Ⅱ．延期办理赎回的，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于上一日基金总份额的10%Ⅲ．当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应在3个工作日内在指定的信息披露媒体公告，并说明相关处理方法Ⅳ．已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间30个工作日A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：Ⅳ项说法错误，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。46.【单选题】发生以下哪种情况时，基金管理公司应当报经国务院证券监督管理机构批准？（  ）A.变更持股5%以上的股东B.分公司注销C.公司注册地变化D.更改公司章程正确答案：A参考解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东（A项），变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。47.【单选题】证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（  ）实现的。A.购买大量消费品B.直接向工商企业提供信贷资金C.将储蓄资金转化为生产资金D.提供长期投资正确答案：C参考解析：证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过把储蓄资金转化为生产资金实现的。48.【单选题】我国首家批准筹建的中外合资基金公司是（  ）管理公司。A.华安基金B.南方基金C.国联安基金D.华夏基金正确答案：C参考解析：2002年10月，首家中外合资基金管理公司国联安基金管理公司批准筹建。49.【单选题】“用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。”体现了基金信息披露内容方面需遵循的（  ）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则正确答案：B参考解析：基金信息披露内容方面需遵循的原则有：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。50.【单选题】下列对于场内货币基金的说法中，错误的是（  ）。A.申赎型场内货币市场基金的计息规则是“算头不算尾”B.交易型场内货币市场基金买卖的计息规则是“算头不算尾”C.交易型场内货币市场基金申赎的计息规则是“算尾不算头”D.交易兼申赎型场内货币市场基金的计息规则是“算头不算尾”正确答案：D参考解析：A项正确，相对于普通货币市场基金，其申赎的资金使用效率较高。计息规则：“算头不算尾”。BC项正确，交易型场内货币市场基金：买卖“算头不算尾”；申赎“算尾不算头”。D项错误，交易兼申赎型场内货币市场基金：计息规则：“算尾不算头”。51.【单选题】下列说法正确的是（  ）。Ⅰ．规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标Ⅱ．审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则Ⅲ．公开原则要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开Ⅳ．公平原则要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：本题考察基金监管的基本原则，包括保障投资人利益原则；适度监管原则；高效监管原则；依法监管原则；审慎监管原则；公开、公平、公正监管原则，以上说法均正确。52.【单选题】（  ）是非正常经营情况下的危机处理。A.操作风险B.投资风险C.业务风险D.业务持续风险正确答案：D参考解析：从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。另一类风险是非正常经营情况下的危机处理，即业务持续风险。53.【单选题】投资人认购开放式基金，不能通过（  ）办理。A.中国人民银行及各分支机构B.基金管理人委托的商业银行C.基金管理人委托的保险机构D.基金管理人委托的期货公司正确答案：A参考解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行（B项）、证券公司、期货公司（D项）、保险机构（C项）、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。54.【单选题】私募基金募集结算资金专用账户主要用于（  ）。Ⅰ．归集私募基金募集结算资金Ⅱ．给付赎回款项Ⅲ．向投资者分配收益Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金财产A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：私募销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金（Ⅰ项）、向投资者分配收益（Ⅲ项）、给付赎回款项（Ⅱ项）以及分配基金清算后的剩余基金财产（Ⅳ项）等，确保资金原路返还。55.【单选题】基金职业道德修养的途径是（  ）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.以上都是正确答案：D参考解析：基金职业道德修养的方法：（1）正确树立基金职业道德观念。A项（2）深刻领会基金职业道德规。B项（3）积极参加基金职业道德实践。C项故本题选D项。56.【单选题】关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（  ）。A.甲、乙的观点都错误B.甲、乙的观点都正确C.甲的观点正确，乙的观点错误D.甲的观点错误，乙的观点正确正确答案：A参考解析：QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同点：（1）申购和赎回渠道。（2）申购和赎回的开放时间。甲说法错误（3）QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。乙说法错误57.【单选题】基金招募说明书主要包含的重要信息不包括（  ）。A.买卖基金费用B.投资目标和比较基准C.净值计算方法D.基金合同终止的事由正确答案：D参考解析：基金招募说明书包含的重要信息有：（1）基金运作方式；（2）从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；（3）基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；（4）基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；（5）基金资产净值的计算方法和公告方式；（6）基金风险提示；（7）招募说明书摘要。D项是基金合同所包含的重要信息。58.【单选题】ETF申购、赎回清单公告内容包括（  ）。Ⅰ．T日预估现金部分Ⅱ．最小申购Ⅲ．现金替代Ⅳ．基金份额总值A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：赎回清单公告内容包括最小申购（Ⅱ项）、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代（Ⅲ项）、T日预估现金部分（Ⅰ项）、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。59.【单选题】我国的证券投资基金依据基金合同设立，以下哪项不是基金合同的当事人？（  ）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金监管机构正确答案：D参考解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人（C项）、基金管理人（A项）与基金托管人（B项）是基金合同的当事人，简称基金当事人。60.【单选题】基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩B.基金投资有风险，购买基金须谨慎C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的D.货币市场基金不等同于银行存款正确答案：C参考解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定的其他情形。61.【单选题】公开披露的基金信息不包括（  ）。A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B.基金募集情况C.基金份额上市交易公告书D.证券投资业绩的预测报告正确答案：D参考解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议（A项）；②基金募集情况（B项）；③基金份额上市交易公告书（C项）；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；⑪中国证监会规定应予披露的其他信息。62.【单选题】法规规定基金年度报告应经（  ）以上独立董事签字同意并由董事长签发。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4正确答案：C参考解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。63.【单选题】专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者在以下哪个方面不享有特别保护？（  ）A.信息告知B.风险警示C.适当性匹配D.损失自担正确答案：D参考解析：专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。64.【单选题】证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息不得少于（  ）。A.5年B.10年C.15年D.20年正确答案：D参考解析：根据《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》，证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。65.【单选题】确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（  ）。A.基金的收益分配B.基金信息披露C.基金的投资D.基金份额登记正确答案：D参考解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。66.【单选题】下列说法正确的有（  ）。Ⅰ．投资决策委员会是非常设的议事机构，是基金公司管理基金投资的最高决策机构Ⅱ．IT治理委员会中IT人员的比例应在10％左右Ⅲ．估值委员会负责公司资产估值相关决策以及执行，保证资产估值的公平、合理Ⅳ．投资决策委员会的定期会议分为例会和年会A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：Ⅱ项说法错误，IT治理委员会中IT人员的比例应在30%以上。67.【单选题】投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，下列不属于投资风险的是（  ）。A.市场风险B.信息技术风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：B参考解析：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险（A项）、流动性风险（C项）和信用风险（D项）。68.【单选题】私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（  ）。Ⅰ．确认受访人是否为投资者本人或机构Ⅱ．确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容Ⅲ．确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失Ⅳ．确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构。Ⅰ项（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章。（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容。Ⅱ项（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配。（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率。（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失。Ⅲ项（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利。（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。Ⅳ项69.【单选题】下列开放式基金的认购份额的计算公式，正确的是（  ）。A.认购份额=净认购金额÷基金份额面值B.认购份额=认购利息÷基金份额面值C.认购份额=(净认购金额-认购利息)÷基金份额面值D.认购份额=(净认购金额+认购利息)÷基金份额面值正确答案：D参考解析：基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)÷基金份额面值。70.【单选题】守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是（  ）之间的关系。A.基金从业人员与基金行业B.基金从业人员与基金监管C.基金行业与基金监管D.基金从业人员与基金行业及基金监管正确答案：D参考解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。71.【单选题】假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230．95，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966．45元。则ETF折算比例为（  ）。A.1．06584385B.1．07384395C.1．05874285D.1．06384395正确答案：B参考解析：

故ETF折算比例=（3127000230．95÷3013057000)÷(966．45÷1000)=1．07384395。（上述公式是将T日标的指数收盘值以标的指数的1‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，即拿1‰折算，所以T日的目标基金份额净值为I/1000）72.【单选题】根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括（  ）。Ⅰ．建立风险导向的反洗钱防控体系Ⅱ．从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转Ⅲ．建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制Ⅳ．严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。Ⅰ项②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。Ⅱ项④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。Ⅳ项⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。Ⅲ项73.【单选题】基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于（  ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0．5％B.1％C.1．5％D.2％正确答案：A参考解析：基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于0．5％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。74.【单选题】下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（  ）。Ⅰ．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ．是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ．是一种间接投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：Ⅰ项说法错误，基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。75.【单选题】狭义的基金监管，一般专指（  ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.基金行业自律组织B.基金机构内部监督部门C.有法定监管权的政府机构D.社会力量监督正确答案：C参考解析：狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。76.【单选题】基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括（  ）。A.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易B.征得投资者的同意后推介基金C.默许他人以本人名义从事基金销售业务D.提示投资者注意投资基金的风险正确答案：C参考解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。C项（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。77.【单选题】中国证监会有权采取（  ）行政处罚措施。Ⅰ．没收违法所得Ⅱ．暂停或者撤销基金从业资格Ⅲ．暂停或者撤销相关业务许可Ⅳ．责令停业A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得（Ⅰ项）、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格（Ⅱ项）、暂停或者撤销相关业务许可（Ⅲ项）、责令停业（Ⅳ项）等。78.【单选题】在每日开市前，基金管理人需向（  ）提供ETF的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。A.基金托管人B.证券交易所、证券登记结算公司C.交易对手方D.基金销售机构正确答案：B参考解析：ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。79.【单选题】下列属于内部控制有效性原则的是（  ）。Ⅰ．基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求Ⅱ．基金管理人的内部控制在基金管理运作的过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用Ⅲ．基金管理人的内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间相互配合、协调同步Ⅳ．基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利。在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求（Ⅰ项）；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用（Ⅱ项），为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。80.【单选题】关于公募基金管理人的法定职责，下列表述错误的是（  ）。A.确定基金份额申购价格B.编制基金财务会计报告C.为基金财产开设证券账户D.确定基金收益分配方案正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：（1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜。（2）办理基金备案手续。（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。D项（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。B项（6）编制中期和年度基金报告。（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。A项（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。（9）按照规定召集基金份额持有人大会。（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。（12）中国证监会规定的其他职责。C项是基金托管人的职责。81.【单选题】基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行的义务不包括（  ）。A.制定专门的工作程序B.减少回访频次C.追加了解相关信息D.给予普通投资者更多的考虑时间正确答案：B参考解析：基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序（A项），追加了解相关信息（C项），告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间（D项），“增加”回访频次（B项）等。82.【单选题】关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（  ）。A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力D.有利于强化事中事后监督，打击以私募基金为名的各类非法集资活动正确答案：A参考解析：A项说法正确，非公开募集基金的基金管理人登记制度，目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动。B项说法错误，私募基金管理人完成登记后，还要网站进行公示。C项说法错误，非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本。D项说法错误，建立健全私募基金“发行监管制度”，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。83.【单选题】关于基金管理人对相关数据的管理，下列说法错误的是（  ）。A.电子信息数据应建立即时保存制度B.重要数据的保管期限为30年C.重要数据应异地备份D.电子信息数据应建立备份制度正确答案：B参考解析：B项说法错误，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。84.【单选题】货币市场基金可以投资的金融工具是（  ）。A.股票B.期限在1年以内(含1年)债券回购C.以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券(已进入最后一个利率调整期的除外)D.信用等级在AA+以下的债券正确答案：B参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；A项不符合（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；C项不符合（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；D项不符合（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。85.【单选题】关于基金份额登记机构的法定义务，下列表述错误的是（  ）。A.将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至基金管理人指定的机构B.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息C.保证登记数据的真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或者毁损D.勤勉尽责、恪尽职守，妥善保存登记数据正确答案：A参考解析：基金份额登记机构的法定义务：（1）妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。A项错误（2）基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。C项正确（3）确保基金销售结算资金、基金份额的安全、独立。（4）禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。（5）勤勉尽责、恪尽职守。D项正确（6）建立应急等风险管理制度和灾难备份系统。（7）不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息。B项正确86.【单选题】基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（  ）。A.风险承受能力B.投资经验C.流动性要求D.保证收益率正确答案：D参考解析：基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验（B项）、流动性要求（C项）和风险承受能力（A项）等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。故本题选D项。87.【单选题】基金客户服务的流程包含（  ）。Ⅰ.服务宣传与推介Ⅱ.投资咨询与基金咨询Ⅲ.受理投诉Ⅳ.投资跟踪与评价Ⅴ.客户档案管理与保密A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ正确答案：D参考解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介（Ⅰ项）、投资咨询与基金咨询（Ⅱ项）、互动交流、受理投诉（Ⅲ项）、投资跟踪与评价（Ⅳ项）、客户档案管理与保密（Ⅴ项）等。88.【单选题】下列关于我国开放式基金赎回的说法中，错误的是（  ）。A.必须以金额赎回方式进行B.T日的赎回申请通常在T+1日确认C.赎回与认购渠道一样D.采取份额赎回的方式正确答案：A参考解析：A项错误，我国开放式基金采用“金额申购、份额赎回”原则。89.【单选题】关于基金体现的独信托法律原理，以下表述错误的是（  ）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并集中进行估值核算登记D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任正确答案：C参考解析：C项说法错误，基金管理人的固有资金和受托资金不得存放在同一证券账户。90.【单选题】某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（  ）。A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报C.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬D.本基金募集期仅5天，欲购从速正确答案：C参考解析：A项错误，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。B项错误，基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩。D项错误，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基